Возможно у Вас не установлены сертификаты Национального УЦ Минцифры России.
Ознакомиться с инструкциями по установке можно на https://www.gosuslugi.ru/crt
Либо попробуйте войти на сайт в другом браузере по ссылке https://www.sberbank.com/ru/certificates
Если ошибка повторится позвоните нам по номеру 900 или + 7495 500-55-50, если Вы за границей, и сообщите ваш Support ID
Support ID: < 3358807046113675477>
[Назад]
Алгоритм открытия счета
Существует три варианта:
- Отделение Сбербанка. Учтите, что если это не специальное отделение, которых по стране мало, вам будет предоставлена возможность открыть счет в управляющей компании, что считается невыгодной историей для клиента. Поскольку этот брокерский счет с заведомо навешанным ДУ, этот счет нужно будет пополнить на сумму около 90 тыс. рублей, и соответственно вы переплатите за комиссию. Помните, что вы не обязаны пополнять брокерский или индивидуальный счет при открытии, эта услуга навязана сотрудниками Сбербанка.
- Приложение Сбербанк Инвестор. Здесь есть свои нюансы, например, через софт по умолчанию присваивают тариф инвестиционный и придется ждать несколько дней, чтобы его сменить. Через приложение если вы пополняете брокерский счет, деньги идут дольше, чем через аккаунт на сайте.
- Персональный кабинет Сбербанк online. Самый удобный вариант.
Кнопка для открытия счета на сайте спрятана. Рассмотрим алгоритм действий:
- Находим вкладку «Прочее».
- Далее находим «Брокерское обслуживание».
- Где расположена кнопка «Открыть брокерский счет».
Обратите внимание, что компания предоставляет на выбор тип рынка:
- фондовый − приобретение различных активов;
- валютный − для приобретения/ продажи валюты, такой как: евро, долларов;
- срочный − для работы с инструментами, которые отличаются повышенным риском. Галочку можно поставить, за обслуживание на срочном рынке платить не нужно, но эта история сопряжена с повышенными рисками и новичкам не всегда будет легко работать.
О фьючерсах РТС
Сегодня операциями с фьючерсами РТС занимается специализированный спот-рынок FORTS. Именно он является одним из наиболее популярных торговых площадок среди граждан России. Порядка 90% всех совершаемых срочных контрактов приходится именно на него.
Нужно сказать, что эта торговая площадка популярна не только в России, но и во всем мире в целом. Она высоко востребована в сегменте рынка, занимающемся продажей отдельно взятых акций.
Говоря об успешности этого рынка, нельзя не отметить объемы торговых сделок. За год он составляет более 300 тысяч фьючерсных контрактов, что очень много для данной сферы.
Рынок РТС сегодня активно используется трейдерами для работы с базовыми активами российских эмитентов. При этом компании, торгующие собственными акциями, работают на спот-рынке все более активно. Число их постоянно растет.
На рынке РТС можно встретить представителей практически всех самых важных сегментов российского рынка. Это и энергетика, и металлургия, и коммуникации, и добыча нефти, газа.
Спецификация фьючерса
Под этим понятием подразумевают определенны документ, типовой образец которого предварительно утверждается отдельно взятой биржей, на котором фиксируют наиболее важные условия фьючерса.
В спецификации обязательно указывают следующие данные:
- название фьючерса;
- его сокращенное наименование;
- разновидность заключенного контракта (это может быть поставочный или расчетный фьючерс);
- размер;
- сроки окончания;
- дата, в которую будет поставлен товар;
- колебание цены, которое считается минимальным для данного контракта;
- цена минимального шага.
Сбербанк Инвестор: тарифы
Сбербанк предлагает определиться с тарифом:
- инвестиционный − этот тариф дороже в обслуживании;
- самостоятельный.
Лучше остановиться на втором тип, комиссии нормальные, особенно после сентября 2021 года, когда была отменена комиссионная издержка за депозитарное обслуживание. На этом тарифе на фондовом рынке, комиссия на сумму до 1 млн. рублей за день 0,6%, на валютном Мосбиржи комиссия при объеме сделок до 100 млн рублей 0,2%. На срочном платим 50 копеек за контракт и 10 за принудительное завершение сделки.
Далее потребуется решить, готовы ли вы давать ценные бумаги в долг, для того чтобы Сбербанк использовал овернайт. Пользователь получает за предоставление активов дополнительный доход, около 2% годовых, но таким образом ваши ценные бумаги пребывают в более рискованном положении. Если Сбербанк обанкротиться, назад их можно не получить, каждый выбирает для себя. И далее потребуется решить, будете ли вы использовать заемные средства. Если вы хотите себя оградить от лишних соблазнов при наличии торгового плеча, галочку можно снять.
Sberbank сразу моментально открывать ИИС. Помним что один пользователь − один счет. Если счет имеется, но у другой организации, нужно галочку убрать, чтобы избежать штрафов.
Далее вам высылают код договора − это логин для вхождения в персональный кабинет брокерского сервиса Сбербанк.
Нужно понимать, что инвестировать можно с нескольких инструментов: классический QUIK или веб-версия/мобильная, приложение Сбербанк инвестор. Рассматриваем как раз мобильное приложение.
Поле C (базовый актив) кода фьючерса
Самое трудно запоминающееся поле кода фьючерса — это непосредственно код актива. Мы специально предлагаем вам разбивку по типу актива для удобства поиска нужного.
Валютные фьючерсы
Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива
- AU (AUDU) — Курс пары австралийский доллар – доллар США (AUD/USD)
- ED (ED) — Курс пары евро-доллар (EUR/USD)
- Eu (Eu) — Курс пары евро-рубль (EUR/RUB)
- GU (GBPU) — Курс пары фунт стерлингов – доллар США (GBP/USD)
- Si (Si) — Курс пары доллар-рубль (USD/RUB)
- CY (CY) — курс китайский юань – российский рубль (CNH/RUB)
- CA (UCAD) — курс доллар США – канадский доллар (USD/CAD)
- CF (UCHF) — курс доллар США – швейцарский франк (USD/CHF)
- JP (UJPY) — курс доллар США – японская йена (USD/JPY)
- TR (UTRY) — курс доллар США – турецкая лира
- IN (UINR) — курс доллара США к индийской рупии
- UU (UUAH) — курс доллар США – украинская гривна
Фьючерсы на сырье
Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива
- BR (BR) — фьючерс на нефть сорта «BRENT»
- Co (Co) — фьючерс на медь Grade A
- DZ — дизельное топливо марки Л-0,2-62 (ГОСТ 305-82)
- GD (GOLD) — фьючерс на аффинированное золото в слитках
- PD (PLD) — фьючерс на аффинированный палладий в слитках
- PT (PLT) — фьючерс на аффинированную платину в слитках
- UR (UR) — фьючерс на нефть сорта «URALS»
- SV (SILV) — фьючерс на серебро
- SL (SLV) — фьючерс на серебро (поставочное)
- AM (ALMN) — фьючерс на алюминий
- CL (CL) — фьючерс на нефть сорта Light Sweet Crude Oil
- GO (GLD) — фьючерс на золото (поставочный)
- Nl (Nl) — фьючерс на никель с чистотой 99,80% (минимум)
- Zn (Zn) — фьючерс на цинк
- NG (NG) — фьючерс на природный газ
Агрофьючерсы
Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива
- SU (SUGA) — фьючерс на сахарный песок, изготовленный в соответствии с ГОСТ 21-94
- SA (SUGR) — фьючерс на сахар-сырец
Фьючерсы на индексы
Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива
- MX (MIX) — фьючерс на индекс МосБиржи
- MM
(MXI ) — фьючерс на индекс МосБиржи (мини) - RI (RTS) — фьючерс на индекс РТС
- RS (RTSS) — фьючерс на индекс голубых фишек
- 4B (ALSI) — фьючерс на индекс FTSE/JSE Top40
- VI (RVI) — фьючерс на волатильность российского рынка
Фьючерсы на акции
Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива
- CH (CHMF) — обыкновенные акции ПАО «Северсталь«
- FS (FEES) — обыкновенные акции ПАО «ФСК ЕЭС«
- GM (GMKR) — акции ГК «Норильский никель«
- GZ (GAZR) — акции ПАО «Газпром«
- HY (HYDR) — обыкновенные акции ПАО «РусГидро«
- LK (LKOH) — акции НК «ЛУКОЙЛ«
- MT (MTSI) — обыкновенные акции ПАО «МТС«
- NK (NOTK) — обыкновенные акции ПАО «НОВАТЭК«
- PZ (PLZL) — обыкновенные акции ОАО «Полюс«
- RN (ROSN) — акции ПАО «НК Роснефть«
- RT (RTKM) — акции ПАО «Ростелеком«
- SG (SNGP) — привилегированные акции ОАО «Сургутнефтегаз«
- SN (SNGR) — обыкновенные акции ОАО «Сургутнефтегаз»
- SP (SBPR) — привилегированные акции ПАО «Сбербанк»
- SR (SBRF) — обыкновенные акции ПАО «Сбербанк«
- TN (TRNF) — привилегированные акции ПАО «Транснефть«
- TT (TATN) — обыкновенные акции ПАО «Татнефть» им. В.Д. Шашина
- VB (VTBR) — обыкновенные акции ПАО Банк ВТБ
- AF (AFLT) — обыкновенные акции ПАО «Аэрофлот«
- AL (ALRS) — обыкновенные акции АК «АЛРОСА» (ПАО)
- MN (MGNT) — обыкновенные акции ПАО «Магнит«
- ME (MOEX) — обыкновенные акции ПАО Московская Биржа
- NM (NLMK) — обыкновенные акции ПАО «НЛМК»
- MG (MAGN) — обыкновенные акции ПАО «Магнитогорский металлургический комбинат»
- BW (GBMW) — обыкновенные акции BMW AG
- DM (GDAI) — обыкновенные акции Daimler AG
- DB (GDBK) — обыкновенные акции Deutsche Bank AG
- SM (GSIE) — обыкновенные акции Siemens AG
- VM (GVW3) — привилегированные акции Volkswagen AG
Фьючерсы на инструменты денежного рынка
Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива
- OX (OF10) — фьючерс на «десятилетние» облигации федерального займа
- OV (OF15) — фьючерс на «пятнадцатилетние» облигации федерального займа
- MP (MOPR) — фьючерсный контракт на ставку трехмесячного кредита MosPrimeСтавку трехмесячного кредита MosPrime
- O2 (OFZ2) — фьючерс на «двухлетние» облигации федерального займа
- O4 (OFZ4) — фьючерс на «четырехлетние» облигации федерального займа
- O6 (OFZ6) — фьючерс на «шестилетние» облигации федерального займа
- RR (RUON) — ставка RUONIA
- MF (1MFR) ставка RUSFAR
- DF (1MDR) — ставка RUSFARUSD
Сбербанк Инвестор: анализа софта
Рассмотрим функционал:
- «Мои счета» — это обзор инвестиционного портфеля на момент открытия вкладки, можно посмотреть, сколько денежных средств, бумаг, можно изменить валюту.
- «Рынок» − котировки по всем базовым активам от облигаций до внебиржевого рынка. Можно при необходимости сортировать инструменты. Есть лупа для поиска нужного инструмента.
- Вкладка «Идеи аналитиков Сбербанк». Обратите внимание, что все идеи сортируются по степени риска.
- «Заявки и сделки».
- «Прочее» вкладка с различными настройками. Именно здесь можно открыть чат, чтобы задать вопрос.
Обратите внимание, если кликнуть на определенный актив, перед вами откроется отдельный обзор, в котором есть график, но по сути информации полезной нет. Отсутствует возможность переключиться на свечной график, стаканы здесь отсутствуют. И вообще информация по активу скромная.
Если кликнуть на «Купить», по умолчанию брокер резервирует на счете плюс 2% от текущей цены, покупая по текущему курсу, но делает резерв на случай, если произойдет резкое волатильное движение.
На валютном рынке, если вы нацелены купить через Сбербанк Инвестор брокер будет резервировать 3,10% от суммы сделки, минусы такой работы − минимальный размер лота тысяча условных единиц, меньше купить нельзя. В Тинькоффе можно покупать от 1 доллара/евро.
Фьючерсы Сбербанка – их плюсы и минусы
Фьючерс, как и любой финансовый контракт такого рода, не является ценной бумагой. Это своеобразное соглашение между покупателем и продавцом о том, что в будущем акции компании будут проданы по заранее оговоренной цене.
Московская биржа предлагает трейдерам и инвесторам фьючерсы на обычные акции с аббревиатурой SR. Такие контракты имеют различный срок действия. Он может составлять до 13 месяцев.
Однако в основном популярностью у игроков биржи пользуются трехмесячные инструменты. Ими охотно пользуются трейдеры среднего звена. Проводить манипуляции с фьючерсами такого рода можно со стартовым капиталом от 2000 рублей. Подобные контракты обеспечивают инвесторам скромную комиссию и кредитное плечо, которое может достигать показателя 1:30.
Фьючерс на Сбербанк – идеальный инструмент для спекулятивных операций. Он прост в обращении. Такие контракты позволяют играть на понижение и повышении цены базового актива. Главными преимуществами подобных финансовых инструментов можно назвать:
- упрощенные схемы сделок;
- ненадобность большого стартового капитала;
- приличное кредитное плечо, значительно увеличивающее возможности игроков;
- высокую ликвидность, обеспечивающую быструю реализацию контракта;
- гарантированное выполнение обязательств второй стороной договора.
Такие контракты не подходят для инвестирования или долгосрочных сделок. Они – отличный инструмент для спекуляций. Однако инструмент, порой связанный со значительными рисками.
Для того, чтобы получать на контрактах деньги необходимо четко рассчитывать уровень риска. Поэтому каждый трейдер просто обязан постоянно совершенствоваться в техническом анализе.
Торговля контрактами выгоднее манипуляций с акциями. Практически все фьючерсы этой линейки относятся к категории расчетных. Они не требуют от своего владельца совершения каких-либо поставок или отправок. В компетенции данных инструментов обычный денежный расчет. Произошел акт купли-продажи и все. Позиция закрылась. На счет трейдера упала определенная сумма рублей.
Стоит ли пользоваться приложением?
Из преимуществ приложения, можно выделить комиссии более адекватные, благодаря отмене депозитарного вычета. Хороший момент по ИИС, что можно сделать, так что купоны, дивиденды начисляются на отдельный банковский счет, тогда можно перебрасывать деньги, что является новым пополнением.
Касательно минусов, здесь их больше.
- Софт работает нестабильно. Часто вылетает, обнуляет информацию по счетам.
- Поддержка работает нестабильно, даже комментарии пользователей подтверждение того, что нереально дозвониться и в приложении ситуация идентичная.
- Отсутствие стакана в приложении. Особенно если речь идет об облигациях, и не очень ликвидных инструментах. Стакан можно смотреть на КВИКе.
- Навязывание пользователям открытие ИИС с обязательным пополнением 90 тыс. рублей и ДУ.
- ИОС от Сбербанка преподноситься как надежный инструмент. Это не совсем так.
- В момент совершения сделки нет информации о комиссии. В Тинькоффе видна комиссия, и можно планировать операции.
- Приобретение ценных бумаг иностранных фирм не предусмотрено. Если у некоторых брокеров нельзя купить этот актив на СПБ на ИИС, здесь нет доступа к ним.
Если резюмировать, приложение Сбербанк Инвестор неудобное, плюсов меньше, чем минусов. Если верить слухам, банк разрабатывает новое приложение, возможно, будет более современная версия. Если будет обновление, работа улучшится. Ведь как к брокеру особых претензий нет, поскольку комиссии вполне лояльные, проблема именно в софте.
Что я решила сделать, расчет идеи
Для начала я решила проштудировать информацию о видах фьючерсов, брокерах и российских биржах. Выбрала для себя наиболее надежный вариант – фьючерсы сбербанка на Московской бирже (ММВБ). Брокера выбрать можно любого, для меня оптимальным вариантом стал Финам.
Минимальная цена одного лота в октябре 2021г варьируется в диапазоне 3800—4000р., стоимость незначительно может меняться каждый день. Мои первоначальные вложения составили 6000р., этого достаточно для покупки 1 лота.
Планируемая чистая прибыль в размере 30% в месяц от стартового портфеля.
Мой метод – скальпинг, это вид трейдинга, когда за короткий промежуток времени (6-15 минут) совершается огромное количество сделок как по продаже, так и по покупке активов. На каждую сделку есть комиссия (она не большая), поэтому первоначальный бюджет должен быть с запасом, больше гарантийного обеспечения в 1.5-2 раза.
Мои действия и результат
- Выбрав брокера, заключила договор;
- Зарегистрировалась в системе QUIK;
- Ввела кровные 6000р. в систему;
- Настроилась на активную, осознанную торговлю фьючерсом.
Для тех, кто считает торговлю на бирже игрой, можно дальше не читать. Я честно говоря сама до конца не понимала куда ввязалась. Оказалось, это ежедневный мозговой штурм, аналитика и высокая доля риска. При неправильных действиях можно слить весь бюджет за 5 минут, но, если вы все делаете верно – это безграничные возможности.
Конечно, приумножить вложенные 6000р в первый месяц мне не удалось. Были ошибки, была потеря денежных средств. В конечном итоге, в первый месяц удалось сохранить портфель на прежнем уровне. Можно потерять сегодня, но заработать завтра.
Главное, умение сохранять спокойствие, хладнокровие, думать головой, а не действовать эмоционально. В этом специфика биржи.
Естественно что мой план делать по 50% в месяц провалился с треском. Но за полгода работы на купле-продаже фьючерсов есть положительная динамика. Сейчас уже торговля отнюдь не одним лотом. Больше возможностей и больше осознанного риска. Это мой выбор, позволяющий заработать, без отказа от основной работы.
Единственная проблема, план по покорению биржи быстрым штурмом не удался.
Просмотров 45.2к. Обновлено 13.03.2023
Содержание
- Почему я рекомендую использовать брокера Сбербанк
- Какие брокерские услуги у Сбербанка есть
- Что нужно сделать, чтобы торговать через Сбербанк
- Какие комиссии есть при торговле через Сбербанк
- Комиссии за сделки на Фондовом рынке
- Комиссии на Срочном рынке
- Комиссии на Валютном рынке
- Каков минимальный порог входа на биржу
- Как открыть брокерский счет в Сбербанке и начать торговать на бирже
- Как пополнить брокерский счет
- Пополняем брокерский счет в интернет-банке Сбербанк
- Пополняем брокерский счет в мобильном приложении Сбербанка
- Пополнение брокерского счета через офис Сбербанка
- Пополнение брокерского счета с карт других банков
- Демосчет у брокера Сбербанк
- Торговля через приложение Сбербанк Инвестор
- Установка на смартфон Сбербанк Инвестор
- Запаздывают ли графики и подгрузка котировок в Сбербанке Инвестор в сравнении с реальными торгами?
- Изменение настроек внутри Сбербанк Инвестор
- Продаем и покупаем акции через Сбербанк Инвестор
- Низкий уровень риска в торговле через Сбербанк Инвестор
- Умеренный уровень риска в торговле через Сбербанк Инвестор
- Высокий уровень риска в торговле через Сбербанк Инвестор
- Недостатки и плюсы брокера Сбербанк
- Как торговать в Сбербанк через Quik
- Как расторгнуть договор брокерского обслуживания
Почему я рекомендую использовать брокера Сбербанк
В жизни каждого из нас были и будут попадаться крутые возможности изменить свою жизнь. Иногда эта возможность лежит на поверхности долгое время, как бы предлагая себя в дело. Кто-то из нас ее подхватывает в последний момент, а кто-то так и не узнает, что судьба давала ему шикарный шанс.
Одним из таких шансов является быстрое открытие брокерского счета у нашего российского банка Сбербанк. Мы подробно разберем, как торговать на бирже через Сбербанк. Он же является мега брокером в России по количеству клиентов из нас с вами, обычных физических лиц. В этой статье я не буду это доказывать, а если сомневаетесь в моих словах, то очень рекомендую почитать мои исследования этого вопроса вот здесь.
Кстати, если мы с вами еще не знакомы, то почитать обо мне и об успехах моих учеников, можно здесь.
Я бы даже эту возможность сравнила с дверцей в страну Чудес в Сказке про Алису. Помните?)) Сбербанк нам открывает дверцу в мир больших денег, где любой гражданин может при соблюдении ряда правил и применении нехитрых фишек зарабатывать себе суммы денег, не меньше, чем топ-менеджер Газпрома.
А на секундочку, топ-менеджер Газпрома может получать в месяц от 300 000 рублей.
Несмотря на то, что у Сбербанка есть много неудобных для спекулянтов моментов в торговле на Московской бирже, все же я его рекомендую. Ну а о неудобных моментах мы поговорим дальше в статье.
Какие брокерские услуги у Сбербанка есть
Вообще Сбербанк позиционирует свою брокерскую деятельность именно, как инвестирование. Это мне кажется вводит многих людей в заблуждение. В моем понимании инвестирование-это покупка на длительный срок ценных бумаг. В ходе этого длительного срока часть активов может докупаться в инвестиционный портфель или сбрасываться. И под этим лозунгом Сбербанк дает доступ:
- К акциям российских компаний на Московской фондовой бирже
- К облигациям российских компаний
- К товарным фьючерсам
- К фьючерсным и опционным контрактам на акции, на фондовые индексы, на иностранную валюту
- К операциям с еврооблигациями на внебиржевом рынке
- К внебиржевому рынку, где можно покупать акции иностранных компаний
- К инвестициям в ETF (ETF-это инвестиционный фонд, который на деньги инвесторов проводит сделки по секторам экономики)
Разгуляться есть где, хоть новичку, хоть опытному трейдеру. Осталось только разобраться с чего, собственно, начать. Но это очень обширная тема. Затронем частично. А в целом, хорошо мозги пропесочиваю в отдельной статье про трейдинг. Почитайте, вдруг вы до сих пор в розовых очках разбираетесь с этой темой.
Что нужно сделать, чтобы торговать через Сбербанк
Проще процедуры открытия счета, чем в Сбербанке я не встречала. Но, конечно, желательно,чтобы у вас был какой-то вклад или карта в этом банке. Я открывала брокерский счет онлайн в Сбере и тут же получила номер брокерского договора, который нужен для установки того же Сбербанк-инвестор. А на следующий день мне пришла sms на телефон с паролем.
Получается, чтобы торговать через Сбербанк, нам нужен счет в банке и смартфон. Даже компьютера не надо. Нет, компьютер нужен, конечно.
Но у Сбербанка уже можно торговать через маленький экран смартфона через приложение Сбербанк Инвестор.
Не считаю, что это хороший вариант для торговли, но имеет место быть. Мне лично, не по душе торговля через приложение. Лучше бы его не было. Мало того, что люди и так в иллюзии легких денег, так еще и доступность к рынкам через смартфон. А смартфон сейчас есть у каждого. Вряд ли кто-то будет обучаться и разбираться. Все сразу хотят миллионы, чтобы улучшить свою жизнь.
Для торговли на бирже через Сбербанк желательно, но не обязательно, иметь счет в этом банке.
Для торговли можно использовать компьютер и смартфон (планшет). Можно вместе использовать, а можно и по отдельности.
Не нужно быть индивидуальным предпринимателем. Брокер работает с физическими лицами, и отчитывается по налогам за них сам.
Какие комиссии есть при торговле через Сбербанк
Комиссии за сделки на Фондовом рынке
| При объёме сделок до 1 000 000 ₽ включительно | 0,060% |
| 1 000 000 – 50 000 000 ₽ включительно | 0,035% |
| Свыше 50 000 000 ₽ | 0,018% |
Комиссии на Срочном рынке
| Комиссия за совершение сделок | 0,5 ₽ за контракт |
| Комиссия за принудительное закрытие позиций | 10 ₽ за контракт |
Комиссии на Валютном рынке
| При объёме сделок до 100 000 000 ₽ включительно | 0,2% |
| Свыше 100 000 000 ₽ | 0,02% |
Каков минимальный порог входа на биржу
Нет никаких ограничений по входу. Уже по самой процедуре заключения брокерского договора видно, что они готовы открыть врата биржи для любого, у кого хватит серого вещества в голове, чтобы открыть счет. Он готов стать посредником между биржей и вами, даже если у вас на карту падает только пенсия в размере 12 000 рублей.
Брокер заинтересован в большом привлечении клиентов. Пускай даже они не сразу будут торговать. Главное, чтобы открыли брокерский счет!
Но не пугайтесь!
Брокер преследует свои цели, а у нас физических лиц свои. Поэтому использовать эту возможность надо, потому что не у всех брокеров нет минимального порога вхождения. У Сбербанка нет такого порога!
Как открыть брокерский счет в Сбербанке и начать торговать на бирже
Заходим в личный кабинет Сбербанк-онлайн. И в разделе «Прочее» выбираем пункт «Брокерское обслуживание».
Нажимаем кнопочку «Открыть брокерский счет».
Выбираем интересующий рынок. Можно поставить галочки сразу ко всем рынкам. Но если выбрали сейчас один рынок, например: Фондовый, то в любое время через личный кабинет можете добавить и другие рынки для торговли.
Выбираем один из тарифов: инвестиционный, либо самостоятельный. Я рекомендую выбирать тариф «Самостоятельный». (На рисунке стоит галочка напротив Инвестиционного тарифа. Это было по умолчанию).
Отличается он тем, что вы не будете получать разные обзоры и идеи от Сбербанка.
И естественно нужно выбрать карту, куда вы будете выводить прибыль от торговли на бирже.
Поставить галочку на против пункта «использовать заемные средства» не рекомендую сразу, если вы новичок. Нужно научиться торговать сперва.
Обязательно Сбербанк предложит открытие Индивидуального инвестиционного счета. Если вы решите открыть такой счет в Сбербанке, то три года его нежелательно будет закрывать. И те денежные средства, которые будут на этом счете можно будет использовать только для торговли на Фондовом рынке.
Если захотите торговать на Срочном рынке, торгуя фьючерсами или опционами, то нужно будет еще ложить деньги на брокерский счет. Если вы не выберете открытие ИИС, то брокерский счет будет один. Рекомендую сделать именно так. ИИС-это уже другая песня).
Цель открытия брокерского счета-получить дополнительный доход.
Обязательно выбираем на следующем шаге «Интернет-трейдинг в системе Quik».
Если вы решили установить Quik прямо сейчас, то по этой инструкции читайте шаги установки с момента закачки программы на компьютер. Потому что шаги установки Quik с личного кабинета Сбербанка сразу после заключения договора брокерского обслуживания на первых этапах немного отличаются.
Если будете Quik устанавливать чуть позже, то читайте эту инструкцию с самого начала.
Как пополнить брокерский счет
Проблем с пополнением счета у Сбербанка нет вообще. При заключении брокерского договора, банк предоставит Вам реквизиты.
Они выглядят достаточно банально, все примерно также, как мы оплачиваем в повседневной жизни счета.
Пополняем брокерский счет в интернет-банке Сбербанк
- Заходим через компьютер в Сбербанк-онлайн
- В Меню выбираем-Брокерское обслуживание
- Выбираем пункт-Пополнить счет
- Выбираем торговую площадку
- Указываем счет, откуда списать сумму денег
- Указываем сумму списания
Если подзабыли информацию про торговые площадки, вот вам напоминалочка:
- На срочном рынке проходят операции с фьючерсами и опционами
- На фондовом рынке проходят операции с акциями и облигациями
- На валютном рынке проходят операции с долларами США и евро
- На внебиржевом рынке проходят операции с акциями иностранных компаний и еврооблигаций.
Пополняем брокерский счет в мобильном приложении Сбербанка
Здесь пополнение брокерского счета даже удобней и можно сделать в любой момент.
1. Заходим со своего телефона по паролю в Сбербанк и выбираем пункт «Платежи»-«Остальные»
2.В поисковой строке вручную с помощью виртуальной клавиатуры набираем фразу-Пополнение брокерского счета.
3.Появится окно для заполнения нужных анкетных данных: наименование рынка ( где вы собираетесь проводить торговые операции), код брокерского договора.
Всю финансовую операцию подтверждаем через sms.
Пополнение брокерского счета через офис Сбербанка
- Приходите в любой офис Сбербанка
- Сообщаете специалисту на какую площадку хотите завести деньги и номер брокерского договора.
Пополнение брокерского счета с карт других банков
Если вы хотите пополнить брокерский счет не со своих счетов, открытых в Сбербанке, а других банков, то нужно прийти в офис банка с этими данными:
ИНН: xxxxxxxxxx
БИК: xxxxxxxxx
Корреспондентский счет: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx
Банк получателя: ПАО Сбербанк
Счет получателя: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx
Получатель: УСОФР
Код участника: xxxxxxxxxx (указывается при платежах со счета, открытого в Сбербанке)
Точное наименование торговой системы в которой собираетесь совершать операции (например, ТС ФБ ММВБ или ТС FORTS)
Код договора xxxxx
Демосчет у брокера Сбербанк
Здесь для вас две новости:
У брокера Сбербанк на январь 2020 года нет услуги открыть демо-счет в программе QUIK или Webquik.
Но в приложении Сбербанк-Инвестор можно открыть демо-счет.
Хотя на мой взгляд, демо-счет в Инвесторе бесполезный. По мне так, если и ставить демо, то для ознакомления с функционалом самого приложения. Я так и сделала, но потом удалила.
Торговать через приложение Сбербанк Инвестор-это прямой слив капитала!
Я даже не представляю как можно спокойно спать, выставляя там приказы вслепую, опираясь на какой-то не информационный график в маленьком окне смартфона.
Торговля через приложение Сбербанк Инвестор
Установка на смартфон Сбербанк Инвестор
Для того, чтобы установить приложение нужно зайти на сайт и набрать в поисковой строке «Сбербанк Инвестор».
Приложение Сбербанк Инвестор выглядит так в Play Markete:
Нажимаем-Установить, выбрав те мобильные устройства, которые привязаны к Google-аккаунту. Всю эту процедуру я делала со своего компьютера. И после этих манипуляций у меня автоматически на рабочем окне моего смартфона появился ярлык «Сбербанк Инвестор».
Теперь нажимаем на значок Сбербанк Инвестор уже на смартфоне. В окошке у нас спросят номер брокерского договора и пароль.
Невозможно работать в приложении Сбербанк Инвестор, если у вас нет брокерского договора со Сбербанком.
Ну, а если он у вас есть, то вводите номер договора, а пароль запрашиваете, нажав на кнопочку ниже «Получить пароль».
На скрине выше эта кнопочка подсвечивается оранжевым цветом.
Здесь система безопасности опять запросит у нас номер брокерского договора и отправит sms. У меня не получилось с помощью пароля с первого раза зайти. Все зависло, хотя у меня и Android очень шустрый и правильно данные ввела. Система так и не отвисла.
Пришлось чуть позже заново вводить номер брокерского счета и пароль, присланный в формате sms. Вторая попытка была удачная и я в системе Сбербанк Инвестор, хотя не сразу. Пришло еще одно sms, где был пароль уже более сложный. Это временный пароль, сгенерированный автоматически системой.
Вот после этого я уже оказалась внутри системы. И сразу нажимаю на нижнюю панель, выбирая «Рынок»-«Акции». Меня переносит сюда.
Запаздывают ли графики и подгрузка котировок в Сбербанке Инвестор в сравнении с реальными торгами?
Я хочу сравнить насколько отстает реальная торговля в приложении от реальных торгов?
На скрине из Сбербанк Инвестор на 17-32 мск котировка акций Сбербанка 257,13
Мне понадобилось несколько минут, чтобы сделать скрин из программы Quik, где уже не демо-версия подобия площадки, а реальный терминал Quik, где торги проходят в реальном времени без каких-либо задержек.
В Quik на 17-34 мск показывает текущую котировку акций Сбербанка 257,08.
Цена за 2 минутки изменилась, но в целом ничего не отстает от реальных торгов. Это плюс!
Изменение настроек внутри Сбербанк Инвестор
Теперь попытаемся переключить график с линейного на свечной, ну или, на худший вариант, на барный. Ни кнопок, ни подсказок, чтобы сделать это-я не нашла.
Это минус!
Единственное, что можно сделать, нажимая на круглые зеленые кнопочки, переключать временные интервалы:
- Интервал: период 1 день/интервал 5 минут
- Интервал: период 1 неделя/интервал 30 минут
- Интервал: период 1 месяц/интервал 2 часа
- и так до интервала: период 10 лет/ интервал 1 месяц
Этого для торговли и даже для инвестирования недостаточно.
Я думаю, тот кто это приложение разрабатывал и те кто его внедрял, делали его с другой целью. С перспективой перехода людей на доверительное управление. Потому что ни один опытный трейдер не будет работать через это приложение.
Я, никогда и ни за какие деньги! Их здесь быстренько все потеряешь.
Продаем и покупаем акции через Сбербанк Инвестор
Чтоб продать или купить акции того же Сбербанка, нужно нажать на кнопку: зеленую или оранжевую. Выше на скрине эти кнопки хорошо видны, но я еще раз для вас крупным планом продублирую:
И думаете, вы после этого купите акции? Нет! Перекидывает в окно, где нужно вести код из sms, который должен прийти на телефон. Пока я этот sms в ленте телефона нашла, пока ввела, прошла целая вечность.
Для спекуляций вообще не подходит Сбербанк Инвестор!
Если брать инвестирование, смысл в самом названии приложения, то тоже не подходит. По таким графикам я не знаю, как можно принимать решение. Да даже на таком маленьком экране, если у меня монитор компьютера как у среднего по размеру телевизора.
Зато во вкладке «Идеи» нижнего меню, сразу предлагаются продукты инвестирования:низкого, среднего и высокого уровня.
Низкий уровень риска в торговле через Сбербанк Инвестор
При переходе по вкладке «Идеи» нам выпадают три уровня инвестиций вместе со Сбербанком. По умолчанию у меня сразу открыт «Низкий уровень инвестиций». Что тоже, скорей всего, не просто так. Это должно заинтересовывать клиентов любого социального уровня). Потому и сразу пишут, что доход выше, чем в банке и с учетом инфляции.
И любой человек, скорей всего подумает, что это отличный вариант инвестиций.
Он скажет: «Ведь с этими акциями все так сложно и нет гарантии заработка, а здесь гарантированный доход.»
Начнем с облигаций в Сбербанке Инвестор. Вот пример первого попавшего предложения в «Низких уровнях инвестиций»:
Давайте самый первый из перечня раскроем и посмотрим.
Неплохой вариант для инвестора, который ничего не соображает в инвестициях. И ждать всего год. Вот такие примерно инвестиционные идеи предлагает Сбербанк Инвестор в «Низкий уровень риска» .
И здесь представлены следующие инвестиционные идеи:
| Название актива | Расшифровка | Потенциальная доходность | Гарантия возврата вложенных денег | Рекомендованный срок вложения |
| ИОС на нефть сорта Brent | Облигация Сбербанка с доходностью, зависящей от динамики цены нефти сорта “Brent” | 9% | 100% гарантия возврата номинала | 1 год |
| ИОС на индекс SBERREIT | Облигация Сбербанка с доходностью,зависящей от значения индекса”Международные фонды недвижимости” | 10% | 100% гарантия возврата номинала | 3 года |
| ИОС Top Brands | Облигация Сбербанка с купоном эффекта памяти, зависящим от динамики цен акций компаний производящих продукты питания и детские игрушки | 8,5% | 100% гарантия возврата номинала | 2 года |
| ИОС на рост рубля | Облигации Сбербанка с доходом, зависящим от значения курса доллара США к рублю | 12,5% | 100% гарантия возврата номинала | 6 месяцев |
| ИОС на Лукойл | Облигация Сбербанка с доходностью, зависящей от цены акций “Лукойл” | 15% | 100% гарантия возврата номинала | 3 года |
| ETF Индекс Корп. Облигаций | Биржевой фонд,стирующий в рублевые корпоративные облигации, входящие в состав Индекса Мосбиржи корпоративных облигаций 1-3 или максимально приближенные по параметрам к Индексу. | 8% | 1 год | |
| ETF Индекс Мосбиржи | Биржевой фонд “Сбербанк-Индекс Мосбиржи полной доходности “Брутто”” | 15% | 3 года | |
| ETF-Индекс гособлигаций | Биржевой фонд, инвестирующий в бумаги, входящие в состав Индекса Государственных облигаций Московской биржи пропорционально индексу. | 7% | 1 год | |
| ETF Индекс еврооблигаций | Биржевой фонд, инвестирующий в бумаги, входящие в состав Индекса Мосбиржи российских ликвидных еврооблигайи пропорционально индексу. | 4 % | 3 года | |
| Еврооблигации доход в USD-ETF | ETF на корпоративные еврооблигации, российских эмитентов в долларах США | 4% | 3 года | |
| Облигация Сбербанка | Облигация | 6,4 % | 100% возврат номинала при погашении | 4 года |
| ОФЗ-н | Трехлетние рублевые облигации, размещаемые Министерством финансов | 5,81% | 1 год |
Умеренный уровень риска в торговле через Сбербанк Инвестор
Здесь представлены следующие инвестиционные решения с рекомендуемым сроком инвестирования 3 года и потенциальной доходностью 10%:
- Фонд акций компаний США
- Акции IT-сектора США-ETF
- Акции компаний Китая
- Фонд акций компаний Германии
Выбираем нажатием эту вкладку и видим сразу предложения инвестиционных идей.
Это уже более рискованные вложения сроком больше одного года. А это уже риск. Ведь неизвестно, что может произойти за три года в нашем неспокойном мире. Один из вариантов инвестиций, в какой-то биржевой фонд с получением прибыли в случае роста котировок, и дивидендных выплат китайских молодых компаний.
Высокий уровень риска в торговле через Сбербанк Инвестор
Здесь представлены только акции таких Российских компаний с рекомендуемым сроком инвестирования 3 года и потенциальной доходностью 15%:
- Яндекс
- МТС
- Норильский Никель
- Лукойл
- Группа ЛСР
Инвестиции в эти акции рекомендуют от трех лет и более. Это уже инструменты, где рост никто не гарантирует. Он только прогнозируется по показателям этих компаний.
Недостатки и плюсы брокера Сбербанк
Минусы:
- Очень тяжело торговать через Сбербанк Инвестор без стакана котировок. Как русская рулетка, действительно !
- В Сбербанк Инвесторе нельзя менять тип графика (только линейный).
- Очень долго, через sms-подтверждение, в Сбербанк Инвесторе оформляется покупка или продажа активов.
- Нет доступа на Санкт-Петербургскую биржу. А там можно торговать акциями зарубежных компаний.
- Навязывание доверительного управления на каждом шагу. И вообще такое ощущение, что все позиционируется именно так, что человек рано или поздно сам придет и попросит за него торговать. А зарабатывать будет чуть выше вклада в банке.
- Брокерский счет закрыть невозможно, не посещая офис банка.
Плюсы
- Быстрое открытие брокерского счета без похода в офис с очередями.
- При открытии брокерского счета в Сбербанке вы можете спокойно потом поменять некоторые моменты в работе, не приходя в офис (Если изначально отказывались от использования заемных средств, то можно поставить галочку на использование. Спокойно перейти с тарифа “Инвестиционный” на тариф “Самостоятельный”. Выбрать или убрать какие-то из рынков: фондовый, срочный, валютный. Быстрое пополнение брокерского счета).
- Вывод денег на банковский счет без комиссии, хотя это даже не плюс, ведь в этом же банке обслуживаемся.
- В конце 2019 года Сбербанк отменил депозитарную комиссию в размере 149 руб/мес-это большой плюс
- Возможность торговли через терминал Quik и Webquik.
- Отсутствие какого-то номинала на брокерском счета. Можно открыть брокерский счет без пополнения его, а потом хоть по рублю ложить каждый месяц. Но все равно, торговать не сможете, просто ничего на маленькую сумму купить практически невозможно, а уж заработать тем более.
- Если вы годами не будете торговать, то никаких абонентских плат за активность брокерского счета не будет с вас взыматься.
Как торговать в Сбербанк через Quik
Я рекомендую всем торговать не в Сбербанк Инвесторе, а в терминале Quik (Квик) Сбербанка. Я даже для вас написала очень подробную статью о том, как скачать, настроить и торговать в Quik любому физическому лицу после открытия брокерского счета. Обзор сделан на примере настройки своего рабочего места при брокере Сбербанк. Заняло по времени у меня примерно 30 минут, может даже меньше.
Как расторгнуть договор брокерского обслуживания
Я попробовала закрыть свой брокерский счет Сбербанк через личный онлайн кабинет и у меня не получилось. Там это не предусмотрено. Нет даже такой функции.
Это связано с тем, чтобы подстраховаться от мошенников.
Для закрытия брокерского счета придется обязательно идти в офис Сбербанка в вашем городе. И причем не в любой офис, а именно в тот, который имеет отдел брокерского обслуживания.
Важно! Обычно в крупном городе такой офис один на весь город.
Узнать какой офис занимается брокерским обслуживанием именно в вашем городе можно здесь .
Если вы не нашли офис брокерского обслуживания Сбербанка в этом списке, то можно позвонить на номер 900 и уточнить конкретно № отделения, адрес и часы приема граждан.
Важно! Обычно отвечает голосовой робот. Нужно дождаться, когда он скажет всю автоматическую информацию и на предложение: «Чем я могу Вам помочь?» Вам нужно сказать фразу: «Соединить с брокером».
Поэтому, как торговать на бирже через Сбербанк я вам показала, а вы решайте торговать или поискать другого брокера! А следующий шаг, после открытия брокерского счета, это научиться правильно выставлять стоп-лоссы, ограничивающие убытки, простые заявки на открытие позиции. Очень важно понимать, что часто бывает на рынке-не срабатывание и хорошо поставленных стоп-лоссов.
Инструменты
Как торговать фьючерсами
25 июля 20228 минут
Поделиться:
Фьючерсы расширяют потенциальные возможности инвестора заработать на краткосрочных колебаниях рынка. Но чтобы пользоваться этим сложным инструментом, неквалифицированные инвесторы должны сдать тест у брокера. О том, как фьючерсы устроены, мы рассказывали здесь. А эта статья — для тех, кто хочет разобраться в особенностях и стратегиях торговли фьючерсами.
Фьючерс, по сути, это договор между покупателем и продавцом, который заключается только на бирже. В основе фьючерсного контракта лежит базовый актив, о цене и сроках поставки которого договариваются стороны сделки. Базовым активом, например, может быть нефть, драгоценные металлы или валюта. Заключить фьючерсный контракт на МосБирже можно только на те активы, которые находятся в биржевом списке.
Условия всех фьючерсных контрактов прописываются в специальном документе — спецификации. В нём указывается название фьючерса, а также его тип, размер (количество базового актива на один контракт), сроки обращения, дата исполнения (экспирации), шаг цены и его стоимость.
Пример: фьючерс на индекс РТС с ближайшей датой экспирации. Он имеет тикер RIU2. RI — это код базового актива, в данном случае индекса РТС; U — код месяца (здесь — сентябрь); 2 — последняя цифра года исполнения контракта. Подробнее о кодировании фьючерсов, которые торгуются на МосБирже, можно почитать на её сайте.
Согласно параметрам RIU2, это расчётный фьючерс, котируемый в пунктах. Вот его параметры:
фьючерс начал обращаться на бирже 10 сентября 2020 года и будет исполнен 15 сентября 2022 года;
число лотов в контракте — 1;
шаг цены составляет 10 пунктов;
так как это долларовый индекс, стоимость шага — $0,2.
Стоимость шага цены, или 10 пунктов, в рублях также публикуется на сайте МосБиржи в параметрах инструмента.
То есть стоимость 1 пункта этого фьючерса составляет $0,02. Чтобы перевести её в рубли, необходимо умножить 0,02 на индикативный курс доллара, который биржа определяет два раза в день во время клиринга (технического перерыва) и публикует у себя на сайте. На срочном рынке дневной промежуточный клиринг проходит с 14:00 до 14:05 мск, основной вечерний — с 18:50 до 19:05 мск.
Например, 1 июля в вечерний клиринг биржа установила индикативный курс доллара на уровне 54,4267 рубля. В таком случае 1 пункт фьючерса равен 54,4267 * 0,02 = 1,09 рубля.
Поставочные фьючерсы предполагают, что в дату исполнения контракта покупатель получит свой товар. Например, на МосБирже можно приобрести поставочные фьючерсы на российские акции, и в день экспирации покупатель получит эти акции по заранее оговорённой цене.
Расчётные фьючерсы не предусматривают поставки и подразумевают только денежные расчёты между продавцом и покупателем. Одна сторона сделки выплачивает другой разницу между ценой актива по контракту и на дату экспирации.
Например, инвестор покупает расчётный фьючерс на одну акцию компании за 1000 рублей. Если в день экспирации акция будет стоить 1100 рублей, продавец заплатит покупателю 100 рублей. Если цена акции будет равна 800 рублей, покупатель заплатит продавцу 200 рублей. При этом передачи самой акции не происходит.
Соответственно, базовый актив расчётных фьючерсов не обязательно должен быть материальным. Поэтому такие контракты могут заключаться на биржевые индексы, курсы валют, волатильность рынка, и т. д.
Стоимость фьючерса большую часть времени отличается от стоимости базового актива. Разница образуется, потому что стоимость базового актива учитывает долгосрочные риски, а стоимость фьючерса — риски на время обращения. К дате исполнения контракта цены фьючерсов и базового актива чаще всего будут сближаться.
Если фьючерс стоит дороже базового актива, это называется контанго. Аналогичный термин применяется, когда цена фьючерса с более далёкой датой экспирации выше, чем с ближней. Обратный случай — когда цена фьючерса ниже базового актива или дальний фьючерс дешевле ближнего — называется бэквордацией. Контанго происходит реже, чем бэквордация, потому что обычно чем дольше время обращения, тем выше риски.
Например, 20 июня фьючерс RIU2 находился на уровне 120 930 пунктов, а сам индекс РТС — на уровне 1357,63 пункта. Фьючерс котируется в базисных пунктах, то есть его цена соответствует значению индикатора, умноженному на 100. Это ситуация бэквордации.
Для открытия позиции (продажа — короткая позиция, покупка — длинная) по фьючерсам не нужно оплачивать полную стоимость контракта, а лишь оплатить комиссию и внести гарантийное обеспечение, которое будет заблокировано биржей, пока позиция открыта. Размер гарантийного обеспечения, по данным на начало июля 2022 года, варьируется в диапазоне 2–40% от стоимости контракта. Чем больше рисков, тем больше размер. Так, фьючерс RIU2 21 июня 2022 года стоил 136 259 рублей, а обеспечение по нему составляло 46 229 рублей (34% от стоимости актива).
Гарантийное обеспечение — не фиксированная величина и может меняться даже после покупки фьючерса. Если на счёте не хватает средств для покрытия гарантийного обеспечения, образуется задолженность. Брокер может взимать комиссию в случае её непогашения или принудительно закрыть позицию. Это называется маржин-колл.
Расчёты по фьючерсам происходят ежедневно, а не только в день экспирации. Дважды в день биржа начисляет вариационную маржу — промежуточный финансовый результат, — начисляя или списывая со счёта разницу между текущей ценой фьючерса и ценой по контракту. Убытки могут списываться до тех пор, пока на счёте не останется свободных средств. Если это произойдёт, брокер также может принудительно закрыть позиции.
Вариационная маржа рассчитывается во время клиринга. Например, если инвестор купил фьючерс на индекс РТС за 120 000 пунктов в 12:00, а к моменту промежуточного клиринга он подорожал до 121 000 пунктов, ему будет начислена вариационная маржа. При стоимости пункта в 1,09 рубля, как мы рассчитывали для примера выше, её размер составит 1090 рублей. Если бы фьючерс подешевел на 1000 пунктов, такая сумма была бы списана со счёта.
Закрыть позицию по фьючерсу можно до даты экспирации, продав его. Для этого нужно продать контракты с тем же тикером и в том же количестве. В случае ошибки, если продать фьючерс на тот же актив, но с другой датой экспирации, в портфеле будет две открытых позиции — купленные и проданные фьючерсы.
Если держать фьючерс вплоть до даты экспирации, то биржа сама закроет позицию и начислит или спишет итоговый результат сделки. В случае с поставочным контрактом на следующий день он также будет исполнен. Например, будет заключена сделка по покупке акций или облигаций.
Хеджирование
Фьючерсы позволяют защититься от падения стоимости ценных бумаг путём открытия коротких позиций. Например, если инвестор ожидает, что акции компании, которые он купил на долгий срок, могут в скором времени подешеветь, он может заключить фьючерсный контракт на их продажу. В результате доходом от этой сделки он компенсирует потери на рынке акций.
Арбитраж.
Это заключение нескольких сделок по покупке и продаже с целью извлечь выгоду из разной стоимости одного и того же актива. Арбитраж может быть пространственным, когда сделки совершаются на разных биржевых площадках, где стоимость активов отличается. Такая стратегия даёт небольшой заработок и эффективна только при больших объёмах, недоступных частным инвесторам.
Кроме того, есть временная стратегия арбитража, основанная на том, что стоимость одного фьючерса с разными сроками исполнения различается. Один из вариантов её реализации — продать дорогой фьючерс и купить дешёвый, ожидая, что их цена будет стремиться друг к другу.
Спекулятивные операции.
Фьючерсы подходят для спекулятивных операций, цель которых заключается в заработке на разнице цены покупки и продажи. Этому способствует эффект кредитного плеча, так как за фьючерс не нужно платить полностью, а только вносить гарантийное обеспечение.
В 2022 году частные инвесторы стали активнее торговать фьючерсами и опционами. Об основных рисках и особенностях этих инструментов мы рассказывали здесь.
Чтобы увеличить ставку на изменение стоимости актива, инвестор может взять в долг у брокера. Подробнее о том, как это происходит, — тут.
В 2000-е гг. на российском фондовом рынке мог появиться фьючерс на погоду. Об экзотических активах, которыми могут торговать инвесторы, читайте в этой статье.
Сегодня на рынке брокерских услуг Сбербанк позиционирует себя как один из самых надёжных посредников на фондовой бирже. Узнаем из статьи, что такое «СберИнвестор», как торговать на рынке при помощи этого сервиса и какие финансовые инструменты можно покупать через него.
СберИнвестор — с чего начать
Торговая платформа «Сбербанк Инвестор» — это приложение от Сбера, которое предоставляет клиентам доступ к аналитической информации по ценным бумагам и проведению собственных операций на бирже. Например, с его помощью можно покупать и продавать ценные бумаги различных компаний без посещения офиса Сбербанка.
Регистрация и авторизация
Перед тем как войти в «Сбербанк Инвестор», для начала стоит зарегистрироваться в приложении. Для этого его нужно установить на мобильный телефон или компьютер. Если у вас уже есть инвестиционный счёт в банке, то для входа в личный кабинет потребуются логин (код брокерского счёта) и пароль. Если же брокерский счёт ещё не создан, тогда необходимо открыть его через приложение «Сбербанк Онлайн» и подтвердить номер телефона.
Что касается авторизации, то по умолчанию приложение «Сбербанк Инвестиции» будет требовать вход по логину и паролю. Однако есть также возможность установить авторизацию по отпечатку пальца Touch ID, если ваш смартфон поддерживает данную функцию. Это позволит заходить в свой личный кабинет одним прикосновением.
Открытие брокерского счёта
Чтобы открыть брокерский счёт без похода в отделение банка, стоит воспользоваться приложением «Сбербанк Онлайн».
Пошаговая инструкция:
- На главном экране приложения выберите в меню «Прочее» и раздел «Брокерское обслуживание».
- На новой странице нажмите кнопку «Открыть брокерский счёт».
- Выберите тарифный план.
- Укажите банковский счёт для вывода средств.
- Ознакомьтесь с договором брокерского обслуживания и подтвердите его заключение.
После этого Сбербанк в течение 1—5 дней пришлёт вам уведомление об открытии брокерского счёта.
ИИС
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — специальный счёт для торговли ценными бумагами на бирже с льготным налоговым режимом, которым инвестор управляет самостоятельно. Клиент может выбрать либо возможность возврата до 52 000 руб. в год от суммы инвестиций, если платит НДФЛ, либо освободить инвестиционный доход от уплаты налога в 13%.
Для открытия ИИС начинающему инвестору необходимо будет:
- Войти в личный кабинет Сбербанк Онлайн.
- Нажать на кнопку «Прочее» и выбрать раздел «Брокерское обслуживание».
- Перейти во вкладку «Открыть счёт» и указать разновидность счёта «Индивидуальный инвестиционный счёт».
- Выбрать тарифный план.
- Ознакомиться с условиями договора и подтвердить своё согласие.
Внимание! Открыть ИИС в «Сбербанк Онлайн» возможно только в том случае, если у вас есть подтверждённая учётная запись на портале Госуслуг.
Какой тариф выбрать и как изменить
Прежде чем начать торговлю, инвестору важно определиться с одним из двух тарифных планов от Сбербанка — выбрать «Самостоятельный» или «Инвестиционный». По умолчанию при регистрации для клиента всегда устанавливается тариф «Инвестиционный».
Рассмотрим комиссии и тарифы в «Сбербанк Инвестор».
Если вы намерены сменить тарифный план с «Инвестиционного» на «Самостоятельный», то для этого вам потребуется зайти в «Сбербанк Онлайн» и выбрать раздел «Брокерское обслуживание». Затем нажать на «Редактировать», чтобы поменять тариф. На телефон придёт СМС с кодом для подтверждения. В течение двух дней произойдёт смена тарифного плана.
Где и как скачать приложение Сбербанк Инвестор
Подать заявку в Сбербанк на открытие инвестиционного счёта можно дистанционно. Достаточно открыть приложение «СберИнвестор». Оно работает как на мобильных телефонах под управлением операционных систем iOS и Android, так и на компьютерах с системой Windows.
Для Андроид
Как скачать «Сбербанк Инвестор» на телефон:
- Скачать приложение «Сбербанк Инвестиции» для Android можно в Huawei AppGallery и Xiaomi GetApps.
- После загрузки приложения на Android запустите установку.
- Готово! Можно открывать «Сбербанк Инвестор».
В связи с санкциями сегодня мобильное приложение СберИнвестор недоступно для скачивания в Google Play. Однако если у вас уже было установлено приложение для инвестиций от Сбербанка, то никаких ограничений по использованию сервиса у вас не возникнет.
Для Windows
Если инвестор планирует совершать торги с ценными бумагами на бирже через компьютер, то в этом случае ему потребуется «Сбербанк Инвестор» для ПК. Необходимо будет установить торговый терминал QUIK.
Как зайти в «Сбербанк Инвестор» на компьютере:
- Перейдите на сайт Сбербанка и скачайте программу. Логином для входа в систему «Сбербанк Инвестор QUIK» считается код инвестора, полученный автоматически от брокера при открытии инвестиционного счёта.
- При первом входе в программу потребуется установка пароля.
- После ввода пароля вам на смартфон в SMS поступит пароль. Введите его, и программа будет запущена.
Важно! Скачать приложение «Сбербанк Инвестор» на ноутбук можно, но авторизация по логину и паролю будет недоступна в случае использования Windows XP или более старых версий системы.
На Айфон
Скачать приложение СберИнвестор на iPhone можно только через AppStore. Однако сейчас нельзя установить сервис из данного магазина приложений из-за санкций. Чтобы обойти это ограничение, Сбербанк предлагает клиентам скачать приложение iQUIK X из AppStore. После установки можно войти в личный кабинет под логином и паролем, которые использовались ранее для входа в «Сбербанк Инвестор Онлайн».
Как зарабатывать на инвестициях в Сбере — инструменты
Сбербанк в рамках своего брокерского обслуживания предлагает клиентам торговые операции на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Рассмотрим, какие виды инвестиционных инструментов можно купить через «Сбербанк Инвестор».
Акции
Акция — долевая ценная бумага, дающая право на получение части прибыли компании в виде дивидендов, а также на часть её имущества в случае банкротства.
Инвестор может заработать на акциях двумя способами: продать бумагу дороже её покупки и/или получить дивиденды.
В «Сбербанк Инвестор» клиент имеет право купить акции российских и иностранных компаний, в том числе акции голубых фишек.
Голубые фишки — акции крупных и надёжных в своей отрасли компаний со стабильными показателями доходности. К голубым фишкам на российском рынке относят Яндекс, Газпром, Лукойл и др.
Облигации
Облигация — эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (того, кто её выпустил) номинальную стоимость бумаги в заранее установленный срок.
Получить доход по облигации можно так же, как и по акциям: за счёт курсовой разницы бумаги и/или получения купонных выплат.
На российском фондовом рынке торгуются государственные, корпоративные и муниципальные облигации. При этом эмитентом может быть как российское государство и отечественные компании, так и иностранные. Почти все торгуемые на бирже облигации доступны клиентам в приложении «Сбербанк Инвестор».
ETF и БПИФы
ETF представляет собой биржевой инвестиционный фонд, вкладывающий капитал инвесторов в акции, облигации, драгоценные металлы, валюту и т. д.
БПИФ — это почти аналог ETF-фондов с той разницей, что зарегистрирован он на территории России, а не за рубежом.
Если у инвестора нет возможности самостоятельно анализировать и вкладывать деньги в различные финансовые активы, ему лучше будет выбрать биржевой фонд. Вкладывая в соответствующие фонды, инвестор взамен получает пай или акцию. Затем уже аналитики Сбербанка управляют капиталом клиента с целью повышения стоимости его доли. Инвестор зарабатывает на курсовой разнице между ценой покупки и продажи своей акции.
ETF и БПИФы различаются между собой тем, в какие активы инвестируются деньги. Одни фонды могут специализироваться только на акциях российских компаний, другие — на облигациях иностранных эмитентов и т. д. Помимо этого, фонды различаются по уровню риска и потенциальной доходности.
Среди доступных для покупки паев в приложении «Сбербанк Инвестор» есть фонды «Российские облигации», «Сбалансированный», «Природные ресурсы», «Финансовый сектор» и многие другие. Что касается ETF, клиенты Сбербанка имеют право купить акции фондов «Казначейские еврооблигации USD», «FinEx Gold ETF USD» и др.
Другие продукты
Помимо вышеперечисленных инструментов, инвесторам Сбербанка доступны фьючерсы, опционы и даже индексы (РТС, Московской биржи).
Внимание! С 1 октября 2021 года в силу вступили изменения в ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг». Теперь неквалифицированные инвесторы не смогут торговать производными финансовыми инструментами (фьючерсами, опционами), если не пройдут специальное тестирование. В случае отказа от прохождения теста в приложении брокера или торговом терминале будет отображаться сообщение «Сделка невозможна».
Что касается квалифицированных инвесторов, Сбербанк отдельно для такой категории опытных инвесторов предлагает купить инвестиционные облигации, структурные ноты и ценные бумаги, обращающиеся на внебиржевых рынках.
Пополнение счёта в СберИнвестор
Основной способ пополнения брокерского счёта в «СберИнвестор» — воспользоваться мобильной или веб-версией «Сбербанк Онлайн».
Если пополнять счёт через мобильное приложение, то всё, что необходимо сделать, — это зайти в само приложение, выбрать в меню пункт «Инвестиции» и раздел «Брокерский счет». Указать сумму пополнения и банковский счёт, откуда должно произойти списание средств.
Пополнение через сайт предполагает иной порядок действий:
- Зайдите на веб-версию «Сбербанк Онлайн». В левой части экрана нажмите на «Инвестиции и пенсии» и перейдите на выбранный брокерский счёт.
- Нажмите на кнопку «Пополнить счёт».
- Заполните поручение на пополнение брокерского счёта или ИИС.
- Нажмите «Подтвердить кодом из СМС».
- Введите код из СМС в специальное окно на экране.
- Ожидайте зачисления средств. Процесс перевода денег занимает пару минут.
Важно! Перевод на инвестиционный счёт иностранной валюты доступен только с валютного банковского счёта. При этом пополнять таким образом можно только брокерский счёт. Зачисление на ИИС доступно исключительно в рублях.
Как покупать и продавать
Чтобы купить ценную бумагу в «СберИнвестор», необходимо открыть вкладку «Рынок» и выбрать интересующую вас секцию финансовых инструментов (акция, облигация, валюта, фьючерс, опцион, индексы, фонды).
Если, например, вас интересуют акции Газпрома, то нажмите на категорию «Акции» и в выпадающем списке найдите бумагу газовой компании.
Иногда для скорости и удобства можно в поиске вписать название компании, и её акции мгновенно отобразятся на экране.
При выборе акции вы также увидите её цену, информацию об эмитенте, историю котировок и многое другое. Внизу экрана отобразится кнопка «Купить». Нажмите на неё, пропишите количество акций / лотов, желаемых к покупке, и подтвердите финансовую операцию кодом из СМС. После этого инвестиционная заявка будет зарегистрирована и ожидать своего исполнения.
Важно! На фондовых биржах акции всегда торгуются лотами. Один лот может включать в себя как одну, так и 100 акций. Это значит, что инвестор не сможет купить количество акций меньше, чем прописано в одном лоте.
Как продать акцию?
Что касается продажи акции Газпрома, то вам вновь потребуется зайти в приложение «СберИнвестор», открыть инвестиционный портфель и выбрать нужную акцию для продажи. Выбрав ценную бумагу, внизу экрана нажмите на кнопку «Продажа». Также пропишите количество акций / лотов к реализации на рынке и подтвердите операцию кодом из СМС. Заявка вновь уйдёт в статус «Ожидание». Всё, что остаётся инвестору, — дождаться исполнения торговой операции.
Важный момент! При продаже каждая бумага обладает своим режимом расчётов (Т0, Т+1, Т+2), где указано через какое количество рабочих дней деньги после продажи поступят на инвестиционный счёт.
- Режим Т0 присвоен корпоративным облигациям. Продав такие облигации, инвестор мгновенно получает деньги.
- Режимом расчётов Т+1 обладают облигации федерального займа (ОФЗ). Денежные средства от продажи поступят только на следующий торговый день.
- Самый долгий период ожидания имеют владельцы акций, депозитарных расписок, ETF и еврооблигаций. Их режим расчётов Т+2, то есть средства с продажи будут переведены на счёт инвестора только через 2 торговых дня.
Как выводить деньги из Сбербанк Инвестор
Процесс снятия средств с брокерского счёта в Сбербанке достаточно прост. Открыв мобильное приложение «СберИнвестор», перейдите в раздел «Мои счета». Выберите интересующий вас инвестиционный счёт (брокерский или ИИС), нажмите на кнопку «Вывести» и укажите сумму для вывода средств из «Сбербанк Инвестор». В конце подтвердите вашу заявку кодом из СМС, которое поступит вам на номер телефона.
Операция частичного вывода с ИИС недоступна. Деньги можно вывести, указав полную сумму на счёте. При этом будет инициирован процесс закрытия счёта. И если это закрытие досрочное (срок открытия счёта меньше трех лет), то инвестор теряет право на все налоговые льготы. Более того, он обязан вернуть государству совокупный размер льгот, которыми он успел воспользоваться, проводя операции через ИИС.
Почему в Сбербанк Инвестор нельзя купить валюту?
По причине ввода санкций со стороны США Сбербанк не может проводить валютные операции с 13 апреля 2022 года. Соответственно, российские инвесторы больше не имеют возможности покупать валюту на фондовой бирже.
Куда поступают дивиденды от акций в СберИнвестор?
Как правило, дивиденды поступают на тот же брокерский счёт, с которого была произведена их покупка. Однако можно обратиться к брокеру с письменным заявлением и попросить, чтобы перечисление дивидендов шло на любой указанный вами банковский счёт.
Как ставить стоп-лосс в приложении?
Чтобы установить стоп-лосс, зайдите в «СберИнвестор», выберите ценную бумагу и внизу экрана нажмите кнопку «Продажа». Пропишите максимальное ценовое снижение позиции, после которой необходимо немедленно продать инвестиционный инструмент.