Альфа инвестиции с чего начать банк для начинающих пошаговая инструкция

Открыть счет в Альфа-Банк Инвестиции →

Как открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции

Открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции можно:

• лично в офисе по паспорту;
• дистанционно через сайт Альба-банка.

Если есть авторизованный аккаунт на Госуслугах, его можно использовать для подтверждения личности и подать дистанционную заявку на открытие брокерского счета или ИИС, даже если нет других продуктов оформленных в Альфа-банке.

Брокерские счета могут открыть российские граждане с 18 лет. Если потенциальному клиенту исполнилось 14 лет, он может открыть счет с согласия родителей, опекунов или других законных представителей.

Через Альфа-Инвестиции клиенты получают доступ Мосбирже. Проводить сделки на иностранных биржах или с ценными бумагами в долларах и евро у этого брокера не получится.

Обратите внимание, открыть ИИС в Альфа банке вы сможете только в том случае, если у вас нет других индивидуальных инвестиционных счетов у этого же или любых других российских брокеров. В Альфа-банке вы можете передать брокерский счет и ИИС в доверительное управление, тогда вашими инвестициями будут заниматься опытные аналитики.

Открыть счет в Альфа-Банк Инвестиции →

От Альфа-Директ к Альфа-Инвестиции: что изменилось

Альфа-Инвестиции – это новое название более раннего продукта Альфа-Директ. Новая версия запущена в апреле 2021 года. Сейчас наименование Альфа-Директ используют, когда хотят обособить работу в торговом терминале брокера Альфа, хотя его тоже переименовали. Поменялось не только имя, произошли и другие перемены:

• пользователь может сам настраивать главный экран и добавлять те инструменты, которыми пользуется чаще;
• в «Портфеле» можно просмотреть статистику по выплатам и сделкам, а также аналитику по отдельным активам;
• инвестор сразу видит, для какого инструмента нужно обязательное тестирование. Пройти тест и отправить ответы тоже можно в приложении. Количество попыток для прохождения – не ограничено;
• добавлена информация об эмитенте ценной бумаги в раздел котировок;
• стакан цен на акции предоставлен пользователям в режиме реального времени;
• в разделе «Календарь инвестора» появились даты выплаты купонов по облигациям;
• в «Прогнозах» стало больше рекомендаций и инвестиционных идей для новичков и более опытных инвесторов.

После проведения ребрендинга брокер Альфа отметил, что итоговое число клиентов превысило млн. Большинство действующих клиентов также оценили удобство нового приложения.

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции

Инвестировать у брокера Альфа-Инвестиции можно несколькими способами – через мобильное приложение, личный кабинет на сайте и торговый терминал. Наиболее востребованный вариант – мобильное приложение. У него дружественный и интуитивно понятный интерфейс, а также доступ к большинству тех же функций, что с сайта и торгового терминала.

Торговый терминал Альфа-Инвестиции чаще используют опытные инвесторы и трейдеры, которым нужен расширенный функционал и наглядные инструменты для сделок на бирже.

Полный курс по работе в мобильном терминале Альфа-Инвестиции доступен по этой ссылке. Знания представлены в видео-формате, их можно изучать в любое удобное для вас время.

Регистрация

Мобильное приложение Альфа-Инвестиции есть на RuStore и NashStore. также можно скачать файл и установить по инструкции. Также приложение загружается по QR-коду на официальной странице Альфа-Инвестиции.

После этого:

1. Открываете брокерский счет, если у вас его еще нет. Документы и карту специалист Альфа-банка доставит по удобному вам адресу.



2. Если счет есть, проходите авторизацию одним из трех способов: по логину в Альфа-Инвестициях и паролю, по номеру счета в Альфа-Банке или по номеру Альфа-карты.



3. Все клиенты после регистрации получают электронную цифровую подпись на год, которая нужна для подписания документов.
4. Если все предыдущие этапы пройдены, можно пополнять брокерский счет и проводить сделки.

В Альфа-Инвестиции после введения санкций нельзя покупать некоторые валюты. Это значительный недостаток брокера, но в свете последних событий не факт, что торги этими валютами будут доступны и у других брокеров. К примеру, Мосбиржа уже не проводит сделки с швейцарскими франками, фунтами стерлингов и японскими йенами.

Через Альфа-Инвестиции можно купить:

• Гонгонгский доллар — HKD.
• Китайский юань — CNY.
• Турецкая лира — TRY.
• Белорусский рубль — BYN.
• Казахстанский тенге — KZT, операции доступны только в новой версии терминалов.

На начало октября 2022 года недоступны к покупке и продаже через брокера Альфа доллары США, евро, фунты стерлингов и швейцарский франк. На сайте брокера указан весь перечень валют с которыми он работает, и если есть какие-то ограничения, их также указывают.

Обратите внимание, минимальный лот у брокера Альфа — 1 000 единиц валюты. То есть инвестор не сможет купить 5 юаней или 125 турецких лир. В этом вопросе у Тинькофф более выгодные условия — лот от 1 единицы.

Как провести сделку

Чтобы провести сделку на фондовой бирже, на брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции нужно завести деньги. Это можно сделать несколькими способами:

• через интернет-банк Альфа-Клик;
• через мобильное приложение Альфа-Мобаил;
• в отделении банка платежным поручением;
• переводом со счета или карты в другом банке.

Самые удобные и быстрые способы – интернет-банк и мобильное приложение. При пополнении брокерского счета или ИИС из стороннего банка, деньги могут поступать в срок от 1 до 3 рабочих дней.

Как зарабатывать на инвестициях

В Альфа-Инвестиции можно вкладывать деньги в более чем 2 000 российских бумаг:

• акции;
• облигации;
• ПИФы – паевые инвестиционные фонды;
• ETF – биржевые фонды.

Брокер помогает новичкам освоить знания, связанные с торговлей на фондовой бирже. Если вникать в инвестиции не хочется, можно передать брокерский счет в управление, купить паи ПИФа, подключить программу ИЖС или вложить деньги в структурные ноты.

Альфа-Инвестиции берет в управление не только брокерские счета, но и ИИС. Доступны две стратегии:

1. ИИС «Альфа-Капитал Российские акции». Управляющие будут вкладывать деньги в российские компании. Управляющий отбирает акции в портфель по принципу фундаментальной привлекательности. Минимальная сумма от 200 рублей.
2. ИИС «Альфа-Капитал Сбалансированный». Портфель состоит из паевых фондов, которые инвестируют в российские акции и облигации. Состав бумаг устанавливает управляющая компания на основе анализа рынков. Минимальная сумма от 10 000 рублей.

Минимальная сумма для начала инвестирования по этим готовым стратегиям ограничена по сроку – от 1 года, но для сохранения права на налоговый вычет придется не выводить деньги с ИИС минимум три года.

Информацию обо всех способах доверительного управления капиталом в Альфа-Инвестиции можно узнать по этой ссылке.

Тарифы в Альфа-Инвестиции

У Альфа-Инвестиций 5 тарифных планов для разного типа инвесторов и трейдеров:

Наименование услуги	Инвестор	Трейдер	Советник Lite	Советник	Персональный брокер
Плата за ежемесячное обслуживание	Бесплатно	Бесплатно, если нет операций в месяце, иначе 199 рублей	От 0,6% от суммы инвестирования	От 0,5% годовых от суммы инвестированных средств	Бесплатно
Сделки с ценными бумагами	0,3% (кроме фьючерсов)	От 0,014% для биржевого и от 0,1% для внебиржевого рынка	0,1% для биржевого и 0,2% для внебиржевого рынка	0,1% для биржевого и 0,2% для внебиржевого рынка	От 0,014% для биржевого и от 0,5% для внебиржевого рынка
Сделки с валютой	0,3% (кроме фьючерсов)	От 0,014%	0,1%	0,1%	От 0,011%

От размера капитала напрямую зависит выбор тарифного плана:

1. «Инвестор» подойдет клиентам, которые инвестируют до 82 000 рублей в месяц. Размер комиссии не зависит от объема сделок.
2. «Трейдер» для активных участников фондового рынка, которые проводят много сделок. Брокер снижает комиссию, если дневной оборот превышает 100 тысяч рублей.
3. «Советник Lite» для инвестирования в готовые портфели от экспертов под цели, уровень риска и сроки клиента с портфелем от 200 000 рублей.
4. «Советник» для клиентов, готовых инвестировать от 3 млн рублей, которые хотят получать персональные квалифицированные консультации. Размер платы советнику зависит от выбранного уровня риска и ожидаемой доходности брокерского счета.
5. «Персональный брокер» подойдет клиентам с капиталом от 6 млн рублей, которые хотят проводить сделки на бирже с персональной поддержкой брокера.

Зачисление и вывод между брокерскими и текущими счетами Альба-банка бесплатны. Доступ к личному кабинету, мобильному приложению и торговому терминалу также бесплатный. Для ИИС доступны только тарифы «Инвестор» и «Трейдер».

Плюсы и минусы оформления брокерского счета в Альфа-Инвестиции

Основные преимущества сотрудничества с Альфа-Инвестиции:

• пополнять брокерский счет можно на любую сумму без ограничений, главное помните, что инвестиции в РФ не застрахованы в отличие от банковских вкладов.
• нет комиссий за пополнение и вывод средств с брокерского счета;
• Альфа не берет комиссии за пополнение брокерского счета от сторонних банков;
• инвестор получает доступ к аналитике и инвестиционным идеям;
• бесплатный доступ к базе знаний, которая собрана на официальном сайте брокера;
• доступ к инструментам теханализа, рисовать линии поддержки и ценовые коридоры можно прямо в графике;
• несколько тарифов, из которых можно выбрать наиболее подходящий;
• можно открыть счет без обращения в офисы банка;
• есть выбор между самостоятельным и доверительным управлением;
• любой инвестор может оставить заявку на консультацию.

Недостатки сотрудничества с брокером Альфа:

• частые сбои в работе мобильного приложения;
• нельзя торговать некоторыми популярными у инвесторов иностранными валютами;
• высокие комиссии по сравнению с некоторыми другими российскими брокерами;
• минимальный лот при покупке валюты от 1 000 единиц, что подходит не всем инвесторам с небольшими капиталами;
• жалобы на квалификацию и обратную связь службы поддержки.

Однако команда Альфа-банка работает со всеми негативными отзывами и постоянно дорабатывает сервис, поэтому постепенно приложении становится более удобным и стабильным в использовании.

Подходит ли Альфа-Инвестиции для начинающих

По оценкам и отзывам самих пользователей брокер Альфа-Инвестиции подходит для новичков. После введения санкций против компании многие пользователи оказались один на один со своей проблемой. Брокер не смог качественно оказать помощь всем действующим клиентам, поэтому в интернет вылилась масса негативных отзывов.

Однако клиентский сервис постепенно улучшается. Брокер стал давать более развернутые консультации в мобильном приложении и в социальных сетях. Поэтому тем кто готов или хочет инвестировать только в российский фондовый рынок этот брокер подойдет.

Комментарии: 1

Управляющая компания «Альфа-Капитал», входящая в консорциум «Альфа-Групп» предлагает ряд инвестиционных продуктов, которые могут быть интересны самому широкому кругу клиентов, заинтересованных в выгодном вложении денег.

В отличие от инвестиций через брокерский счет, при инвестировании в Альфа-Капитале, инвестору не надо все время следить за рынком ценных бумаг и принимать решение о покупке или продаже на регулярной основе. Вместо клиента это будут делать профессионалы, которые ежедневно, минимум 8 часов в день следят за рынком и принимают решения по инвестированию с целью повышения итоговой доходности. Соревноваться с профессионалами, инвестируя через брокерский счет, крайне сложно. Поэтому если нет времени или вы новенький в сфере инвестиций, то предпочтительно присмотреться к инвестициям в Альфа-Капитале.

Более того начать инвестировать в Альфа-Капитал можно совсем с маленьких сумм от 100 руб., но для того чтобы действительно ощутить итоговую доходность, лучше инвестировать начальную сумму в размере 10-20% от ежемесячного дохода, либо от всех накоплений.

С чего начать, как оформить инвестиционный продукт в «Альфа-Капитале»

Оформление инвестиционного продукта в «Альфа-Капитале» — достаточно простое мероприятие. Для тех, кто является клиентом Альфа-Банка, например, имеет карту, эмитированную этой организацией, достаточно в личном кабинете перейти на вкладку «Инвестиции», выбрать один из продуктов «Альфа-Капитала» — ПИФ или стратегию доверительного управления и оформить их, подписав кодом из SMS.

Для тех, у кого нет счета в Альфа-Банке, самый быстрый вариант — направить заявку через сайт или через мобильное приложение «Альфа-Капитал», которое доступно как для iOs, так и для Android.

Процесс оформления продукта максимально упрощен: заполнить анкету можно самостоятельно или подгрузив личные данные с портала Госуслуг, после чего подписать комплект документов кодом из SMS.

Минимальные сроки инвестиций

Альфа-Капитал не определяет для клиентов минимальный срок размещения, а лишь рекомендует его. В действительности деньги можно забрать в любую минуту, хоть на следующий день после того, как они были вложены.

С какой суммы можно начинать инвестировать

Существует разница между минимально допустимой суммой, с которой можно начать инвестиции, и той, с которой стоит это сделать. Альфа-Капитал не строго относится к цене входного билета, для большого количества продуктов он составляет всего сто рублей.

ИИС с Альфа-Капитал

Клиенты Альфа-Капитал могут оформлять так называемые индивидуальные инвестиционные счета, или ИИС. Это даст возможность получить некоторую поддержку от государства в виде налоговых льгот — либо вернуть до 13% от суммы инвестиций в форме налогового вычета, но не более 52 тысяч в год, либо избежать уплаты НДФЛ в конце трехлетнего срока.

Самые популярные предложения

Рассмотрим наиболее популярных предложения Альфа-Капитала для того, чтобы ближе познакомиться со спецификой и особенностями продуктов этой организации.

ИИС «Российские акции»

ИИС «Российские акции» — стратегия инвестирования денег на отечественном рынке. По мнению управляющих Альфа-Капитала, российские ценные бумаги по состоянию на май 2021 года все еще не в достаточной степени отреагировали на положительную динамику цен на энергоресурсы, и поэтому сохраняется потенциал для дальнейшего роста. За прошлый год индекс вырос на 15%, а дивидендная доходность в среднем составила около 6%.

Для того, чтобы воспользоваться ситуацией в этом сегменте, клиенту достаточно оформить ИИС и вложить сумму, начиная всего от 1000 рублей. При этом на данный продукт достаточно необременительные тарифы: всего 0,125% от стоимости активов за управление в квартал плюс 5% за успех, то есть от прибыли, если она есть. Все по-честному: 0% за ввод или вывод средств, 0% за проведение биржевых сделок.

ИИС «Управляемые облигации»

Вообще-то облигации, чаще всего, воспринимаются инвесторами как инструмент, дающий небольшой, но стабильный доход за счет купонов или изначально заложенной доходности к погашению. И только профессионалы способны заработать на этом инструменте еще и дополнительные деньги за счет активного управления — изменения их биржевой стоимости.

Именно на это и рассчитана предлагаемая стратегия «Управляемые облигации», в основе которой инвестиции в долговые бумаги крупнейших российских эмитентов. Сумма вложений — всего от 100 рублей, то есть практически, начиная с любой суммы. Ввод и вывод средств бесплатно, комиссии за сделки нет. Стоимость управления 0,5% в год плюс 10% от заработанной прибыли.

Эта стратегия рассчитана на тех, кто хотел бы получить доход выше предлагаемого по банковским вкладам, но при этом без рисков, связанных, например, с рынком акций. То есть это вариант для консервативных инвесторов, который изначально подходит кому угодно.

Китайские акции

Инвестиции в китайские акции — достаточно свежая идея для российского фондового рынка, но не для мировых финансовых институтов, которые оценили потенциал роста второй на планете экономики уже давно и успешно на ней зарабатывают.

Сложно сказать, каким чудом, но Китай один из первых успешно восстанавливается после мировой пандемии, и как раз сейчас самое время для многих — вкладывать в него деньги. С помощью Альфа-Капитала — это можно сделать на таких условиях: инвестиции в более чем 300 крупнейших китайских компаний, минимальная сумма — от 1 тыс. рублей. Стоимость управления 0,125% от средней стоимости активов в квартал плюс 10% от прибыли, если она есть.

И это, конечно, достаточно уникальная возможность для рядовых граждан вложить деньги в такие известные предприятия, как Alibaba, Baidu, JD(.)com и так далее, не тратя время на то, чтобы разбираться в особенностях этих компаний, а также китайской экономики. При этом портфель будет диверсифицирован, что с небольшими суммами сделать самостоятельно очень сложно. При этом надо понимать, что большая часть китайских компаний в принципе недоступна для покупки клиентам ни на одной из российских бирж. Поэтому это уникальный продукт, который есть на текущий момент на российском рынке

Технологии 100

Стратегия «Технологии 100» представляет собой, как несложно догадаться, вложение денег в сто крупнейших «хай-тек» компаний, бумаги которых входят в индекс NASDAQ. В прошлом году именно этот сегмент несмотря ни на что показал самые лучшие результаты. Скорее всего еще и сейчас не поздно присоединиться к успеху таких лучших в мире предприятий, как Alphabet Inc, то есть Гугл, Tesla, и так далее.

Минимальная сумма инвестирования — от 300 долларов США или примерно от 23 тыс. рублей. Стоимость управления 0,9% в год.

Фонд «Ликвидные акции»

Вернемся в Россию. «Ликвидные акции» — это ПИФ, вкладывающий деньги в голубые фишки Московской биржи — Газпром, Сбербанк, «Лукойл», «Норильский никель», и так далее. Их список известен, и даже состав портфеля в процентном отношении опубликован в открытом доступе.

Минимальный размер инвестиций 100 рублей. При этом комиссия за пополнение, так называемая надбавка при покупке пая, зависит от суммы: 1,4% до 500 тыс. рублей, затем 0,9% до 3 млн, и далее 0,5%.

За вывод средств инвестор также платит некоторую комиссию, которую на фондовом рынке принято называть скидкой при продаже пая. В Альфа-Капитале она зависит от срока инвестирования: 1,5% до года, 1% от одного до двух лет, далее 0%.

Фонд «Ресурсы»

ПИФ «Ресурсы» создан для того, чтобы вкладывать деньги инвесторов в компании, добывающие и продающие российское сырье: нефть, газ, цветные металлы, и так далее. То есть по факту это крупнейшие предприятия отечественной экономики на сегодня.

Условия инвестирования и стоимость услуг по управлению такая же, как по фонду «Ликвидные Акции».

Сколько можно заработать

Конечно, заработок на фондовом рынке зависит от инструментов, в которые вкладываются деньги, и от риска, который принимает на себя инвестор. При этом стоит отметить, что, описывая свои продукты, специалисты Альфа-Капитала не дают каких-либо обещаний, стараясь не завышать ожидания инвесторов.

Понятно, что на надежных облигациях крупнейших отечественных предприятий можно заработать порядка 7-8%, на два-три процента больше, чем по вкладу в банк. Но вот что касается акций, то прогнозы управляющих также отличаются определенной консервативностью и даже сдержанностью.

Тем не менее, в действительности, например, на технологических компаниях можно было заработать в прошлом году 40 и более процентов в среднем, на акциях обычных сырьевых предприятий — от 15 процентов и более. При этом результаты фондов под управлением Альфа-Капитал оказались во многих случаях еще выше.

Стоимость услуг за управление

Мы уже назвали тарифы по некоторым наиболее популярным продуктам. Можно отметить, что, как правило, стоимость услуг Альфа-Капитала состоит из двух частей:

• Совсем небольшого процента от стоимости портфеля в год за управление, очевидно, для того, чтобы покрыть издержки.

• Определенного процента за результат (но не по всем продуктам). То есть управляющая компания становится с клиентом своего рода партнерами, которые вместе заинтересованы в том, чтобы получить максимальную прибыль. В среднем от 5 до 10% за наиболее экзотические для российских инвесторов рынки, такие, как китайские акции.

Плюсы и минусы инвестиций с Альфа-Капитал

Среди достоинств Альфа-Капитала можно выделить следующие:

• Консорциум Альфа-Групп относится к топу надежности организаций в России. Кстати, она представлена сегодня и за рубежом. Это действительно профессионалы самого высокого уровня.
• Тарифы Альфа-Капитала — адекватные и реальные. В основном они ориентированы на то, чтобы клиенты зарабатывали и делились малой частью своей прибыли, а не отдавали часть своих денег при любом исходе, как у других компаний.
• Действительно интересный продуктовый ряд, позволяющий выбрать то, что понятнее и ближе, но при этом охвачены, пожалуй, все основные и наиболее востребованные сегменты мировой экономики.

С другой стороны, как без недостатков. Главный из них такой:

• Многое, из того, что предлагает Альфа-Капитал, можно сделать и самостоятельно, без оплаты тех же 10% от прибыли. За эти деньги, конечно, можно составить себе портфель и самому. Правда для этого придется тратить существенное количество времени, разобраться в особенностях, например, того же китайского рынка ценных бумаг, а так-же суммы инвестиций нужны гораздо большие, чтобы приобрести тот же набор компаний. И как говорилось ранее многие компании недоступны даже на наших биржах.
• Предложения Альфа-Капитала ориентированы скорее на серьезных инвесторов, чем на трейдеров и спекулянтов. Для тех, кто хотел бы вкладывать на относительно длительный срок и серьезные, и небольшие суммы. Но при этом предлагаемые условия вряд ли окажутся интересными для тех, кто приходит просто «поиграть на бирже» и посмотреть, что из этого получится. Но даже начинающим трейдерам есть «лайфхак»: можно оформить продукт Альфа-Капитала на небольшую сумму и посмотреть, как работают профессиональные управляющие. Потом при наличии желания и времени этот опыт можно применить в самостоятельной торговле

В целом продукты Альфа-Капитала представляются интересными и более выгодными, но самое главное, очевидно более открытыми и понятными, чем у многих участников отечественного рынка. Они подходят тем, кто привык доверяться профессионалам и оплачивать их работу за выполненную услугу — преимущественно, по результатам.

Альфа-Инвестиции – это проект от Альфа-Банка, с помощью которого можно приумножить свой капитал. Основой проекта является фонд банка, который инвестирует в различные компании и занимается продажей собственных акций на бирже. Клиенты могут приобрести долю этого фонда, инвестируя деньги в готовый набор облигаций и акций.

В какие направления инвестировать деньги

Предложения от Альфа-Банка подходят как опытным, так и начинающим инвесторам. На выбор банк предлагает несколько программ:

• Акции
• Облигации
• ПИФы – паевые инвестиционные фонды
• ETF (exchange-traded fund) – биржевой инвестиционный фонд

Инвестирование в акции от Альфа-Банка

Получить прибыль можно при покупке доли в компании (акций):

• ФосАгро – доходность за 2021 год +72,29%
• ПИК – доходность за 2021 год +86,71%
• Газпром – доходность за 2021 год +50,52%
• Лукойл – доходность за 2021 год +17,32%
• Новатек – доходность за 2021 год +22,61%

При стабильном развитии бизнеса доли могут вырасти в цене, но в периоды кризиса есть определенный риск – акции дешевеют.

Доход от покупки облигаций

Стабильный регулярный доход с минимальными колебаниями по цене можно получать при инвестировании в облигации:

• ОФЗ 26229
• РЖК 001Р-05
• Газпром нефть 001Р-03

Доходность по облигациям выше, чем по банковским депозитам, и достигает до 9,9% годовых в рублях. Инвестировать можно от 1000 рублей, приобретая государственные и корпоративные облигации. Как это работает:

• Инвестор дает собственные деньги компании, государству в долг
• Через время получает процент дохода от номинальной стоимости облигаций

Даты получения выплат известны заранее – 1 раз в 3,6,12 месяцев. Продать облигации онлайн можно в любое время, при этом новый накопленный доход будет получать новый владелец, а выплаченная ранее прибыль останется у вас.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиции заключают в том, чтобы участники совместно вкладывали средства в определенные категории активов. Фонд занимается отбором, покупкой и продажей ценных бумаг:

• Альфа-Капитал S&P 500 (доходность +65% за 1 год)
• Европа 600 (доходность +52% за 1 год)
• Технологии 100 (доходность +89% за 1 год)

Уровень доходности зависит от биржевых котировок, поэтому оценить реальный размер прибыли можно только в долгосрочной перспективе. Минимальная сумма инвестиций составляет 100 рублей.

Как на этом заработать:

1. Создание паевого фонда управляющей компанией
2. Покупка пая (онлайн или в офисе)
3. Управленческая работа экспертов под наблюдением ЦентроБанка
4. Получение участниками дохода от продажи пая

Продавать паи можно в мобильном приложении Альфа-Мобайл, в интернет банке или банковском отделении. После подачи заявки на продажу она будет подтверждена в течение 3 дней, после чего дается 10 рабочих дней на перечисление денег на банковский счет. С частных инвесторов взимается налог 13%, 30% с нерезидентов. Налог удерживается управляющей компанией, поэтому дополнительно сообщать ФНС не понадобится.

Валюта

Инвесторы могут зарабатывать на покупке и продаже валюты без посредников. Сделать это очень просто:

1. Открывайте брокерский счет.
2. Обменивайте валюту онлайн.
3. Выполните перевод средств с брокерского счета на банковский. Перечисление денег осуществляется мгновенно, комиссии не предусмотрены.

Среди доступных валют – юани, гонконгские доллары. На данный момент приостановлены сделки с фунтами стерлингов, швейцарскими франками, евро и долларами США. Список доступных валют регулярно пополняется.

Валютные сделки на бирже позволяют получить доходы за счет разницы в курсах и выполнять операции без банковских комиссий и наценок обменных пунктов. Все риски столкнуться с фальшивыми купюрами для инвестора сведены к нолю. Он может постоянно контролировать курс онлайн.

Тарифы на обслуживание в Альфа-Инвестициях

Как купить акции в Альфа-Инвестициях

Если вы не являетесь клиентом банка:

1. Заполните онлайн-заявку на сайте (раздел «Частным лицам»-«Инвестиции»)
2. Получите документы и бесплатную карту курьером
3. Пополните брокерский счет
4. Покупайте облигации, акции, валюту, паи в мобильном приложении, интернет-банке или банковском отделении

Клиент Альфа-Банка подает заявку на сайте, подписывает документы кодом из СМС или push-уведомления, после пополнения счета может сразу приступать к покупке облигаций, акций.

Приложение Альфа-Инвестиции

Скачать приложение можно на RuStore и NashStore. Также для обновления и установки приложения можно скачать файл на сайте банка, и следовать инструкции. Для iOS понадобится воспользоваться торговым терминалом для Windows или личным кабинетом Альфа-Инвестиции.

На сайте банка клиенты могут навести камеру телефона на QR-код и сразу скачать, установить приложение. После регистрации главный экран можно настроить, добавить, передвинуть, удалить виджеты. Также доступна строка поиска по стране, названию и типу.

Брокерский счет в Альфа-Инвестиции

Оформить брокерский счет стоит всем, кто планирует зарабатывать на торговле иностранными и российскими акциями, облигациями, валютой. Банк предлагает держателям брокерского счета максимально выгодный курс покупки долларов, евро, юаней, гонконгских долларов, что позволяет избежать сопутствующих работе на бирже трат.

Пополнять счет можно с карты как Альфа-Банка, так и других финансовых учреждений. Комиссия за обслуживание списывается только в случае использования счета в текущем отчетном периоде.

ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет – идеальное решение для самостоятельной торговли. Позволяет вкладывать деньги в акции, облигации и ПИФ в России и за ее пределами. Все операции осуществляются в рублях, валюту можно купить на бирже.

Выгода определяется выбранной стратегией риска (низкий, средний, высокий). Доходы с инвестиционного счета, в зависимости от объема вложенных средств, облагаются налогом 13%. На сумму до 400000 рублей можно получить налоговый вычет (трижды за каждый год или один раз за 3 года сразу). Общая сумма дополнительного дохода достигает 156000 рублей. Вычет оформляется как при официальном трудоустройстве, так и при его отсутствии.

ИСЖ

Инвестиционное страхование жизни – один из самых выгодных готовых инструментов для инвестора на основе выбранной финансовой стратегии. Банк гарантирует возврат полного объема инвестиций, а также защиту вложенных средств при конфискации имущества или случае развода (такое имущество не подлежит разделу). Оценить эффективность инвестиций помогают ежемесячные отчеты, формируемые финансовым учреждением.

Минимальный взнос составляет 10000 рублей и 300 $/€, минимальный срок инвестиций – 1 год. Зарабатывать на ИСЖ можно в рублях, долларах и евро, при этом доходность будет выше, чем у обычных вкладов. Гарантированный показатель составляет 7,5% для евро, 9,5% для долларов и 11,5% для рублей.

Накопительное страхование жизни

Готовый инвестиционный продукт позволяет накопить средства, который при необходимости можно использовать на лечение. Периодичность и размер вкладов определяются выбранной программой.

• Максимальный страховой лимит составляет 10 миллионов рублей
• Накопления гарантированно возвращаются в установленный договором срок вне зависимости от наступления страхового случая
• Инвестиционный портфель при наличии выгодоприобретателя не делится между наследниками
• Дополнительно клиент вправе рассчитывать на доход от инвестиций и медицинские услуги

В некоторые программы включены онкосканирование и генетические тесты, онлайн-консультации от врача-терапевта и помощь в поиске нужных лекарств, бесплатные услуги юриста.

Доверительное управление

Готовое решение предполагает делегирование всех вопросов, связанных с инвестициями, профессионалам. Чтобы начать зарабатывать, клиенту достаточно выбрать стратегию, уровень риска и размер вклада – остальное возьму на себя эксперты. Рекомендуемый срок для инвестирования такого типа составляет не менее 1 года.

• Специалисты будут раз в 3 месяца составлять отчеты о проделанной работе
• Следить за происходящим можно в режиме 24/7
• Допускаются вклады в любой валюте
• Ожидаемая доходность достигает 12,3%

Как пополнить брокерский счет

После подачи заявки клиент получит карту с бесплатным обслуживанием. Для пополнения баланса можно воспользоваться картой Альфа-банка или перевести средства из любого другого банка.

Как вывести деньги со счета

Вывести напрямую деньги с брокерского счета не удастся, поэтому предварительно их нужно перевести на банковский счет.  Доход от продажи можно вывести через два дня после заключения сделки с 09.00 до 23.45 в рублях (в валюте не позже 18.00).

Для вывода средств можно использовать мобильный и интернет-банк, мобильный или торговый терминал Альфа-Директ 4.0. При перечислении денег на счета в других финансовых организациях подходит только перевод через ЛК. Для этого в разделе «Денежные переводы» следует выбрать «Вывод в другой банк».

Видео обзор брокера от Альфа Банка

«Альфа-Инвестиции» — это новое мобильное приложение для ведение торгов на фондовой бирже от «Альфа-Банка», запущенное в 2021 году. Этот торговый терминал пришел на смену устаревшему софту “Альфа Директ”. Читайте статью далее, и вы узнаете в чем фишки, сильные  и слабые стороны приложения “Альфа Инвестиции”, как открыть счет и начать им пользоваться.  

Альфа Инвестиции — что это?

“Альфа Инвестиции” — это новое приложение для интернет-трейдинга от Альфа-Банка, выступающее под обновленным бендом. Ранее софт назывался “Альфа-Директ”.

Программа была выпущена в 2 форматах:

• терминал для компьютеров (скачать можно по ссылке https://alfabank.ru/make-money/investments/terminal-alfa-direct/);
• мобильное приложение для смартфонов.

В качестве альтернативы брокер предлагает установить и классический QUIK для Windows.

Приложение «Альфа-Инвестиции» можно скачать в Google Play и App Store. Для тех, кто уже установил Альфа-Директ ранее, обновление терминала будет произведено автоматически.

Обновленная программа обладает удобным и простым интерфейсом, в котором с легкостью разберется даже начинающий инвестор. Для новичков доступны подсказки, учебные материалы и подборки перспективных ценных бумаг от экспертов.

В 2020 году в конкурсе “Золотое приложение 2020” терминал получил первое место в номинации “Инвестиции и коммерция”.

Напомним, что“Альфа Банк” работает на рынке финансовых сервисов уже более 25 лет и входит в десятку крупнейших банков страны. Он имеет высокий кредитный рейтинг ВВ+ по данным международных рейтинговых агентств Standard & Poor`s и Fitch Ratings.

Брокерское обслуживание осуществляется бесплатно. Плата взимается только за совершаемые сделки. 

На заметку: Обзор партнерской программы Альфа-Банка

Приложение имеет следующие особенности:

• настройка главного экрана по своему усмотрению;
• возможность вывода денег с брокерского счета в любое время 24/7;
• простое управление активами в портфеле;
• более 3 тысяч финансовых инструментов на выбор
• широкий выбор инструментов для теханализа;
• трансляция котировок в реальном времени в биржевом стакане;
• возможность выставлять лимитные, рыночные, условные заявки (стоп-маркет, стоп-лимит и “тэйк-профит”);
• возможность маржинальной торговли на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
• настройка уведомлений об изменении цен;
• каждая сделка подтверждается с помощью электронной подписи.

В тему: Список лучших приложений для инвестиций

Тарифы, комиссии и условия брокерского обслуживания

На выбор брокер предлагает 3 тарифа: Инвестор, Трейдер, Советник.

Тариф	Комиссия за брокерское обслуживание.	Комиссия за сделку	Фьючерсы
“Инвестор”	0	0,3% (кроме фьючерсов)	от 0,5 биржевого сбора
“Трейдер”	199 руб./мес при наличии сделок	от от 0,014%	от 0,5 биржевого сбора
“Советник”	0,5% годовых от суммы инвестиций	0,1%	1 биржевой сбор

Как открыть брокерский счет?

1. Откройте официальный сайт брокера
2. Кликните по ссылке “Открыть счет”.
3. Заполните анкету, состоящую из  4 разделов.
4.  Если вы еще не являетесь клиентом Альфа Банка, то для открытия счета к вам может приехать представитель банка и привезти документы на дом. Для этого необходимо оставить заявку. 

Аналогичным образом можно оставить заявку в мобильном приложении «Альфа Инвестиции».

Регистрация и вход

1. Скачайте мобильное приложение на смартфон.
2. Нажмите на кнопку “Войти в приложение”.
3. Выберите вариант входа — по логину, номеру карты или номеру счета. Введите номер и нажмите на кнопку “Продолжить”.
4. Пройдите второй этап аутентификации по одноразовому паролю, отправленному в СМС или push-уведомлении.
5. Установите 4-значный код для быстрого доступа к приложению и повторите его.

Обзор личного кабинета

Интерфейс программы представлен 5 вкладками:

• “Главный”. Здесь размещена информация о состоянии портфеля, популярных акциях, “Календарь инвестора”, Инвестиционные идеи от экспертов Альфа-Банка, Обмен валюты, Подборки готовых инвестиционных портфелей, Обучение для новичков в виде уроков и вебинаров. В нижней части расположена ссылка “Настроить главный экран”, с помощью которой можно настраивать внешний вид и порядок расположения виджетов по своему усмотрению.  
• “Портфель” . В этом разделе можно ознакомиться с состоянием активов, просматривать историю заявок и сделок, подавать заявки на пополнение счета и вывод средств.. 
• “Котировки”. В этом разделе размещен каталог инструментов.
• “Поддержка”. Здесь размещен чат службы поддержки и общий чат для общения с другими инвесторами.
• “Еще”. В этом блоке размещены разделы “Настройки”, “Обучение”, “Что нового, “О приложении”, а также ссылка на личный кабинет. 

Информационная карточка актива включает в себя следующие вкладки:

• “График”. На графике размещено 6 значков. Функционал позволяет настраивать вид графика, отображаемые элементы, добавлять индикаторы для теханализа (скользящие средние SMA, EMA, WMA), выбирать таймфрейм, рисовать линии, отрезки, стрелки, лучи, пользоваться режимом перекрестие.  
• «Обзор» (здесь размещены общие сведения об эмитенте)
• «Стакан» (таблица текущих ордеров на покупку и продажу)
• «Заявка»
• «Позиция» (здесь отображаются информация по купленным ценным бумагам)
• «Дивиденды» (история дивидендных выплат)
• «Сводка» (дневной диапазон цен) 

В правом верхнем углу можно настроить уведомление о достижении цены заданного порога, а также добавить бумагу в избранное.

Демо-режим

Демо-режим в терминале “Альфа-Инвестиции” не предусмотрен. Это один из немногочисленных минусов программы.

Какие акции и активы можно купить?

В каталоге представлено более 3000 российских и зарубежных финансовых инструментов. Каталог размещен на вкладке “Котировки”. В первую вкладку, обозначенную флажком помещаются избранные ценные бумаги, которые отметил инвестор.

Каталог состоит из следующих категорий активов:

• акции (Европа, США, РФ);
• облигации (государственные, корпоративные, еврооблигации;
• валюты (евро, доллар, британский фунт стерлингов);
• фонды (ETF, БПИФ, ЗПИФ)
• фьючерсы
• индексы

Как купить акции?

Чтобы купить акции, необходимо:

1. Пополнить брокерский счет на необходимую сумму. Для этого заранее ознакомьтесь с котировками.  Учтите, что ценные бумаги продаются лотами. Один лот может включать в себя как 1, так и 1000 акций.
2. В рабочее время фондовой биржи перейдите в раздел “Котировки”.
3. Найти ценные бумаги вы можете через поисковую строку по тикеру или наименованию. 
4. Перейдите в карточку ценной бумаги и кликните по зеленой кнопке “Buy”. Выберите тип заявки (рыночная, лимитная, стоп-маркет, стоп-лимит, айсберг, тейк-профит). Укажите количество лотов. Как только заявка будет исполнена, ценные бумаги будут добавлены в ваш портфель и отобразятся в истории сделок. 

Как пополнить счет?

Чтобы пополнить брокерский счёт, перейдите на вкладку «Портфель» и кликните по значку «Пополнить». Далее выберите, откуда будут зачислены денежные средства — с банковского счета Альфа Банка или по реквизитам со стороннего банка. Переводы внутри банка осуществляются без комиссии. Обычно деньги зачисляются в течение 10 минут. Срок зачисления средств из стороннего банка может составлять до 5 рабочих дней.

Как вывести деньги?

Для вывод денежных средств перейдите на вкладу “Портфель” и перейдите по ссылке “Переводы”. Укажите счет, на который необходимо перевести деньги и сумму. Вывести деньги можно не раньше чем через 2 дня после продажи ценных бумаг. Это обусловлено особенности работы фондовой биржи в режиме Т+2.

Тестирование для неквалифицированных инвесторов

С 1 октября 2021 года было введено обязательное тестирование для неквалифицированных инвесторов при торговле инструментами с повышенным уровнем риска. Чтобы пройти тест, перейдите в личный кабинет. На главном экране в верхнем левом углу нажмите на имя профиля -> “Личный кабинет” -> “Тестирование”. 

Как закрыть счет?

Подать заявление на расторжение договора можно при личном визите в офис с паспортом, а также через чат клиентской поддержки. В последнем случае достаточно обозначит причину и изъявить свое желание.

Закрытие брокерского счета в Альфа Банке производится в следующем порядке:

1. Продажа активов (при их наличии) или их перевод к другому брокеру на новый брокерский счет.
2. Вывод средств на банковский счет.
3. Удержание комиссий и налогов от полученной прибыли. При необходимости счет придется пополнить.
4. Перечисление остатка денежных средств на счет инвестора.
5. Закрытие брокерского счета.

Телефон поддержки

Телефон горячей линии Альфа-Банка для частных клиентов 8 800 2000-000. Для бизнеса предусмотрен другой номер службы поддержки — 8 800 100-77-33. 

О маржинальной торговле

Альфа-Банк позволяет зарабатывать на растущем и падающем рынке с помощью заемных средств. Инвесторы могут торговать с плечом 1:20. За использование заемных средств взимается комиссии от 0,05% в рублях и 0,02% в долларах. Маржинальная торговля доступна при работе с валютными парами и акциям российских и американских эмитентов.

Как платить налоги?

Альфа Банк является налоговым агентом и осуществляет все расчеты по налоговым сборам. Прибыль от продажи ценных бумаг и дивидендные выплаты облагаются налогом в размере 13%. если годовой доход превышает 5 миллионов рублей в год, то ставка будет равна 15%. Для налоговых нерезидентов действует повышенная ставка налога 30 %.

Для снижения налогового бремени при инвестировании в иностранные ценные бумаги предусмотрена форма W8BEN. Подписывая эту форму, вы подтверждаете тот факт, что не являетесь резидентом США. И тогда налог будет уменьшен с 30% до 13%.

Смена тарифа

При открытии брокерского счета автоматически подключается тариф “Инвестор” с бесплатным обслуживанием, комиссии по сделкам 0,3% от суммы сделки. При необходимости сменить тариф можно  в личном кабинете lk.alfadirect.ru

Торговля с помощью роботов

“Альфа Банк” предлагает использовать математические алгоритмы искусственного интеллекта для автоматизации торгов на фондовых рынках. Роботы анализируют биржевые данные и выбирают лучшие моменты для покупки и продажи активов. Весь функционал предоставляется бесплатно. Данная функция доступна только в веб-терминале.

Доступно 2 режима работы:

• Робот  — самостоятельно совершает сделки на бирже, а трейдеру остается лишь следить за результатом. 
• Советник (отправляет уведомления трейдеру о лучших моментах для совершения сделок).

Новички могут записаться на бесплатный вебинар, чтобы больше узнать об автоматизированных торговых стратегиях и как это работает на практике.

Отзывы

В маркетплейсе App Store приложение «Альфа Инвестиции» имеет оценку 4,6 баллов. В категории «Финансы» по популярности оно занимает 19 позицию рейтинга. Пользователи Андроид-устройств оказались более благосклонны к софту. В Google Play приложение получило рейтинг 4.8 звезд.

По отзывам реальных пользователей, терминал имеет следующие плюсы:

• удобное управление;
• возможность использовать инструменты для теханализа;
• низкие комиссии;
• быстрый ввод и вывод средств;

Однако присутствуют и негативные отзывы.

Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующее:

• вылет приложения и зависания;
• некорректное отображение результатов по сделке;
• не всегда приходят уведомления;
• отсутствие информации об удержанной комиссии;
• нет возможности отключить маржинальную торговлю;
• отсутствуют финансовые показатели по компаниям.

Стоит отметить, что разработчики конструктивно реагируют на критику и внимательно относятся к каждому отклику, регулярно производя доработки и обновления.