Как подать в суд на должника по расписке пошаговая инструкция

Еще лет 10 назад долговые расписки почти не встречались в природе. Наш российский менталитет воспринимает любые официальные бумажки как лишнюю бюрократию, за которую нормальному человеку должно быть стыдно. Или, по крайней мере, неудобно, потому что «так у приличных людей не принято». Мол, мы ж по-родственному, между собой, что нам делить-то…

Но должники начинают по-другому петь, когда наступает дата возврата денег. Кредитор, который ранее стыдился, что заставил человека писать расписку, внезапно понимает, что только этот документ-то теперь может ему помочь взыскать долг с другого человека. И ощущает себя счастливчиком, который чудом спасся от большой беды.

Иск о взыскании долга по расписке стал довольно частым гостем в чертогах российской судебной практики. А образец иска о взыскании долга по расписке можно встретить на сайтах юридических компаний и судов также часто, как и образец заявления на судебный приказ на алименты. Почему так происходит?

Потому что все больше денег люди одалживают в долг друг другу, что называется, развивается сервис кредитования «от человека к человеку». А взыскать долг с физического лица по расписке без правильного оформления такого документа практически нереально.

Подать в суд на должника по расписке можно лишь тогда, когда соблюдены все правила юридической игры: документ о деньгах в долг есть, займ денег оформлен верно, исковое о долге по расписке составлено правильно, подлинность документа легко доказать.

Почему важно брать расписку при одалживании денег? Чтобы облегчить их возврат. Возврат долга по расписке, если уж дело дошло до суда, не бывает простым, потому что должник, как правило, «отнекивается» и просит признать расписку недействительной.

Поэтому и подавать исковое заявление на долг по расписке кредитора заставляет нужда, которая противоречит, временами, многолетней дружбе.

Права народная мудрость — чтобы не терять друзей, лучше им в долг денег не давать. Но жизнь — штука длинная и сложная, и в ней бывает, увы, всякое.

Какую роль играет расписка при возврате долга?

Долговая расписка — это документ, написанный от руки. Текст в документе подтверждает, что одна сторона одолжила второй определенную сумму денег, и что заемщик обязуется вернуть средства в строго обозначенные сроки.

Документ является непосредственным доказательством долга. Он выступает ключевым фактором в судебном процессе. В особенности ценятся расписки, подтвержденные нотариальным заверением, хотя закон не заставляет частных кредиторов обращаться к нотариусам. Но в судебном процессе это поможет ускорить дело.

Интересно, что шансы вернуть деньги есть и у кредиторов, которые не потребовали расписки. Но вернуть деньги в таком случае будет сложнее.

Разница во взыскании долга по расписке и без нее заключается в следующем.

Без расписки взыскать задолженность очень сложно.

Как должна выглядеть расписка?

Для того, чтобы расписка стала неоспоримым доказательством факта наличия долга, нужно соблюдать несколько правил ее оформления:

1. Место и дата составления документа. Указываем город и дату, когда она была написана.
2. Информация о сторонах. Здесь необходимо указать ФИО, паспортные данные обеих сторон. Если в отношениях участвует предприниматель, можно дополнительно указать его ОГРНИП и ИНН.
3. Размер денежного долга и валюта. Указываются и цифры, и сумма прописью.
4. Сведения об условиях. Указывается обоснование — например, деньги в долг, передача авансового платежа, предоплаты за какие-то услуги и так далее. Также можно указать обязательства — например, возврат в течение 2 месяцев равными частями. При этом устанавливаются сроки возврата и другие уточнения.

   По желанию можно указать цель долга: например, приобретение недвижимости, оплата определенных услуг.

   Дополнительно у кредитора есть право указать плату за пользование чужими деньгами, в процентах или твердой сумме. Разумеется — в разумных пределах, иначе в судебном процессе взыскать компенсацию за пользование будет сложно.

5. Условия возврата. Кредитор может указать свой счет в банке или установить другие правила возврата полученного.
6. Подписи сторон.

Документ может быть составлен на компьютере и распечатан на принтере, но правильнее для кредитора, если он будет составлен вручную — при этом заполнять расписку должен заемщик. При необходимости, потом, если последует отказ от признания расписки должником, может проводиться почерковедческая экспертиза, которая подтвердит, что расписку писал именно тот человек, который взял деньги в долг.

Кстати, последние нередко потом пытаются в суде откреститься от задолженности — такие нюансы, как составленная вручную расписка, очень выручают добросовестного кредитора.

Не лишним будет и нотариальное заверение расписки. Эта услуга подразумевает дополнительные траты, но они вполне оправданы минимизацией рисков.

Как вернуть долг с физического лица по расписке: 5 способов

Единственный рабочий способ возврата долга по расписке — обращение в суд. Другие варианты попросту не сработают.

При долге по расписке заявление в суд составляется по обычным для судебного иска правилам, и в произвольной форме. В нем надо написать, что истец ранее одалживал деньги такому-то физ. лицу, и описать все сопутствующие обстоятельства. Решение суда о взыскании долга по расписке будет приниматься на основании доказательств факта передачи денег. Это может быть банковский перевод или показания свидетелей.

Это может быть и просто сам факт расписки, так как получить деньги по расписке можно на основании только этого документа. Но мировой судья — а именно к нему чаще всего попадают такие дела – может вынести отказ взыскания долга по расписке, если сам факт передачи денег не подтвержден чем-либо, кроме самого документа.

Для разнообразия мы приведем ниже возможные способы взыскания

Мирное решение вопроса

Вы отправляетесь к должнику и пытаетесь договориться о возврате без суда.

Давайте представим ситуацию. Вы дали дальнему родственнику 20 000 долларов под расписку на ремонт дома. Срок возврата — 2 года. Ок, 24 месяца истекли, вы ждете, но ничего не происходит. Родственник не берет трубку, хотя вы знаете, где он работает и где живет.

Вы отправляетесь к нему и взываете к совести. Он опускает глаза в пол и говорит что-то вроде того «может, позже отдам, нету денег сейчас, жена беременна, корова заболела, в сарае крыша течет» и так далее.

Тут возможны два варианта:

• вы пытаетесь войти в положение и составляете дополнительное соглашение, по которому он вернет вам деньги, скажем, через год;
• вы понимаете, что добровольно вам возвращать долг никто не собираются, и думаете о дальнейших действиях.

На практике дополнительные ожидания, соглашения и попытки решить вопрос мирно не приносят результатов, если должник априори не хочет возвращать деньги. Вы только потеряете время, свои деньги и веру в людей.

Предъявление официальных претензий

Это уже более действенный метод. Если вам в обусловленное время не возвращают долг, вы можете составить официальную претензию и направить ее по месту жительства человека.

В претензии необходимо:

• указывать законодательные нормы требования долга, ссылаясь на них;
• потребовать возврата денег;
• указать дальнейшие намерения — что вы собираетесь принудительно взыскать деньги через суд.

Лучше составить претензию у юристов и отправить ее заказным письмом. Обязательно сохраните второй экземпляр у себя и дождитесь почтового извещения — его можно приложить к исковому заявлению в качестве подтверждающего документа.

Если должник после получения официальной претензии не вернет деньги, вы можете готовить документы в суд.

Обращение в суд первой инстанции

Следует начинать производство, если в течение 30 дней после получения претензии должник не связался с вами и не вернул долг.

Вы можете обратиться:

• в мировой суд;
• в суд общей юрисдикции.

Как правило, обычно обращаются в мировой суд — рассмотрение дела осуществляется в сокращенные сроки, и кредитор получает судебный приказ. Приказ имеет силу полноценного судебного решения. Он позволяет начать исполнительное производство и вернуть деньги по расписке через судебных приставов.

Получение исполнительской надписи нотариуса

Метод возврата применяется, если документ о долге заверялся нотариально.

Вам достаточно обратиться к нотариусу и сдать на проверку пакет документов. После тщательного анализа нотариус выдаст исполнительскую надпись, с которой можно будет обратиться к судебным приставам в ФССП.

Обращение к третьим лицам для оформления договора переуступки права требования или привлечения к взысканию

Речь идет о коллекторских агентствах, которые профессионально занимаются взысканием просроченных задолженностей.

Заметим, что такой способ 100% работает только в цепочке банки — коллекторы, где продажа просроченных кредитов осуществляется оптом. Связываться с частными кредиторами коллекторы не любят.

Обычно сотрудничество с ними осуществляется на следующих условиях:

• кредитор обращается к мировому судье за приказом, чтобы просудить долг — иногда коллекторы предъявляют такие требования с целью защитить себя;
• процент за услуги будет существенно выше, чем в формате сотрудничества с банками. Коллекторы могут потребовать не меньше 40-50% от взысканных денег с должника.

Обращение за помощью к коллекторам сработает, если должник не отдает деньги, имея такую возможность. По-простому, динамит всеми доступными способами.

Порядок взыскания долга по расписке

Законодательство требует, чтобы перед обращением в суд соблюдался претензионный порядок. Это докажет суду, что хотя бы одна из сторон попыталась мирно уладить вопрос, и судебный процесс применяется уже как крайняя мера.

В классическом правовом регулировании предусмотрены этапы общения кредитора и должника:

• досудебный порядок;
• судебный порядок урегулирования споров.

Выражаясь понятным языком, вам нужно сначала предупредить человека, а потом подавать в суд на должника по расписке. Более того, многие юристы советуют ОБЯЗАТЕЛЬНО соблюдать пресловутый досудебный порядок.

Но мы не настаиваем. Почему? Потому что ВС РФ в решении № 69-КГ19-11 прямо указал, что подача искового заявления о взыскании задолженности частным кредитором автоматически выступает требованием возврата.

К такому выводу ВС пришел, рассматривая дело № 33-5195/2018, где тоже фигурировал невозврат денег по долговой расписке. Кредитор обратилась в суд, параллельно уведомив должника об этом, но нижестоящие судебные инстанции отказывались удовлетворять претензии. Они заявляли, что женщина-кредитор должна была соблюдать претензионный порядок, прежде чем обращаться за решением суда о взыскании долга по расписке.

ВС занял сторону кредитора. Он указал судам на распространенную ошибку: досудебный порядок важно соблюдать в арбитражных спорах, где участвуют организации и бизнесмены. Но в гражданских отношениях между людьми формальности излишни.

Что из этого следует? Досудебный порядок соблюдать РЕКОМЕНДУЕТСЯ, но он не является обязательным.

Досудебное урегулирование

При истребовании денег по расписке существует единственная ситуация, когда соблюдение досудебного порядка требуется без исключений: в тексте документа указано, что без претензионной работы обращение в суд будет считаться неправомерным.

Редко удается добиться возврата долга по расписке без суда. В реальности досудебный порядок применяется только для соблюдения требований законодательства.

Как правильно организовать досудебную претензию:

1. Составляется претензия, где указываются неисполненные обязательства должника по расписке, сумма требований, отсылки на законодательные нормы и требование погасить долг.
2. Готовятся документы для суда. Если в течение 30 дней ничего не происходит, кредитор обращается в судебную инстанцию.

Судебное урегулирование

Заключается в обращении в судебную инстанцию.

Подсудность — мировой суд и суд общей юрисдикции.

Если истец выбирает первый вариант, он инициирует приказное производство:

• далее последует упрощенное рассмотрение дела в течение 5 дней;
• посещать заседания ему не придется;
• должника тоже не привлекают к делу;
• рассмотрение осуществляется на основании представленного пакета документов.

Потом выносится судебный приказ и направляется сторонам. Если в течение 10 дней не поступило возражений от ответчика, кредитор может обращаться в ФССП и инициировать исполнительное производство.

В суд общей юрисдикции обращаются, если предстоят разбирательства, если должник оспорил судебный приказ, написав возражение. Такие процессы отличаются длительностью, необходимостью посещения суда и другими нюансами.

Подготовка процессуальных документов

Чтобы не столкнуться с отказом во взыскании долга по расписке, необходимо правильно подготовить документы. В суд необходимо представить:

1. Исковое заявление в двух экземплярах — второе направляется должнику.
2. Квитанция по оплате госпошлины.
3. Документальные свидетельства о задолженности: долговые расписки, договоры займа, выписки со счетов, копия претензии, банковские переводы и почтовые извещения.

Ключевой упор приходится на заявление. Это документ, который рассматривается в первую очередь. Как составить исковое заявление?

В исковом заявлении обязательно:

• Указываем ФИО сторон, данные паспортов, адрес проживания, контакты.
• Указываем название суда, в который обращаемся.
• В тексте заявления перечисляем нарушения — просрочки, отсутствие оплаты с отсылками на законодательные нормы.
• Перечисляем обстоятельства, которые возникли в рамках отношений с должником.
• Приводим подробный расчет требований — основную сумму задолженности, начисленные проценты и вознаграждение за несанкционированное пользование деньгами займа.
• Подтверждаем, что претензионный порядок был соблюден.
• Перечисляем содержание приложенного пакета документов.

В суд необходимо обратиться в срок строго ДО истечения трех лет с того момента, как возникла просрочка. Это срок давности по задолженностям. Если вы пропустите сроки, то должник сможет направить встречное заявление — и получить свои деньги по расписке уже будет невозможно, суд закроет дело на основании обращения должника.

Стоимость услуг по возврату долга

Рекомендуется возвращать деньги, опираясь на помощь юридической компании. Если должник не хочет идти на контакт, и не планирует вам отдавать положенную сумму, наверняка потребуется судебный процесс. Другие методы срабатывают редко.

Где и кому нужно будет платить в рамках взыскания задолженностей:

1. Коллекторскому агентству. Если вы обращаетесь за услугами коллекторов, вам придется делиться частью взысканной задолженности по расписке. В реальности такое сотрудничество осуществляется редко.
2. Своему законному представителю. Если вы не хотите лично заниматься этим делом, вы можете привлечь к процессу законного представителя — например, адвоката, и оплатить его услуги.
3. Юристам. Вы можете пользоваться их услугами разово — например, заказать только консультации или составление заявления; а можно обратиться за комплексным юридическим сопровождением.

Расчет стоимости взыскания осуществляется персонально, и зависит от суммы задолженности, корректности долговой расписки, принятых мер, стратегии защиты и других факторов.

Судебная практика по долговым распискам

В целом суды часто занимают сторону кредиторов, которые неосторожно одолжили деньги нечестным должникам. В некоторых ситуациях Высшие судебные инстанции готовы защищать обманутых кредиторов, несмотря на общий отказ в нижестоящих Апелляции и Кассации.

Приведем примеры таких дел:

1. Внимание привлекло решение ВС РФ от 1 декабря 2015 г. № 12-КГ15-3, где суд встал на защиту кредитора и отменил ВСЕ решения нижестоящих инстанций. Стандартная ситуация: кредитор дал должнику деньги, которые тот отказался возвращать. Из доказательств — только долговая расписка. Нижестоящие суды перманентно отказывали, ссылаясь на то, что крупные суммы требуют заключения договора займа, а не долговой расписки.

   Но ВС РФ отменил эти решения, сославшись на ряд статей законодательства. Он утвердил, что договор займа здесь не принципиален, поскольку ответчик тоже признает факт задолженности.

2. Решение № 2-3248/2020 от 30 июля 2020 г. по делу № 2-3248/2020, где рассматривалась классика: кредитор обратился в суд с требованием взыскать сумму задолженности, начисленные проценты и судебные расходы. Ответчик соглашался только с телом займа. Однако суд полностью встал на сторону кредитора и удовлетворил требования на 100%.

Образец иска о возврате долга по расписке можно скачать на нашем сайте.

Комплексная судебная защита по делам о возврате долгов физических лиц по распискам позволит качественно отстоять свои права в подобных спорах, и вернуть законно причитающиеся средства. Обращайтесь, мы предоставим бесплатную консультацию и поможем восстановить справедливость!

Если должник не возвращает деньги добровольно, нужно призывать на помощь судебных приставов. Но нельзя просто прийти к ним и сказать: «Мой приятель должен мне денег — ФАС!»

Чтобы приставы начали работать, им нужен исполнительный документ, который подтверждает существование долга, — исполнительный лист, судебный приказ или исполнительная надпись нотариуса.

Если отнести этот документ приставам, они возбудят производство и попытаются взыскать долг. Как заставить приставов делать свою работу, Т—Ж уже писал.

Я расскажу о способах получения исполнительного документа. Порядок действий зависит от того, как оформлялась передача денег.

Уровень сложности: ✶✶ или 😐

Взыскание долга по расписке, если долг больше 500 тысяч рублей

Исковое заявление нужно распечатать в трех экземплярах — для судьи, истца и ответчика — и сдать в канцелярию суда. Еще есть варианты направить иск почтой или подать его через сайт ГАС «Правосудие». Чтобы направить заявление в электронной форме, понадобится учетная запись в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА). Для этого нужно зарегистрироваться через госуслуги.

Что может пойти не так

Если в расписке чего-то не хватает или она составлена неправильно, должник будет убеждать суд, что никому ничего не должен. Вот какие аргументы может использовать в суде должник.

Кроме того, Софья сама в одном из заседаний обмолвилась, что Андрей написал расписку за жену, а сам денег не получал. В итоге суд признал расписку безденежной и отказал Софье во взыскании долга.

Чтобы избежать попыток доказать безденежность, прописывайте в расписке, что заимодавец передал, а заемщик получил денежные средства. В конце пусть распишутся свидетели, которые при этом присутствовали.

Кроме аргументов по расписке, должник может выкручиваться в суде другими способами. Задача минимум для должника — затянуть судебные тяжбы, чтобы успеть спрятать имущество от приставов. К началу исполнительного производства квартира уже зарегистрирована на друга, дача — на знакомого, а машина продана в Казахстан.

Делается это так. Должник не ходит на заседания, судья выносит заочное решение. В последний момент должник отменяет это решение, и дело уходит на новое рассмотрение. В ходе этого рассмотрения должник ходатайствует об экспертизах, заявляет встречный иск. Если суд всё же выносит решение в пользу взыскателя, должник ждет и в последний момент обжалует через апелляционную инстанцию. Когда взыскатель получает заветный исполнительный лист, должник уже успешно спрятал всё имущество.

В случае положительного решения суд выдаст исполнительный лист. Его нужно отнести приставам и проконтролировать, чтобы они арестовали недвижимость должника, автотранспорт и вещи в квартире. Арестованное имущество не отдадут взыскателю и не продадут с торгов, пока не будет решения суда. Должник будет пользоваться им, но не сможет переоформить на другого человека.

Уровень сложности: ✶✶✶ или 😞

Взыскание долга по расписке, если долг не превышает 500 тысяч рублей

Судебный приказ — это исполнительный документ. Если его направить судебным приставам, они возбудят исполнительное производство и будут взыскивать долг. Удобно и в два раза дешевле — просто мечта взыскателя.

Судебный приказ выдается взыскателю, когда пройдет срок на его отмену. Мировой судья отправляет должнику копию судебного приказа. В ответ он должен получить уведомление о вручении или само письмо, если должник не забрал его с почты. Именно с этого момента судья отсчитывает 10 дней и отдает приказ взыскателю.

Что может пойти не так

Взыскивая долг по судебному приказу, кредитор постоянно висит на волоске. Первый же юрист, к которому обратится должник, посоветует ему отменить приказ и ничего не платить.

Уровень сложности: ✶✶✶✶✶ или 😠

Взыскание долга, если нет расписки

Если нет расписки, дело — дрянь. Но есть четыре пути.

Получить расписку с должника. Если расписки нет, ее надо получить. Легче всего это сделать, когда должник находится «на стадии обещаний», и практически невозможно, если должник перешел «на этап отрицания».

В такой ситуации следует общаться мягко: кредитор понимает ситуацию должника и готов подождать. Но для собственного спокойствия хотел бы получить расписку. Можно сослаться на разъяренного супруга или супругу, маму, папу, брата или собаку. Дескать, всё понимаю, но вот требуют расписку — спать спокойно не дают. Если деньги отправлялись безналичным переводом, можно рассказать, что банк блокирует счет и требует доказательства законности перевода.

Пишите как есть. Заемщик получил деньги до составления расписки. Указывайте точную дату, когда именно. Не ставьте дату «на глазок» — может выясниться, что в случайно выбранный день должник находился в командировке или отдыхал за границей. На суде внезапно всплывут билеты или чеки из гостиницы. Он скажет, что физически не мог получить деньги в день, который указан в расписке. А раз деньги не передавались, то и долга нет. Расписка же составлена, чтобы зафиксировать и оформить заемные правоотношения надлежащим образом. Укажите, что заемщик подтверждает факт получения денег и обязуется вернуть их в такой-то срок.

Это могут быть:

1. Смс.
2. Переписка в мессенджерах и социальных сетях.
3. Письма по электронной почте.
4. Записи телефонных переговоров.
5. Выписки с банковского счета о переводе денег.

Вот так вести переговоры с должником я не рекомендую:

ВЫ: Ну че, когда деньги вернешь?
ДОЛЖНИК: До конца месяца отдам.

А вот так будет правильно:

ВЫ: Александр, 22 октября 2018 года я передал тебе 20 тысяч рублей в долг. Ты обещал вернуть до 1 января 2019 года, но так и не вернул. Мне сейчас деньги очень нужны. Сколько сможешь отдать до конца недели?
ДОЛЖНИК: Подожди, я брал не 20, а 15 тысяч рублей!
ВЫ: А, ну да. Так когда вернешь?
Д.: Пока денег нет. До конца месяца постараюсь найти.

Вот как объяснить, каким образом деньги истца оказались у ответчика:

1. Перечислены по ошибке. Хотели сделать перевод Пете, но ткнули пальцем не туда.
2. Отправлены в счет договора, который не был заключен. Оля попросила в долг. Истец предложил оформить всё как договор займа. Но деньги были нужны срочно, поэтому он сразу перечислил их на карту Оле, рассчитывая на ее порядочность. Оля деньги взяла, а заключать договор отказалась.

Направить заявление в полицию. Некоторые юристы первым делом отправляют кредитора писать заявление о мошенничестве в полицию. Это сомнительный способ, который редко помогает вернуть деньги.

Должника вызовут, чтобы получить объяснение. Он скажет, что денег не брал. Или признается, что брал, но никого не обманывал и возвращать не отказывается. Просто пока не может из-за финансовых проблем. В итоге взыскатель получит постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Уровень сложности: ✶ или 😎

Взыскание долга, когда есть договор займа, заверенный нотариусом

Если не хочется заморачиваться с судами, изучать гражданский процессуальный кодекс, тратить нервы и время на споры с должником, отдавать десятки тысяч рублей на юристов и госпошлины, можно быстро и просто взыскать долг через исполнительную надпись нотариуса.

Но для этого нужно правильно оформить передачу денег — через нотариально заверенный договор займа. Обычно люди не хотят связываться с нотариусом — считают, что это сложно и дорого. В итоге сложно и дорого получается потом, когда должник отказывается отдавать деньги.

Вот как работает механизм выдачи и возврата займа через нотариуса.

Нотариусы стараются навязать дополнительные платежи — это их заработок. Т—Ж писал, как правильно отказаться от услуг и не платить.

Нотариусу нужно предоставить:

1. Договор займа.
2. Заявление о совершении исполнительной надписи с указанием банковских реквизитов взыскателя.
3. Копию уведомления должника с квитанцией об отправке.
4. Расчет суммы долга.

Нотариус сам уведомит должника о совершении исполнительной надписи в течение 3 рабочих дней.

Что может пойти не так

По исполнительной надписи нотариуса взыскиваются только бесспорные требования. Долг считается бесспорным, пока его не оспаривают. Отменить исполнительную надпись намного сложнее, чем судебный приказ. Но это реально.

Бывает так. Должник получает претензию, где прямо сказано: «Верни деньги, или я иду за исполнительной надписью». Он бежит к юристу, который советует срочно направить иск о признании договора займа незаключенным или недействительным. За 14 дней вполне реально подать иск и добиться его принятия. Если должник не успевает обратиться в суд, он направляет встречное письмо взыскателю: «С долгом не согласен. Намерен оспаривать договор займа в судебном порядке». Это тоже может сработать.

Взыскатель идет к нотариусу, который по идее должен проверить наличие информации о судебных спорах по договору займа и отказать в совершении исполнительной надписи. Но, скорее всего, он не будет заморачиваться такими мелочами и оформит всё как надо.

Чтобы так не получилось, в уведомлении о задолженности не нужно предупреждать, что обратитесь к нотариусу. Пусть это останется сюрпризом. Но и писать, что пойдете в суд, тоже нельзя. Укажите:

1. Реквизиты договора займа.
2. Сумму долга.
3. Требование о погашении долга.

Взыскатель ничего пояснить не смог — сказал, что всем занимались его юристы и нотариус. Суд отменил исполнительную надпись горе-нотариуса.

Как давать в долг

1. Долг может разрушить отношения между близкими людьми. Если не хотите этого, давайте в долг сумму, которую сможете простить без душевных терзаний. Или не давайте вовсе.
2. Подавая исковое заявление в суд, сразу заявляйте ходатайство о наложении обеспечительных мер. Иначе к завершению судебных разбирательств должник уже избавится от всего имущества.
3. Расписка обязательна. Составляйте расписку правильно. Не бойтесь показаться дотошным жадным занудой. Это лучше, чем потом играть в частного детектива и собирать доказательства существования долга.
4. Когда нет расписки, постарайтесь ее получить. Действуйте мягко, без лишнего давления. Оформляйте расписку фактической датой написания.
5. Если обратиться с заявлением на должника в полицию, скорее всего, придет отказ в возбуждении уголовного дела. Но бывает, что беседа с сотрудниками правоохранительных органов мотивирует человека к исполнению обязательств.
6. Если сумма займа значительная, оформляйте договор займа и заверяйте у нотариуса. Тогда при возникновении проблем можно будет быстро получить исполнительную надпись и обратиться к приставам.
7. Есть есть судебный приказ, радоваться рано. Должник может его отменить практически в любой момент.
8. Отменить исполнительную надпись тоже возможно, но сложнее. Для этого она должна быть совершена с нарушением закона.
9. Наличие юристов, адвокатов и нотариусов не означает, что всё будет сделано правильно. Они тоже люди и иногда ошибаются. Самостоятельно повышайте юридическую грамотность — это пригодится.
10. Исполнительный документ не гарантирует возврат денег. Дальше всё зависит от приставов и от того, как вы умеете с ними работать.

Как бы не хотелось избежать суда в сложных ситуациях, жизненная практика показывает, что нельзя исключать такой вариант, даже если вы являетесь самым добросовестным участником гражданских правоотношений.

Наиболее распространенная ситуация, когда для взыскания денег граждане вынуждены обращаться в суд — это возврат долга. Давая деньги в долг, кредитор, как правило, искренне надеется на добросовестность должника и зачастую пренебрегает формальным закреплением обязательств. Вместе с тем, такое пренебрежение может стать непреодолимым препятствием для возврата денежных средств законными способами. О том, что делать, чтобы взыскать долг без расписки, мы поговорили в статье по ссылке. 

Независимо от того, что явилось причиной невозврата долга в срок, отношения между сторонами должны регулироваться в рамках закона. Успешное взыскание долга поможет обеспечить грамотно составленная расписка о получении денежных средств, а также применение различных способов обеспечения исполнения обязательств (залог имущества, поручительство и т.д.). Согласно ст. 813 ГК РФ при невыполнении заемщиком предусмотренных договором обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, а  заемщик обязан досрочно возвратить всю сумму займа, проценты, неустойку в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств.

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает 10 000 руб. Подтверждением такого договора и его условий может быть расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы. Наличие долговой расписки у заимодавца подтверждает неисполнение заемщиком обязательства, если заемщик не докажет иное. При этом не имеет значения, удостоверена ли подпись на расписке нотариально или нет. Закон не содержит обязательного требования такого удостоверения, это дополнительная гарантия при оспаривании должником подписи на расписке.

Если заемщик не вернул заем, удостоверенный распиской, рекомендуем придерживаться следующего алгоритма.

Пошаговая инструкция “Как взыскать долг по расписке?”

Перед тем, как приступить к разбору алгоритма взыскания долга по расписке, давайте определимся с понятиями, терминологией. Долг по расписке на практике часто ошибочно именуют “кредиторская задолженность” и в требованиях указывают “взыскание кредиторской задолженности”. Вместе с тем, кредиторская задолженность — это понятие бухгалтерское, означает сумму долгов и обязательств организации перед кредиторами. Антонимом термину “кредиторская задолженность” является термин “дебиторская задолженность”, которая в свою очередь означает сумму долгов и обязательств дебиторов перед организацией. Проще говоря, кредиторская задолженность — это то, что вы должны, а дебиторская задолженность — это то, что должны вам. Поэтому если вы одолжили кому-либо деньги взаймы, то такая задолженность является дебиторской.

Шаг 1. Изучаем документы, подтверждающие возникновение задолженности

Необходимо помнить, что расписка сама по себе не заменяет договор займа, а только подтверждает факт передачи денежных средств заемщику. Вместе с тем, в расписку можно изначально включить существенные условия договора займа, которые позволяют квалифицировать данную расписку как заключенный договор займа. То есть расписка может заменять договор займа, либо являться дополнением к договору займа, подтверждением передачи денег по договору займа.

Таким образом, при анализе содержания расписки рекомендуем обратить внимание на следующее:

В первом случае расписка должна содержать информацию о принятии денежных средств в заем и об обязанности заемщика их вернуть, а также о заимодавце, заемщике и сумме займа. При отсутствии данных сведений расписка не будет являться документом, подтверждающим передачу денежной суммы заемщику в долг.

Во втором случае расписка может всего лишь подтверждать факт принятия заемных средств, подлежащих возврату на условиях, согласованных сторонами в договоре займа, поэтому в этом случае должен быть также заключен договор займа, содержащий условия о заимодавце, заемщике, сумме займа, обязанности вернуть деньги, иные важные условия.

Если указан, сумма займа подлежит возврату в обусловленный срок. Если не указан или определен моментом востребования, сумма займа подлежит возврату в течение 30 дней со дня предъявления вами требования о его возврате.

Вместе с тем, в судебной практике встречаются различные формулировки в договорах займа и различные толкования таких формулировок. Приведем некоторые интересные позиции судов по вопросу срока возврата займа.

Если в договоре займа не указан срок возврата суммы займа, однако определен срок действия договора, то такой срок может быть признан судом сроком возврата суммы займа (Постановление ФАС Московского округа от 14.10.2010 № КГ-А41/12023-10 по делу № А41-1940/10). Вместе с тем, существует и иная позиция судов на этот счет, некоторые судьи считают понятия “срок действия договора” и “срок возврата займа” не тождественными.
В случае указания разных сроков возврата денежных средств в экземплярах договора займа либо в его копиях (при отсутствии подлинного экземпляра договора займа) договор считается заключенным при наличии доказательств, подтверждающих передачу суммы займа. Срок возврата суммы займа в этом случае определяется правилами п. 1 ст. 810 ГК РФ, то есть сумма займа должна быть возвращена в течение 30 дней со дня предъявления требования заимодавцем (Постановление Президиума ВАС РФ от 05.04.2011 № 16324/10 по делу № А40-146172/09-42-745).

Интересен вопрос о возможности определения момента, когда у заемщика возникает обязанность возвратить сумму займа, в зависимости от наступления обстоятельства, которое может не наступить. На данный вопрос судьи отвечают по-разному: по мнению одних судей, в этом случае срок является несогласованным, поэтому подлежат общие положения относительно предъявления требования о возврате, по мнению других судей, допускается заключение такого договора займа, в этом случае такой договор рассматривается как сделка под отлагательным условием в соответствии со ст. 157 ГК РФ. Также существует две разные позиции судов относительно ситуации, когда в договоре займа был определен срок датой, а затем в дополнительном соглашении стороны определили срок событием, которое не отвечает признакам события, которое неизбежно наступит: по мнению одних судов, в этом случае срок вообще не является согласованным, по мнению других судов, в этом случае подлежит применению срок, указанный в договоре.

Таким образом, при составлении договора займа, а также при взыскании долга по договору займа важно очень внимательно подойти к вопросу определения срока возврата займа.

Необходимо разграничивать 2 вида процентов по договору займа:

Выяснение вышеуказанных обстоятельств непосредственно влияет на объем ваших требований к заемщику, порядок и особенности их предъявления.

Совет юриста: При оформлении расписки, подтверждающей получение денег должником, потребуйте от заемщика собственноручно написать расписку в вашем присутствии. В таком случае это уменьшит риски оспаривания заемщиком подписи на документе, так как если заемщик будет утверждать, что денег он не получал, избежать проведения почерковедческой экспертизы не удастся. Еще более надежный вариант – удостоверение расписки нотариусом. Также указывайте в расписке паспортные данные, дату и место рождения и информацию о месте жительства заемщика, данные заимодавца, дату составления расписки, место составления, сумму долга, срок возврата денег, проценты за пользование заемными средствами и неустойку за нарушение срока возврата. Данная информация вам очень понадобится для идентификации заемщика при обращении в суд и при получении исполнительного листа для принудительного взыскания задолженности.

Хотя расписка и должна подтверждать факт передачи заёмщику денежных средств, бывают случаи, когда такого положения (о передаче денег) в ней нет. И позиция судов в таком случае  неоднозначна. Рассмотрим  пример из практики:

В феврале 2011 года супруги Куркины, Александр и Ирина, получили от Андрея Шайгина расписку следующего содержания: «Я, Шайгин А. Б., обязуюсь выплатить Куркину А. В. и Куркиной И. В. 68 000 евро (40% от 170 000 евро) по следующему графику: 1-й платеж: 5000 евро 16 февраля 2011 года, а далее по дополнительно согласованному графику. Должник отдал вовремя оговоренную сумму в 5000 евро, но остальные деньги он не стал выплачивать. Летом 2014 года Александр и Ирина Куркины направили Шайгину письмо с требованием вернуть оставшуюся часть долга – 63 000 евро в срок до 30 августа 2014 года. Послание осталось без ответа, тогда супруги Куркины обратились в Василеостровский районный суд. Однако суд первой инстанции в удовлетворении иска отказал. Апелляция в свою очередь отменила решение суда первой инстанции, придя к противоположному выводу: «В представленной расписке содержатся достаточные существенные условия договора займа». Кроме того, суд апелляционной инстанции указал на конклюдентные действия, которые совершил ответчик: Шайгин передал истцам в установленный распиской срок 5000 евро, что тоже подтверждает позицию заявителей. С решением Санкт-Петербургского городского суда не согласился уже Шайгин. Он оспорил его в Верховный суд. Коллегия по гражданским делам ВС пришла к выводу, что буквальное толкование содержания расписки не подтверждает наличия заемных правоотношений между сторонами по делу. Кроме того, Верховный суд указал, что текст расписки должен быть составлен таким образом, чтобы не возникало сомнений не только по поводу самого факта заключения договора займа, но и по существенным условиям этого договора.  Все риски по неправильному составлению договора займа лежат на заимодавце, который и должен доказать, что соглашение было заключено, пояснили судьи Верховный суд. Факт передачи 5000 евро судьи Верховного суда РФ  тоже не сочли достаточным аргументом в пользу позиции истца: «Частичное исполнение денежного обязательства само по себе не позволяет определить его правовую природу» (дело № 78-КГ16-44). 

Таким образом, можно сделать вывод о том, что для того, чтобы обезопасить возврат денежных средств, прагматичный займодавец просто обязан грамотно составить документы самостоятельно, либо обратиться к квалифицированным юристам. 

Существует заблуждение, что если есть договор займа, составлять расписку не нужно. Это совсем не так.  К договору займа также обязательно нужно составлять расписку, если деньги передаются наличными. Если же деньги перечисляются безналичным путем, то расписка не составляется (передача денег в этом случае подтверждается  банковскими документами). Вместе с тем, перечисление денежных средств само по себе не может однозначно свидетельствовать о заключении договора займа в отсутствие подлинника этого договора (Определение Верховного суда РФ от 23 сентября 2014 г. № 5-КГ14-63), в данном случае, если деньги перечислены, но отсутствует договор займа или иной договор, порождающий обязательства по перечислению денег, иные основания для выплаты, данные отношения необходимо рассматривать как отношения, возникающие из неосновательного обогащения, что не позволяет применять ряд важных для кредитора положений ГК РФ, регулирующих займ. Важно учитывать, что даже письменный договор заемщик может оспорить, если договор займа заключался под угрозой, путём обмана или при других угрожающих жизни и здоровью обстоятельствах. Или заемщик вправе доказывать, что предмет договора займа в действительности не поступил в его распоряжение или поступил не полностью (оспаривание займа по безденежности).

Шаг 2. Выясните, не возбуждено ли производство по делу о банкротстве заемщика

С даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов (для физических лиц), наблюдения (для юридических лиц) наступают, в частности, такие последствия:

Порядок действий кредитора, сроки для защиты своих имущественных интересов при банкротстве должника зависит от правовой природы требований к должнику, а также от введенной в отношении должника процедуры. Ознакомиться с порядком действий при банкротстве должника вы можете в статье “Банкротство должника: что делать кредитору?”. В настоящей статье далее речь пойдет о действиях кредитора при взыскании долга по расписке, если должник не является банкротом.

Шаг 3. Подготовьте и отправьте претензию должнику

В расписке может содержаться указание на обязательность соблюдения претензионного (досудебного) порядка разрешения споров. В таком случае до обращения в суд за защитой своих прав необходимо предъявить заемщику в письменном виде претензию об истребовании суммы долга. Кроме того, если спор подведомственен арбитражному суду (экономические споры между юридическими лицами, ИП и иные споры, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности), то претензионный порядок по спорам, вытекающим из договора или неосновательного обогащения, являются обязательным. Вместе с тем, мы в любом случае рекомендуем составить и направить претензию об уплате долга и иных сумм. Получив претензию, должник может добровольно удовлетворить ваши требования, что позволит избежать обращения в суд. Если же он этого не сделает, у вас будут дополнительные доказательства недобросовестного поведения ответчика.

Важно правильно составить и направить претензию об уплате долга по расписке и иных сумм. Рекомендуем подробно указать в претензии все свои будущие исковые требования. Укажите в претензии также сумму процентов, неустойки, для этого определите период начисления процентов (неустойки) и приведите их расчет. Приложите к претензии документы, подтверждающие ваш расчет при необходимости. Если претензию подписывает представитель по доверенности, приложите копию доверенности, в которой содержатся полномочия на подписание подобных документов.

Претензии физическим лицам направляются по адресу места жительства (указывается в расписке), претензии юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю) направляются по так называемому “юридическому адресу” — адресу, содержащемуся в ЕГРЮЛ (ЕГРИП), и по адресу, который указал должник, например, в качестве почтового. Для того чтобы уточнить актуальный “юридический” адрес, воспользуйтесь бесплатным сервисом “Проверь себя и контрагента” на сайте ФНС России. После распространенных массовых проверок налоговыми инспекторами достоверности адреса юрлиц многие адреса, указанные в ЕГРЮЛ, стали совпадать с фактическими адресами.

Рекомендуем направлять претензию должнику заказным письмом с описью вложения и сохранять почтовую квитанцию об отправке, опись вложения, так как данные документы, если претензионный порядок является обязательным, необходимо приложить к иску. При вручении претензии под роспись необходимо удостовериться в наличии полномочий лица, принимающего претензию, при получении претензии представителем, получите копию доверенности представителя. Вы можете дополнительно направить претензию по электронной почте, вручить иным способом с целью урегулировать вопрос мирным путем. То есть у вас должны быть документы, точно подтверждающие соблюдение претензионного порядка надлежащим образом, если все-таки придется идти в суд, но вы вправе любыми иными способами уведомлять должника о задолженности, вести переговоры для взыскания задолженности по расписке в досудебном порядке.

Какой срок ответа на претензию о выплате задолженности по расписке?

Общий претензионный срок для подачи иска в арбитражный суд — 30 календарных дней с даты направления претензии должнику, если иной срок не установлен сторонами (например, стороны могут предусмотреть претензионный срок — 15 дней с даты направления претензии, или наоборот, увеличить претензионный срок, также в договоре можно изменить момент, с которого исчисляется претензионный срок, указав, например, с даты получения претензии должником). Поэтому до обращения в суд внимательно изучите вашу расписку на предмет обязательности досудебного взыскания долга и претензионных сроков.

Важно: Если в расписке не указан срок возврата займа или определен моментом востребования, то заемщик должен вернуть деньги по истечении 30 дней с даты предъявления требования о возврате. При этом в судебной практике встречаются различные мнения судей относительно правовой природы данного требования (приравнено ли направление данного требования к досудебному порядку урегулирования спора или нет), в отдельных случаях суды признают направление иска должнику направлением требования о возврате денег. Исходя из того что имеются различные толкования данной нормы закона, мы рекомендуем в этом случае направлять требование отдельным документов телеграммой или заказным письмом с описью вложения.

Шаг 4. Подготовьте и подайте заявление о выдаче приказа (исковое заявление с требованием о взыскании долга по расписке) в суд

Исковая давность по делам о взыскании долга по расписке

На требования о взыскании долга по расписке распространяется общий трехлетний срок исковой давности, установленный в п. 1 ст. 196 ГК РФ. Если расписка предусматривает периодические платежи, то срок исковой давности рассчитывается отдельно по каждому платежу. Интересен также вопрос с исчислением срока исковой давности по расписке, в котором не определен срок возврата займа. В судебной практике встречались различные позиции на этот счет. Вместе с тем, доминирующей позиция судов на этот счет заключается в следующем: при отсутствии в расписке условия о сроке возврата займа течение срока исковой давности для взыскания задолженности начинается по окончании 30-дневного срока, предусмотренного п. 1 ст. 810 ГК РФ (Постановление Президиума ВАС РФ от 18.11.2008 N 3620/08 по делу N А32-9802/2007-62/230). При этом, как было отмечено ранее, существует 2 позиции судов относительно тождественности понятий “срок действия договора” и “срок возврата займа” (одни суды их считают тождественными, другие нет). Если эти понятия не считать тождественными, то срок давности не истечет даже если заимодавец обратится с требованием вернуть деньги через 3 года; если же считать тождественными, то срок давности исчисляется с даты окончания срока действия договора. В любом случае мы рекомендуем кредитору поторопиться с обращением в суд с иском, так как затягивание с взысканием долга может привести: а) к применению сроков исковой давности в случае иного толкования судом условий расписки и соответственно к отказу в иске; б) даже при удовлетворении иска судом заемщик может не взыскать деньги фактически, так как, как показывает долг, чем “свежее” долг, тем легче его взыскать, даже за месяц может финансовое состояние должника сильно измениться, а по истечении несколько лет ситуация может поменяться кардинально.

По процентам за пользование займом срок исковой давности исчисляется отдельно в зависимости от установленных сроков выплаты процентов.

Также при расчете сроков исковой давности для взыскания неустойки, процентов за просрочку возврата займа необходимо исходить из того, что срок исчисляется отдельно по каждому дню просрочки.

Пример расчета срока исковой давности при взыскании неустойки: Срок возврата — 06.11.2017 года. Неустойка начинает течь с 07.11.2017 года, срок исковой давности по неустойке рассчитывается по каждому дню просрочки, то есть по дню просрочки 07.11.2017 истекает 07.11.2020, 08.11.2017 — 08.11.2020 и т.д.

Исковое заявление можно подать в суд и после истечения срока исковой давности, но если ответчик в суде заявит об истечении срока исковой давности, суд откажет во взыскании задолженности, процентов (неустойки), по которым истек срок давности для обращения в суд. Также важно учитывать, что по смыслу пункта 3 статьи 202 ГК РФ соблюдение сторонами предусмотренного законом претензионного порядка в срок исковой давности не засчитывается, фактически продлевая его на этот период времени (если такой срок является обязательным). 

Вместе с тем, ответчик может по каким-либо причинам не заявить об истечении срока давности (например, если не получит уведомление о рассмотрении дела в суде, не явится в суд и не направит письменные возражения, по незнанию и т.д.), в этом случае суд удовлетворит иск. Поэтому при обращении в суд необходимо оценить риски: насколько высока вероятность заявления возражений, какая разница в сумме госпошлины, уплачиваемой за рассмотрение иска в суде, если будут заявлены требования с истекшим сроком исковой давности (при отказе в удовлетворении требований по причине истечения срока исковой давности госпошлина не будет возвращена).

Порядок рассмотрения споров по взысканию долга по расписке

Требования о взыскании долга по расписке могут рассматриваться:

Приказное и упрощенное производство существенно ускоряют процесс взыскания долга в суде, однако допустимы не во всех случаях взыскания задолженности. Подробнее о том, как быстро взыскать долг в арбитраже читайте здесь.

Подведомственность и подсудность по делам о взыскании задолженности по расписке

Если должником является физическое лицо, то такое дело подведомственно суду общей юрисдикции. Если спор связан с осуществлением предпринимательской деятельности юридическими лицами или ИП, то дела о взыскании долга по таким договорам займа подведомственны арбитражному суду

Исковые заявления о взыскании задолженности по общему правилу подаются в суд по месту жительства или нахождения ответчика, если иная подсудность не установлена договором (распиской).  Кроме того, ст. 36 АПК РФ предоставляет право истцу по иску, вытекающему из договора, в котором указано место его исполнения, предъявить его также в арбитражный суд по месту исполнения договора (по выбору истца). Договором займа (распиской) может быть предусмотрена иная территориальная подсудность, в этом случае нужно обращаться в суд в соответствии с условиями договора. Обратите внимание на то, что в договоре может быть также предусмотрено, что все споры передаются на рассмотрение третейского суда (арбитража), в этом случае для взыскания задолженности по договору необходимо обращаться в данный суд (за некоторыми исключениями), уплачивать пошлину по тарифам данного суда, исходить из регламента судопроизводства данного третейского суда.

При обращении в суд общей юрисдикции важно также правильно определить родовую подсудность. Заявления о выдаче приказа, а также иски при сумме взыскания менее 50 тыс. рублей подсудны мировому суду, иски при сумме взыскания свыше 50 тыс. рублей — городскому (районному) суду. 

Исковое заявление в суд может быть подано:

Как составить исковое заявление о взыскании задолженности по расписке?

Основные требования к исковому заявлению:

В случае, если вышеуказанные требования не будут соблюдены, то суд оставит исковое заявление без движения. Это будет означать приостановление процесса принятия иска к рассмотрению в целях необходимости устранения допущенных недостатков при составлении и подаче иска. После устранения истцом данных недостатков суд примет к производству иск, в противном случае суд вернет иск. Ошибки в иске, неполнота приложенных документов могут значительно увеличить срок взыскания задолженности, который очень важен в процессе фактического исполнения решения суда о взыскании (финансовое состояние ответчика может очень быстро меняться).

В шапке иска указывается наименование суда, данные истца, ответчика, третьих лиц, цена иска и размер госпошлины.

Аналогичные требования предъявляются к заявлению о выдаче судебного приказа.

Исковое заявление о взыскании задолженности долга по расписке

Укажите в иске о взыскании задолженности по расписке следующие обстоятельства и доказательства, которые их подтверждают:

По данной категории споров ответчик может заявлять встречные исковые требования (встречный иск). Например, о признании договора незаключенным, недействительным, оспаривании расписки по безденежности и т.д.

В просительной части сформулируйте четко исковые требования. Вам нужно перечислить сами требования к должнику со ссылками на нормы. Это могут быть:

До подачи иска о взыскании долга в суд необходимо направить иск и документы к нему ответчику, третьим лицам (направляйте иск ценным письмом с описью вложения, в описи перечислите все направляемые документы).

Документы для взыскания задолженности по расписке в суде

При подаче иска о взыскании задолженности по расписке в суд необходимо приложить следующие документы:

Госпошлина за рассмотрение иска о взыскании задолженности за коммунальные услуги в суде

Процесс взыскания задолженности в суде не бесплатный, для подачи иска необходимо оплатить госпошлину либо заявить ходатайство о предоставлении рассрочки/отсрочки уплаты госпошлины в установленном порядке (в отдельных случаях истцы освобождаются от уплаты госпошлины, в этом случае необходимо указать основание освобождения от уплаты пошлины). В противном случае суд вынесет определение об оставлении иска без движения, в котором предложит устранить допущенные нарушения. 

Размер госпошлины устанавливается Налоговым кодексом РФ и по делам о взыскании задолженности зависит от цены иска и подведомственности спора (в арбитражных суда взыскание долга “дороже”). При обращении с заявлением о выдаче судебного приказа уплачивается пошлина в размере 50 % от пошлины, подлежащей уплате при обращении в исковом порядке. Вы можете рассчитать пошлину и узнать реквизиты для ее уплаты на сайте суда.

Шаг 5. Защита интересов в суде

Итак, после подачи иска при соблюдении всех установленных законодательством требований суд выносит определение о принятии иска к производству. 

При рассмотрении дела в исковом производстве (за некоторыми исключениями) суд назначает судебное заседание по рассмотрению иска. Как правило, рассмотрение в суде искового заявления о взыскании задолженности занимает 1,5-2 месяца. Также в определенных случаях иск может быть рассмотрен в упрощенном порядке (без вызова сторон, с сокращенными сроками рассмотрения дела и вступления в силу решения суда).

При рассмотрении дела в приказном порядке суд не уведомляет должника о рассмотрении заявления, судебное заседание не проводится. Судебный приказ по существу заявленного требования выносится в течение 5 дней со дня поступления заявления о вынесении судебного приказа в суд. Судья высылает копию судебного приказа должнику, который в течение 10 дней со дня получения приказа имеет право представить возражения относительно его исполнения. Вместе с тем, судья в любом случае отменяет судебный приказ, если от должника в установленный срок поступят возражения относительно его исполнения.

После подачи иска в суд вы можете на сайте суда отслеживать движение дела (принятие иска судом, назначение судебного заседания, если дело рассматривается в общем порядке, изготовление решения суда, судебного приказа и т.д.). 

Шаг 6. Получение решения суда и исполнительного листа (или судебного приказа)

По результату рассмотрения дела выносится решение суда или судебный приказ (в приказном производстве). 

Порядок и сроки вступления в законную силу решения суда (судебного приказа) устанавливаются в зависимости от порядка разрешения спора:

Шаг 7. Исполнение решения суда, фактическое взыскание долга по расписке, процентов, неустойки

После вступления решения суда в законную силу истцу выдается исполнительный лист, в котором указывается сумма, подлежащая к взысканию. Если дело рассматривалось в порядке приказного производства, то судебный приказ, вступивший в законную силу, приравнивается к исполнительному документу, получать исполнительный лист дополнительно не нужно. Исполнительный лист также не нужно получать, если должник исполнит решение суда добровольно.

В целях взыскания исполнительный лист (судебный приказ) подается:

Подробнее об исполнении решения суда о взыскании задолженности, неустойки, процентов читайте здесь.

Обратите внимание! Проценты, которые вы получаете сверх суммы возвращенного займа, являются экономической выгодой, облагаемой НДФЛ на общих основаниях по ставке 13% (ст. ст. 41, 209, п. 1 ст. 224 НК РФ).

Услуги судебных юристов

Мы предлагаем комплексные услуги юристов по защите интересов доверителей в судах.

• Представительство интересов в судах первой инстанции
• Представительство интересов в судах апелляционной инстанции
• Представительство интересов в судах кассационной инстанции
• Представительство интересов в Верховном суде
• Юристы по жилищным спорам
• Юристы по земельным спорам
• Юристы по наследственным делам
• Юристы по семейным спорам
• Юристы по трудовым спорам
• Юристы по гражданским делам
• Юристы по административным делам
• Юристы по арбитражным делам

Популярность долговых расписок объясняется тем, что этот документ имеет юридическую силу без нотариального заверения. Достаточно поставить на ней подпись обеими сторонами, чтобы она считалась официальным документом. Как же осуществляется взыскание долговых обязательств по расписке? Можно ли решить проблему, не доводя дело до суда?

Взыскание долга по расписке через суд

Если вас интересует взыскание долга по расписке через суд, лучше сразу обратиться к опытному адвокату, который специализируется на таких делах. Процесс сотрудничества осуществляется в три этапа:

• досудебное разбирательство;
• суд;
• выполнение решения суда.

Во время досудебного разбирательства адвокат изучает содержание расписки. Несмотря на простоту оформления документа, его нужно составить правильно. Крайне важно указать в документе крайний срок возврата средств. Иногда ответчик в суде утверждает, что расписка фальшивая. Вам с юристом следует заранее решить, как доказать подлинность документа.

Исковое заявление о взыскании долга по расписке

Прежде чем составить исковое заявление о взыскании долга по расписке, необходимо отправить второй стороне заказное письмо с уведомлением, в котором вы выдвинете ему свои претензии. Если в течение месяца никаких действий со стороны должника не происходит, можно смело идти в суд.

Исковое заявление составляется по определенным правилам. Чтобы не тратить время на многочисленные корректировки и исправления, желательно сразу подключить к этому процессу адвоката. Он наверняка знает, как оформляются все документы для суда, поможет в этом. Результат усилий будет заметен сразу.

Порядок взыскания долга по расписке

Существует определенный порядок взыскания долга по расписке. В суде вам придется доказывать, что вы пытались получить свои средства или заемное имущество самостоятельно без участия судебных инстанций. Также доказывается сам факт займа. Самая распространенная тактика ответчика заключается в том, что он вообще отрицает факт долга. Человек может утверждать, что расписка поддельная. В этом случае назначается почерковедческая экспертиза. 
Поэтому многие юристы советуют не брать от должника расписку, а заключать договор займа. Этот документ оформляется у нотариуса. В его подлинности у суда не возникнет никаких сомнений.

Решение суда о взыскании долга по расписке

Окончательное решение суда о взыскании долга по расписке передается в исполнительную службу. Эта структура занимается исполнением решений суда. То есть, именно тут должны получить долг от заемщика и передать его истцу. Не всегда решение суда выполняется сразу. Поэтому прекращать сотрудничество с адвокатом после завершения судебного процесса не стоит. Лучше дождаться, пока все долги вам вернут. Юрист помогает получить долг, даже если ответчик игнорирует решение суда.

Срок взыскания долга по расписке

Окончательный срок взыскания долга по расписке должен быть прописан в этом документе. После завершения суда, если решение было принято в пользу истца, ответчик должен в течение 5 дней погасить обязательства. Но столь благоприятный исход встречается нечасто. Исполнительная служба может выполнять свою работу на протяжении трех лет. В ваших интересах сделать все возможное, чтобы ускорить этот процесс.

Совет от Сравни.ру: Не стоит рассчитывать на порядочность должника, если он в течение продолжительного времени игнорирует ваши просьбы и требования о возврате долга. Следует сразу обратиться в суд, заручившись поддержкой адвоката.

Долг можно взыскать через суд, в некоторых случаях – через нотариуса по исполнительной надписи. Главное, чтобы у вас был на руках договор займа и расписка. Если же занимали без расписки, ситуация сложнее, но даже в таком случае шансы есть.

Я юрист по гражданским делам. В этой статье я расскажу, как заставить должника вернуть деньги быстро и законными способами в 2023 году. Также вы узнаете, какие документы понадобятся для суда и что делать, если у должника ничего нет из имущества, которое могли бы изъять в счет погашения задолженности.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 302-57-35 Бесплатный звонок для всей России.

Что говорит закон?

По закону нужно оформлять договор займа, если сумма превышает 10 000 руб. (пп.2 п.1 ст. 161 ГК РФ). Но лучше составлять его вне зависимости от суммы: так проще заставить вернуть задолженность.

В договоре должны быть указаны следующие данные:

1. Паспортные данные заемщика и займодателя, адреса регистрации и фактического проживания.
2. Дата заключения договора.
3. Сумма и проценты. Если не указать проценты, они будут определяться по ключевой ставке ЦБ РФ. Процентная ставка при займе до 100 000 руб. не устанавливается, если договором не определено иное.
4. Порядок возврата долга и уплаты процентов.
5. Последствия невозврата, ответственность сторон.

Помимо договора, обязательно должна быть расписка о получении денег, даже если вы переводите их с банковской карты. Когда заемщик вернет деньги, вы напишете расписку об их получении. Если сумма долга разбивается на несколько платежей, расписка пишется каждый раз при получении.

Договора и расписки нет

Чаще всего все происходит так: друг обращается с просьбой выручить, человек дает ему нужную сумму, не заключая договор займа и не беря с заемщика расписку. Если вы попали в такую ситуацию и у вас нет никаких документов, доказать, что вы давали деньги, все равно можно:

1. Банковской справкой об операции. Идеально, если в комментариях при переводе вы написали что-то вроде «перечисление денежных средств в счет займа Иванову И.И. сроком до 25 февраля 2023 года». Такая справка служит практически бесспорным доказательством при займе до 10 000 руб.
2. Скриншотами переписки. Спросите у заемщика в соцсетях, когда он собирается возвращать деньги. Если он вам ответит, это подтвердит факт признания долга, но не заключения договора займа. Признавать его должником придется через суд.
3. Свидетельскими показаниями. Если сумма долга меньше 10 000 руб., можете ссылаться на показания свидетелей, которые присутствовали в момент передачи денег должнику.

Если вы одолжили более 10 000 руб. и не заключили письменный договор, ссылаться на свидетельские показания нельзя (ст. 162 ГК РФ).

Если есть расписка

Если вы договор займа не заключали, но взяли с должника расписку, взыскать деньги будет немного проще, чем вообще без документов. Эту расписку можете приложить к исковому заявлению. Она подтверждает факт наличия долга, но в суде все равно придется признавать договор займа заключенным, если сумма превышает 10 000 руб.

Способы возврата денег

Сначала попробуйте договориться с заемщиком, чтобы вернул деньги без суда. Для этого направьте ему претензию заказным письмом с уведомлением о вручении. Если в течение месяца проблема не будет решена, обращайтесь в суд.

Также можно продать долг коллекторам или заставить вернуть его через суд без проведения заседаний, но везде есть свои тонкости.

Через суд

Если у вас нет договора или расписки о получении заемщиком денег, придется подавать исковое заявление о признании договора займа заключенным, взыскании денежных средств. В среднем процесс занимает 2-3 месяца.

Если сумма долга не превышает 500 000 руб., и при этом у вас есть договор и расписка, вместо искового заявления можно подать заявление о выдаче судебного приказа. Судья вынесет его в течение 5 дней, копии направит вам и должнику.

Через коллекторов

Закон не запрещает продажу долга коллекторам (ст. 382 ГК РФ):

Примечание: «продать» можно долг по договору займа, кредитному договору, договору поставки, и пр. Нельзя передать долг, по которому истек срок исковой давности (3 года), а также задолженность, неразрывно связанная с личностью должника: по алиментам, возмещению вреда жизни и здоровью, компенсации за долю в супружеском имуществе, возмещению морального вреда.

Передача долга оформляется договором уступки права требования. Здесь важно учитывать следующее:

1. Продажа задолженности допускается, если есть письменный договор и расписка, и заемщик уже допустил просрочку по платежам.
2. Заемщика обязательно уведомляют о продаже долга письменно, указав новые реквизиты, по которым он должен переводить деньги.

Если же в договоре займа указано, что кредитор (займодатель) не вправе продавать долг третьему лицу без согласия заемщика, сначала нужно получить его согласие. Скорее всего, он будет против, и тогда вы не сможете обратиться к коллекторам.

Через приставов

Если у вас на руках уже есть исполнительный лист или судебный приказ о взыскании задолженности, обратитесь в ФССП по месту жительства должника. Пристав возбудит исполнительное производство, может предпринять следующие меры для возврата долга:

1. Арест банковских счетов должника.
2. Запрет на выезд из РФ.
3. Арест имущества: запрет на совершение регистрационных действий с недвижимостью, автомобилем заемщика.

Если сумма задолженности примерно равна стоимости имущества должника, по решению суда его могут конфисковать. Вырученные деньги передадут вам, остаток – заемщику.

Как взыскать долг до 500 000 рублей: пошаговая инструкция

Если у вас есть договор займа и расписка, обратитесь в мировой суд с заявлением о выдаче судебного приказа. Если документы оформлены правильно, судья вынесет приказ в течение 5 дней, копии направит вам и должнику. Однако заемщик может подать возражение в течение 10 дней, и тогда придется взыскивать деньги в порядке искового производства.

Разберемся во всем подробно.

Шаг 1: готовим документы

Для суда вам понадобится договор займа, расписка, паспорт. Если есть копия паспорта должника, возьмите и ее. С оригиналов снимаются копии, подлинники остаются у вас.

Если есть скриншоты переписки с заемщиков, приложите и их. При переводе денег заемщику с банковской карты запросите в банке справку об операции.

Шаг 2: составляем и подаем заявление

В заявлении о выдаче судебного приказа нужно указать наименование суда, а также данные взыскателя и должника: Ф.И.О., адреса регистрации, паспортные данные.

Что еще указывается:

• дата заключения договора займа;
• сумма долга;
• остаток невыплаченной задолженности;
• просьба о выдаче приказа;
• дата составления и подпись.

Шаг 3: получаем копию приказа

Если должник в течение 10 дней с момента получения копии приказа не подаст возражение, в суде вам выдадут второй экземпляр приказа, заверенный печатью суда. Его можно предъявить для исполнения приставу.

Шаг 4: обращаемся в ФССП

Получив копию приказа, обратитесь в ФССП с паспортом и заявлением о возбуждении исполнительного производства. Сделать это нужно в течение трех лет с момента выдачи приказа (ст. 21 ФЗ от 02.10.2007 №229-ФЗ).

Подавать приставу заявление нужно лично. В дальнейшем вы сможете решать большинство вопросов через Госуслуги: например, прекратить производство, потребовать наложить ограничения на выезд из России, и т.д.

Возможные трудности

Если расписка или договор займа оформлены неправильно, судья откажет в выдаче приказа, и тогда придется взыскивать долг в порядке искового производства.

Какие еще проблемы могут возникнуть:

1. Должник подаст возражение, даже если пропустил срок. Тогда срок подачи возражений будет восстановлен, если он пропущен по уважительным причинам. Вам придется подавать уже исковое заявление.
2. Судья увидит наличие спора. В выдаче приказа будет отказано, но вы сможете обратиться в суд с исковым заявлением.

Если приказ отменен и сумма долга не превышает 50 000 руб., подайте исковое заявление в мировой суд. При долге от 50 000 руб. обращаться следует уже в районный суд.

Взыскание долга свыше 500 000 рублей

Если нет договора и расписки, или сумма долга превышает 500 000 руб., придется подавать исковое заявление. Приказ в таких ситуациях не выносится.

Срок исковой давности – 3 года с момента появления первой просрочки (ст. 196 ГК РФ).

Шаг 1: собираем документы

Для суда вам понадобятся:

• договор займа и расписка (при наличии);
• банковская справка об операции, если переводили деньги с карты;
• паспорт;
• исковое заявление;
• чек об уплате госпошлины;
• иные документы, подтверждающие, что ответчик должен вам деньги.

Если есть свидетели, подайте ходатайство об их вызове.

Шаг 2: составляем исковое заявление

Исковое заявление составляется в двух экземплярах: один – для ответчика, второй – для суда. В самом верху указывается название и адрес суда, далее – данные истца и ответчика: Ф.И.О., адреса, паспортные данные, номера телефонов.

Какие еще сведения понадобятся:

• дата и место заключения договора займа или передачи денег;
• сумма;
• порядок возврата задолженности, определенный сторонами;
• когда поступил последний платеж от ответчика;
• остаток задолженности;
• какие действия вы предпринимали для возврата денег;
• исковые требования: взыскать с ответчика задолженность, проценты за пользование чужими средствами, судебные расходы.

Под судебными подразумеваются расходы, которые понес истец в связи с обращением в суд. Например, затраты на отправку писем, оплату услуг юриста, госпошлину (ст. 88 ГПК РФ).

Шаг 3: отправляем документы ответчику

С 2019 года это делают истцы. Отправьте ответчику его экземпляр искового заявления, а также копии всех документов. На почте возьмите чек, подтверждающий отправку заказного письма: он понадобится для суда.

Шаг 4: подаем заявление в суд и платим госпошлину

Обращаться следует в мировой или районный суд по адресу проживания ответчика. При подаче искового заявления уплачивается госпошлина, рассчитанная в соответствии с пп.1 п. 1 ст. 333.19 НК РФ:

Шаг 5: участвуем в разбирательствах

Сначала судья назначает предварительное заседание, оно проводится в форме беседы. Далее – судебные разбирательства, где уже изучаются доказательства, заслушиваются доводы сторон.

По закону дело должны рассмотреть в течение двух месяцев, но на практике это занимает больше времени. Разбирательства часто откладываются или приостанавливаются, если ответчики не приходят на заседания, или нужно назначить дополнительную экспертизу.

Шаг 6: получаем решение

Если должник постоянно пропускает заседания, решение может быть принято заочно. Тогда у него будет 7 дней на его отмену. Если заочное решение отменят, процесс возобновляется. Но при повторном пропуске заседаний суд уже выносит обычное решение, которое отменить не так-то просто.

Решение вступит в силу через месяц после принятия в окончательной форме. За это время вы или должник можете оспорить его через апелляционный суд, если результаты разбирательств вас не устроят.

Шаг 7: обращаемся к приставам

Как только решение вступит в силу, получите в суде исполнительный лист и направьте его в ФССП. Здесь принцип такой же, как и при взыскании по судебному приказу, который также является исполнительным документом и фактически заменяет лист.

Возможные проблемы

Даже если у вас есть и расписка, и договор, заемщик может отрицать, что он брал у вас деньги. Например, сказать, что в документах стоят не его подписи, и ходатайствовать о назначении экспертиза. Если расписывался он, его почерк подтвердится, но сроки все равно будут затянуты.

Возможны и другие варианты развития событий:

1. Суд признает передачу денег дарением. Например, если нигде не указано, что они даются именно в долг. Такой исход маловероятен, но возможен.
2. Суд признает расписку безнадежной, если должнику удастся доказать, что он ее писал, но деньги не получал.
3. Пока шли судебные разбирательства, должник избавился от имущества. Чтобы этого не произошло, при подаче искового заявления сразу направьте ходатайство о принятии обеспечительных мер. Если суд удовлетворит ходатайство, заберите исполнительный лист и передайте его в ФССП, чтобы на имущество должника до окончания судебных разбирательств был наложен арест, и он не смог все переоформить на подставное лицо или продать.

Ходатайство подается отдельным документом, но можно сразу отразить его в исковом заявлении.

Что может сделать пристав и как будут удерживать долг из дохода должника?

Как только пристав получит от вас исполнительный лист или судебный приказ вместе с заявлением, он должен возбудить исполнительное производство в трехдневный срок. Если должник работает официально, постановление об обращении взыскания на денежные средства направляются работодателю. Размер удержаний из зарплаты не может превышать 50% после вычета НДФЛ (ст. 99 ФЗ №229-ФЗ):

Также пристав может использовать другие меры принудительного исполнения, предусмотренные ст. 68 ФЗ №229.

Разбор отдельных ситуаций

В некоторых случаях можно обойтись вообще без суда: например, если договор займа заверен нотариусом. Сложности обычно возникают, если нет никаких документов, но и здесь выход есть.

Разберемся в каждой ситуации подробно.

Расписка подписана не должником

В таком случае заставить вернуть долг очень тяжело: к примеру, если вы сами расписались вместо должника. Любая экспертиза это подтвердит еще на стадии судебных разбирательств.

У вас есть несколько вариантов:

1. Понять и простить.
2. Договориться с заемщиком об оформлении новой расписки, где будет уже его подпись.

Последнее маловероятно: вряд ли человек будет вредить сам себе, зная, что никаких документов у вас нет. Если бы он хотел вернуть задолженность, он бы это сделал безо всяких споров.

Договор займа заверен нотариусом

Это идеальный вариант: в таком случае вы можете взыскать долг через исполнительную надпись. Но для начала направьте заемщику уведомление о наличии задолженности заказным письмом. Когда пройдет две недели после получения им письма, обратитесь к нотариусу с заявлением о совершении исполнительной надписи, договором займа, распиской, копией уведомления должника, и расчетом суммы задолженности.

Нотариус проставит исполнительную надпись на копии договора займа, и с ним вам нужно обратиться к приставам.

Примечание: за совершение исполнительной надписи взимается госпошлина – 0.5% от суммы долга, но не более 300 000 руб. Ее можно добавить к общей сумме долга и потребовать с заемщика.

Как давать деньги в долг правильно: советы юриста

Заставить вернуть долг через суд или нотариуса по исполнительной надписи не так-то просто. Лучше всего вообще никому не давать деньги, или одолжить сумму, с которой вы готовы расстаться без особых душевных терзаний.

Помните: деньги и имущественные вопросы часто разрушают даже самые крепкие отношения.

Есть очень хочется помочь человеку, и вы уверены, что он вас не подведет, воспользуйтесь следующими советами:

1. Заключите письменный договор займа и возьмите с должника расписку. В дальнейшем они вам могут понадобиться для суда.
2. Если нет возможности все подписывать, ведите хотя бы переписку о долге. Это позволит при возникновении проблем хотя бы подтвердить, что задолженность действительно есть.
3. Не бойтесь требовать расписку. Если при получении денег заемщик ее не написал, попросите ее сейчас. Но только нужно указывать реальную дату, оформлять задним числом нельзя.
4. Если сумма займа существенная, лучше заверить договор у нотариуса. Расходы на это обычно возлагаются на заемщика.
5. Не полагайтесь на юристов. Даже если договор займа вам оформит юрист, это не означает, что должник будет своевременно возвращать деньги, или вы потом сможете без проблем взыскать их через суд.

Самое главное – ответственно отнеситесь к оформлению договора. Малейшая ошибка или опечатка может создать вам массу проблем.

Судебная практика о взыскании долгов

Новокшонова Л.Г. дала в долг Шейной А.А. 1,4 млн. руб. по договору займа, также была оформлена расписка. Шеина вовремя деньги не вернула, поэтому Новокшоновой пришлось обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании задолженности по договору займа.

Истица предоставила все документы в суд, а вот ответчица не смогла подтвердить, что вернула деньги вовремя, да и вообще на заседания не ходила. В итоге суд взыскал с должницы всю задолженность, а также расходы по оплате юридических услуг (5 000 руб.), почтовые расходы (около 400 руб.), а также затраты на уплату госпошлины – 15 200 руб.

Ответы на частые вопросы

Заключение эксперта

Подведем итоги:

1. Давать деньги в долг нужно грамотно: обязательно заключайте договор займа и берите с заемщика расписку о получении денежных средств.
2. Если долг не вернули вовремя, заставить должника выполнять свои обязательства может только суд. Это если говорить про законные способы.
3. Вы можете продать долг коллекторам, предварительно уведомив об этом заемщика.
4. Взыскать задолженность можно в порядке искового или приказного производства.
5. Если договор займа заверен нотариусом, обратитесь к нему за совершением исполнительной надписи, а затем подайте документы приставам.

Если у вас остались вопросы, задайте их нашим юристам. Консультации предоставляются бесплатно и круглосуточно!

Поскольку взыскание долга по расписке через суд – принудительная мера, вынуждающая заемщика вернуть средства, нужно знать юридические тонкости: вид разбирательства, срок исполнения и доказательную базу. 

Как взыскать долг через суд: куда обращаться

Подавать иск для взыскания долга по расписке в мировой суд нужно, если сумма не больше 500 тысяч рублей РФ. Если размер задолженности превышает указанный порог, то делом занимается районная инстанция. Подача заявления осуществляется по месту жительства истца или ответчика. 

Общий срок давности в деле о взыскании задолженности составляет 3 года. По закону период не превышает 10 лет при продлении. 

Как подать в суд на должника по расписке

Чтобы возврат долга по расписке через суд прошел успешно, нужно знать об этапах подготовки иска. При уклонении должников, обязавшихся вернуть долг, кредиторы обращаются в суд. 

Если гражданин самостоятельно подает заявление в суд, то могут возникнуть сложности:

• некорректное оформление документации;

• наличие ошибок и опечаток;

• неверно указанная инстанция (гражданский, арбитражный или мировой суд).

При составлении иска нужно прописать такие моменты:

• обстоятельства, при которых происходила передача средств;

• момент уклонения от выплаты;

• способ оформления финансовой задолженности;

• одолженная сумма;

• штрафные санкции;

• важные нюансы и условия договора. 

К заявлению приложить:

• копию квитанции об оплате государственной пошлины;

• документ, подтверждающий обстоятельства дела (расписка, договор).

В конце заявления истец ставит подпись (печать). Оригиналы остаются у кредитора до начала заседания. Дополнительные копии направляются ответчику. 

Порядок проведения судебного процесса

Возвращение долга по расписке через мировой или районный суд осуществляется по алгоритму:

1. Судебная инстанция начинает подготовку к заседанию. 

2. Ответчик, он же должник, получает копию искового заявления.

3. Сторонам назначается дата проведения предварительного заседания.

4. Истец и ответчик прибывают в суд и высказывают мнение о сложившейся ситуации.

5. Юрисконсульты предъявляют ходатайства и в случае необходимости назначают графологическую экспертизу.

6. После исследования доказательной базы, предъявления документа, подтверждающего задолженность, заслушивания прений суд выносит решение. 

7. Если адвокат истца доказал нарушение обязательств должником, то судья указывает в решении сумму, подлежащую взысканию. 

8. У заемщика в распоряжении 30 дней для подачи апелляции. После указанного срока решение суда вступает в силу, и начинается взыскание. 

В случае рассмотрения дела по банковскому кредиту порядок разбирательства не меняется. Факт займа подтверждается подписанным договором. В случае частного займа таким документом является расписка. При отсутствии расписки для доказательства необходимо наличие свидетелей, видевших факт передачи денег. 

Доказательствами займа считаются:

• интернет-переписка с обязательством вернуть деньги;

• SMS-сообщения, подтверждающие слова истца;

• аудио- и видеозаписи обязательства вернуть заём. 

После окончания разбирательства кредитор получает на руки исполнительный лист или приказ о принудительном возврате денег. Документ передается судебным приставам для выбора наиболее благоприятного способа возврата задолженности. 

Действенные методы:

• арест имущества и последующая продажа на аукционе;

• списывание определенной суммы с заработной платы заемщика;

• списание денег с банковского счета при наличии такового;

• передача исполнительного листа в образовательное учреждение или пенсионный фонд.

Для принятия исполнительных мер, чтобы вернуть долг, закон отводит 2 месяца. Как показывает практика, процесс возврата денег может затянуться. 

Если должник скрывается

Если заемщик не выходит на связь, то вернуть долг по расписке можно через суд. Не нужно тратить время и деньги на самостоятельные поиски должника. Российское законодательство выносит судебное решение в отсутствие ответчика. Итогом рассмотрения дела является передача на руки истцу судебного приказа или заочного решения. 

У приставов больше возможностей для нахождения должника. Судебное решение действует до полного исполнения. Истец должен своевременно продлевать или приостанавливать исполнительное производство. 

Из судебной практики

Кредитор обратился в инстанцию для взыскания с ответчицы долга размером в 70 тысяч рублей. В качестве доказательства была предложена расписка, составленная совместно с должницей. В документе были указаны:

• максимальный срок, когда ответчица должна вернуть долг;

• взыскание денег с процентами за конкретный период;

• сумма, выданная в долг.

Ответчица на заседание о взыскании не явилась. В качестве основного доказательства рассматривалась расписка. Должница в силу своего отсутствия не опровергала подлинность документа и не отрицала обязательство вернуть деньги. Суд постановил взыскать с ответчицы оговоренный в расписке размер долга и проценты по банковскому расчету в конкретном регионе. 

Стоит ли подавать в суд, если деньги должен родственник

Чтобы выиграть суд по взысканию долга по договору или расписке, нужно грамотно составить документ. Во многих случаях инстанция не принимает сторону истца, если в расписке не указаны все необходимые атрибуты:

• срок, в который заемщик обещает вернуть долг;

• обязательство о возвращении;

• конкретные условия.

Закон предусматривает рассмотрение дела об имущественном долге и последующем взыскании между родственниками. Поэтому если родственник-должник игнорирует кредитора, нужно обращаться в суд при наличии расписки, договора или свидетелей, видевших факт передачи денег. 

Вознаграждение адвоката определяется соглашением сторон и учитывает объем и сложность работы, продолжительность времени, необходимого для ее выполнения, опыт и квалификацию адвоката, сроки, степень срочности выполнения работы и иные обстоятельства.

Ниже приведены приблизительные цены за юридические услуги по взысканию долга по расписке:

Даже закадычные друзья могут стать заклятыми врагами, если один из них даст деньги взаймы, а другой не захочет возвращать. Хорошо, если на руках имеется расписка, по ней взыскать долг через суд намного проще. Однако даже расписка — не панацея от невозврата денег. Есть она у вас или нет — рекомендуем обратиться за консультацией к юристу, который поможет вам взыскать задолженность.

Дело в том, что разбирательства в судебной инстанции могут оказаться не под силу человеку без юридического образования. Вы можете проиграть дело, если неправильно составите иск, или не подготовите нужные доказательства, или даже просто неверно будете говорить во время заседания. В этом деле важна каждая мелочь. Именно поэтому мы рекомендуем вести судебные разбирательства с помощью грамотного специалиста.

Подобрать его вы можете с помощью нашего сервиса. На сайте представлено множество проверенных юридических компаний в любом регионе. Не нужно переживать, что вы нарветесь на дилетанта или мошенника. Цена, о которой вы договоритесь в самом начале, не изменится — деньги будут заморожены в нашем сервисе. Исполнитель получит оплату только после выполнения работы. Все, что от вас требуется — оставить заявку на сайте. После этого юридические компании откликнутся на нее, и вы сможете выбрать любую из них.

Что должно быть в расписке

Если вы еще только планируете дать деньги в долг — для вас будет полезно знать, как правильно составить расписку для взыскания. Если вам не возвращают деньги, тоже стоит проверить, как составлен долговой документ. Это поможет оценить шансы на успех — понять, реально ли взыскать долг.

Лучше всего, если расписка будет написана от руки. Это поможет взыскать долг в случаях, когда должник отпирается и говорит, что ничего не брал. Можно провести графологическую экспертизу.

В расписке нужно обязательно указать:

• ФИО и паспортные данные должника и займодавца;
• сумму долга, она указывается цифрами и прописью;
• подтверждение передачи и получения денег в качестве займа;
• обязательность возврата;
• дату возврата;
• штрафные санкции в случае просрочки, если они есть;
• место и дату составления расписки;
• подпись заемщика с расшифровкой.

Идеально будет, если должник напишет расписку в присутствии свидетелей. Они должны поставить свои подписи на документе о задолженности. Учтите, что в случае суда должник будет использовать любые недостатки расписки в свою пользу. Именно поэтому так важно правильно ее составить для последующего взыскания.

Если у вас на руках есть расписка и должник не возвращает деньги добровольно, придется идти в суд, чтобы взыскать долг. Для этого вы должны составить исковое заявление. Далее вы можете обратиться с ним в суд в порядке гражданского судопроизводства или приказного производства и взыскать задолженность.

Если по каким-то причинам вы не составили расписку сразу, можно попробовать получить ее от должника позднее. Сделать это нужно, пока не начался конфликт с должником. Есть шанс, что получится. Расписка должна быть составлена тем числом, когда вы ее получаете, а не тем, когда вы давали взаймы. В противном случае в суде должник может опротестовать ее, потребовав провести экспертизу. Если эксперты подтвердят, что дата написания не совпадает, это поставит под сомнение достоверность расписки, и вы можете не взыскать долг.

Досудебный порядок возврата денег

Закон не требует обязательного досудебного урегулирования споров о взыскании. Однако в двух случаях вам придется направить претензию должнику:

1. В расписке указано, что досудебный порядок обязателен.
2. В расписке нет точного срока возврата долга.

Если вы не указали срок, в течение которого должник обязан вернуть задолженность, необходимо направить ему претензию и в ней установить дату возврата долга. С этого дня задолженность будет считаться просроченной, начнется отсчет срока исковой давности, а также начисления пеней.

Во всех прочих случаях вы можете обратиться в суд без предварительного уведомления должника и направления ему претензии, чтобы взыскать долг по расписке. Сделать это можно в пределах искового срока, рассчитав за создавшуюся просрочку пени. Их размер должен быть разумным в соотношении с задолженностью, иначе суд уменьшит сумму по своему усмотрению.

Возврат долга через судебный приказ

Если сумма долга не превышает 500 000 рублей, вы можете обратиться в мировой суд в порядке судебного производства и взыскать долг. Несомненным плюсом в этом случае является то, что не нужно вызывать должника на судебное заседание. Судья единолично рассматривает заявление и выносит судебный приказ, чтобы взыскать долг. Далее займодавцу выдают исполнительный лист, и он может передавать его приставам для взыскания долга по расписке.

Однако у этого варианта есть и отрицательная сторона. Дело в том, что должник вправе отменить судебный приказ в течение 10 дней с того момента, как он узнал о его вынесении. Обычно этот срок начинает отсчитываться с получения приказа по почте. Однако должник может не получить письмо и ничего не знать о взыскании. Если он узнает о существовании судебного приказа от пристава, он вправе восстановить пропущенный срок и отменить его. Тогда процесс возврата задолженности затянется.

Поэтому в такой ситуации гарантии того, что после получения судебного приказа вам удастся взыскать деньги, нет. После отмены приказа вы имеете право обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства для взыскания денег. Если сумма долга менее 50 000 рублей, иск рассматривает мировой суд, если больше — районный.

Возврат долга через гражданское судопроизводство

Чтобы взыскать долг по расписке через суд, необходимо составить исковое заявление, приложить к нему все имеющиеся доказательства и направить пакет документов в канцелярию суда. Сделать это можно при личной подаче, с помощью представителя по доверенности, почтовым отправлением или же онлайн через ГАС «Правосудие».

По закону, необходимо выбирать суд по месту прописки должника. Обратите внимание на сроки исковой давности. Вы можете взыскать задолженность в течение 3 лет с момента возникновения просрочки. Если подать иск позднее, судья не откажет в принятии иска к рассмотрению. Однако как только должник заявит о пропуске срока, судья вынесет решение об отказе в исковых требованиях.

Должник будет приглашен на заседания районного суда. Ему направят повестку о вызове. Он может не явиться на заседание, тогда судья рассмотрит иск заочно с согласия истца. Однако при заочном рассмотрении дела судом ответчик вправе направить заявление с просьбой отменить решение. Если судья сочтет доводы ответчика уважительными, рассмотрение дела начнется заново.

Во время заседания должник может отрицать наличие задолженности. Именно поэтому важно, чтобы расписка была составлена правильно. Должник может заявить, что она написана не им. Почерк не его, денег он не получал, задолженности нет. В этом случае можно провести графологическую экспертизу. Рассмотрение дела будет приостановлено. На основании заключения экспертов судья вынесет решение.

Кроме того, должник может заявить, что расписку он написал, но денег в долг не получил. Поэтому важно отразить в бумаге факт передачи денег. В противном случае при наличии других доказательств (смс, заявления в полицию о вымогательстве и т.д.) должник сможет доказать, что деньги в долг ему переданы не были, а расписку он написал под давлением.

Еще один вариант уйти от возврата займа — заявить, что деньги были переданы в дар, а не в долг. Поэтому важно, чтобы в расписке было указано, что это именно долг, а не подарок, с конкретным сроком для возврата.

Должник может всячески выкручиваться в суде с целью затянуть рассмотрение дела. Для чего? Например, чтобы за это время сбыть имущество, на которые приставы могли бы наложить арест. Тогда с него нечего будет взыскать. Если у вас есть опасения, что так и будет, подготовьте ходатайство о принятии обеспечительных мер. Судья может наложить арест на автомобиль должника. Тогда он не сможет его продать за время рассмотрения иска.

Как видите, процедура взыскания долга по расписке через суд довольно сложна и требует помощи специалиста. Как минимум вам понадобится грамотное исковое заявление, чтобы судья принял его к рассмотрению, решил дело в вашу пользу и присудил возврат задолженности по расписке. Еще лучше, если ваши интересы в суде будет представлять опытный юрист.

Источники:

Судебный приказ

Предъявление иска

Исковая давность