Программа диасофт для банков инструкция по применению

Инфоурок

›

Другое

›Презентации›Модули Diasoft FA# Bank: Учет кассовых и валютно-обменных операций Инкассация и доставка денежной наличности.

1.

2.

НАЧАЛО РАБОТЫ В ДИАСОФТ
Пять первых шагов
Декабрь 2021

3.

КАК ПРОХОДИТЬ МАТЕРИАЛ:
Эта короткая презентация позволит тебе подключиться к своей удаленной
рабочей станции и начать работать.
1. Внимательно читай инструкции на слайдах и последовательно их
выполняй.
2. Для работы компания предоставляет сотрудникам виртуальную машину
(удаленный компьютер), либо ноутбук. Если выдан ноутбук, то вместо шага
4 (слайды 12 и 13) важно один раз зайти на него под своим доменным
логином и паролем, физически находясь в офисе.
3. На слайде 9 размещен видео ролик как установить и запустить VPN.
Чтобы его посмотреть, в режиме показа слайдов наведи курсор вниз
экрана и нажми кнопку «Play».
3

4.

ПЯТЬ ШАГОВ, ЧТОБЫ НАЧАТЬ РАБОТАТЬ:
1. Получи свои доменные логин и пароль
2. VPN – установи, подключи, проверь
3. Зайди через веб-клиент OWA на рабочую почту
4. Подключись к своей рабочей станции через RDP
5. Подключись к Confluence
4

5.

ШАГ 1. Получи свой доменный логин и пароль
Все компьютеры внутри нашей компании состоят в домене DIASOFT, а
доменные логин и пароль используются в качестве доступа к
большинству ресурсов.
Получи свои доменные логин и одноразовый пароль у
непосредственного руководителя.
После первого входа на любой компьютер компании или на почту с
использованием одноразового пароля, система потребует его
изменить — это будет твой доменный пароль. О том как сменить
одноразовый пароль – смотри слайд 11.
Некоторые сотрудники компании называют доменный пароль «сетевым
паролем», «паролем от компьютера» или даже «паролем от почты».
Если вы слышите такие названия, скорее всего речь идет о доменном
пароле.
5

6.

ШАГ 2.1 Установи и запусти VPN
VPN – «удаленный доступ», который позволит из дома подключиться к
сети нашей компании, как если бы ты находился на территории офиса.
Найди и открой в почте письмо с темой «OpenVPN конфигурация» и
следуй приложенной в нём инструкции (или посмотри видео в режиме
презентации на слайде 9):
Скачай и установи на свой компьютер приложение «OpenVPN» с
официального сайта по ссылке из письма
Положи файл конфигурации (.ovpn – приложен к письму) в папку
C:Program FilesOpenVPNconfig на своём компьютере
Запусти приложение «OpenVPN» по ярлыку на своём рабочем
столе, который появится после установки приложения.
ВАЖНО! запускать этот ярлык необходимо, используя опцию
«Запуск от имени администратора»
8

7.

ШАГ 2.2. Подключи VPN
После запуска приложения «OpenVPN», в трее нажми правой кнопкой
мыши по иконке VPN и выбери «Подключиться».
Введи логин и пароль от VPN (из письма с темой «OpenVPN учетные
данные») и нажми «OK».
3
НЕ ПУТАЙ С ДОМЕННЫМИ!
2
4
1
9

8.

ШАГ 2.3. Проверь подключение VPN
Понять, что подключение произошло успешно можно по зеленому
значку VPN в трее.
ВАЖНО ЗНАТЬ!
Срок действия пароля от VPN не
истекает никогда, поэтому письмо с
паролем от VPN рекомендуется
сохранить.
Срок действия сертификата VPN ограничен. Когда наступит время его
обновить, ты получишь письмо от [email protected]
10

9.

Видео: как установить и запустить VPN
11 — 68

10.

ШАГ 3.1. Зайди через веб-клиент OWA на рабочую почту
Открой браузер с любого устройства, подключенного к интернету (при
подключенном VPN).
Введи в адресной строке адрес https://mb.diasoft.ru/owa/
Для входа в почту укажи свои доменные логин и одноразовый пароль.
1
2
6

11.

ШАГ 3.2. Измени одноразовый пароль на новый доменный
Diasoftдоменный логин
ЧТО ВАЖНО ЗНАТЬ:
Новый пароль должен содержать:
• не менее 8 символов
• как минимум 1 заглавную букву
• как минимум 1 цифру или
спецсимвол
Одноразовый пароль
Новый пароль
Подтверждение пароля
7

12.

ШАГ 4. Подключись к своей рабочей станции через RDP
«Пуск» — «Все программы» — «Стандартные» — «Подключение к
удаленному рабочему столу»
1. Введи полное имя своей виртуальной машины (узнать его можно у
непосредственного руководителя)
2. Введи свою почту в качестве имени пользователя
3. Нажми «Подключить»
1
2
3
12

13.

Ура! Ты зашёл на рабочий стол своего удаленного компьютера!
ЧТО ВАЖНО ЗНАТЬ:
Здесь будет проходить основной
рабочий процесс и устанавливаться
большая часть программ
НО! Звук твоего микрофона на
удаленный компьютер попасть не
сможет. Поэтому, любые
мессенджеры (Zoom или Skype)
необходимо устанавливать на
локальный, то есть на домашний
компьютер.
На этом подготовка к удаленной работе завершена!
13

14.

ШАГ 5. Подключись к Confluence
Сайт conf.diasoft.ru, он же Конфлюенс – это пространство для совместной
работы команд. Он доступен с первого дня работы, вход под доменными
логином и паролем.
Основные материалы Сonfluence – это описание различных рабочих
процессов, инструментов, технологий и т.д. Так же здесь расположены
учебные программы «Быстрый старт» и многие другие справочные
документы.
Для дальнейшей работы:
1. Перейди по ссылке:
https://conf.diasoft.ru/pages/viewpage.action?pageId=159429703
2. Введи свои доменные логин и пароль
3. Начни проходить курс «0. Быстрый старт Общая часть для новых
сотрудников»
14

15.

Спасибо
Россия, 127018, Москва,
ул. Полковая, д. 3, стр. 14
т: +7 (495) 780 7575; 789 9339
ф: +7 (495) 780 7576; 789 9338
[email protected], www.diasoft.ru

а также имеет разбивку на области в зависимости от стадии обработки платежного документа – от стадии ввода документа оператором до стадии отправки рейсов платежных документов специалистом по расчетам. Подсистема используется для ввода входных параметров (платежных поручений, платежных требований) и их последующей обработки. Каждый документ, введенный в подсистему, требует двойной обработки: верификации документа и его контроля перед отправкой (а при необходимости, и валютного контроля).

Подсистема «Невыясненные документы» активна для специалистов Бэк-офиса и отражает состояние счета невыясненных сумм, по каким-либо причинам не зачисленных на расчетные счета клиентов банка.

Подсистема «Внебалансовые документы» отражает проводки по внебалансовым счетам: картотеку документов, сумм и ценностей (с возможностью просмотра каждого документа по каждому клиенту в отдельности), принятие на баланс банка и выдача клиентам ценностей (чековых книжек, ценных бумаг, комплектов ключей от ячеек и других), учет по балансу банка и списание с него в связи с выдачей клиентам пластиковых карт, отражение и передача на экспертизу сомнительных денежных знаков и т.д. Подсистема является носителем выходных параметров и удобна для поиска информации по внебалансовым счетам:

В подсистеме «Межвалютные документы» интегрируются все операции конверсии: обмен валюты, переводы «Вестерн Юнион», а также проводки, связанные с курсовой разницей. Подсистема разделена на области с учетом даты, пачки, денежного фонда (валюты) и типа счета (балансовые, внебалансовые, счета депо). Данная подсистема, аналогично подсистеме «Балансовые документы», является держателем выходной информации, и удобна для статистических подсчетов, а также для свода итоговых операций при закрытии дня по операциям конверсии:

Подсистема «Накопитель документов», аналогично подсистеме «Межбанковские документы», служит для ввода в систему входной информации – платежных поручений, платежных требований, но только в пределах банка, т.е. аккумулирует в себе внутренние проводки банка для их последующей обработки. Подсистема разбита на области, аналогичные подсистеме «Межбанковские операции», с учетом даты, пачки и стадии обработки документа.

Подсистема «Банковские операции» — подсистема ввода входных параметров системы, а именно документов, формирующих комиссии с расчетных счетов за различные услуги банка, безналичные погашения кредитов с расчетных счетов, операции безналичной купли-продажи валюты, операции «Вестерн Юнион», отражение переводов без открытия счета, проводки по внебалансовым счетам (сейфовые ячейки, пластик, чековые книжки, векселя, сомнительные денежные знаки и т.д.). Введенный в подсистему документ требует подтверждения и проводки, после чего автоматически отражается в подсистемах «Балансовые документы» либо «Внебалансовые документы», в зависимости от типа документа:

Подсистема «План счетов» содержит все счета банка с учетом их типа. Подсистема удобна для составления различного вида отчетов по счетам (остатки по счетам определенного типа, например свободные средства по счетам с учетом кредита «Овердрафт», свод дня по внебалансовым счетам, информация о договоре банковского счета по расчетным счетам клиентов, наличие и тип блокировок и приостановлений по расчетным счетам клиентов).

Каждая область учета подсистемы имеет вид списка счетов с их названием и датой открытия. Каждый счет доступен для просмотра и анализа.

Подсистемы «Отчеты банка» и «Генератор отчетов» предназначены и удобны для построения отчетов по имеющимся в системе данным. Подсистема «Отчеты банка» формирует различного рода выписки по счетам всех валют,

а подсистема «Генератор отчетов» формирует ответы на запросы клиентов о ссудной задолженности, об открытых счетах в банке и остатках на них, об оборотах по счетам за период с помесячной разбивкой, о наличии картотеки, о выплаченной с расчетного счета заработной плате, и т.д.

В подсистеме «Генератор отчетов» также предусмотрена возможность формирования внутренних банковских отчетов для свода документов дня при закрытии операционного дня в Диасофте:

Пользователями подсистемы «Нормативы и анализ» являются сотрудники бухгалтерии, составляющие документы по выполнению банком обязательных нормативов.

Подсистема «Клиенты банка» содержит информацию о местонахождении, контактной информации, исполнительных органах, ИНН, КПП, паспортных данных клиентов банка. Подсистема имеет вид списка клиентов в алфавитном порядке, каждая запись которого активна для просмотра.

Подсистемы «Начисление процентов», «Обслуживание клиентов», «Системный протокол», «Образцы отчетов», «Завершение дня», «Справочник ассоциаций», «Сервер сообщений», «Отделения банка», «Обслуживание системы», «Администратор системы» активны для администратора АБС и служат для настройки прав пользователя, изменения и ввода новых отчетных форм, а также модификации системы под вновь введенную задачу. Подсистема «Справочники системы» содержит справочную информацию, необходимую для контроля возможных ошибок ввода документов. При введении документа с ошибочной информацией система выдает сообщение об имеющем место несоответствии информации документа справочным материалам.

Таким образом, автоматизированная банковская система «Диасофт» опирается на такие базовые понятия, как документ, счет, проводка и предназначена для осуществления операций по счетам всех видов – расчетным, счетам кассы, внебалансовым, ссудным, корреспондентским. Подсистемы «Документы по кассе», «Межбанковские операции», «Накопитель документов», «Банковские операции» служат для ввода в систему входных параметров – первичных документов и их дальнейшей обработки, в остальных подсистемах организована статистическая и финансовая отчетность на основе имеющихся в системе данных, а также представлена справочная информация, поддерживающая соответствие документов системы требованиям законодательства.

2. Организационно-экономическая сущность задачи

Постановка задачи — это описание задачи по определенным правилам, которое даёт исчерпывающие представления о её сущности, логике преобразования информации для получения результата. На основе постановки задачи программист должен представить логику её решения. Постановка задачи ведётся на стадии проектирования компьютерных информационных систем. Для постановки задачи используются сведения, необходимые и достаточные для полного представления её логической, информационной и организационно-экономической сущности. При определении организационно-экономической сущности задачи осуществляются операции по определению назначения задачи, цели, периодичности и сроков выполнения. Раскрывается информационная взаимосвязь входной и выходной информации.

Комплекс задач системы «Диасофт» включает:

• правильный и оперативный учёт операций по балансовым счетам различных типов;

• создание архивной базы платёжных документов по каждому клиенту и в целом, а также её автоматическое изменение;

• подготовку и отбор документов для отправки;

• осуществление межбанковских расчетов;

• обработку и формирование выписок по счетам;

• формирование различных отчетов по запросам клиентов;

• формирование внутренних банковских отчетов для анализа и статистики, а также для свода документов при закрытии операционного дня;

• правильный и оперативный учет операций конверсии;

• правильный учет операций по внебалансовым счетам.

Схематичное представление работы системы «Диасофт» с целью решения поставленных задач приведено на рисунке 2.1.

Рисунок 2.1 – Схема работы системы «Диасофт»

3. Входная информация системы «Диасофт»

Входная документация содержит первичную необработанную информацию, отражающую состояние текущих счетов клиента. Для системы «Диасофт» это вводимые платежные поручения, приходно-расходные операции по счетам, комиссии по счетам клиентов, документы безналичной купли-продажи валюты, а также запросы клиентов по открытым счетам.

Входная документация может поступать в «Диасофт» по различным каналам электронного документооборота: импортироваться из системы «клиент-Банк», приниматься через программу-транслятор со сканирующего устройства, заводиться операционистом вручную. В любом случае документ, попадающий в «Диасофт», должен иметь стандартный вид, удовлетворяющий банковским нормативным документам.

При формировании в «Диасофте» входных документов выбираются следующие значения (таблица 3.1):

Таблица 3.1 Состав входной информации при формировании входных документов «Диасофта»

№ п/п	Входной документ	Вводимые данные
1	Приходно-расходные операции	— порядковый номер документа — расчетный счет клиента (по дебету или по кредиту в зависимости от вида операции) — сумма операции — кассовый символ взноса или снятия — Ф.И.О. клиента, совершающего операцию
2	Платежные поручения	— порядковый номер в соответствии с нумерацией клиента — наименование плательщика (расчетный счет, ИНН, КПП подтягиваются автоматически из системы) — сумма платежа (комиссия за перевод денег, при необходимости, взимается автоматически) — БИК банка получателя (название, корр.счет банка подтягиваются автоматически из системы) — расчетный счет получателя — наименование получателя, ИНН, КПП (если расчеты с данным контрагентом ранее проводились по системе «Диасофт», информация подтягивается автоматически) — назначение платежа — налоговая информация (при необходимости)
3	Запросы клиентов	— наименование клиента или его расчетный счет — запрашиваемый период либо дата — логические условия поиска

4. Алгоритм решения задачи

Алгоритм решения задач показывает, каким образом, т. е. на основе каких алгоритмов расчёта входная информация преобразуется в выходную.

Система «Диасофт» решает множество различных задач, связанных с банковской деятельностью, поэтому и алгоритмов решения этих задач достаточно много.

Обобщенный алгоритм решения задач системой «Диасофт» можно представить следующим образом:

1. Осуществление операции (набора последовательно выполняемых проводок и некоторых учетных данных, изменяющих состояние счетов)

— доставка входных составляющих задачи к ядру банковской системы (т.к. они могли быть сформированы и на удаленном рабочем месте в режиме off-line);

— проверка входных данных на отсутствие в них ошибок, соответствие информации, содержащейся в них, справочникам системы, отсутствие блокировок и приостановлений по счетам, наличие на счетах необходимых для операции наличных денежных средств;

Diasoft FA# Retail

Входящее
в состав Финансовой
Архитектуры Diasoft FA# розничное
решение Diasoft FA# Retail состоит
из интегрированных компонентов (набора
слоев) фронт-, миддл- и бэк-офисов.

Разделение компонентов
решения сделано с целью повышения
эффективности выполнения разнородных
операций (продажи услуг и обслуживания
клиентов, оперативного управления,
обработки сделок и др.).

Фронт-офис –
это среда, где происходит непосредственное
общение клиента и банка (как при участии
специалиста банка, так и без него). Это
может быть и Интернет-среда, и банкомат,
но в большинстве случаев фронт-офисом
являются различные подразделения банка,
рабочие места агентов и брокеров.
Фронт-офис обеспечивает клиентам
максимальную доступность банковских
услуг (продажу банковских продуктов) и
позволяет повысить оперативность и
качество банковского обслуживания.

Миддл-офис –
это рабочее место сотрудников банка,
отвечающих за принятие оперативных
решений. В качестве миддл-офиса могут
выступать: скоринговая система, отвечающая
за управление кредитными рисками,
система управления возвратом кредитов,
система бюджетирования.

Бэк-офис
– это
учетная система банка, рабочее место
сотрудников, отвечающих за обработку
заключенных договоров и совершенных
сделок.

1. Фронт-офис
Diasoft FA# Retail

Интегрированный
розничный Фронт-офис Diasoft FA# Retail —
это решение, которое обеспечивает банку
комплексный подход к организации
взаимодействия с клиентами. Фронт-офис
объединяет в едином решении все
«розничные» продукты банка (кредиты,
вклады, платежи и переводы, пластиковые
карты и др.) для физических лиц и
предприятий малого и среднего бизнеса,
а также широкий спектр каналов продаж:

• Продажи face-to-face (филиалы, отделения,
  агентские сети, мобильные агенты и др.)

• Каналы дистанционного банковского
  обслуживания (Интернет-банкинг,
  SMS-банкинг и др.)

• Обслуживание с помощью автоматических
  устройств (банкомат, устройство cash-in,
  киоск самообслуживания и др.).

Комплексный подход
к организации взаимодействия банка и
клиента позволяет поддерживать единый
набор банковских продуктов и функционала
решения, а также снижает его общую
стоимость,  упрощает подключение
новых каналов банковского обслуживания,
обеспечивает единую технологию работы
операционистов и систем самообслуживания,
способствует созданию единого
информационного пространства для
клиентов, постепенно повышая их интерес
к электронному банкингу.

Фронт-офис объединяет
не только все банковские продукты и
каналы продаж, но также содержит
информацию обо всех контактах клиента
и банка и является, по сути, CRM-системой,
где работа с клиентом может быть
проанализирована в следующих срезах:

• продукты, купленные клиентом;

• заявки клиента (на кредит,
  открытие пластиковой карты и т.д.);

• возможные направления
  работы с клиентом и др.

Фронт-офисная
составляющая системы комплексной
автоматизации розничного
обслуживания Diasoft FA# Retail позволяет
автоматизировать широкий набор розничных
операций банка.

Кредитная
заявка

• Поддержка всего спектра
  розничных кредитных продуктов:
  потребительское кредитование,
  автокредитование, ипотечное кредитование,
  целевые потребительские кредиты,
  кредитные карты

• Автоматизация деятельности всех
  подразделений банка, связанных с
  фронт-офисным обслуживанием кредита
  (службы безопасности, юридической
  службы, кредитных аналитиков, кредитных
  менеджеров, кредитного комитета и др.),
  а также работы сотрудников фронт-офиса
  (операционистов отделений банка,
  сотрудников автосалонов, магазинов и
  др.)

• Информационная поддержка таких кредитных
  продуктов банка, как предварительный
  расчет сумм первоначального взноса и
  сумм регулярных платежей

• Ввод кредитной заявки, контроль
  правильности заполнения документов
  (первичная верификация)

• Расчет суммы кредита с учетом суммы
  первоначального взноса, а также платежей,
  включаемых в сумму кредита (комиссий,
  страховых премий и др.)

• Прикрепление графической информации
  к кредитной заявке (графические образы
  документов, представленных заемщиком
  и поручителями, документы, удостоверяющие
  личность клиента, документы, подтверждающие
  его доход, справка 2-НДФЛ или по форме
  банка, выписка с банковского счета, ИНН
  и др.)

• Передача заявки на рассмотрение в банк
  (при этом может быть настроена доставка
  уведомления для ответственного персонала
  банка в соответствии с регламентом
  банка)

• Формирование и печать документов,
  сопровождающих бумажный документооборот
  (например, актов приема/передачи
  оригиналов документов и т.п.). Контроль
  состояния пакета документов по кредиту
  (полнота документов на текущую дату,
  своевременность передачи документов)

• Подключение автоматического
  или полуавтоматического скоринга
  (Diasoft FA# Retail, Scorto)

• Поддержка работы службы безопасности
  банка. Анализ данных по имеющимся
  кредитным заявкам. Фиксирование
  произведенных действий. Формирование
  заключения службы безопасности и
  указание комментариев для учета при
  дальнейшей работе с системой

• Поддержка технологий банка в рамках
  принятия решения о выдаче кредита
  (кредитный менеджер, юридическая служба,
  кредитный комитет и др.). Формирование
  решения по рассматриваемой кредитной
  заявке

• Формирование пакета документов на
  основе одобренной заявки в составе:
  кредитного договора, договора на
  открытие банковского счета, графика
  платежей, списка пунктов приема платежей
  по кредиту, а также, в случае ипотечного
  кредитования, договоров обеспечения
  (залог приобретаемой недвижимости),
  связанных договоров страхования и др.

  Сопровождение
и погашение кредитов

• Прием плановых платежей по кредиту
  (различные варианты схемы погашения,
  настраиваемые по выбору банка)

• Прием платежей в случае задолженности
  (получение из бэк-офиса информации о
  сумме задолженности с учетом штрафов
  и пени, установленных банком). Погашение
  задолженности в порядке приоритетов,
  установленных для каждого вида
  задолженностей

• Прием заявлений на полное или частичное
  досрочное погашение кредита (проверка
  возможности досрочного погашения с
  учетом различного вида мораториев,
  предварительный расчет суммы погашения
  на дату планируемого погашения с учетом
  настроенных штрафных санкций,
  предусмотренных кредитной программой
  для данного кредита на текущей стадии
  его обслуживания)

• Досрочное частичное
  погашение кредита (окончательный расчет
  и прием суммы к погашению, перерасчет
  графика — поддерживаются как схемы
  с уменьшением срока кредита, так и схемы
  с уменьшением размера ежемесячного
  платежа для аннуитетных схем)

• Досрочное полное погашение кредита
  (производятся аналогичные досрочному
  частичному погашению проверки и расчеты
  сумм штрафов в случае, если предусмотрены
  какие-либо штрафные санкции)

• Закрытие договоров при полном погашении
  кредита

• Автоматическая печать документов,
  поддерживающих бумажный документооборот.

Кассовые
операции

• Модуль «Операционная
  касса», входящий в состав розничного
  решения, позволяет полностью
  автоматизировать кассовые операции и
  операции с наличной иностранной валютой
  и чеками — как в самом банке, так и в
  удаленных операционных кассах и
  дополнительных офисах. Модуль обеспечивает
  комплексную автоматизацию и
  полнофункциональный учет следующих
  операций по обслуживанию физических
  лиц:

• Кассовое обслуживание счетов физических
  лиц (прием наличной валюты РФ или
  иностранной валюты, включая поврежденные
  денежные знаки, для зачисления на счета
  физических лиц в валюте РФ или в
  иностранной валюте, а также выдача
  наличной валюты РФ или иностранной
  валюты со счетов физических лиц в валюте
  РФ или в иностранной валюте)

• Операции по счетам пластиковых карт
  (прием/выдача наличной валюты РФ и 
  иностранной валюты на счета/со счетов
  пластиковых карт)

• Прием денежных знаков на экспертизу

• Переводы без открытия счета (прием
  наличной валюты РФ или иностранной
  валюты для осуществления перевода из
  Российской Федерации по поручению
  физического лица без открытия банковского
  счета, выплата наличной валюты РФ или
  иностранной валюты по переводам в
  Российскую Федерацию без открытия
  банковского счета в пользу физического
  лица)

• Валютно-обменные операции (продажа и
  покупка наличной иностранной валюты
  за наличную валюту РФ, продажа наличной
  иностранной валюты одного государства
  за наличную иностранную валюту другого
  иностранного государства, размен
  денежных знаков иностранного государства
  на денежные знаки того же или другого
  иностранного государства)

• Покупка поврежденных денежных знаков
  иностранного государства за наличную
  валюту РФ

• Операции с чеками (покупка и продажа
  чеков за наличную валюту РФ или наличную
  иностранную валюту, оплата чеков
  наличной валютой РФ или иностранной
  валютой, покупка чеков с зачислением
  средств на счета физических лиц в валюте
  РФ или иностранной валюте, продажа
  чеков за счет средств на счетах физических
  лиц в валюте РФ или иностранной валюте.

Платежи
и переводы

Фронт-офисное
решение Diasoft FA# Retail позволяет
автоматизировать работу с коммунальными
и налоговыми платежами. В решении
реализованы следующие функциональные
возможности:

• Прием наличных и безналичных (списание
  со счетов) платежей с формированием
  одиночных либо сводных платежных
  документов

• Использование схем платежей, содержащих
  информацию о получателе

• Формирование реестров платежей по
  банкам и получателям платежей

• Взимание комиссий

• Печать квитанций о приеме платежей.

  Вклады

В части работы с
депозитами физических лиц решение
полностью поддерживает следующие
бизнес-потребности банка:

• Информационное обслуживание
  (предоставление клиентам информации
  о предлагаемых банком депозитных
  продуктах, их параметрах и условиях,
  предварительный расчет сумм процентного
  дохода, помощь вкладчику в выборе
  наиболее подходящего вида вклада)

• Открытие нового вклада. Здесь полностью
  реализован весь бизнес-процесс по
  приему вкладов от физических лиц (прием
  заявлений на открытие вклада, регистрация
  клиента, открытие договора вклада,
  счета вклада, счета резервирования
  процентов и т.д.). Поддерживается открытие
  вкладов в пользу третьих лиц с
  идентификацией как вносителя средств,
  так и выгодоприобретателя

• Обслуживание вклада подразумевает
  прием дополнительных взносов, оформление
  доверенностей, завещаний, периодических
  поручений, расчет и выдачу процентов,
  закрытие вкладов в срок и досрочно,
  переводы на счет своего банка и в другой
  банк, внесение изменений в данные
  клиента.

  В
части обслуживания вкладов поддерживается
следующий набор операций:

• Просмотр данных по каждому договору
  вклада: реквизитов вкладчика (персональные
  данные, реквизиты удостоверяющих
  личность документов, адреса и контактная
  информация), его доверенных лиц и
  наследников (если они есть), видов валюты
  вклада, процентной ставки, даты начала,
  планового окончания и фактического
  закрытия вклада, текущих остатков и
  истории движения средств, истории
  вклада в пролонгациях

• Регистрация изменений данных о клиенте
  (персональная и контактная информация,
  сведения об удостоверяющих личность
  документах и пр.)

• Регистрация документов правоотношений
  (доверенностей и завещаний по вкладу)

• Пополнение вкладов клиентом, его
  доверенными лицами или третьими лицами
  (при наличии у банка такой услуги) с
  проверкой минимально допустимой суммы
  взноса

• Снятие наличных, в том числе наследником
  или по доверенности

• Безналичное списание средств, переводы
  на счет своего или другого банка, в том
  числе наследником или по доверенности

• Наличное или безналичное снятие
  процентов, в том числе наследником или
  по доверенности

• Регистрация периодических поручений
  на перечисление процентов или вклада
  (перечисление процентов и вклада может
  происходить как внутри банка, так и в
  другой банк)

• Закрытие договора с выплатой процентов,
  в том числе наследником или по доверенности

• Досрочное закрытие договора, в том
  числе наследником или по доверенности.
  Досрочное закрытие по ставке вклада
  при наличии данного условия по договору
  (окончательный расчет суммы погашения)

• Автоматическая печать документов,
  поддерживающих бумажный документооборот
  (договор, доверенность, завещание, отказ
  от завещания, приходные/расходные
  ордера, заявление на перевод, заявление
  на перечисление процентов и пр.).

  Банковские
карты

Решение удовлетворяет
бизнес-потребности банка в автоматизации
работы с пластиковыми картами, обеспечивая
выполнение следующих операций:

• Информационное обслуживание
  — информирование клиентов о предлагаемых
  банком карточных продуктах, их параметрах
  и условиях, оказание помощи клиенту в
  выборе наиболее подходящего ему
  карточного продукта

• Выпуск новой карты — полная
  реализация всего бизнес-процесса по
  выпуску основных и дополнительных
  карт, включающего в себя прием заявлений
  на выпуск карты, регистрацию держателя
  основной и дополнительной карт, открытие
  договора на выпуск и обслуживание
  карты, карточного счета (СКС), выдачу
  карты и ПИН-конверта и т.д.

• Обслуживание карты —
  пополнение счета и выдача наличных,
  безналичные переводы средств, блокировка
  и перевыпуск карты, закрытие договоров.

• Выдача клиенту выписок по СКС, а также
  справок об актуальном балансе по его
  картам производится через модуль
  «Информационное обслуживание».

  В
части обслуживания выданных карт
поддерживается следующий набор операций:

• Просмотр данных по договору: реквизитов
  держателя карты (персональные данные,
  реквизиты, удостоверяющие личность,
  документы, адреса и контактная
  информация), карточных продуктов, валюты
  карты, даты выдачи, актуального баланса
  и пр.

• Пополнение счета карты (СКС): средства
  могут быть внесены как наличными, через
  кассу (требуется модуль «Операционная
  касса»), так и безналичным переводом,
  со счета клиента

• Выдача средств со счета пластиковой
  карты: выплата осуществляется наличными,
  через кассу (требуется модуль «Операционная
  касса»), или безналичным перечислением
  на указанный клиентом счет

• Оформление заявки на установку/изменение
  кредитного лимита/овердрафта по карте

• Оформление заявления клиента на
  блокирование его пластиковой карты
  (например, в связи с ее утратой)

• Оформление заявления на перевыпуск
  карты (в связи с истечением срока
  действия, утратой и т.д.)

• Оформление заявления об отказе от
  перевыпуска карты

• Оформление заявления клиента на закрытие
  основной или дополнительной пластиковой
  карты.

2.
Миддл-офис Diasoft FA# Retail

Миддл-офис
решения Diasoft FA# Retail в настоящее
время представлен двумя базовыми
функциями:

• Управление кредитными
  рисками (Diasoft FA# Retail, Scorto)

• Управление возвратом кредитов (debt
  collection).

Управление
кредитными рисками

Diasoft
FА# Retail, Scorto представляет
собой программный комплекс, используемый
для построения аналитической системы
кредитного скоринга при работе финансовых
организаций на рынке потребительского
кредитования. Diasoft
FА# Retail, Scorto анализирует
входные данные о потенциальных клиентах
банка для оценки их кредитоспособности
и вероятности невозврата кредитов.
Система предназначена для повышения
эффективности работы кредитных менеджеров
и оптимизации кредитной политики банка
в целом.

Использование Diasoft
FА# Retail, Scorto позволяет
уменьшить риски невозврата кредитов,
сократить время обработки кредитных
заявок, повысить эффективность работы
менеджера, снизить субъективность
принятия решений (человеческий фактор),
автоматизировать процесс анализа
информации о потенциальном заемщике.

Используемые
в решении технологии (регрессионный
анализ, нейронные сети, «деревья»
решений, кластерный анализ и др.)
определяют основную особенность
системы — выявление «скрытых» и
«неочевидных» зависимостей в
характеристиках клиента-заемщика. Это
позволяет принимать более точные
решения, основываясь на раннее неизвестных
или скрытых данных, а также дает
возможность максимально формализовать
весь процесс оценки и анализа
кредитоспособности клиентов.

Скоринговое решение
компании «Диасофт» в настоящее время
является уникальным по своей
функциональности продуктом и имеет ряд
существенных достоинств.

При проектировании
систем кредитного скоринга изначально
закладывался функционал, который на
протяжении многих лет доказывал свою
эффективность и сегодня признан мировым
банковским сообществом как эффективный
инструмент для управления кредитными
рисками:

• Выбор оптимального уровня отсечения

• Задание и управление стратегией
  кредитной политики

• Скоринговая Front-end отчетность

• Скоринговая Back-end отчетность.

Управление
возвратами  кредитов (debt collection)

• Просмотр списка кредитов, попавших «на
  просрочку»

• Просмотр данных по каждому из таких
  кредитов и заемщику (основные сведения
  и контактная информация заемщика,
  предыдущие платежи, текущее состояние
  задолженности по кредиту и срок
  просрочки, история произведенных
  действий по  данному случаю просрочки)

• Работа по возврату долга
  (очередные действия из числа доступных
  согласно предусмотренному в банке
  бизнес-процессу, например, — телефонный
  звонок клиенту, досрочное истребование
  возврата полной суммы долга, подготовка
  материалов в суд и т.п.)

• Фиксирование произведенных
  действий и их результатов (например, —
  «не удалось связаться с заемщиком ни
  по одному из указанных контактов»)

• Указание комментариев для
  учета при дальнейшей работе по данному
  случаю (например, — «заемщик выехал
  с жилплощади, указанной как адрес
  проживания»).

3.
Бэк-офис Diasoft FA# Retail

В составе комплексной
системы автоматизации розничного
обслуживания компания «Диасофт»
предлагает Бэк-офисное решение
– Diasoft FA# Retail.Back.

Розничный
Бэк-офис является
составной частью информационного
пространства САБД. Тесная интеграция
Бэк-офиса с Фронт-офисом и системой
автоматизации корпоративной банковской
деятельности обеспечивает следующие
преимущества в работе:

• Ведение единой аналитической информации
  по клиентам, счетам, документам

• Обеспечение выпуска консолидированной
  отчетности: обязательной и внутренней

• Автоматизация рабочих мест кассиров
  и бухгалтеров банка с помощью единой
  системы

• Простота создания новых
  банковских продуктов, затрагивающих
  смежные сферы банковской деятельности

• Упрощение сопровождения интегрированного
  программного комплекса благодаря
  единой программно-аппаратной платформе,
  единым принципам администрирования и
  работы в информационной системе.

• Технологии обслуживания физических
  лиц, заложенные в Бэк-офисном решении,
  дают банкам следующие преимущества:

• повышение доходов за счет управления
  потоками денежных средств;

• увеличение прибыли за счет снижения
  операционных издержек;

• рост числа обслуживаемых клиентов и
  операций за счет создания новых
  привлекательных банковских продуктов,
  способных удовлетворить запросы даже
  самых взыскательных клиентов;

• улучшение качества обслуживания и,
  как следствие, повышение лояльности
  клиентов

• упрощение процедуры доступа к услугам
  банка, предоставление большего пакета
  банковских услуг, возможность
  обслуживания клиентов в любом отделении
  банка;

• возможность круглосуточного обслуживания
  клиентов.

Решение
позволяет автоматизировать следующие
операции.

Вклады

Бэк-офисная
составляющая Diasoft FA# Retail в интегрированном
розничном решении позволяет автоматизировать
весь цикл работ с депозитными договорами
(«срочными» и «до востребования»,
рублевыми, валютными, мультивалютными),
реализуя полный набор операций по их
обслуживанию:

• Открытие депозитного договора (при
  этом система автоматически открывает
  все требуемые лицевые счета по депозиту)

• Прием/выдача наличных денежных средств
  на депозитный счет

• Зачисление/списание безналичных
  денежных средств на депозитный счет
  (как индивидуальное, так и пакетное), в
  том числе посредством конверсионной
  операции

• Списание средств по длительным
  поручениям. При выполнении данной
  операции используется общесистемный
  механизм Календаря событий, работающий
  как по датам, определенным на основе
  типовых периодичностей (например, «раз
  в месяц»), так и на основе возникновения
  и обработки определенных событий
  (например, «зачисление заработной
  платы»). При выполнении операций
  выдачи/списания система осуществляет
  автоматический контроль остатка средств
  на счете клиента (например, запрещает
  списание со счета сумм, приводящее к
  уменьшению остатка до величины, меньшей
  установленного на счете неснижаемого
  остатка

• Автоматическое выполнение
  операций по счетам клиента по его
  распоряжению

• Погашение депозита с выдачей остатка
  наличными денежными средствами либо
  с безналичным переводом остатка по
  реквизитам, указанным в поручении
  клиента

• Автоматическое пополнение вклада с
  других вкладов этого клиента в случае
  недостаточности средств при массовом
  списании с вкладов

• Пролонгация как отдельного депозитного
  договора в ручном режиме, так и
  автоматическая пролонгация тех срочных
  депозитов, денежные средства по которым
  не востребованы клиентами в день
  завершения договора, а условия договора
  предполагают автоматическую пролонгацию

• Автоматический перевод денежных средств
  на счета «до востребования» по тем
  срочным депозитам, денежные средства
  по которым не востребованы клиентами
  в день завершения договора, а условия
  договора не предполагают его автоматической
  пролонгации

• Автоматический расчет и удержание
  комиссий, включая комиссию за обналичивание
  средств, зачисленных безналично из
  других банков

• Поддержка правоотношений клиентов
  (операции с вкладчиком, вносителем,
  доверенным лицом, наследником и т.п.).

• Все операции сопровождаются автоматическим
  выводом на печать необходимых отчетных
  форм (договоры, образцы подписей
  вкладчиков, кассовые и мемориальные
  ордера, бланки строгой отчетности и
  т.п.).

Кредиты

Розничное
Бэк-офисное решение позволяет
автоматизировать работу с кредитами и
обеспечиваются следующие функциональные
возможности:

• Ведение справочника действующих и
  закрытых договоров, справочника клиентов
  (кредитных историй), типов обеспечения,
  базовых ставок, групп риска и других
  параметров

• Учет и хранение истории изменений
  параметров и состояний договоров

• Расчет и формирование бухгалтерских
  проводок по отдельному договору или
  по группе договоров

• Формирование календарей плановых
  платежей

• Учет фактических платежей по договорам

• Оформление кредитных заявок

• Поддержка различных схем погашения
  задолженностей, управление приоритетами
  погашения задолженности:

Банковские
карты

Diasoft FA# Retail.Back позволяет
автоматизировать работу с дебетовыми,
кредитными, зарплатными (в том числе
кредитными или с овердрафтом),
корпоративными и предоплаченными
картами.

Обеспечиваются
следующие функциональные возможности:

• Отображение карточных операций на
  счетах клиентов

• Внебалансовый учет заготовок карточек

• Получение необходимой отчетности

• Выполнение всех операций со счетами
  клиентов

• Проведение расчетов с юридическими
  лицами: организациями, обслуживаемыми
  в рамках зарплатных проектов,
  фирмами-мерчантами

• Передача информации о карточных
  операциях в систему автоматизации
  банковской деятельности

• Поддержка работы различных
  схем многофилиальных структур банка,
  при этом обеспечивается

• Поддержка длительных
  поручений по картам и устройствам —
  разовые, периодические, событийные, с
  автоматическим формированием документов
  и отчетов

• Поддержка интерфейса взаимодействия
  с процессинговыми центрами:

Валютно-обменные
операции

Diasoft FA# Retail.Back позволяет
автоматизировать работу обменных
операций с наличной валютой, платежными
документами и банковскими картами в
обменных пунктах и кассовых узлах банка,
формировать финансовые документы по
указанным операциям и необходимую
отчетность. Осуществляется автоматизация
и учет следующих операций:

• Покупка и продажа валюты за рубли

• Конверсия валюты

• Покупка и продажа платежных документов
  за валюту и рубли

• Размен валюты

• Прием и выдача валюты и платежных
  документов на инкассо

• Прием и выдача денежных знаков и
  платежных документов на экспертизу

• Покупка неплатежеспособных денежных
  знаков

• Прием и выдача наличных по банковским
  картам

• Подкрепление ресурсами и сдача излишков

• Ведение реестров

• Работа с лимитами ресурсов

• Подведение итогов и формирование
  сводных документов.

Взаимодействие
с Бюро кредитных историй

Специализированный
модуль «Взаимодействие с БКИ» входит
в состав розничного решения «Диасофт».
В модуле реализован набор функций,
обеспечивающий полный документооборот
для взаимодействия с БКИ:

• Загрузка кредитных историй из нескольких
  АБС

• Загрузка кредитных историй из филиалов
  банка

• Просмотр и редактирование кредитных
  историй

• Коммуникация с БКИ (модуль позволяет
  выгружать данные в несколько БКИ; при
  этом производится подсчет статистических
  данных по выгруженным КИ)

• Формирование запросов в ЦККИ и БКИ по
  интересующим кредитным историям

• Отчетность (модуль позволяет формировать
  отчеты по кредитным историям клиентов
  на основании накопленных данных).

Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]

• #
• #
• #
• #
• #
• #
• #
• #
• #
• #
• #