1.
Электронная подпись PayControl
2.
Пользовательский сценарий
Подключение PayControl. 1/3
Для подключения услуги необходимо авторизоваться в Банк-клиенте:
1. Перейдите по ссылке (или после авторизации в Банк-клиент* скопируйте ссылку в браузер) https://dbo.uralsib.ru/cabinet/settings/settingspaycontrol
или
2. Настройки / Paycontrol / Подключить
* Банк-клиент – Дистанционное
банковское обслуживание «УРАЛСИБ
БИЗНЕС online»
2
3.
Пользовательский сценарий
Подключение PayControl. 2/3
После нажатия кнопки «Подключить» Банк-клиент отобразит
окно по примеру справа
Далее:
1. Установите приложение «PayControl» из Google Play или
AppStore на смартфон
2. Из приложения «PayControl» отсканируйте QR код, в
Банк-клиенте
3. Введите 6-значный код активации из СМС в приложение
«PayControl»
Google play:
https://play.google.com/store/apps/details?id=org.paycontrol.app
App Store:
https://apps.apple.com/ru/app/paycontrol/id1473018742
4.
Пользовательский сценарий
Подключение PayControl. 3/3
2
Мобильное приложение PayControl
Отсканируйте QRкод на экране
компьютера
2
4
5.
Пользовательский сценарий
Подтверждение документов в PayControl
После направления созданного электронного документа в ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС online», на
подписание, клиенту приходит push-уведомление на смартфон от приложения «PayControl».
Для подтверждения электронного документа:
1. Откройте мобильное приложение PayControl на вашем смартфоне
2. Ознакомьтесь с информацией по подтверждаемому документу
3. Подтвердите документ. Для отказа от транзакции подождите 2 минуты.
5
6.
Частые вопросы
№
Вопрос
Ответ
1
Сколько стоит, будет ли сколько то стоить?
Услуга предоставляется бесплатно
2
Можно ли подключить к нескольким устройствам?
Зависит от ролевой модели, если у клиента предусмотрена 1я и 2я подпись, то можно
установить на 2 разных устройства.
В случае единственной подписи, то только на одно устройство.
3
Чем приложение безопаснее СМС?
Приложение обеспечивает новый уровень безопасности (например, невозможно
осуществить перехват как при СМС) и удобства (не надо вводить СМС)
4
Можно ли вернуться назад на SMS-подтверждение? Вообще
как часто клиент может переключаться?
Paycontrol можно отключить и вернуться на СМС можно вернуться по звонку на линию
поддержки ДБО УСБОЛ по тел: 8-800-700-77-16
5
Если клиент изменит в офисе банка номер телефона для
подтверждения, авторизация в приложении слетит?
При изменении номера телефона (не сим карты) и/или смартфона подпись работать не
будет. Необходимо проходить процедуру подключения снова
6
Как можно продолжить работу при утрате смартфона?
При замене смартфона необходимо произвести процедуру подключения к услуге
повторно, обращение в банк не требуется
7
С каким ДБО возможно использование PayControl?
Подключение PayControl возможно только при наличии активного доступа к ДБО УСБОЛ
8
На каком этапе можно подключить PayControl новому клиенту?
После получения логина и пароля для авторизации в ДБО УСБОЛ
9
Куда обращаться при наличии проблем при работе с
PayControl?
На линию поддержки ДБО УСБОЛ по тел: 8-800-700-77-16
10
Какой срок действия электронных ключей?
364 дня
Телефон для консультации: 8-800-700-77-16
6
7.
Описание типовых проблем
№ Проблема
Решение
Вероятность
проявления
проблемы
1
Сложности при работе у клиентов
«мультиюриков»
В настоящее время у «мультиюриков» есть проблемы при работе с
функционалом. Будут исправлены в ближайшее время. Об
исправлении сообщим отдельно
Все мультиюрики
2
После нажатия на кнопку «Подключить»
ничего не происходит, хотя статус выпуска ЭП
положительный
Необходимо обновить вручную экран, например нажатием на
клавишу F5.
Редко
3
После нажатия на кнопку «Подключить»
ничего не происходит и статус выпуска ЭП
отрицательный
Необходимо сообщить ИНН на линию поддержки ДБО
Крайне редко
4
Нельзя нажать «отклонить» в мобильном
приложении PayControl
Необходимо отклонить операцию на компьютере
Часто
5
6
7
8
9
7
2022: Использование PayControl для операций с физическим лицами
7 июня 2022 года компания SafeTech сообщила, что теперь все операции физических лиц в «Уралсиб Онлайн» будут подтверждаться мобильной электронной подписью PayControl, разработанной компанией SafeTech. Банк полностью отказался от подтверждения через SMS и push-уведомления.
«Уралсиб» — универсальный банк федерального уровня, предлагающий финансовые услуги для частных и корпоративных клиентов. Проект повышения безопасности цифровых каналов банка должен был решить сразу несколько задач.
- Обеспечить безопасность подтверждения транзакций.
- Оптимизировать финансовые операции с использованием смартфона, сделать их более быстрыми и удобными для клиентов.
- Уменьшить затраты банка на технологии подтверждения.
Для обеспечения высокого качества и безопасности сервисов дистанционного банковского обслуживания была выбрана технология подтверждения транзакций от SafeTech. Платформа мобильной аутентификации и электронной подписи PayControl разработана компанией SafeTech, резидентом IT-кластера Фонда «Сколково».
Благодаря внедрению PayControl в мобильный и интернет-банк, клиенты «Уралсиба» получили быстрое и безопасное подтверждение финансовых транзакций через «Уралсиб Онлайн»:
- подтверждение производится на смартфоне без использования токенов, смарт-карт или генераторов паролей;
- не требуется вручную вводить реквизиты платежа и коды подтверждения;
- не нужно ждать SMS и push-уведомлений;
- простое подтверждение одним движением руки по экрану смартфона.
Код подтверждения операции формируется непосредственно на мобильном устройстве клиента, это — особенность PayControl по сравнению с традиционным способом подтверждения платежей — одноразовым паролем в SMS или push-уведомлении. Код привязывается к реквизитам транзакции, и даже если его перехватят мошенники, деньги на счету останутся в безопасности. PayControl равно эффективен и против перехвата одноразовых кодов подтверждения из SMS и push-уведомлений, и против зловредного программного обеспечения на компьютерах и мобильных устройствах пользователей.
|
|
«Интеграция PayControl с внутренними анти-фрод системами «Уралсиба» обеспечивает проактивную защиту каждого клиента от мошеннических действий. При этом клиенты банка получили еще и технологичное решение, которое проще, чем СМС и push коды», —
|
|
|
|
«Вопрос обеспечения безопасности переводов физических лиц является одним из достаточно острых. Так как клиенты уже гораздо меньше подтверждены социальной инженерии, мошенники стали прибегать к другим техническим и программным методам хищений денежных средств. И здесь наше решение дает банкам возможность обеспечить безопасность своих клиентов, сократив при этом расходы на подтверждение», — |
|
2020: Внедрение PayControl
Платформа мобильной аутентификации и электронной подписи PayControl, разработанная компанией SafeTech, резидентом ИТ-кластера Фонда «Сколково», внедрена в мобильный и интернет-банк для юридических лиц Банка Уралсиб . Корпоративные клиенты банка получили возможность удобного и безопасного подтверждения финансовых транзакций на своем мобильном устройстве. Об этом 30 июня 2020 года сообщил Фонд «Сколково».
Современные цифровые каналы Банка Уралсиб для обслуживания юридических лиц построены на основе платформы дистанционного банковского обслуживания iSimpleBank 2.0, разработанной iCAM Group. При этом единой фронтальной средой, включающей в себя интернет-банк и мобильное приложение, является решение еще одного резидента Фонда «Сколково» компании Abanking.
Основные задачи проекта повышения безопасности цифровых каналов:
- предоставление клиентам возможности быстрого и удобного формирования электронной подписи с использованием мобильного устройства,
- обеспечение требуемого уровня безопасности транзакций,
- минимизация финансовых затрат по сравнению с используемыми ранее технологиями подписи.
Сергей Королев, руководитель дирекции проектного управления и развития дистанционных каналов в корпоративном и малом бизнесе Банка Уралсиб :
|
|
Внедрение платформы PayControl для подтверждения транзакций и подписи электронных документов в цифровых каналах обслуживания юридических лиц позволило нам повысить безопасность операций. При этом реализация проекта не только обезопасила счета наших клиентов, но и сделала работу в мобильном и интернет-банке более простой и удобной. |
|
Внедрение решения PayControl в мобильный и интернет-банк для юридических лиц обеспечило клиентам Банка Уралсиб возможность совершать финансовые операции:
- на своем смартфоне без использования дополнительных устройств (токенов или смарт-карт, генераторов паролей);
- без ручного ввода реквизитов платежа и кодов подтверждения;
- без задержек и отмены операций, связанных с ожиданием или недоставкой SMS-сообщений и Push-уведомлений;
- одним движением руки по экрану смартфона.
Основное преимущество PayControl по сравнению с традиционными способами подтверждения платежей, в частности, одноразовым паролем в SMS или Push-уведомлении, заключается в том, что код подтверждения операции формируется непосредственно на мобильном устройстве клиента. Он привязывается к реквизитам транзакции, и даже его перехват мошенниками не приведет к краже средств со счета. PayControl позволяет эффективно противостоять наиболее актуальным атакам на клиентов: перехвату одноразовых кодов подтверждения в SMS и Push, а также использованию зловредного программного обеспечения на компьютерах и мобильных устройствах пользователей.
Дарья Верестникова, коммерческий директор SafeTech:
|
|
Безопасность систем дистанционного банковского обслуживания становится все более актуальной темой. Благодаря переходу на использование мобильной подписи транзакций и документов, Банк Уралсиб смог минимизировать проблемы, связанные с безопасностью клиентов. Более того, использование мобильной подписи позволило банку не только обеспечить защищенность, но и повысить удобство работы юридических лиц и способствовать повышению их активности в цифровых каналах обслуживания. |
|
Павел Новиков, директор центра компетенций Fintech & Blockchain Фонда «Сколково»:
|
|
Внедрение платформы PayControl в Банке Уралсиб стало ярким примером взвешенной и продуманной политики использования инновационных технологий в кредитно-финансовых организациях. Высокий уровень технологий резидентов `Сколково`, разрабатывающих решения для российского финансового сектора, позволяет банкам эффективно достигать цели реализуемых проектов, обеспечивать клиентам необходимые удобства и безопасность, сокращая при этом свои затраты. |
|
PC работает в связке с информационными системами Банка, например, с системой Дистанционного Банковского Обслуживания — Интернет-Банк или Мобильный Банк. QR-код с ключом и дальнейшие инструкции по работе с РС Вам предоставляет Банк в момент заключения договора на обслуживание.
Сообщение с кодом активации отправляет Ваш Банк
Если Код активации направляется по SMS, то причиной мог являться неверно указанный номер для отправки.
Вам необходимо обратиться в Банк, чтобы проверить правильность указанных данных.
Cканирование QR-кода с ключом не ведёт к отправке кода активации. Код активации должен быть направлен вам ранее Вашим Банком. Проверьте, пожалуйста, входящие SMS и сообщения электронной почты. И обратите внимание, что письмо могло быть определено как «спам».
Для обновления ключа Вам необходимо получить QR-код с новым ключом в Вашем Банке.
Обратитесь, пожалуйста, в Ваш Банк.
Обычно PC используется только на одном устройстве.
Чтобы использовать РС на двух устройствах одновременно, Вам необходимо получить в Вашем банке второй QR-код с ключом.
Чтобы узнать возможность использования РС на двух устройствах и получить второй QR-код — обратитесь, пожалуйста, в Ваш Банк.
В зависимости от политики Вашего Банка, Ваш ключ может быть привязан к конкретному устройству. И его перенос на другое устройство без обновления невозможен.
Но это не обязательно, и не все Банки так поступают.
В момент подключения PC в Банке Вам был предоставлен QR-код с ключом и, опционально, код активации. Если они у Вас сохранились — попробуйте внести ключ в новый телефон. Если добавление ключа будет успешно, то Вы можете пользоваться ключом на новом устройстве. Если приложение выдаст Вам ошибку, то использование на другом устройстве невозможно. В этом случае обратитесь в Ваш Банк, чтобы получить новый QR-код с ключом, после чего внесите его в новый телефон.
Ключ, восстановленный из резервной копии, не может использоваться на новом телефоне. Это сделано для Вашей безопасности.
В новый телефон ключ необходимо внести заново. Предварительно, ключ, который был восстановлен из резервной копии, нужно удалить.
Дополнительно, в зависимости от политики Вашего Банка, Ваш ключ может быть привязан к конкретному устройству. И его внесение на другое устройство без обновления невозможно.
Но это не обязательно, и не все Банки так поступают.
В момент подключения PC в Банке Вам был предоставлен QR-код с ключом и, опционально, код активации. Если они у Вас сохранились — попробуйте внести ключ в новый телефон. Если добавление ключа будет успешно, то Вы можете пользоваться ключом на новом устройстве. Если приложение выдаст Вам ошибку, то использование на другом устройстве невозможно. В этом случае обратитесь в Ваш Банк, чтобы получить новый QR-код с ключом, после чего внесите его в новый телефон.
Если при сканировании QR-кода Вы не получаете каких-либо ошибок, и распознавание кода не происходит, попробуйте отдалить камеру устройства от кода. Также для улучшения качества считывания можете немного наклонить устройство.
Вероятно Вы пытаетесь повторно добавить ключ в устройство, после его удаления. Однако, отображаемое сообщение говорит о том, что повторно использовать QR-запрещено политикой Банка. Обратитесь, пожалуйста, в Ваш банк для получения нового QR-кода с ключом.
Историю подтверждённых транзакций/подписанных документов можно найти в системе, в которой создавался подписываемый документ/транзакция. Приложение РС не отображает историю подтверждений.
PC работает в связке с информационными системами Банка, например, с системой Дистанционного Банковского Обслуживания — Интернет-Банк или Мобильный Банк. За консультацией по работе с приложением вместе с системами Банка, обратитесь, пожалуйста в Ваш Банк.
Кроме Вас пароль не знает никто, он нигде не хранится и его изменение возможно только после предъявления правильного пароля. Это сделано по соображениям безопасности
Если Вы забыли пароль к ключу, то Вам необходимо удалить текущий ключ и внести новый.
В момент подключения PC в Банке Вам был предоставлен QR-код с ключом и, опционально, код активации. Если они у Вас сохранились — попробуйте внести ключ заново. Если добавление ключа будет успешно, то Вы можете продолжать им пользоваться. Если приложение выдаст Вам ошибку, то повторное использование QR-кода с ключом невозможно по политике Вашего Банка. В этом случае обратитесь в Ваш Банк, чтобы получить новый QR-код с ключом, после чего внесите его в приложение.
Прежде всего, проверьте, что срок действия Вашего ключа не истек.
Для приложения PayControl Classic
- зайдите в пункт меню Управление ключами
- нажмите на Ваш ключ
- проверьте его срок действия
Для приложения PayControl
- на главном экране нажмите на название Вашего ключа
- проверьте его срок действия
Если срок действия ключа истек, то его необходимо обновить (см. вопрос «Срок действия ключа истёк или истекает в ближайшее время»)
Если же срок не истек, но проблема возникает постоянно — обратитесь, пожалуйста, в поддержку Вашего Банка.
Проверьте, что есть доступ к сети Интернет с мобильного устройства. Также есть вероятность проблем на стороне Банка.
Если с доступов в Интернет все хорошо, но соединения с сервером нет — попробуйте немного позже.
Если проблема возникает постоянно — обратитесь, пожалуйста, в поддержку Вашего Банка.
Если Вы знаете, что есть операции, ожидающие подтверждения, то вы можете, не дожидаясь прихода уведомления, запросить список неподтверждённых транзакции с помощью кнопки «↻» в основном окне приложения.
Скорее всего, Вы при внесении ключа через QR-код приложение выдавало Вам ошибки, которые Вы проигнорировали.
Если указанное сообщение выводится постоянно, это означает, что приложение все еще пытается Вас зарегистрировать, но снова получает ошибки.
В этом случае Вам необходимо получить в Вашем Банке новый QR-код с ключом, после чего внести его в приложение.
Текущий ключ необходимо удалить, так как его работа невозможна.
PC работает в связке с информационными системами Банка, например, с системой Дистанционного Банковского Обслуживания — Интернет-Банк или Мобильный Банк. В зависимости от настроек информационной системы Банка и принятых им регламентов, пути решения возникающих проблем также могут различаться для каждой организации. Поэтому специалисты рекомендуют наиболее подходящий способ из возможных.
Опишите его сюда.
Чтобы мы могли помочь Вам решить проблему, расскажите,
- в каком Банке Вы обслуживаетесь?
- какие действия выполняете?
- что не получается?
По возможности приложите, пожалуйста, скриншоты приложения.
Банк с 1 апреля решил ввести плату 300 рублей в месяц за возможность подтверждать операции кодами, которые приходят по смс. У меня был тариф без ежемесячной платы, я позвонил в коллцентр и мне подтвердили, что да, фактически теперь я вынужден платить ежемесячную плату, чтобы пользоваться услугами банка. Но есть способ не платить (сразу скажу, что он фактически не работает): установить некую программу PayControl на телефон, с помощью которой можно подтверждать операции. Я все сделал по инструкции, установил приложение Банка и PayControl на телефон, несколько раз звонил в техподдержку, у меня так и не заработало, более того, сегодня мне сказали, что нужно идти в отделение, чтобы там отключить эту программу PayControl и вновь подключить смс-подтверждения.
Это просто какой-то кошмар и позор для Банка! Ну люди же будут закрывать счета и отказываться от услуг банка, который не может обеспечит клиентам элементарную работу!
Администратор народного рейтинга
2020-04-10 18:40:00
Если банк решил вашу проблему, вы можете отметить это с помощью кнопки «Проблема решена»: текущая оценка пересчитается.
quentin
2020-05-13 19:56:26
не решена
Уралсиб
2020-03-31 07:52:42
День добрый!
Благодарим Вас за обратную связь!
По нашим данным, с Вами связался сотрудник тех.поддержки Банка для предоставления комментариев и урегулирования ситуации.
При возникновении каких-либо вопросов, Вы можете направить их по адресу электронной почты pretension@uralsib.ru с темой письма «Банки Ру/https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10362638/».
Для нас крайне важно, чтобы вопрос был полностью решен, поэтому просим Вас подтвердить этот факт в рамках данного отзыва.
Надеемся, что дальнейшее взаимодействие с Банком будет соответствовать Вашим ожиданиям.
С уважением,
Банк УРАЛСИБ.
Благодарность сотруднику
Оценка
5
Добрый день! Хочу поблагодарить Анастасию Е-ву за ее оперативную работу в решении моего вопроса, рекомендую всем данного сотрудника для оперативной работы по расчетному счету и по…
Читать полностью
27.03.2023
Благодарность сотрудникам отделения в г. Липецке
Оценка
5
Хочу выразить благодарность сотрудникам отделения в Липецке: Ольге П-ко, Екатерине К-ой, Ольге Б-ой и Ольге Л-ой за профессионализм в работе. За более чем 6 лет сотрудничества с…
Читать полностью
12.01.2023
Огромная благодарность операционисту ДО Ростовский ПАО Банк Уралсиб по обслуживанию юл Ш-ой А.; нашла и предложила выход из крайне сложной для клиента ситуации, связанной с…
Читать полностью
11.01.2023
Рекомендую
Оценка
5
Проверяется
Много лет являюсь доверенным лицом организации, есть счета в разных банках, но такого качественного обслуживания, как в Уралсибе, не найти нигде.
Отдельно хотелось бы отметить…
Читать полностью
30.09.2022
Справка Уралсиб банк на Революционной, 41
Оценка
5
Проверяется
Обратился в Уралсиб в г Уфа на Революционной 41 в отдел юридических лиц по вопросу создания справки по расчетному счету, операционист О-ая Мария, оперативно создала справку, пока я…
Читать полностью
30.09.2022
Отличный банк, отзывчивые и грамотные сотрудники всегда помогут, ответят на вопросы оперативно. Обсуживаюсь в банке с 2014 года, как физическое лицо. Открыт счет организации с…
Читать полностью
09.09.2022
Спасибо Пермскому филиалу «Петропавловский»!
Оценка
5
Обслуживаюсь в этом банке как юридическое и физическое лицо с 2006 года, за это время сменили бизнес, но сотрудничество с банком продолжаем, т.к. в этом банке любят своих клиентов…
Читать полностью
08.09.2022
Банк УРАЛСИБ повысил безопасность интернет-банка и мобильного банка для юридических лиц, предоставив пользователям сервисов дистанционного банковского обслуживания возможность мобильной аутентификации и электронной подписи PayControl.
Платформа PayControl была разработана резидентом IT-кластера Фонда «Сколково» российской компанией SafeTech.
Внедрение данного решения в интернет- и мобильный банк для юридических лиц обеспечило клиентам ПАО «БАНК УРАЛСИБ» возможность легко и безопасно совершать финансовые операции на своем смартфоне:
- без использования дополнительных устройств (токенов или смарт-карт, генераторов паролей);
- без ручного ввода реквизитов платежа и кодов подтверждения;
- без задержек и отмены операций, связанных с ожиданием или недоставкой SMS-сообщений и Push-уведомлений;
- одним движением по экрану смартфона.
Основное преимущество PayControl, по сравнению с традиционными способами подтверждения платежей (в частности, одноразовым паролем в SMS или Push-уведомлении), заключается в том, что код подтверждения операции формируется непосредственно на мобильном устройстве клиента. Он привязывается к реквизитам транзакции, и даже его перехват мошенниками не приведет к краже средств со счета. Использование PayControl позволяет эффективно противостоять наиболее актуальным атакам на клиентов: перехват одноразовых кодов подтверждения в SMS и Push, использование зловредного программного обеспечения на компьютерах и мобильных устройствах пользователей.
Интегрированная региональная сеть продаж финансовых продуктов и услуг Банка представлена в 7 федеральных округах и 46 регионах и по состоянию на 1 июня 2020 года насчитывает: 6 филиалов, 272 точки продаж, 1 566 банкомат, 525 платежных терминалов.
Кроме собственной сети, Банк поддерживает работу объединенной банкоматной сети «ATLAS» – единое технологическое решение для банков-партнеров.