Как подключить в сбербанке онлайн безлимитные переводы пошаговая инструкция

С апреля 2020 года Сбербанк отменил «банковский роуминг», иными словами, комиссию за осуществление межрегиональных переводов между клиентами. Ранее она составляла 1%. Однако взамен вступила в силу новая комиссия за переводы свыше 50 000 рублей в месяц.

Если клиент осуществляет перечисления средств физическим лицам на большие суммы, то ему выгоднее подключить платную подписку и в ее рамках осуществлять бесплатные транзакции и платежи. Такого продукта в отечественных банках еще не было.

Что такое подписка на переводы?

Подписка позволяет осуществлять основные операции со счетом на сумму свыше 50 000 р. без взимания вознаграждения. Поэтому если клиенту необходимо отправлять платежи и переводы часто и в большом объеме, то ему выгодно подключить пакет. Для использования сервиса необходимо являться клиентом Сбербанка и иметь пластиковую дебетовую карту Банка в российской валюте.

Это важно! Следует иметь в виду наличие существенного ограничения по подписке. Подключение подписки позволит пользователю перечислять средства только другому клиенту Сбербанка.

В тему: Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн,

Как переводить деньги клиентам Сбербанка без комиссии

 Виды подписок, условия и стоимость

Главный вопрос, интересующий пользователей — сколько стоит подключение подписки в Сбербанке? Конкретные условия зависят от выбранного варианта. Различия между видами подписок удобно оценить в виде таблицы.

Как видно из таблицы, если пользователь Сбербанка отправляет большое количество денежных переводов, то ему выгоднее оформить подписку на более длинный срок.

Если клиенту нужно превысить лимит, то в этом случае будет применяться вознаграждение Сбербанка — 1%, но не более 1000 руб. Она действует, даже если перечисление средств осуществляется в одном регионе.

Однако, если клиенту Сбербанка необходимо увеличить лимит, то он может подключить сервис – «Плюс 50 тыс. руб.». В его рамках он сможет получить 50 тыс. руб. сверх лимита на осуществление безналичных перечислений другим клиентам Банка.

Для таких клиентов существует и альтернативный вариант – пакет услуг Первый и Private Banking. В него входят безлимитные переводы без комиссии.

Инструкция по подключению подписки на телефоне через приложение

Удобнее всего подключить пакет услуг через мобильное приложение. Для этого нужно воспользоваться следующей инструкцией:

1. 1. Зайти в приложение.
   2. Кликнуть по значку «аккаунта» в левом верхнем углу.

• В нижней части открывшейся страницы выбрать «переводы без комиссии».

• Перейти в открывшееся меню.
• Выбрать подходящий тариф.

• Кликнуть «Выбрать».

• Выберите счет списания и нажмите на кнопку «Продолжить».
• Нажмите на кнопку «Оплатить».

Как подключить пакет в личном кабинете Сбербанк@Онлайн?

Подключить услугу пока возможно только с помощью мобильного приложения. Информация по подключению с компьютера отсутствует. Клиентам предлагается активировать услугу и использовать ее с телефона. По информации от службы поддержки технические специалисты уже работают над тем, чтобы внедрить эту функцию для подключения пакета услуг через десктопную версию личного кабинета.

Как отключить автоматическое продление?

Сбербанк предусматривает автоматическое продление услуги для пользователей, ее подключивших. Если же физическое лицо хочет отказаться от использования услуги, то это можно сделать в любой момент. Для этого следует перейти в свой «Профиль» в мобильном приложении и отключить автопродление в разделе «Тарифы и лимиты».

Это важно! Осуществление платежей и переводов без взимания комиссии позволяется только при безналичном способе оплаты. При этом, если вы хотите осуществить подобные транзакции посредством банкомата, то будет применяться комиссия в размере 1%, максимум 1000 руб. независимо от региона. При совершении операции через кассу применяется сбор в 1,5% (не менее 30 руб., не более 1000 руб.) независимо от региона.

Таким образом, если вы планируете совершать безналичные перечисления на сумму, превышающую 50 000 руб., то удобнее купить подписку.

В данной статье разберёмся, как подключить услугу, позволяющую осуществлять переводы другим клиентам Сбербанка без комиссии. Если Вас интересуют переводы без комиссии клиентам других банков, то Вам следует подключить СБП. О том, как это сделать, Вы можете узнать здесь.

Как Вы знаете, у Сбербанка имеется лимит на переводы без комиссии другим клиентам Сбербанка – 50000 рублей в месяц. Но многим этого не хватает, и, чтобы не переплачивать 1% комиссии, Сбербанк предлагает подключить одну из платных услуг. Всего их на выбор три:

1. Переводы

Услуга позволяет совершать переводы на карты и счета клиентов Сбербанка без комиссии безлимитно. То есть ограничение в 50000 рублей автоматически снимается. Но лимит на самом деле всё же есть – 1 миллион рублей в сутки.

Стоимость:

• 1 месяц – 199 рублей
• 3 месяца – 499 рублей
• 1 год – 1599 рублей

Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

2. Платежи и переводы

Услуга позволяет совершать переводы клиентам Сбербанка и платежи без комиссии. Под платежами подразумеваются, например, оплата ЖКХ и штрафы. Нужно просто выбрать и оплатить услугу в каталоге Сбербанк Онлайн.

Стоимость:

• 1 месяц – 299 рублей.
• 3 месяца – 749 рублей.
• 1 год – 2499 рублей.

Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

3. Плюс 50 000 ₽ на переводы

Данная услуга увеличивает лимит на переводы без комиссии другим клиентам Сбербанка на 50000 рублей. То есть эта сумма прибавляется к базовому лимиту.

Услуга не является подпиской, поэтому отключать её потом не нужно.

Стоимость – 99 рублей единоразово. За эти деньги Вы получите +50000 рублей на переводы до конца месяца.

Как подключить?

Подключаются услуги в сервисе Сбербанк Онлайн – можно с компьютера, можно через мобильное приложение.

Личный кабинет Сбербанк Онлайн:

1. В верхнем меню выберите «Платежи и переводы».
2. Внизу страницы перейдите во «Все тарифы и лимиты».
3. Откройте «Переводы без комиссии».
4. Выберите услугу, которая Вам подходит.
5. Нажмите на кнопку «Продолжить».
6. Выберите карту, с которой будет произведена оплата и нажмите на кнопку «Продолжить».

Мобильное приложение:

1. В нижнем меню перейдите в «Платежи».
2. Перейдите в «Тарифы и лимиты»
3. Выберите «Переводы без комиссии».
4. Выберите услугу, которая Вам подходит.
5. Нажмите на кнопку «Продолжить».
6. Выберите карту, с которой будет произведена оплата и нажмите на кнопку «Продолжить».

Сбер в середине 2022 года ввёл комиссию на переводы. И клиенты стали искать способы как переводить со Сбера без комиссии. Какие бесплатные способы перечисления денег остались? О них сегодня в нашем обзоре.

Сколько можно перевести со Сбера без комиссии?

В Сбербанк Онлайн можно переводить до 50000 рублей без комиссии на счёт клиенту Сбербанка. При переводе свыше 50000 рублей  будет взиматься комиссия 1%, но не более 3000 рублей.

Сколько можно переводить с карты на карту в день?

Через Сбербанк Онлайн в сутки можно перевести до 1 000 000 рублей.

Через СМС можно перевести до 30 000 рублей в сутки и столько же получить от других клиентов Сбербанка.

На переводы с карты на карту через отделения банка ограничений нет.

Как переводить больше 50000 без комиссии через Сбербанк Онлайн?

Сбер установил два способа переводить без комиссии больше установленного  беспроцентного лимита 50 000 рублей в месяц.

• Первый способ — автоплатеж

Можно подключить автопереводы.  Сбер не берет комиссию за перевод, если он настроен в шаблоне. Автоматические регулярные переводы себе или другому человеку помогают экономить время. Это подойдет тем, кто ежемесячно отправляет деньги близким или погашает кредитную карту другого банка.

Чтобы подключить автоперевод, нужно знать номер карты. Настройте периодичность: раз в неделю, раз в месяц, раз в квартал или раз в год.

Каждый раз накануне перевода вы будете получать СМС с напоминанием. Там же вы найдёте код отмены — если захотите отменить перевод, отправьте его в ответе. При желании можно изменить сумму.

Как только деньги зачислятся на карту получателя, банк пришлет СМС и ему, и отправителю перевода

• Второй способ – подписка

Можно приобрести специальную подписку от Сбербанка. Это стоит денег, но при больших объемах переводов поможет существенно сэкономить. Например, выбрать  СберПрайм или СберПрайм+.

Сбер сделал эти платные подписки, открывающими доступ к различным сервисам, скидкам и бонусам. Подписка также распространяется на предложения банка и партнеров.

Подписаться можно в приложении Сбербанк Онлайн, для этого зайти в раздел «Сервисы». Подписки действуют 1, 3 и 12 месяцев. Стоимость, соответственно,  199, 499 и 1599 рублей. Подробнее о подписках смотрите здесь.

Переводы без комиссии доступны владельцам пакетов услуг  СберПервый и Sber Private Banking.

Можно отключить автопродление подписки. Для этого откройте раздел «Переводы без комиссии», выберите подписку и нажмите «Отключить автопродление». Подписка будет действовать до окончания оплаченного периода.

Как переводить деньги в Сбере без комиссии через СБП?

Чтобы не платить комиссию за переводы внутри Сбера, можно подключиться к Системе быстрых платежей (СБП), которая позволяет осуществлять переводы по номеру телефона. Лимит без комиссии при этом составляет 100 тысяч рублей в месяц.

Чтобы подключить СБП, в приложении Сбербанк Онлайн в «Профиле» выберите «Настройки». Далее «Система быстрых платежей». Дайте согласие на работу системы.

После того как Сбербанк отменил комиссию на переводы внутри банка, он ввёл лимиты для бесплатных операций. Так, без комиссии через Сбербанк Онлайн и СМС-Банк можно переводить до 50 000 ₽ в месяц. Сверх этой суммы действует комиссия 1%, но не более 1000 ₽. Речь идёт о переводах другим клиентам Сбербанка.

Если вы регулярно переводите более крупные суммы, есть возможность оформить подписку. Дополнительные 50 000 ₽ в месяц обойдутся в 99 ₽.

Есть и безлимитные подписки на 1, 3 месяца или год.

Как подключить подписку

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Выберите «Профиль» → «Переводы без комиссии» → подключите выбранную подписку.

В Сбербанк Онлайн

Зайдите в Сбербанк Онлайн. Если страница открылась в старом дизайне, нажмите кнопку «Новый дизайн» → «Профиль» → перейдите вниз страницы → «Тарифы и лимиты» → подключите выбранную подписку.

Действует автоматическое продление, но вы получите уведомление и при желании сможете отменить платёж.

Обратите внимание, что Сбербанк подключён к Системе быстрых платежей с возможностью переводить без комиссии по номеру телефона клиентам других банков, которые тоже подключены к СБП, до 100 000 ₽ в месяц (до 50 000 ₽ за одну операцию).

Начиная со 2 июня Сбербанк убрал комиссию за денежные переводы внутри страны. С начала апреля пилотный проект был запущен на Дальнем Востоке, а уже с начала июня новые правила начали действовать во всех российских регионах. После отмены «банковского роуминга» клиентам Сбербанка не нужно платить комиссию при переводе денег даже в другие регионы России.

Что нового — комиссия и лимиты за переводы внутри страны

Со 2 июня 2020 года клинты Сбербанка по всей стране не будут платить комиссию за денежные переводы внутри банка. Это условие распространяется только на суммы до 50 тысяч рублей в месяц.

Такой лимит был установлен не случайно. Специалисты банка проанализировали данные, на основе чего стало понятно, что почти 90% клиентов ежемесячно переводят суммы не более 50 тысяч рублей в месяц. Это означает, что после введения новых правил, большая часть клиентов будет пользоваться данной услугой совершенно бесплатно.

Важно, что после введения такого правила комиссию не будут платить наименее защищённые категории россиян, к которым относятся пенсионеры, студента и семьи с детьми. Именно у них средние объёмы переводов ниже, чем у других клиентов.

Как подключить подписки на переводы и платежи

Специально для тех, кто переводит большие суммы денег внутри банка, введена специальная система подписок. Выбрать и активировать подписку для переводов без комиссии можно в фирменном мобильном приложении «Сбербанк Онлайн».

Подписка «На переводы»

Если вы часто переводите большие суммы денег, то рекомендуется оформить подписку  «На переводы». Что даст право переводить деньги без ограничений.

• На 1 месяц – 199 рублей;
• На 3 месяца – 499 рублей;
• На 1 год – 1599 рублей.

Стоит учитывать, что оплатив подписку на несколько месяцев, вам удастся сэкономить на оплате услуг.

«На платежи и переводы»

Эта подписка подойдёт тем клиентам, которые не только переводят деньги на счеты других пользователей, но и оплачивают различные счета. Сюда относятся счета за коммунальные услуги и штрафы.

• На 1 месяц – 299 рублей;
• На 3 месяца – 749 рублей;
• На 1 год – 2499 рублей.

Тут действует тот же принцип, чем за большее время вы платите, тем дешевле обходится услуга.

Подписка «Плюс 50 000 рублей на переводы»

Если вы изредка переводите суммы более 50 тысяч в месяц, то можно просто увеличить лимит в два раза. Стоимость такой подписки 99 рублей в месяц. В течение этого времени вы можете делать переводы внутри банка до 100 000 рублей.

Для клиентов, которые подключили подписку, действует автоматическое продление. Когда наступит время продления, вам придёт смс-уведомление. При необходимости вы можете отменить платёж. Деактивировать подписку можно в любое время в личном кабинете Сбербанка.

На что обратить внимание

Управление тарифами доступно в мобильном приложении от версии 10.4 и выше. Подписки «На переводы» и «На платежи и переводы» действуют на протяжении оплаченного периода с момента подключения.

Для новых подключенных пакетов услуг Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking, выбранная подписка начинает действовать в течение 3-х дней после активации.

Для клиентов владельцев пакетов услуг Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking по умолчанию уже включена подписка «На переводы».

Выгодно ли это

Выгоду от такого нововведения посчитать несложно. Ранее, если вы делали перевод в другой город, то приходилось платить 10 рублей с каждой отправленной тысячи. То есть за перевод в 50 тысяч вы отдавали банку 500 рублей. Теперь вы не будете платить вообще.

Если раньше вам нужно было отправить 100 тысяч рублей, то комиссия составляла 1000 рублей, это максимальная комиссия за разовый перевод денег. Сейчас такую сумму можно отправить всего за 99 рублей. Полный безлимит на переводы можно получить всего за 199 рублей, если брать во внимание данные по Москве.

По данным банка, уже было оформлено 200 тысяч подписок, поэтому клиенты, которые переводят часто и много, тоже почувствовали всю выгоду нововведения. Самое приятное, что банк заранее предупреждает, что подписка будет продлена. То есть автоматически со счёта ничего не списывается.

Другие способы переводить деньги в Сбербанке без комиссии

В тех же случаях, когда сумма переводов превышает указанный лимит в 50 тысяч рублей, будет взиматься комиссия в размере 1% от суммы перевода. Но комиссия будет браться только за сумму, которая превышает бесплатный лимит. Тут стоит ограничение не более 1000 рублей.

К примеру, вы хотите перевести на карту другому клиенту Сбербанка 70000 рублей. В этом случае 50000 рублей вы переведёте совершенно бесплатно, а оставшиеся 20000 рублей — с комиссией 1%. Всего с вашего счета будет списано 70200 рублей.

Но есть и способы, переводить деньги без комиссии. Рассмотрим их подробно.

Услуга «Автоперевод»

Этот вариант подойдёт в том случае, если вы ежемесячно переводите деньги одному и тому же человеку. Платёж настраивают в личном кабинете «Сбербанк Онлайн». Такая услуга называется Автоперевод. Надо выставить сумму, которую необходимо перевести и указать данные получателя. Платёж будет списываться каждый месяц, в один и тот же день. Независимо от суммы перевода, за такую услугу комиссия не взимается.

К примеру, вы каждый месяц отправляете деньги ребёнку-студенту. Чтобы не платить больше, следует установить в сервисе «Сбербанк-Онлайн» автоперевод на эту банковскую карту. Примечательно, что эта сумма не будет учитываться в лимит 50 тысяч рублей при проведении других переводов без комиссии.

Для удобства пользователей, им за сутки до перевода денег приходит уведомление. В этом сообщении указаны все детали предстоящей банковской операции.

Пакеты «Сбербанк Первый» или Private Banking

Ещё один отличный способ убрать комиссию за переводы – это подключить пакеты клиентов «Сбербанк Первый» или Private Banking. Для владельцев таких пакетов нет никаких ограничений на переводы денежных средств. Комиссия на переводы в любой российский регион отсутствует. И, вдобавок к этому, переводы между своими счетами проводятся без комиссии.

А есть ли подвох

Клиенты Сбербанка уже успели оценить новшество, о чём говорят многочисленные отзывы в интернете. Люди с негодованием пишут, что делать переводы бесплатно теперь можно только через мобильное приложение. За все переводы через банкомат теперь берут комиссию, чего раньше не было. При этом комиссия снимается даже за переводы внутри банка и внутри одного региона.

Многие клиенты банков считают, что комиссия за переводы денег взимаются банком для обогащения за счёт пользователей. Но это совершенно не так. Такая комиссия – это необходимые средства для поддержания работоспособности и развития инфраструктуры. Кроме того, эти деньги идут на обслуживание самой системы переводов. Сюда относится работа программистов и инженеров, а также обеспечение безопасности конфиденциальных данных.