Как купить валюту на московской бирже физическому лицу пошаговая инструкция - RukovodstvoRus.ru

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Источник

Как купить валюту на бирже: полная инструкция

Еще десять лет назад большинство россиян покупали валюту только одним способом: в обменных пунктах или банках. Сейчас почти 20 млн физлиц в России имеют брокерские счета и могут приобретать китайские юани, доллары США или евро онлайн напрямую на бирже. Как совершать валютные сделки и как потом платить налоги — в статье.

Покупать валюту напрямую, без посредников в лице банков физлица могут на валютной секции Московской биржи. Там частные инвесторы участвуют в торгах наравне с крупными компаниями, банками, хедж-фондами и так далее. Прямой доступ к валютным сделкам на бирже физические лица получили с 13 февраля 2012 года.

Как покупают валюту на бирже
По какому курсу покупают валюту на бирже
Какие налоги нужно платить

Как покупают валюту на бирже

Долгое время минимальная сумма покупки составляла одну тысячу долларов США или евро. С 2021 года Московская биржа разрешила клиентам совершать мелкие сделки: теперь можно купить любую сумму, начиная с одного доллара США или одного евроцента.

На Мосбирже можно приобрести не только доллары США и евро. Доступны и другие основные мировые валюты: китайские юани, британские фунты, гонконгские доллары, турецкие лиры, белорусские рубли и казахстанские тенге.

Чтобы совершить валютную сделку на Мосбирже, необходимо открыть брокерский счет (это можно сделать онлайн) и пополнить его. Затем в приложении брокера следует выбрать валюту и количество лотов. Сделки на валютном рынке можно совершать только в часы работы Мосбиржи.

В приложении Газпромбанк Инвестиции доступны сделки с валютой малой лотности. Найти валюту можно в каталоге сервиса.

После покупки на брокерский счет иностранную валюту можно перевести на банковский счет. На ИИС разрешено держать валюту, однако выводить с такого счета можно только рубли.

С 9 марта по 9 сентября 2022 года действуют следующие ограничения Банка России: если инвестор вывел валюту на свой банковский счет до 9 марта, то он может снять до 10 000 долларов США наличными. Сумма сверх этого лимита доступна только в рублях. Если деньги поступили на банковский счет после 9 марта, то получить наличную валюту нельзя. Снять ее можно только в рублях.

По какому курсу покупают валюту на бирже

Биржевой курс — рыночный, который формируется в ходе свободных торгов. Если сегодня на рынке больше продавцов валюты, то ее курс снижается, а если активность проявляют покупатели, то курс растет. Биржевой курс постоянно меняется в течение дня. В норме — колебания в пределах одного-двух процентов. Таким образом, помимо долгосрочных инвестиций, валюту можно купить для краткосрочных сделок. В случае резкого скачка курса Мосбиржа может приостановить торги.

Банк России определяет стоимость рубля на следующий день на основе сделок на Мосбирже. Официальный курс рубля от регулятора — это его средняя цена по результатам торгов с 10:00 до 15:30 мск. Значение Банка России не используют для продажи валюты физлицам. Курс регулятора нужен в бухгалтерском учете, в работе налоговой и таможенной служб, его можно посмотреть на сайте Банка России.

Коммерческие банки, условно говоря, покупают доллары США / евро / юани также на бирже и потом перепродают населению. Поэтому значения у них выше, чем на Мосбирже. Например, на 3 июня 2022 года ЦБ РФ определил официальный курс доллара США на уровне 61 рубля 57 копеек. А в ходе торгов на Мосбирже курс USD/RUB колебался в диапазоне от 62,33 до 60,61 в тот же день. При этом в банках Москвы 3 июня средний курс покупки/продажи доллара составил 63,03/73,83 рубля.

Однако стоит помнить, что за каждую сделку на бирже, в том числе и за покупку валюты, брокер берет комиссию. Также иногда клиенту придется заплатить за вывод денег на банковский счет: тарифы зависят от брокера, а также от банка-получателя.

Какие налоги нужно платить

Согласно статье 141 ГК РФ, иностранная валюта считается имуществом. А физлица после продажи любого имущества должны самостоятельно отчитываться перед налоговой службой. То есть брокер не выступает налоговым агентом, инвестор сам производит расчеты, заполняет все документы и платит НДФЛ. Причем делать это нужно, даже если валюта была продана с убытком. НДФЛ в этом случае не взимается, но декларацию заполнить придется. Декларацию по форме 3-НДФЛ нужно подать до 30 апреля следующего года, а заплатить подоходный налог — до 15 июля следующего года.

Кратко

1
На бирже можно покупать не только акции и облигации, но и валюту. Для этого нужно открыть брокерский счет. Это можно сделать онлайн: установите приложение брокера на смартфоне. Потом приобретенные средства можно вывести на банковский счет.
2
Биржевой валютный курс формируется рынком, он зависит от спроса и предложений. Коммерческие банки ориентируются на биржевые торги, но они зарабатывают на продаже валюты населению, поэтому их курс выше.
3
За сделки на валютном рынке брокер берет комиссию. Также она может взиматься при выводе валюты на счет.
4
Доход от продажи валюты облагается НДФЛ. Но если речь идет о долгосрочных инвестициях, когда вы держали валюту в портфеле больше трех лет, то налог платить не нужно.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.

Как купить валюту физическому лицу

Рассказываем, как правильно купить и, главное, вывести валюту с биржи с учетом действующих ограничений. Плюсы и минусы такого способа покупки для физлица.

Физлица могут самостоятельно покупать валюту на бирже. Кроме привычных евро и доллара там обращаются юань, фунт, йена, швейцарские франки и некоторые другие иностранные валюты. Российские банки при установке цены валют опираются на курс биржи. При этом при покупке евро или доллара через приложение цена в рублях будет, скорее всего, выше, так как банки могут взимать комиссию за проведение операции.

На бирже более выгодные условия покупки валюты за счет узкого спреда, то есть разницы между ценой покупки и продажи. Например, по паре рубль-доллар спред меньше 1 копейки. Банковский курс обычно отличается от биржевого, расхождение составляет 1-2%. На бирже такие перепады меньше.

Как купить валюту на бирже. Пошаговая инструкция

Купить валюту на бирже самостоятельно можно только при наличии брокерского счета. Еще один немаловажный момент: брокеры не вправе выдавать наличные. Это значит, что с такого счета деньги можно либо вывести на банковский валютный счет, либо продолжать использовать в торгах. Присоединиться к ним несложно:

Откройте счет у брокера или в банке. Это можно сделать лично в офисе или онлайн с авторизацией через профиль на Госуслугах. После открытия счета у вас появится доступ к торгам на фондовом и валютном рынках.
Установите специальное приложение. Какого-то универсального инструмента не существует, каждый брокер предлагает свое приложение, обычно его можно скачать в AppStore и Google Play.
Начните инвестировать. Продать или купить можно от 1 доллара или евро, а также лоты других валют, кратные 1000 единиц. Чтобы провести сделку, откройте в своем брокерском приложении вкладку «Валюты», выберите интересующую вас валюту и купите ее в нужном вам количестве по текущему курсу.

Валютный рынок действует в рабочие дни с 10:00 до 19:00

Важно помнить, что валютные операции, как и любая финансовая деятельность, требуют повышенной безопасности. Стоит выбирать лицензированных брокеров или крупные банки с прозрачной репутацией на рынке. И вне зависимости от выбора брокера, валюту имеет смысл покупать на бирже, а не у частной компании или отделения самого брокера. В сделках без участия биржи высок риск пострадать от мошенничества.
Райффайзен Банк в 2022 году входит в тройку самых надежных финансово-кредитных учреждений России по версии Forbes. Здесь можно открыть и пополнить счет без визита в офис, для участия в торгах достаточно приложения «Райффайзен Инвестиции». Брокерские счета обслуживаются бесплатно, инвестор платит комиссию только за закрытые сделки.

Как вывести деньги с брокерского счета

Поскольку брокеры не вправе выдавать наличные, средства с брокерского счета нужно сначала перевести на валютный счет в банке. Некоторые посредники разрешают выводить только евро, доллары и фунты. Если вас интересует какая-то другая валюта, лучше уточнить доступные варианты до заключения договора с брокером. Еще один важный момент — состав и размер брокерских комиссий. Их могут взимать за открытие или обслуживание счета, транзакции.

Валюту, купленную на бирже и перечисленную на свое имя в банк после 9 марта, обналичить пока не получится. Дело в том, что действующие правила Центробанка запрещают снимать наличными евро или доллары, поступившие на счет или внесенные в качестве вклада после этой даты. Планируется, что ограничение будет действовать до 9 марта 2023 года. Если средства были зачислены на баланс раньше, физлицо вправе снять с валютного счета до 10 тысяч долларов, остальную сумму можно получить только в рублях по курсу на день выдачи. Наличные выдадут в кассе, но банку может понадобиться несколько дней на доставку нужной суммы в отделение.

Если снять наличные нельзя, что же можно сделать с купленной на бирже валютой? Вот несколько вариантов:

хранить средства на вкладе: проценты будут начислены в той валюте, в которой он открыт;
перевести на свой счет в зарубежном банке или ближайшим родственникам за границу (на данный момент перечислить можно до 1 млн. долларов или эквивалент в месяц);
открыть валютный счет и привязать к нему карту, которой можно расплачиваться в некоторых странах за границей (в данный момент неактуально);
копить деньги перед крупной покупкой в иностранном магазине или путешествием: например, если планируете каникулы в Швейцарии, имеет смысл заранее купить на бирже нужное количество франков — это может быть намного выгоднее, чем расплачиваться картой и платить высокие комиссии или терять на неожиданных курсовых разницах.

Особенности покупки валюты на бирже

Участие в торгах уже перестало быть технически сложной операцией, достаточно открыть счет и разобраться в несложном приложении. Но у такого способа приобрести валюту есть свои сильные и слабые стороны.
Преимущества покупки валютной на бирже:

быстрое закрытие сделок — можно отслеживать курс и инициировать покупку, когда удобно;
узкий спред;
простые инструменты, интуитивно понятный процесс;
единые для всех участников цены;
курс выгоднее банковского;
безопасность операций.

Недостатки покупки валюты на бирже:

зависимость от расписания биржевых торгов;
минимальный лот в 1000 единиц валюты неудобен тем, кто хочет приобрести меньшую сумму;
комиссии биржи и брокеров.

В Райффайзен Банке лимит переводов по Системе быстрых платежей увеличен до 300 тыс ₽ в день. А до 30 июня можно и вовсе переводить по номеру телефона по СБП без комиссии

Закажите дебетовую Кэшбэк-карту прямо сейчас

1,5%

Кэшбэк на все рублями

0₽

Бесплатное снятие в банкоматах

Загружается форма. Пожалуйста, подождите…

Эта страница полезна?

% клиентов считают страницу полезной

Следите за нами в соцсетях и в блоге

Источник

Bankiros.ru запускает серию материалов по финансовой грамотности россиян. И начать мы решили с самого частого вопроса наших читателей: как обменять валюту на бирже физическому лицу? Мы часто писали о том, что биржа – удобный инструмент для обмена валюты, однако многие россияне пока плохо знакомы с такой площадкой. О том, как обменять валюту на бирже физическому лицу, расскажем в новом материале Bankiros.ru.

Отметим, что материал создавался во время изменений в работе Московской биржи. Центробанк РФ сократил время для проведения торгов, по некоторым валютным парам были введены комиссии – в том числе на покупку долларов, евро и фунтов.

Пока неизвестно насколько эти меры временны.

Почему покупать валюту на бирже – выгодный вариант?

Главная причина – узкий спред. Это значит, что разница между лучшей ценой на покупку и продажу небольшая. Например, в банках, их мобильных приложениях и банкоматах такая разница может составлять 30% к биржевому курсу. На бирже гражданин может обменять валюту по рыночным условиям, поэтому такая разница здесь наиболее выгодна. Например, спред в паре рубль-доллара составляет менее одного процента.

Скриншот Bankiros.ru. Курс валют на сайте известного банка

Сейчас при покупке доллара, евро и фунта на Московской бирже придется оплатить допкомиссию в 12% от суммы сделки. Если вы думаете именно о сбережениях, вы можете рассмотреть и другие валюты. Поскольку для них дополнительная комиссия не предусмотрена.

Скриншот Bankiros.ru. Курс валют на сайте известного банка

Например, такая разница есть между покупкой швейцарского франка в банке и на Московской бирже.

Скриншот Bankiros.ru. Курс валют на сайте Московской биржи

Ниже расскажем, как обменять валюту по рыночному курсу на бирже.

Как проходят валютные торги на бирже?

Торги валютой на Московской бирже проводятся на Валютном рынке. Вот основные сведения о Валютном рынке:

ежедневный оборот рынка составляет около 800 млрд рублей;
торги проводятся в рабочие дни с 10:00 до 19:00 по мск;
можно приобрести известные доллар, евро, фунт, юань. йены и другие;
на бирже можно обменять от одного доллара или евро, а также круглые лоты, например в тысячу единиц;
узкий спред – разница ниже рубля для пары рубль-доллар;
за один месяц около одного млн частных инвесторов и тысячи отечественных компаний приобретают валюту на бирже;
именно на курс Московской биржи ориентируется Центробанк России для определения официального курса валюты.

Bankiros.ru

Какую комиссию сейчас придется заплатить за сделки с валютой на бирже

Из-за ослабления рубля на фоне введенных антироссийских санкций, ажиотажа на валюту Центральный банк России обязал брокеров ввести дополнительную комиссию для физических лиц. С четвертого марта брокер забирает себе 12% от суммы сделки при покупке доллара, евро и фунта на бирже. При этом условия для покупок швейцарского франка, йены и юаня остались прежними.

Как купить валюту на бирже физическому лицу. Пошаговая инструкция

Чтобы обменять валюту на бирже, потребуется открыть брокерский счет. Открыть его можно через брокера, на сайте банка, а также в его отделении. Потребуется паспорт, регистрация на сайте банка и Портале Госуслуг. Удаленное открытие брокерского счета может занять от нескольких минут до пары часов.
Брокер часто сам подключает инвестора к торгам на фондовом рынке, где торгуют акциями и облигациями, а также к торгам на валютном рынке.
Установите приложение для торгов на бирже. Терминал – специальная программа для торгов на бирже. Многие брокеры разрабатывают специальные приложения для AppStore и Google Play Маркет.
Запускаем программу (терминал), открываем вкладку «Валюты». Доллары и евро на Московской бирже можно приобрести лотами по одной тысяче единиц или один доллар и один евро с шагом в один цент. Например, для долларов на сумму, кратную тысяче, подойдет пара рубль-доллар. Ее можно найти в терминале по коду USDRUB_TOM, для доллара лотом в один доллар – USDRUB_TMS или USD/RUB.
Совершите сделку. Купить или продать валюту можно в рабочие дни с 10:00 до 19:00. Провести сделку через приложение брокера также легко, как и в мобильном приложении банка. Надо установить объем вашей заявки в лотах, стоимость сделки и ждать, когда сделка совершится. Если биржевая стоимость пересечет стоимость вашей заявки, сделка будет проведена.

Приобретенную валюту можно вывести с брокерского счета на ваш банковский. Прежде чем совершить сделку, обязательно уточните у продавца, позволяет ли он вывести приобретенную валюту, если вы приобретаете не доллар, евро и британский фунт.

Также важно уточнить, не устанавливает ли брокер дополнительную комиссию за переводы валюты с брокерского счета на ваш банковский.

Резюме:

Московская биржа позволяет обменивать валюты по рыночному курсу.
Для обмена валюты важно открыть брокерский счет и установить приложения для торгов на бирже.
При покупке доллара, евро и фунта брокер взимает дополнительную комиссию в 12% от суммы сделки. По остальным валютам комиссии нет.

Напомним, недавноBankiros.ru рассказывал о том, какой импорт и экспорт у России с Европой и США.

Чтобы быть в курсе последних новостей, подписывайтесь на телеграм-канал Bankiros.ru.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Источник: Bankiros.ru

Источник

Покупка и продажа валюты на Московской бирже. Выгодна ли торговля валютой через биржу для физических и юридических лиц? Как купить валюту дешево, а продать — дорого? Разбираемся в деталях.

Если вы новичок на бирже, рекомендуем статью: Что такое биржа и для чего она нужна?

Большинство наших соотечественников привыкли менять валюту через банковские отделения и обменные пункты. Однако немногие знают: с 2012 года физические лица получили возможность конвертировать валюту непосредственно на Московской бирже, по биржевому курсу.

Обмен валюты напрямую через биржу позволяет существенно сэкономить на конвертации

Покупка валюты на Московской бирже. Это выгодно?

Покупка и продажа валюты на Московской бирже может быть интересна как для частных лиц, так и для компаний. Обменивать валюту на бирже можно, если у вас есть необходимость обменять рубли на доллары/евро в сумме не менее тысячи условных единиц. Чем больше объем покупки, тем заметнее становится выгода.

Смотреть курсы валют ЦБ РФ онлайн

Еще один плюс такого способа приобретения валюты в том, что, в отличие от частных площадок, торги валютой на Московской бирже гарантированно безопасны, поскольку операции контролируются надзорными органами.

Обратите внимание: Московская биржа, ведущая торговлю валютой, устанавливает минимальную сумму сделки – от одной тысячи условных единиц (долларов, евро, фунтов и т.д.)

Объем совершаемой сделки должен быть кратен тысяче у.е.: одна тысяча, две тысячи, 56 тысяч. Таким образом, купить на бирже 1250 долларов (евро, фунтов и т.д.) вы не сможете. Сможете купить или тысячу, или две тысячи.

Конечно, комиссионное вознаграждение заплатить все равно придется. В платежи за совершение сделок по обмену валюты на бирже обычно включают следующие комиссии:

брокерская комиссия – около 0,1% от суммы сделки (продажи или покупки);
биржевая комиссия – 0,015%.

Тем не менее, покупка валюты на бирже может быть заметно выгоднее покупки в обменниках. Интересно это и для компаний, ведущих свой бизнес в сфере внешней торговли. Благодаря бирже они могут значительно экономить на услугах по конвертации.

На МБ возможно совершение операций со следующими валютами:

Долларом США, евро, британским фунтом, швейцарским франком, гонконгским долларом, китайским юанем, белорусским рублем и казахстанским тенге, золотом и серебром – за российские рубли;
Евро — за доллары США.

Как физлицу купить валюту на бирже?

Напрямую торговать на Московской бирже физические лица не могут, поэтому они пользуются услугами брокерских компаний. На сайте Московской биржи размещен список из более 500 таких посредников – банков и других аккредитованных финансовых организаций.

Посмотреть рейтинг брокерских компаний

Брокерская компания – организация, имеющая специальную лицензию, которая дает возможность вести торги на бирже. Это может быть банк или другая коммерческая организация.

С помощью брокера покупаются и продаются ценные бумаги, обмениваются денежные средства, заключаются контракты.

Брокер учитывает средства клиента, регистрирует его на бирже, предоставляет все актуальные данные торгов, выполняет распоряжения о покупке или продаже актива, рассчитывается по сделкам и совершает денежные переводы.

В задачи брокера также входит удержание и уплата налогов с доходов от торговых операций клиента.

Частные лица или компании, желающие купить валюту, выбирают подходящего брокера и заключают с ним договор

На что нужно обратить внимание, прежде чем подписывать договор:

У брокера должно быть разрешение совершать биржевые сделки (то есть он должен быть в списке участников торгов Московской биржи).
Уточните тарифы, то есть размер комиссии, которую нужно будет заплатить за пополнение счета у брокера и вывод валюты.
Выясните, выводит ли брокер валюту или только рубли.
Уточните минимальную сумму сделки (биржа устанавливает планку в 1000 долларов, однако некоторые брокеры заключают сделки от 10 тысяч долларов).

Традиционно советуют выбирать в качестве посредника надежный крупный банк. Но имейте в виду, что некоторые финансовые компании могут предлагать условия выгоднее.

Читать отзывы реальных клиентов о брокерах

Открытие и пополнение брокерского счета

Чтобы покупать на МБ валюту брокер открывает счет на имя клиента и регистрирует его на бирже. Перевести средства на брокерский счет клиент может следующим образом:

с карты;
банковским переводом;
с помощью платежных систем;
наличными деньгами, в офисе брокера.

Обмен валюты на бирже онлайн

Операцию покупки/продажи валюты клиент может совершить по телефону, обычным звонком. Но, как правило, за операции “с голоса” брокер взимает дополнительные комиссии. Также возможен вариант конвертации валюты через торговый терминал — это специальная программа, устанавливаемая на компьютер или смартфон. Самый распространенный терминал у крупных российских брокеров — Quick.

С помощью торгового терминала трейдер оставляет заявку на приобретение валюты по указанной им цене

_{Окно терминала Quick. Сначала выглядит непонятно, но за несколько часов разобраться в работе терминала можно}

При достижении валютой установленной стоимости сделка совершается автоматически. Если биржевой курс не дойдет до этих показателей, брокер может заявку снять либо перенести на другой день. В случае же, если покупка прошла успешно, можно выводить свои средства.

_{Окно выставления заявки на покупку валюты в Quick}

На бирже также возможна торговля валютой “с плечом” — мы берем деньги в долг у брокера и на эти деньги совершаем сделку. За пользование средствами брокера уплачиваем комиссию. Обратите внимание: такие операции сопряжены с более высоким уровнем риска.

Вывод валюты и комиссии

Итак, если сделка по приобретению/продаже валюты на бирже совершена, дальше следует переводить средства на брокерский счет и обналичивать.

Однако прежде придется заплатить комиссию за услуги брокера и за услуги банка, выводящего валюту. Если сумма конвертации небольшая, вывод средств может стоить до 3% от суммы сделки. Выгоднее менять от 500 тыс. рублей, в этом случае стоимость вывода будет, как правило, не более 0,5%.

Итак, покупать валюту на бирже в ряде случаев заметно выгоднее, чем традиционно в кассе банка или обменниках.

Перечислим кратко преимущества:

Выгода: на бирже разницы между курсом продажи и покупки почти нет.
Удобство: можно совершать сделки удаленно, через интернет.
Прибыль: можно даже заработать, если сыграть на колебании курса.

Разобравшись со всеми нюансами, обменять валюту на бирже будет достаточно несложно. Но стоит иметь в виду, что реально в плюсе можно оказаться лишь в том случае, если менять крупные суммы – не меньше трех тысяч долларов или евро. В мелких операциях выгода будет не слишком заметна.

Читайте также: Как купить акции физическому лицу на бирже?

Как выбрать брокера для торговли на Московской бирже? Видео

Источник