Как открыть брокерский счет в втб онлайн пошаговая инструкция

Брокер ВТБ Инвестиции

ВТБ банк – второй по величине банк в России после Сбера. Лицензию на оказание брокерских услуг компания получила в марте 2003 года. На август 2021 года ВТБ занимал второе место после Тинькофф по числу активных клиентов, которые проводят операции на Московской бирже.

Брокер постоянно улучшает сервис и привлекает новых инвесторов с помощью маркетинговых мероприятий, удобного интерфейса приложения и повышения качества обслуживания.

Без брокерского счета или индивидуального инвестиционного счета (ИИС) физические лица в России не могут торговать на фондовой бирже. При наличии любого счета или карты в банке ВТБ подать заявку на брокерский счет можно дистанционно через ВТБ-Онлайн. Также можно активировать доступ в онлайн-кабинет в банкомате ВТБ в меню «Настройки».

Если карты и счетов нет, придется подойти в ближайший офис банка лично с паспортом, СНИЛС и ИНН. Также брокерский счет и ИИС можно открыть дистанционно в несколько кликов с помощью авторизованного аккаунта на Госуслугах. Подробнее о том, как это сделать по ссылке.

ВТБ признали лучшей брокерской компанией года в 2018 и 2019 годах по версии конкурса «Элита фондового рынка». Также награды присуждали и мобильному приложению. 6 лет подряд оно признавалось лучшим в конкурсе «Золотое приложение» по версии Рунета.

Все клиенты брокера получают доступ к Московской и Санкт-Петербургской бирже.

На брокерских счетах в ВТБ можно держать или проводить сделки с пятью валютами:

• российские рубли;
• белорусские рубли;
• казахские тенге;
• китайские юани;
• турецкая лира.

Сделки с евро и долларами через ВТБ брокера не проходят из-за блокирующих санкций западных стран.

К основному брокерскому счету любой инвестор может открыть субсчет, который будет частью основного. Допускается открыть до 9 субсчетов под разные цели. Например, на одном можно копить деньги на машину, на другом формировать портфель для пассивного дохода, а на третьем собирать сумму на первоначальный взнос по ипотеке. Бесплатно открыть субсчет можно в мобильном приложении или в офисе банка ВТБ.

Личный кабинет брокера ВТБ

Личный кабинет ВТБ Инвестиции – это стандартный торговый терминал, где инвесторы могут проводить все операции на фондовой бирже. Запустить его можно в любом браузере и на любом устройстве с доступом в интернет.

Все операции проходят в режиме реального времени. Чтобы пользоваться личным кабинетом, не нужны дополнительные настройки, также можно не устанавливать приложение, если, к примеру, пользуетесь чужим устройством.

Для активации личного кабинета нужна регистрация в системе OnlineBroker в ВТБ, а также логин и пароль. Войти в личный кабинет можно через официальный сайт брокера

Возможности личного кабинета

В личном кабинете клиентам брокера ВТБ доступны:

• котировки в режиме реального времени для ценных бумаг, а также фьючерсов и опционов;
• биржевой «стакан» – график-таблица, где видны цены покупки и продажи активов;
• информация обо всех сделках, которые проведены в системе;
• размер и состав портфеля;
• текущее состояние заявок на сделки;
• реестр сделок, проведенных по распоряжению клиента;
• новости информационных агентств, которые касаются компаний-эмитентов ценных бумаг;
• календарь выплаты дивидендов;
• календарь выплаты купонов по облигациям;
• аналитические обзоры и инвестиционные идеи;
• информация по маржинальному кредитованию;
• брокерский отчет за выбранный период;
• заказ налоговых отчетов;
• пополнение и вывод средств;
• перевод ценных бумаг между счетами брокера ВТБ.

Разделы личного кабинета

Все опции в личном кабинете инвестора в ВТБ Инвестиции сгруппированы в 9 разделов:

1. Аналитика. В этом разделе публикуют ежедневные обзоры рынка. Здесь можно подписаться на специальную аналитику от компании ВТБ Капитал. Для этого укажите электронную почту, куда будут приходить обзоры валютного, фондового рынка, а также аналитика по рынкам нефти и металлов.
2. Новости. В разделе собраны актуальные сведения информационных агентств, международная статистика и календарь дивидендов компаний. Новости предоставляют информагентства REUTERS (EN, RU), Trading Central (stock), Trading Central (forex), GJ STOCK (PRIME), DJ FOREX (PRIME), Interfax.
3. Торговля. Этот раздел содержит вкладки: «Портфель», «Заявки», «Подать заявку», «Сделки», «Ставки риска», «Котировки» и «Очереди». Здесь можно просмотреть состав портфеля, поставить заявку в очередь, а также создать или отменить распоряжение брокеру ВТБ на проведение операции.
4. Торговля ОФЗ-Н. Здесь инвесторы могут проводить сделки с облигациями федерального займа для населения.
5. Распоряжения. Через эту вкладку можно подавать распоряжения брокеру на проведение сделок.
6. Инвестпрофиль. Чтобы определить риск-профиль, пройдите специальный тест. Он проанализирует готовность к риску и подскажет, какой стратегии придерживаться при инвестировании.
7. Отчеты. Здесь можно заказать ежемесячный отчет брокера и налоговый отчет.
8. Настройки. В этой вкладке можно сменить пароль, просмотреть свои данные, счета, ключи электронной подписи и ключи от торгового терминала QUIK_VTB.
9. Справочники. Здесь содержится информация о тарифах, маржинальной торговле, комиссиях, реквизитах банка, а также контактные данные и раздел часто задаваемых вопросов.

Клиентам ВТБ Инвестиции доступны рекомендации робота-советника. Его можно подключить бесплатно. Также можно заказать услуги персонального советника – это реальный аналитик, который управляет капиталами на сумму 1 млрд рублей более 10 лет.

Система QUIK

ВТБ брокер предоставляет клиентам возможность проводить сделки на бирже через торговый терминал – QUIK_VTB. Это многофункциональная площадка с онлайн-доступом к российским фондовым рынкам, которая больше подойдет активным трейдерам.

Основные преимущества терминала QUIK:

• доступ к торгам на фондовом и срочном рынке происходит через сертифицированные модули;
• интеграция с теханализом, архивами и базами данных, а также доступ к экспертным системам и системам учета пользовательских операций в режиме реального времени;
• прием и исполнение клиентских заявок в максимально сжатые сроки.

Доступ к терминалу ВТБ брокер предоставляет бесплатно. Система способна обрабатывать до 3 транзакций в секунду.

Чтобы начать торговать через QUIK ВТБ:

• заключите соглашение о брокерском обслуживании;
• скачайте терминал;
• запустите установочный файл;
• пройдите процедуру установки и генерации ключей доступа, после чего зарегистрируйте их в банке.

Начинающим инвесторам удобнее торговать через мобильное приложение, чем через профессиональный брокерский терминал. Но если хотите погрузиться в инвестиции и торговлю на бирже максимально глубоко, тогда QUIK – это ваш помощник.

Мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции

Если брокерский счет или ИИС уже открыт, скачайте мобильное приложение ВТБ Инвестиции. Оно доступно в RuStore, NashStore, а для Андроидов вход проходит с помощью АРК файла, который можно скачать на официальном сайт брокера.

Пополнение счета

Для начала торговли через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции переведите деньги на брокерский счет или ИИС, в зависимости от того на каком из счетов вы хотите формировать инвестиционный портфель.

Пополнить брокерский счет или ИИС в ВТБ можно тремя способами:

С текущего счета или карты в ВТБ банке. В приложении банка на вкладке «Главная» укажите тот брокерский счет, на который планируете перевести деньги и нажмите кнопку «Пополнить».

Либо откройте последовательно в мобильном приложении ВТБ вкладки: «Главный» — «Действия» — «Пополнить». Деньги поступят сразу и без комиссии. Делать переводы со счетов и карт ВТБ банка можно круглосуточно в любой день недели.

С карты стороннего банка. На вкладке в приложении «Главный» — «Действия» — введите сумму пополнения, после чего автоматически откроется форма для заполнения реквизитов карты другого банка.

Деньги придут на брокерский счет мгновенно, но максимальная сумма пополнения ограничена – 100 тысяч рублей в месяц. Размер комиссии у ВТБ зависит от суммы перевода: до 1 тысячи рублей – спишут 10 рублей, от 1 до 10 тысяч рублей – 0,5% от суммы, от 10 до 100 тысяч – 0,4% от суммы. Банк, который выпустил карту, также может списывать комиссию. Ее размер можно уточнить у банка, обслуживающего карту.

По банковским реквизитам со счета в стороннем банке. Для перевода откройте мобильное приложение того банка, из которого хотите отправить деньги, и введите реквизиты своего брокерского счета в ВТБ. Данные вы можете найти в разделе «Справочники» личного кабинета, в договоре на обслуживание брокерского счета либо в разделе «Реквизиты» мобильного приложения.

При таком способе пополнения деньги могут прийти в течение дня или на следующий рабочий день. ВТБ не спишет комиссию за перевод, но обязательно уточните тарифы у банка-отправителя, который может брать оплату за такие операции.

Если пополняете счет через личный кабинет брокера ВТБ, перейдите на вкладку «Инвестиции». Там отыщите нужный брокерский счет и нажмите кнопку «Пополнить».

Для самостоятельных инвесторов

Если хотите инвестировать самостоятельно, в ВТБ Мои инвестиции вам будут интересны вкладки:

1. Витрина. Здесь публикуют подборки лучших ценных бумаг, собранных аналитиками ВТБ с учетом риска и доходности, а также фундаментальных показателей.



2. Новости и аналитика. В этом разделе публикуют обзоры и аналитические разборы наиболее интересных событий и ценных бумаг.



3. Рекомендации мировых экспертов. Они дают прогнозы по ценным бумагам. Если щелкнуть по имени эксперта можно узнать, какова статистика его успешных прогнозов.
4. Дивидендный и купонный календари. Можно посмотреть графики выплат по всем ценным бумагам, которые торгуются на обеих российских биржах, или настроить отображения выплат только по бумагам, которые есть в портфеле.

Приложение ВТБ Инвестиции можно настроить под себя. Все установки сохранятся при следующем входе.

В приложении ВТБ Мои инвестиции котировки ценных бумаг, а также биржевой «стакан» отображаются с такой же скоростью, как и в торговом терминале QUIK, который предназначен для профессиональных трейдеров. В приложении также можно устанавливать стоп-заявки, которые помогут остановить убыток или зафиксировать прибыль.

Робот-советник

Роботизированный советник у ВТБ брокера доступен всем клиентам независимо от тарифного плана. Его услуги входят в перечень обязательных и бесплатных опций. Робот поможет создать портфель на начальном этапе, а затем будет давать советы, какие действия предпринимать в управлении инвестициями.

После установления инвестпрофиля определите цель, под которую вы создаете портфель:

• крупная покупка;
• финансовая подушка;
• пенсия;
• просто инвестирование.

В зависимости от этого робот даст рекомендации по составу ценных бумаг. Не обязательно выполнять все полученные рекомендации, которые даст робовайзер. Можно вообще все отклонить и покупать только те акции и облигации, которые вы выбрали сами.

Робот-эдвайзер следит за всеми активами в инвестиционном портфеле, и время от времени будет давать рекомендации, что делать с бумагами. К примеру, докупить или продать те или иные активы.

После прохождения теста на определение инвестиционного профиля, робот советник рекомендует клиентам одну из 5 стратегий:

• ультраконсервативный – только облигации;
• консервативный – 70% облигации и 30% акции;
• умеренный – акции и облигации пополам;
• агрессивный – 70% акции и 30% облигации
• ультраагрессивный – только акции.

Портфели, собранные по рекомендациям робота, показывали историческую среднюю доходность до 10-20% годовых. Для оценки эффективности рекомендаций робовайзера аналитики ВТБ использовали сравнение стратегий с бенчмарком – портфелем, в котором активы находятся в таких же пропорциях с учетом индекса. К примеру, умеренный портфель сравнивают с портфелем, который состоит из 50% индекса акций и 50% индекса облигаций.

Помните, что прошлая доходность не гарантирует будущую, и чем более высокую прибыль вы хотите получить, тем выше риск просадки портфеля.

Тарифные планы в ВТБ Инвестиции

Если брокерский счет или ИИС открыт в ВТБ Инвестиции после 1 июля 2019 года, автоматически подключат тариф «Мой онлайн».

У ВТБ брокера 3 пакета обслуживания, в каждом из которых по два тарифных плана для начинающих и профессиональных инвесторов:

Тип и название пакета	Комиссия брокера	Проведение расчетных операций с ценными бумагами по итогам сделок
Базовые
Мой онлайн	0,05%	бесплатно
Профессиональный стандарт	до 1 млн ₽ – 0,0472%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,0295%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,02596%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,02124%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,0195%; больше 100 млн ₽ – 0,015%.	150 рублей если была хотя бы одна сделка за месяц, если не было — бесплатно
Пакеты Привилегия
Мой онлайн привилегия	0,04% от суммы	Бесплатно
Профессиональный привилегия	до 1 млн ₽ – 0,04248%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,02714%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,0236%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,02006%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,01825%; больше 100 млн ₽ – 0,01440%.	150 рублей если была хотя бы одна сделка за месяц, если не было — бесплатно
Пакеты Прайм
Мой онлайн прайм	0,035% от суммы	Бесплатно
Профессиональный прайм	до 1 млн ₽ – 0,04248%; от 1 до 5 млн ₽ – 0,02596%; от 5 до 10 млн ₽ – 0,02242%; от 10 до 50 млн ₽ – 0,01888%; от 50 до 100 млн ₽ – 0,015%; больше 100 млн ₽ – 0,012%	150 рублей если была хотя бы одна сделка за месяц, если не было — бесплатно

Когда списывается комиссия

Брокер удерживает оплату по сделкам в день расчета. То есть если режим торгов T+2, то деньги спишут через два дня от даты проведения операции. Деньги блокируются на счете в день проведения сделки, но удержат их только по факту исполнения.

Инвесторы могут подавать распоряжение на операции не только в личном кабинете или через приложение, но и по телефону.

Преимущества ВТБ Инвестиции

При инвестировании через брокера ВТБ вы получаете несколько выгод:

• онлайн-открытие брокерского счета в течение нескольких минут для действующих клиентов или через портал Госуслуг;
• низкие комиссии в сравнении с некоторыми другими брокерами, представленными на рынке;
• доступ к котировкам в режиме реального времени;
• онлайн-заказ отчетов за заданный период;
• несколько видов доступа к личному кабинету брокера на выбор;
• несколько тарифных планов, из которых можно выбирать.

Кроме того, через брокера ВТБ Инвестиции клиенты могут участвовать в IPO и SPO на Московской бирже. IPO – первичное размещение акций на бирже, SPO – вторичное. Такие операции более рискованны, но могут принести и более высокую доходность инвестору.

Есть и те выгоды, которые будет более интересны только определенному классу клиентов.

Для частных инвесторов

Брокер ВТБ Инвестиции помогает самостоятельным инвесторам тем, что публикует:

1. Подборки ценных бумаг на основе фундаментального и количественного анализа, а также с учетом соотношения риска и доходности бумаг.
2. Новости и аналитику от управляющих ВТБ Капитал.

Также частный инвестор может настроить купонный и дивидендный календари по своим ценным бумагам, которые есть в портфеле.

Для трейдеров

Для активных инвесторов и трейдеров более интересны другие преимущества брокера ВТБ Инвестиции, которые доступны в личном кабинете и мобильном приложении:

• биржевой «стакан» в режиме реального времени;
• заявки стоп-лосс, которые ограничат возможный убыток инвестора;
• заявки тейк-профит, чтобы сделка сработала при достижении уровня цены, и при этом трейдеру не приходилось постоянно сидеть в личном кабинете;
• маржинальная торговля без комиссий, при закрытии позиции в течение одного торгового дня.

ВТБ брокер начнет списывать комиссию за маржинальную торговлю, только если к концу дня трейдер не закроет непокрытые позиции.

Для состоятельных клиентов

Привилегированным клиентам ВТБ Инвестиции предоставляет персонального квалифицированного советника с опытом инвестирования от 10 лет. Это не базовые консультации как у робота-эдвайзера. Советник дает VIP-клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации. Подключить услугу можно при минимальном портфеле 5 млн рублей, но более эффективно подключать опцию при капитале от 30 млн рублей.

Персональный советник поможет:

• разобраться в доходности и рисках и сопоставить эти два показателя с учетом индивидуальных особенностей клиента;
• проработать оптимальную инвестиционную стратегию – в какой валюте, на каких рынках, какие активы и когда покупать в портфель;
• учесть все аналитические данные и консенсус-прогнозы при совершении сделок, формировании и ребалансировке портфеля;
• сэкономить время – не надо самому следить за новостями, погружаться в аналитику, держать руку на пульсе и постоянно сидеть в личном кабинете, изучая графики и котировки.

Общаться с персональным советником можно ежедневно, раз в неделю месяц или еще реже, то есть тогда, когда понадобится инвестору. Если от клиента нужны какие-либо действия по ребалансировке портфеля, советник пришлет уведомление или позвонит.

Рекомендации персонального советника платные. Услуга подойдет:

• начинающим инвесторам с большим капиталом, которые еще не знают, как устроен фондовый рынок, но не хотят терять время на обучение;
• опытным инвесторам, которые хорошо разбираются в рынках, но нуждаются в советах квалифицированного специалиста либо хотят обсудить собственные инвестиционные идеи и стратегии и получить по ним рекомендации профессионала.

При подключенной опции инвесторам приходят уведомления, если в портфеле что-либо надо изменить. Клиенты могут позвонить советнику в любой момент, когда потребуется личная консультация.

Комментарии: 4

Уже давно имею брокерский счет в Промсвязьбанке (ПСБ). В целом он меня устраивает, но после того, как изменили тариф, увеличив комиссию почти в 5 раз, доведя ее до совершенно неприличных 0,25%, пришлось задуматься. И хотя на существующем брокерском счете и ИИС пока сохранился старый тариф, но ИИС когда-нибудь придется закрывать. А новый ИИС уже пришлось бы открывать по новому тарифу. Кроме того, вспомнив старую мудрость про корзину и яйца, я решил найти нового брокера.

Почему ВТБ

Сразу решил, что это будет один из крупных государственных банков. Почему? Главное — надежность. Хотя ценные бумаги фактически хранятся в центральном депозитарии (НРД), но на счетах номинальных держателей — брокеров. А стало быть, нельзя полностью исключить неприятности, которые могут произойти в случае возникновения проблем у брокера. Кроме того, условия брокерского обслуживания у разных брокеров отличаются не сильно. И мне не приходилось слышать, что у каких-то брокеров они намного лучше, чем у других. По крайней мере, для сравнительно несложных операций, которыми приходится заниматься мне. А если так, то зачем открывать брокерский счет у мелких частных фирм, если это можно сделать в крупном надежном государственном банке?

Итак, открыв статью «Выбор брокера для ИИС» в своем же блоге, а также освежив в памяти замечательную таблицу «Выбор брокера» (автор — Torin2104), я решил остановить свой выбор на ВТБ. У меня есть опыт работы со СберБанком. Он в целом положительный. Но устраивает далеко не все, и ИИС бы там я открыть не хотел. «Открытие» не устраивает невозможностью вывода купонов с ИИС на текущий счет. Впрочем, для ИИС типа Б это не актуально, и «Открытие», пожалуй, наряду с ВТБ, можно рассматривать в качестве достойного кандидата. Но у меня к «Открытию» особое отношение. Проще говоря, достали они меня своими звонками по телефону, притом что я никогда не был их клиентом. А у меня принцип: не имею дел с теми, кто занимается «холодным обзвоном». Ну и, наконец, про брокерское обслуживание в Россельхозбанке приходилось слышать много не самых лестных отзывов. Складывается впечатление, что для них этот сегмент деятельности не является приоритетным.

Про ВТБ в последнее время приходится слышать в основном положительные отзывы. И скажу сразу, пока что он меня не разочаровал.

ВТБ — один из крупнейших российских брокеров, он уступает по числу активных клиентов только «Тинькофф» и на равных конкурирует со СберБанком (источник). Никаких проблем с вводом/выводом денег в ВТБ быть не должно. Пополнять карту можно межбанковским переводом, через СБП и, что ценно, стягивая деньги с карт других банков — бесплатно. Для вывода удобнее всего пользоваться СБП (бесплатно до 100 тыс. рублей в месяц).

Тарифы у ВТБ вполне конкурентоспособные. Есть удобный личный кабинет, приложение «Мои инвестиции». Для торговли можно использовать системы QUIK или WebQUIK. Я консерватор и не люблю мобильные приложения. То, что работать с ВТБ можно, не используя мобильные приложения, стало для меня последней каплей для принятия решения об открытии брокерского счета именно здесь. ИИС я пока не открываю, так как еще не закрыл его в ПСБ.

Открываем брокерский счет

Проще всего это сделать через интернет-банк. Я уже много лет являюсь зарплатным клиентом ВТБ, поэтому у меня есть и «Мультикарта», и вход в интернет-банк. Если у вас их нет, один раз посетить офис банка все же придется. Карта по тарифу «Мультикарта» выдается мгновенно и бесплатно.

Итак, в интернет-банке переходим в раздел «Продукты и услуги», там выбираем «Инвестиции» и даем команду на открытие брокерского счета.

И вот тут меня ждала неожиданность. Я хотел открыть брокерский счет по тарифу «Мой онлайн», без ежемесячной платы. Но, как оказалось, мне как зарплатному клиенту подключен пакет услуг «Привилегия-Мультикарта», а потому возможности подключить этот тариф нет. Вместо него автоматически подключился тариф «Инвестор Привилегия». У него меньше комиссия за сделки (0,03776% вместо 0,05% на тарифе «Мой онлайн»), но зато есть комиссия 150 рублей в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами.

Обидно, досадно, но ладно. Тем более что есть способ снизить комиссию до 105 рублей. Для этого достаточно купить один лот акций ВТБ (около 500 рублей).

Подтверждаю заявку. Она зарегистрировалась, и уже через 10 минут пришло СМС с подтверждением открытия брокерского счета и паролем для личного кабинета. Однако в интернет-банке ничего не поменялось, и получить логин для личного кабинета было невозможно. Я связался через чат в интернет-банке с оператором (Анастасия), которая меня успокоила, что брокерский счет открыт, а в интернет-банке он появится до конца дня.

Так и случилось. Через несколько часов в интернет-банке на левом фрейме появился раздел «Инвестиции», в котором стал виден брокерский счет. Щелкаю по нему. Там выбираю «Документы» и вижу логин для личного кабинета и приложения «Мои инвестиции».

Захожу в личный кабинет, меняю пароль.

Надо отметить, личный кабинет в ВТБ — весьма мощное и полнофункциональное средство. В нем можно даже торговать. И даже биржевой стакан есть. На досуге надо разобраться со множеством его разнообразных возможностей. Но пока мне нужен пароль для входа в WebQUIK. На мой вкус, это оптимальный инструмент для торговли, совмещающий все реально необходимые функции и простоту. Его не надо устанавливать на компьютер, а работает он в любом современном браузере, как на компьютере, так и на телефоне или планшете.

Итак, в личном кабинете выбираю «Настройки», «Терминалы торговых систем». Нажимаю «Создать новый терминал». Регистрируется заявка. Через несколько часов приходит СМС с временным паролем для WebQUIK. Логин для него тот же, что и для личного кабинета.

Захожу в WebQUIK. Меняю пароль. Нужно сказать, что WebQUIK ничем не отличается от привычного мне WebQUIK от ПСБ. Быстро провожу его настройку (см. статью «Курс молодого бойца WebQUIK: настройка, лайфхаки, особенности применения»). Можно начинать торговлю.

Первые сделки

Деньги на брокерский счет можно переводить по его реквизитам. Но, как показывает практика, надежнее, проще и быстрее вначале пополнить карту, а уже с нее пополнять брокерский счет. Стягиваю на свою «Мультикарту» деньги с карты другого банка. В интернет-банке в разделе «Инвестиции» выбираю рублевый брокерский счет и нажимаю кнопку «Пополнить».

Ровно через три минуты деньги уже на брокерском счете. Первая моя сделка в ВТБ — покупка одного лота акций ВТБ. Потом покупаю несколько облигаций.

Замечаю, что мне автоматически подключилось кредитное плечо. И система предлагает мне купить бумаги на сумму большую, чем есть на моем брокерском счете. Это необходимо учитывать, и, если не хотите влезть в долги, сверяйте сумму сделки и сумму остатка на брокерском счете. Итак, сделки заключены. Но их оформление (клиринг) пройдет только завтра — по облигациям и послезавтра по акциям.

А вот запланированную покупку ОФЗ-н в WebQUIK совершить нельзя. Это особые облигации. Они торгуются не через биржу, а через уполномоченные банки. В том числе через ВТБ. Захожу в личный кабинет. Перехожу в раздел «Торговля ОФЗ-н» и регистрирую сделку. Сделал это я около 11 часов утра, а в половине третьего пополудни пришло СМС о том, что поручение исполнено. Оказывается, сделки по ОФЗ-н, в отличие от биржевых облигаций, проводятся тем же днем, когда зарегистрирована заявка. Это радует.

Отчеты

В личном кабинете предусмотрено великое множество отчетов. Состояние своего портфеля можно оперативно посмотреть в разделе «Торговля / Портфель клиента». Но наиболее полная информация о проведенных сделках, бумагах и деньгах в портфеле содержится в брокерском отчете. Отметим, что, в отличие от ПСБ или СберБанка, в ВТБ брокерский отчет не рассылается по электронной почте. Но его можно сформировать самостоятельно. Для этого переходим в раздел «Отчеты / Брокерский отчет». Нажимаем кнопку «Подать поручение». Выбираем период, за который хотим получить отчет (день, месяц, год или произвольный период), и формат отчета (XLS, PDF или XML). Формируем заявку. Через несколько минут брокерский отчет становится доступным для скачивания. Формат отчета не сильно отличается от того, что я видел в ПСБ или СберБанке (он, скорее всего, стандартизован). Информация там максимально полная. Стоит только иметь в виду, что брокерский отчет можно формировать не раньше, чем на следующий день после заключения сделки, а лучше — через день (для облигаций) или через два рабочих дня (для акций), чтобы в нем были видны результаты проведенных взаиморасчетов по сделкам.

Анализируя свой первый брокерский отчет, я обнаружил, что с брокерского счета списалось 150 рублей — комиссия за первый месяц обслуживания. Почему не 105? Потому что на момент совершения первой операции я еще не был акционером ВТБ.

Есть в ВТБ еще одна особенность, которой нет в СберБанке и в ПСБ: необходимо ежемесячно подписывать реестр поручений. Сделать это можно через личный кабинет, раздел «Отчеты», «Подписать реестры поручений». Я пока еще ни один реестр не подписал, так как не прошел месяц со дня открытия брокерского счета, но, судя по тем материалам, что я изучил, после того как реестр появится, подписать его можно с применением «простой подписи» — СМС.

Отмечу, что у ВТБ есть отличный «учебный» ресурс: https://broker.vtb.ru/. Перед открытием брокерского счета я не поленился познакомиться с основными его разделами, где получил ответы почти на все интересовавшие меня вопросы.

Итак, имея «Мультикарту» ВТБ и доступ в интернет-банк, можно открыть брокерский счет и начать торговать, не посещая офис банка. Никаких существенных затруднений у меня этот процесс не вызвал, а разобраться с мелкими вопросами мне быстро и квалифицированно помогли через чат в интернет-банке. Открыть счет и торговать можно без использования мобильного приложения (на случай, если вы, подобно мне, предпочитаете старые добрые кнопочные телефоны). Общее впечатление от интернет-банка (раздел «Инвестиции») и личного кабинета осталось самое благоприятное. Мне они показались удобными, логичными и интуитивно понятными. Первые сделки, в том числе с ОФЗ-н, прошли без существенных проблем. Будем работать дальше!

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

Здравствуйте, друзья!

Один из самых распространенных вопросов начинающего инвестора связан с выбором брокера для торговли на фондовом рынке. В моей семье открыты несколько брокерских счетов у разных финансовых посредников. У каждого есть свои плюсы и минусы. Решение принимали после анализа каждого претендента из топ-10 на рынке. Оказался в этом списке и брокер ВТБ.

Сегодня мы сделаем подробный обзор этого брокера и расскажем все, что нужно знать о нем инвестору. Подробно рассмотрим тарифы и условия брокерского обслуживания, торговые платформы, разберем преимущества и недостатки по моему субъективному мнению и на основе анализа отзывов других клиентов.

Общее описание

​

ВТБ – один из старейших брокеров страны, имеет все необходимые лицензии. В рейтинге Московской биржи за январь 2021 г. занимает 3-е место по числу зарегистрированных клиентов (1 188 038 человек) и числу активных клиентов (216 008 человек), 5-е место по торговому обороту (912,5 млрд рублей). Почти 540 тыс. ИИС открыли в банке (3-е место по стране).

По таким показателям брокер обязательно должен попасть в ваш список кандидатов для открытия брокерского счета. Тем более что и по другим критериям выбора он не проигрывает другим посредникам. А по такому важному показателю для долгосрочного пассивного инвестора, как комиссии, входит в тройку лучших (по тарифу “Мой онлайн” всего 0,05 % за сделку и 0,01 % бирже, других комиссий нет).

Особое внимание новичков хотим обратить на раздел сайта брокера ВТБ Школа Инвестора. Там есть много полезного материала в текстовом виде и в формате коротких видеоуроков. Например, такие мини-курсы, как Первые шаги на бирже, Покупаем валюту на бирже – приемы и инструменты, Собираем свой первый портфель и другие. Эти вопросы мне как раз и задают начинающие инвесторы чаще всего. Обучение бесплатное. Очень советуем выделить несколько дней и все посмотреть.

​

​

Услуги и продукты

Лицензии позволяют оказывать ВТБ все виды посреднических услуг:​

1. Открытие и обслуживание брокерских счетов, в том числе ИИС.
2. Предоставление доступа к IPO и SPO.
3. Продажа народных облигаций ОФЗ-н физическим лицам без необходимости открытия брокерского счета.
4. Разработка и предоставление клиентам аналитической информации и инвестиционных идей.

Для неквалифицированных инвесторов брокер открывает доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи для торговли такими инструментами, как акции, облигации, фонды (ETF и БПИФ), валюта. У квалифицированных инвесторов есть возможность выйти на мировые торговые площадки: NASDAQ, NYSE, LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

С помощью брокерского счета клиент может купить валюту (доллары, евро, фунты стерлингов, швейцарские франки и китайские юани) по биржевому курсу. В отличие от некоторых других брокеров приобрести можно дробным лотом от 1 денежной единицы (стандартный лот равен 1 000 условных единиц). Валюта, в зависимости от купленного объема, выводится на банковский счет либо в тот же день, либо на следующий. Уплаченные за сделку комиссии в любом случае будут меньше, чем при обычной покупке через банк.

ВТБ разрабатывает собственные инвестиционные продукты:

1. Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ). На Московской бирже сегодня торгуются 9 инструментов на разные активы (акции, облигации, денежный рынок и золото). Фонды могут купить любые инвесторы.
2. Облигации и еврооблигации ВТБ. Банк ВТБ регулярно выпускает облигации и еврооблигации с разными характеристиками (сроком погашения, купонами, амортизацией и прочими). Полный перечень ценных бумаг в обращении можно посмотреть на агрегаторе rusbonds.ru. Он занимает несколько страниц.
3. Структурные продукты. Это сложные и рискованные инструменты, которые могут купить только квалифицированные инвесторы. Представляют собой сочетание долговых активов (облигаций) и деривативов. Доходность зависит от динамики базового актива конкретного структурного продукта.
4. Торговые платформы. ВТБ дает клиентам доступ к торговому терминалу QUIK. Есть и собственные разработки: OnlineBroker для компьютера и мобильное приложение “Мои инвестиции”.

Как открыть счет

Механизм открытия брокерского счета зависит от того, является человек клиентом банка ВТБ или нет:​

1. Если есть счет в банке ВТБ, клиенты могут открыть брокерский счет за пару минут в личном кабинете ВТБ Онлайн или мобильном приложении. После открытия счета на телефон придет СМС с кодом доступа в мобильное приложение “ВТБ Мои инвестиции”. Также это можно сделать и в офисе банка. Но обратите внимание, что не в каждом отделении это получится, список лучше уточнить на сайте ВТБ.
2. Не клиенты открыть брокерский счет могут только в офисе банка или мобильном приложении “ВТБ Мои инвестиции”. Понадобятся паспорт, СНИЛС или ИНН.

В отзывах инвесторы часто пишут, что те, кто не являлся клиентом банка, испытывали трудности при открытии онлайн. На своем личном опыте подтверждаю эту информацию. Один мужчина пытался открыть счет через мобильное приложение, но что-то пошло не так и подтверждение не приходило. Техподдержка пыталась помочь, но не смогла. Пришлось ехать в офис ВТБ. Причину сбоя так никто и не понял или не захотел объяснить. 

Тарифы и условия

Автоматически всех новых клиентов подключают к тарифу “Мой онлайн”. Сменить его можно потом в личном кабинете. Рассмотрим актуальные на сегодня условия обслуживания по всем тарифам. Для обычных инвесторов доступны следующие базовые предложения.

​

Для примера возьмем обычного инвестора на тарифе “Мой онлайн”. Допустим, в течение месяца он купил на фондовом рынке ценных бумаг на 10 000 ₽. Заплатит комиссий в размере: 10 000 * 0,05 % * 0,01 % = 5 ₽.

Особые тарифы действуют для владельцев разных привилегированных пакетов, но мы их не будем рассматривать. Если клиенты владеют акциями ВТБ, то для них могут действовать пониженные тарифы. Конкретный размер зависит от количества купленных акций. Подключение системы QUIK для всех клиентов бесплатно.

Обзор торговых площадок

Брокер ВТБ предлагает две площадки для торговли на фондовой бирже: OnlineBroker для компьютера и мобильное приложение “ВТБ Мои Инвестиции”.

Приложение OnlineBroker

Коды доступа в личный кабинет OnlineBroker клиент получает после открытия брокерского счета. Основной пункт меню называется “Торговля”, где есть различные вкладки.

​

• Портфель клиента

Там располагается информация обо всех открытых счетах и составе активов на них.

• Подать заявку

На этой странице можно подать заявку на покупку или продажу актива. Нужно ввести финансовый инструмент, количество лотов и цену.

• Заявки

Здесь отображается информация по всем поданным заявкам и их статус: активная или уже исполненная.

​

Сделки

Там хранится информация по выполненным заявкам.

• Очереди

Это биржевой стакан, в котором можно проследить спрос и предложение на ценную бумагу, выставить собственную цену на куплю/продажу и отсюда же подать заявку на сделку.

​

Из OnlineBroker можно отдать распоряжения. Например, указать счет, на который будут поступать купоны и дивиденды с ИИС, заказать документы за подписью сотрудников банка для возврата НДФЛ, получить форму W-8BEN для торговли иностранными акциями и пр.

​

Заказать брокерский отчет за любой период можно во вкладке “Отчеты”. Посмотреть аналитические отчеты по рынкам акций, облигаций и экономике в целом можно во вкладке “Аналитика”.

ВТБ Мои инвестиции

Удобный интерфейс, есть все необходимые инвестору функции. На главном экране после входа в приложение появляется информация об открытых счетах. Выбрав один из счетов, можно подробнее посмотреть состав портфеля, доходности по отдельным видам активов, предстоящие выплаты купонов и дивидендов.

​

В правом верхнем углу есть значок “История”. В этой вкладке хранится информация по завершенным сделкам и заявкам.

​

Во вкладке “Биржа” инвестор может купить или продать акции, облигации, валюту, фьючерсы и фонды. Есть биржевой стакан, возможность установить тейк-профит и стоп-лосс. Есть очень удобная функция: оповещение о том, когда цена конкретной бумаги достигнет нужного нам уровня.

​

Плюсы и минусы

Плюсы брокера ВТБ:​

1. Высокая надежность. Это подтверждает и многолетняя история, и присутствие государственных структур в числе акционеров банка ВТБ, и наличие всех лицензий.
2. Низкие комиссии. На сегодня брокер входит в тройку лидеров по этому показателю наравне со Сбербанком и Открытием.
3. Понятные обычному пользователю собственные торговые платформы на компьютере и телефоне.
4. Удобный интерфейс торговых платформ. Мы с мужем пользуемся и тейк-профитом, и биржевым стаканом, и оповещением о цене. Далеко не у всех есть эти сервисы.
5. Доступны все инструменты для торговли. Как только появляется новый фонд, он моментально отражается в приложении (у других брокеров случаются задержки).
6. Моментальное пополнение и снятие денег с брокерского счета или ИИС на банковскую карту.
7. Собственные инвестиционные продукты. Особенно актуально сегодня, когда мы наблюдаем резкий приток новых инвесторов на биржу. Индексные фонды служат отличным инструментом для новичков.
8. Много аналитической информации по ценным бумагам. Прислушиваться к ней или нет – это личное дело каждого.
9. Регулярные прямые эфиры с руководством крупнейших эмитентов. Приходят оповещения о предстоящих эфирах в личный кабинет.

Минусы:

1. В отзывах клиенты жалуются на низкий уровень технической поддержки. Предполагаем, техподдержка актуальна для трейдеров, которые совершают ежедневные сделки. Для пассивного инвестора это не столь важно. Если не получилось зайти сегодня в приложение, то можно зайти завтра.
2. Много информации в приложении, которая в первую очередь попадается на глаза и носит рекламный характер. Например, первыми в списке идут всегда фонды ВТБ и приходится их пролистывать, чтобы посмотреть и другие. Но это сложно назвать недостатком. Брокер рекламирует свои продукты и зарабатывает деньги.

Заключение

Однозначно можем посоветовать и начинающим, и опытным инвесторам открыть счет в ВТБ. За 3 года ежемесячного использования мобильного приложения никаких проблем. Интерфейс тоже удается изучить быстро.

Кто еще является клиентом брокера ВТБ? Что устраивает, а что нет?

До новых встреч!

Компания имеет брокерскую лицензию от 28.04.2016 г. Находится в Санкт-Петербурге, входит в рейтинги самых надёжных кредитных брокеров, по версии Московской фондовой биржи. Есть продукты для страховых и управляющих компаний, пенсионных фондов. Брокер предоставляет доступ к единой инвестиционной платформе, где представлены несколько направлений: финансовые инструменты для частных клиентов и компаний, начинающих и профессиональных трейдеров, работа на рынках «Форекс».

Брокерские услуги брокера «ВТБ»

Физическим лицам брокер «ВТБ» предоставляет доступ к инвестиционным инструментам на фондовых биржах. Организация выступает в качестве профессионального посредника и действует по договору поручения.

Основные услуги:

• торговля ценными бумагами по поручениям клиентов;
• помощь персонального советника в выборе торговых и финансовых инструментов, страховых услуг;
• индивидуальный инвестиционный счёт;
• сделки с еврооблигациями, облигациями и акциями брокера «ВТБ» и структурными, покупка и продажа валюты, торговля на биржевых фондах.

Есть дополнительные услуги и инструменты для новичков и опытных инвесторов, возможность осуществлять торговлю акциями на коротких и длинных позициях, покупать и продавать валюту, проводить сделки на любые суммы. Всегда доступны актуальные данные по доходности акций и облигаций, по датам и суммам выплат дивидендов и купонного дохода.

О тарифах

Стоимость брокерских услуг находится в рамках средних тарифов страховых брокеров и профессиональных трейдеров. Условия брокера «ВТБ» из списка ниже помогут в выборе надёжного посредника.

Базовый тариф «Мой онлайн»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,05% от суммы сделки с валютой или ценными бумагами (ЦБ).

Комиссия биржи — по видам совершения сделок:

• ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
• валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
• валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно.

Базовый тариф «Профессиональный стандарт»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — в зависимости от суммы сделки, в млн руб.:

• до 1 — 0,0472 %;
• 1 — 5 — 0,0295 %;
• 5 — 10 — 0,02596 %;
• 10 — 50 — 0,02124 %;
• 50 — 100 — 0,0195 %;
• От 100 — 0,015 %.

Комиссия биржи — по видам совершения сделок:

• ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
• валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
• валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно, если за месяц не было сделок с ЦБ, от 1 сделки и более 150 руб./мес. Не учитываются операции на срочном рынке и с валютой.

Тариф держателям пакета Привилегия «Мой онлайн»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,04 % от суммы сделки с валютой или ЦБ.

Комиссия биржи — по видам совершения сделок:

• ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
• валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
• валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ не предусмотрена.

Тариф держателям пакета Привилегия «Профессиональный»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — в зависимости от суммы сделки, в млн руб.:

• до 1 — 0,04248 %;
• 1 — 5 — 0,02714 %;
• 5 — 10 — 0,0236 %;
• 10 — 50 — 0,02006 %;
• 50 — 100 — 0,01825 %;
• От 100 — 0,01440 %.

Комиссия биржи — по видам совершения сделок:

• ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
• валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
• валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно, если за месяц не было сделок с ЦБ, от 1 сделки и более 150 руб./мес. Не учитываются операции на срочном рынке и с валютой.

Тариф в рамках пакета Прайм «Мой онлайн»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — 0,035% от суммы сделки.

Комиссия биржи — по видам совершения сделок:

• ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
• валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
• валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ не предусмотрена.

Тариф в рамках пакета Прайм «Профессиональный»

Комиссия брокера «ВТБ» за продажу или покупку ценных бумаг и валюты — в зависимости от суммы сделки, в млн руб.:

• до 1 — 0,04248 %;
• 1 — 5 — 0,02596 %;
• 10 — 50 — 0,01888 %;
• 50 — 100 — 0,015 %;
• от 100 — 0,012 %.

Комиссия биржи — по видам совершения сделок:

• ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
• валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
• валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчёты по итогам сделок с ЦБ — бесплатно, если за месяц не было сделок с ЦБ, от 1 сделки и более 150 руб./мес. Не учитываются операции на срочном рынке и с валютой.

Для всех — маржинальное кредитование без процентов в первый день, далее — от 4,5 % до 16,8 % годовых, в зависимости от вида активов (ЦБ, доллары, евро) и длины позиций.

Обратите внимание! На всех тарифных планах доступна покупка и продажа акций и облигаций из списка без комиссий.

Плюсы и минусы брокера «ВТБ»

Надёжность брокера «ВТБ» гарантируют лицензии. Основные плюсы брокерского обслуживания:

• Всё онлайн. С помощью смартфона можно управлять портфелем, пользоваться всеми инструментами фондового, страхового рынка, торговать акциями. Пополнение счёта доступно с любой карты.
• Рекомендации профессиональных участников рынка. Начинающие клиенты и опытные трейдеры получают доступ к профессиональным аналитическим данным и инструментам технического анализа.
• Бесплатная помощь робота-советника. В зависимости от цели и желаемого соотношения рисков и доходности, советник собирает инвестиционный портфель и подсказывает, как им управлять.

Есть и некоторые минусы:

• начать работу с советником можно с 1 000 долларов или 50 000 рублей;
• при пополнении счёта после 18:00 операция зачисления произойдёт после 10:00 следующего торгового дня;
• работа на иностранных(валютных) биржах доступна только профессиональным инвесторам.

Основной плюс для существующих клиентов банка «ВТБ»— возможность начать торговлю через 5 минут после открытия ИИС.

История

Публичное акционерное общество «ВТБ» основано в 1990 г. В 2003 г. ПАО получило следующие лицензии: на осуществление брокерской, депозитарной и дилерской деятельности. «ВТБ Капитал Брокер» начал деятельность в качестве биржевого брокера в 2008 году. В 2017 и 2018 гг. издание EMEA Finance признало компанию брокером №1 в Российской Федерации.

Финансовые показатели

Прибыль, показанная компанией «ВТБ» на конец апреля 2021 года, составила 85 млрд рублей. Объём уставного капитала на 30 апреля 2021 года — 659 млрд рублей, количество клиентов на эту же дату — 259 тысяч.

Владельцы

Активы компании «Брокер ВТБ Капитал»:

• 1,4 триллиона рублей — «ВТБ Капитал Управление активами»;
• 4 триллиона рублей — «ВТБ Капитал Инвестиции».

Список владельцев:

• «Система Капитал»;
• «Менеджмент — консалтинг»;
• «ФК Открытие»;
• QATAR HOLDING LLC;
• Государственный нефтяной фонд Азербайджанской Республики;
• РФ в лице Росимущества — пакет акций в размере 60,93%..

Данные приведены на 1 августа 2021 года.

В чем подвох брокера «ВТБ»?

У «ВТБ» несколько выгодных тарифов. «Мой онлайн» доступен новым клиентам, и он даёт возможность инвестировать и продавать ценные бумаги через мобильное приложение. Бесплатный вывод со счёта — до 300 тысяч рублей в месяц, далее берётся комиссия 0,2%. Деятельность на финансовых рынках не гарантирует доходности. Средства на брокерском счёте не застрахованы, но это касается всех брокеров. Начать работу с роботом-советником можно от 50 000 рублей.

Как стать клиентом

Для открытия брокерского счёта и начала биржевой торговли нужно выполнить несколько шагов:

• прийти в офис банка и написать стандартное заявление об открытии ИИС и присоединении к регламенту;
• другой вариант — открыть ИИС через мобильное приложение;
• установить на ПК программное обеспечение — одну из торговых площадок QUIK, MetaTrader или OnlineBroker;
• получить сертификат ЭЦП;
• пополнить счёт.

После этого можно начинать торговлю. Брокер «ВТБ» предлагает выгодное и долгосрочное сотрудничество профессиональным трейдерам и новичкам.