Руководство банка hsbc

This article is about the HSBC Group. For individual entities of the group, see HSBC Bank.

HSBC Holdings plc

HSBC headquarters at Canary Wharf, London
Type	Public limited company
Traded as	LSE: HSBA SEHK: 5 NYSE: HSBC BSX: HSBC.BH FTSE 100 component (HSBA) Hang Seng component (5)
Industry	Financial services
Founded	First established on 3 March 1865; 158 years ago in British Hong Kong[1] (as The Hongkong and Shanghai Bank) First incorporated on 14 August 1866; 156 years ago[2] (as The Hongkong and Shanghai Banking Corporation) 25 March 1991; 32 years ago[1][3] in London (as HSBC Holdings plc, as parent holding company to the entity in Hong Kong now as a subsidiary)
Founder	Sir Thomas Sutherland (for The Hongkong and Shanghai Banking Corporation branch)
Headquarters	8 Canada Square London, England, UK
Area served	Worldwide
Key people	Mark Tucker (Group Chairman) Noel Quinn (Group Chief Executive)
Products	Asset management, banking, commodities, credit cards, equities trading, insurance, investment banking, investment management, mortgage loans, mutual funds, private equity, securities services, risk management, wealth management
Revenue	US$51.727 billion (2022)[4]
Operating income	US$17.528 billion (2022)[4]
Net income	US$16.670 billion (2022)[4]
AUM	US$595 billion (2022)[4]
Total assets	US$2.966 trillion (2022)[4]
Total equity	US$196.028 billion (2022)[4]
Number of employees	219,199 (2022)[4]
Subsidiaries	Subsidiaries The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Hang Seng Bank HSBC UK Bank plc HSBC Finance HSBC Bank Canada HSBC Bank India HSBC Bank Malaysia HSBC Bank Middle East HSBC Bank USA HSBC México HSBC Sri LankaM&S Financial Services plc]][5]
Website	www.hsbc.com

HSBC Holdings plc is a British multinational universal bank and financial services holding company. It is the largest bank in Europe by total assets ahead of BNP Paribas, with US$2.953 trillion as of December 2021.^[6] In 2021, HSBC had $10.8 trillion in assets under custody (AUC) and $4.9 trillion in assets under administration (AUA).^[4] HSBC traces its origin to a hong in British Hong Kong, and its present form was established in London by the Hongkong and Shanghai Banking Corporation to act as a new group holding company in 1991;^[7][8] its name derives from that company’s initials.^[9] The Hongkong and Shanghai Banking Corporation opened branches in Shanghai in 1865^[1] and was first formally incorporated in 1866.^[10]

HSBC has offices in 64 countries and territories across Africa, Asia, Oceania, Europe, North America, and South America, serving around 40 million customers.^[11] As of 2022, it was ranked no. 38 in the world in the Forbes rankings of large companies ranked by sales, profits, assets, and market value.^[12] HSBC has a dual^[13] primary listing on the Hong Kong Stock Exchange and London Stock Exchange and is a constituent of the Hang Seng Index and the FTSE 100 Index. It has secondary listings on the New York Stock Exchange, and the Bermuda Stock Exchange.

HSBC is organised within three business groups: Commercial Banking, Global Banking and Markets, and Wealth and Personal Banking.^[14][15] In 2020, the bank announced that it would consolidate its Retail Banking & Wealth Management arm with Global Private Banking, to form Wealth & Personal Banking.^[16] HSBC has had a number of controversies and the bank has been repeatedly fined for money laundering (sometimes in relation with criminal organizations such as the Sinaloa cartel)^[17] or setting up large scale tax avoidance schemes.

History[edit]

Origins to 2000[edit]

The Hongkong and Shanghai Bank was founded by the Scottish banker, Thomas Sutherland, in the then-British colony of British Hong Kong on 3 March 1865, and in Shanghai a month later, benefiting from the start of trading into China, including opium trading.^[18] It was formally incorporated as The Hongkong and Shanghai Banking Corporation by an Ordinance of the Legislative Council of Hong Kong on 14 August 1866.^[2] In 1980, HSBC acquired a 51% shareholding in US-based Marine Midland Bank, which it extended to full ownership in 1987. On 6 October 1989, it was renamed by the legislative council, by an amendment to its governing ordinance originally made in 1929, to The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, and became registered as a regulated bank with the then Banking Commissioner of the Government of Hong Kong.^[19]

During the Konfrontasi period in the 1960s, a group of Indonesian forces bombed the MacDonald House building in Singapore (at the time used by HSBC) just a few months after Singapore was granted its independence from Malaysia. A number of people were killed and the two military officers responsible for the bombing were tried and executed.^[20]

HSBC Holdings plc, originally incorporated in England and Wales,^[21] was a non-trading, dormant shelf company when it completed its transformation on 25 March 1991^[3] into the parent holding company to the Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited now as a subsidiary, in preparation for its purchase of the UK-based Midland Bank and the impending transfer of sovereignty of Hong Kong to China. HSBC Holdings’ acquisition of Midland Bank was completed in 1992 and gave HSBC a substantial market presence in the United Kingdom. As part of the takeover conditions for the acquisition, HSBC Holdings plc was required to relocate its world headquarters from Hong Kong to London in 1993.^[22]

Major acquisitions in South America started with the purchase of the Banco Bamerindus of Brazil for $1 billion in March 1997^[23] and the acquisition of Roberts SA de Inversiones of Argentina for $600 million in May 1997.^[24] In May 1999, HSBC expanded its presence in the United States with the purchase of Republic National Bank of New York for $10.3 billion.^[25]

2000 to 2010[edit]

Expansion into Continental Europe took place in April 2000 with the acquisition of Crédit Commercial de France, a large French bank, for £6.6 billion.^[26] In July 2001 HSBC bought Demirbank, an insolvent Turkish bank.^[27] In July 2002, Arthur Andersen announced that HSBC USA, Inc., through a new subsidiary, Wealth and Tax Advisory Services USA Inc. (WTAS), would purchase a portion of Andersen’s tax practice. The new HSBC Private Client Services Group would serve the wealth and tax advisory needs of high-net-worth individuals. Then in August 2002 HSBC acquired Grupo Financiero Bital, SA de CV, Mexico’s third largest retail bank for $1.1 billion.^[28]

In November 2002, HSBC expanded further in the United States. Under the chairmanship of John Bond, it spent £9 billion (US$15.5 billion) to acquire Household Finance Corporation (HFC), a US credit card issuer and subprime lender.^[29] In a 2003 cover story, The Banker noted «when banking historians look back, they may conclude that [it] was the deal of the first decade of the 21st century».^[30] Under the new name of HSBC Finance, the division was the second largest subprime lender in the United States.^[31]

The new headquarters of HSBC Holdings at 8 Canada Square, London officially opened in April 2003.^[32]

In July 2003, HSBC announced that it had a agreed to acquire 82.19% of the Korean fund administrator, Asset Management Technology (AM TeK), for $12.47 million in cash; it was the largest fund administrator in South Korea, with $24 billion of assets under administration.^[33] In September 2003 HSBC bought Polski Kredyt Bank SA of Poland for $7.8 million.^[34] In June 2004 HSBC expanded into China buying 19.9% of the Bank of Communications of Shanghai.^[35] In the United Kingdom HSBC acquired Marks & Spencer Retail Financial Services Holdings Ltd for £763 million in December 2004.^[36] Acquisitions in 2005 included Metris Inc, a US credit card issuer for $1.6 billion in August^[37] and 70.1% of Dar es Salaam Investment Bank of Iraq in October.^[38] In April 2006, HSBC bought the 90 branches in Argentina of Banca Nazionale del Lavoro for $155 million.^[39] In December 2007 HSBC acquired the Chinese Bank in Taiwan.^[40] In May 2008, HSBC acquired IL&FS Investment, an Indian retail broking firm.^[41]

In 2005, Bloomberg Markets magazine accused HSBC of money laundering for drug dealers and state sponsors of terrorism. Then-CEO Stephen Green said that «This was a singular and wholly irresponsible attack on the bank’s international compliance procedures», but subsequent investigation indicated that it was accurate and proved that the bank was involved in money laundering for the Sinaloa Cartel and throughout Mexico.^{[42][43][44][45][46]}

In July 2006, HSBC announced that it would acquire Westpac’s sub-custody operations in Australia and New Zealand for $112.5 million, making HSBC the leading sub-custody and clearing player in Australia and New Zealand.^[47]

In 2007, HSBC wrote down its holdings of subprime-related mortgage securities by $10.5 billion, becoming the first major bank to report its losses due to the unfolding subprime mortgage crisis.^[48][49]

According to Bloomberg, «HSBC is one of world’s strongest banks by some measures».^[50] When HM Treasury required all UK banks to increase their capital in October 2007, the group transferred £750 million to London within hours, and announced that it had just lent £4 billion to other UK banks.^[51]

In March 2009, HSBC announced that it would shut down the branch network of its HSBC Finance arm in the United States, leading to nearly 6,000 job losses and leaving only the credit card business to continue operating.^[52][53] Chairman Stephen Green stated, «HSBC has a reputation for telling it as it is. With the benefit of hindsight, this is an acquisition we wish we had not undertaken.»^[54] According to analyst Colin Morton, «the takeover was an absolute disaster».^[53][55]

In March 2009, it announced that it had made US$9.3 billion of profit in 2008 and announced a £12.5 billion (US$17.7 billion; HK$138 billion) rights issue to enable it to buy other banks that were struggling to survive.^[56] However, uncertainty over the rights issue’s implications for institutional investors caused volatility in the Hong Kong stock market: on 9 March 2009 HSBC’s share price fell 24.14%, with 12 million shares sold in the last few seconds of trading.^[57]

2010 to 2013[edit]

On 25 April 2011, HSBC decided to shut down its retail banking business in Russia and reduce its private banking presence to a representative office.^[58]

On 11 May 2013, the new chief executive Stuart Gulliver announced that HSBC would refocus its business strategy and that a large-scale retrenchment of operations, particularly in respect of the retail sector, was planned. HSBC would no longer seek to be ‘the world’s local bank’, as costs associated with this were spiraling and US$3.5 billion needed to be saved by 2013, with the aim of bringing overheads down from 55% of revenues to 48%. In 2010, then-chairman Stephen Green planned to depart HSBC to accept a government appointment in the Trade Ministry. Group Chief Executive Michael Geoghegan was expected to become the next chairman. However, while many current and former senior employees supported the tradition of promoting the chief executive to chairman, many shareholders instead pushed for an external candidate.^[59][60] HSBC’s board of directors had reportedly been split over the succession planning and investors were alarmed that the row would damage the company.^[61]

On 23 September 2010, Geoghegan announced he would step down as chief executive of HSBC.^[62] He was succeeded as chief executive by Stuart Gulliver, while Green was succeeded as chairman by Douglas Flint; Flint was serving as HSBC’s finance director (chief financial officer). August 2011: Further to CEO Stuart Gulliver’s plan to cut $3.5 billion in costs over the next two years, HSBC announced that it will cut 25,000 jobs and exit from 20 countries by 2013 in addition to 5,000 job cuts announced earlier in the year. The consumer banking division of HSBC will focus on the UK, Hong Kong, high-growth markets such as Mexico, Singapore, Turkey, and Brazil, and smaller countries where it has a leading market share.^[63] According to Reuters, Chief Executive Stuart Gulliver told the media, «There will be further job cuts. There will be something like 25,000 roles eliminated between now and the end of 2013.»^[64]

In August 2011 «to align our U.S. business with our global network and meet the local and international needs of domestic and overseas clients», HSBC agreed to sell 195 branches in New York and Connecticut to First Niagara Financial Group Inc, and divestures to KeyCorp, Community Bank, N.A. and Five Star Bank for around $1 billion, and announced the closure of 13 branches in Connecticut and New Jersey. The rest of HSBC’s U.S. network will only be about half from a total 470 branches before divestments.^[65] On 9 August 2011, Capital One Financial Corp. agreed to acquire HSBC’s U.S. credit card business for $2.6 billion,^[66] netting HSBC Holdings an estimated after-tax profit of $2.4 billion.^[67] In September it was announced that HSBC sought to sell its general insurance business for around $1 billion.^[68]

In 2012, HSBC was the subject of hearings of the U.S. Senate permanent subcommittee for investigations for severe deficiencies in its anti-money laundering practices (see Controversies). On 16 July the committee presented its findings.^[69][70][71] Among other things, it concluded that HSBC had been transferring $7 billion in banknotes from its Mexican to its US subsidiary (much of it related to drug dealing^[72]), was disregarding terrorist financing links^[44] and was actively circumventing US safeguards to block transactions involving terrorists, drug lords and rogue regimes, including hiding $19.4 billion in transactions with Iran. This investigation followed on from a probe by the US Federal Reserve and Office of the Comptroller of the Currency found that there was «significant potential for unreported money laundering or terrorist financing».^[73]

On 11 December 2012, HSBC agreed to pay a record $1.92 billion fine in this money laundering case. «Bank officials repeatedly ignored internal warnings that HSBC’s monitoring systems were inadequate, the Justice Department said. In 2008, for example, the CEO of HSBC Mexico was told that Mexican law enforcement had a recording of a Mexican drug lord saying that HSBC Mexico was the place to launder money.»^[74] The United States Department of Justice, however, decided not to pursue criminal penalties, a decision which the New York Times labelled a «dark day for the rule of law.»^[75] HSBC chief executive Stuart Gulliver said: «We accept responsibility for our past mistakes. We have said we are profoundly sorry for them, and we do so again.»^[74]

Since 2013[edit]

In July 2013, Alan Keir was appointed chief executive of HSBC Bank plc after Brian Robertson resigned from his post. Keir’s duties include overseeing the firm’s UK, European, Middle Eastern, and African divisions.^[76]

In June 2014, an indirect wholly-owned subsidiary HSBC Life (UK) Limited agreed to sell its £4.2 billion UK pensions business to Swiss Re.^[77] In February 2015 the International Consortium of Investigative Journalists released information about the business conduct of HSBC under the title Swiss Leaks based on the 2007 hacked HSBC account records from whistle-blower Hervé Falciani. The ICIJ alleges that the bank profited from doing business with corrupt politicians, dictators, tax evaders, dealers of blood diamonds, arms dealers and other clients.^[78] US Senate investigators in 2012 had sought the hacked HSBC account records from Falciani and French authorities, but never received the data.^[79]

HSBC announced in August 2015 that it would be selling its Brazilian unit to Banco Bradesco for $5.2 billion following years of disappointing performance.^[80] In 2015, HSBC was recognised as the most trusted foreign bank in India by The Brand Trust Report 2015.^[81]

In 2016, the bank was mentioned numerous times in connection with the Panama Papers investigation. Many Syrians were angered when their accounts were judged high-risk and closed, despite the bank reportedly telling Mossack Fonseca it was «comfortable» with Rami Makhlouf as a customer, even though US Treasury sanctions against him were in effect at the time.^[82]

On 20 March 2017, the British newspaper The Guardian reported that hundreds of banks had helped launder KGB-related funds out of Russia, as uncovered by an investigation named Global Laundromat. HSBC was listed among the 17 banks in the UK that were «facing questions over what they knew about the international scheme and why they did not turn away suspicious money transfers,» as HSBC «processed $545.3m in Laundromat cash, mostly routed through its Hong Kong branch.» Other banks facing scrutiny under the investigation included the Royal Bank of Scotland, NatWest, Lloyds, Barclays and Coutts.^[83] In response, HSBC stated that it was against financial crime, and that the case «highlights the need for greater information sharing between the public and private sectors.»^[84]

On 1 October 2017, Mark Tucker succeeded Douglas Flint as group chairman of HSBC, the first non-executive and outside chairman appointed by the group.^[85] Also in October 2017, HSBC announced that John Flint, chief executive of Retail Banking and Wealth Management, would succeed Stuart Gulliver as Group Chief Executive on 21 February 2018.^[86] It was further announced on 5 August 2019 that Flint was leaving and his role would be filled on a temporary basis by Noel Quinn, head of HSBC’s global commercial bank.^[87] Noel Quinn was subsequently appointed to the role on a permanent basis in March 2020.^[88]

In February 2020, HSBC announced it would cut 35,000 jobs worldwide after it was announced corporate profits decreased by 33% in 2019.^[89]

In October 2020, HSBC committed to achieve zero-emission by 2050, e.g., by this year it would not only become carbon neutral by itself but also will work only with carbon-neutral clients. It also committed to providing 750–1,000 billion dollars to help clients make the transition. It also pledged to achieve carbon neutrality in his own operations by 2030.^[90]

In January 2021, HSBC announced that it would be closing 82 branches in Britain.^[91] In May 2021, HSBC announced the exit of US retail banking business by selling 10 California branches to Cathay Bank and 80 branches to Citizens Financial Group and closing the remaining branches.^[92] The bank said it intends to focus on the banking and wealth management needs of globally connected affluent and high net worth clients.^[93]

In May 2021, HSBC committed to end the financing of the coal industry, with a commitment to publish a new coal policy and provide further detail on its climate strategy by the end of 2021.^[94] The organisation’s «Thermal Coal Phase-Out Policy» was published in December 2021.^[95]

In August 2021, HSBC announced the acquisition of AXA Singapore. HSBC Insurance (Asia-Pacific) Holdings Ltd, an indirect wholly-owned subsidiary of HSBC would acquire 100% of the issued share capital of AXA Singapore for $575m.^[96] In December 2021, HSBC Asset Management (India) Private Ltd, an indirect wholly-owned subsidiary of HSBC announced it would acquire L&T Investment Management for $425 million from L&T Finance Holdings.^[97]

In July 2022, HSBC became the first foreign lender to open a Chinese Communist Party (CCP) committee in its Chinese investment banking subsidiary.^[98] The subsidiary, HSBC Qianhai Securities, is a 90% HSBC-owned joint venture.^[98]

In November 2022, HSBC announced the exit of Canadian market. Royal Bank of Canada will acquire 100% of the common shares of HSBC Canada for an all-cash purchase price of $13.5 billion, which is a multiple of 9.4 times HSBC Canada’s estimated 2024 earnings. Completion of the transaction is expected by late 2023, subject to regulatory approvals.^[99] HSBC has been under pressure to cut costs and divest non-Asian businesses.^[100]

In February 2023, HSBC announced that its profits for the last quarter of 2022 has almost doubled when compared to the same time of year before. However, its pre-tax profit actually fell because it absorbed the cost of selling its French retail banking operations.^[101] The bank also announced that they were closing 114 branches in the United Kingdom. The move came as more people were using online banking since the pandemic, reducing the need for physical branches. The move has been criticized by Unite.^[102]

As interest rates increased globally in May 2023, HSBC Holdings reported a 212% increase in quarterly profit.^[103]

In May 2023, HSBC defeated a proposal, backed by its largest stakeholder Chinese insurer Ping An, to consider spinning off its Asia business into a Hong Kong-listed entity.^[104]

Operations[edit]

HSBC has its world headquarters at 8 Canada Square in Canary Wharf, London.^[105]

Size, profit and auditors[edit]

• As of 2014, according to Relsbank, HSBC was the fourth-largest bank in the world by assets (with $2,670.00  billion), the second largest in terms of revenues (with $146.50 billion) and the largest in terms of market value (with $180.81 billion).^[106]
• It was also the most profitable bank in the world with $19.13 billion in net income in 2007 (compared to Citigroup’s $3.62 billion and Bank of America’s $14.98 billion in the same period).^[107]
• In June 2006, The Economist stated that since the end of 2005 HSBC has been rated the largest banking group in the world by Tier 1 capital.^[108] In June 2014 The Banker ranked HSBC first in Western Europe and 5th in the world for Tier 1 capital.^[109]
• In February 2008, HSBC was named the world’s most valuable banking brand by The Banker magazine.^[110][111]
• HSBC has been audited by PwC, one of the Big Four auditors since 2015.^[112]
• Despite being domiciled in the UK, HSBC generates around two-thirds of its profits in Asia, with China contributing 44% of the bank’s profit in 2022.^[113][114]

Brexit[edit]

In preparation for Brexit, HSBC announced that it will be facing as much as $300 million in legal and relocation fees as it plans to relocate 1,000 staff members from London to Paris.^[115] In the second quarter of 2017, the bank had $4 million in charges for «costs associated with the U.K.’s exit from the EU».^[115] HSBC plans to move roughly one-fifth of its London-based investment bankers to its Paris offices in order to maintain a continuous access point to the European Union’s single market.^[115] While its headquarters will remain in London,^[116] the staff movement is expected to avoid a loss of $1 billion of revenue after Brexit.^[117]

Principal subsidiaries[edit]

These are HSBC’s subsidiaries worldwide:^[118]

Asia Pacific

HSBC ceased retail banking operations in Thailand and Japan in 2012.^[119] HSBC entered Brunei in 1947 but commenced winding down its operations in April 2016 citing the bank’s optimisation of its global network and reduced complexity.^[120][121] As of 2019, HSBC stopped offering Amanah (a retail banking product and service in compliance with the Islamic Shari’ah laws) in Bahrain, Bangladesh, Indonesia, Singapore and the UAE following a strategic review of its global Islamic Finance businesses, while the bank continues on offering the same Shari’ah compliant products and services in Malaysia and in Saudi Arabia.^[122][123]

Europe

Further, HSBC Private Bank is a name for UK-based private banking division. HSBC Expat is the offshore banking division of the HSBC Group based in St Helier, Jersey that focuses on providing finance and cross border services to expatriates and migrants.^[124]

Americas

Middle East and North Africa

Principal business groups and divisions[edit]

HSBC organises its customer-facing activities within three business groups: Commercial Banking (CMB); Global Banking and Markets (GBM); Wealth and Personal Banking (WPB).^[14]

Commercial banking[edit]

HSBC provides financial services to small, medium-sized and middle-market enterprises. The group has more than 2 million such customers, including sole proprietors, partnerships, clubs and associations, incorporated businesses and publicly quoted companies.^[125]

In December 2015, HSBC announced that Noel Quinn will succeed Simon Cooper as the chief executive officer of Commercial Banking. Simon Cooper has decided to leave the bank to pursue other opportunities.^[126]

Global banking and markets[edit]

Global Banking and Markets is the investment banking arm of HSBC. For Global Banking, it provides investment banking and financing products for corporate and institutional clients, including corporate banking, investment banking, capital markets, trade services, payments and cash management, and leveraged acquisition finance. For Markets and Securities Services, it provides services in equities, credit and rates, foreign exchange, money markets and securities services. Global Banking and Markets has offices in more than 60 countries and territories worldwide, and positions itself as «emerging markets-led and financing-focused».^[127]

Wealth and personal banking[edit]

Wealth and Personal Banking helps customers to take care of their day-to-day finances and to manage, protect and grow their wealth. HSBC provides more than 54 million^[128] customers worldwide with a full range of personal financial services, including current and savings accounts, mortgage loans, car financing, insurance, credit cards, loans, pensions and investments. Retail Banking and Wealth Management (also known as RBWM) was previously referred to as Personal Financial Services (PFS). This rename was announced during HSBC’s 2011 Investor Day.^[129]

In 2020, HSBC announced merging two of its business lines: Retail Banking and Wealth Management & Global Private Banking to form a new business unit as Wealth and Personal Banking.^[130]

Group service centers[edit]

As a cost-saving measure HSBC is offshoring processing work to lower-cost economies in order to reduce the cost of providing services in developed countries. These locations take on work such as data processing and customer service, but also internal software engineering at Pune (India), Gurgaon (India), Bangalore (India), Chennai (India), Hyderabad (India), Vishakhapatnam (India), Kolkata (India), Colombo (Sri Lanka), Guangzhou (China), Curitiba (Brazil) and Kuala Lumpur (Malaysia). Chief Operating Officer Alan Jebson said in March 2005 that he would be very surprised if fewer than 25,000 people were working in the centers over the next three years: «I don’t have a precise target but I would be surprised if we had less than 15 (global service centers) in three years’ time.» He went on to say that each centre cost the bank from $20m to $30m to set up, but that for every job moved the bank saves about $20,000 (£10,400).^[131] Trades unions, particularly in the UK and US, blame these centers for job losses in developed countries, and also for the effective imposition of wage caps on their members.^[131]

Products[edit]

HSBC Direct[edit]

HSBC Direct is a telephone/online direct banking operation which attracts customers through mortgages, accounts and savings. It was first launched in the USA^[132] in November 2005 and is based on HSBC’s ‘First Direct’ subsidiary in Britain which was launched in the 1980s. The service is now also available in Canada,^[133] Taiwan,^[134] South Korea,^[135] Australia, France.^[136] Poland is launching business direct in September 2009. In the US, HSBC Direct is now part of HSBC Advance.^[137]

HSBCnet[edit]

HSBCnet provides access to transaction banking functionality – ranging from payments and cash management to trade services features – as well as to research and analytical content from HSBC. It also includes foreign exchange and money markets trading functionality. The system is used widely by HSBC’s high-end corporate and institutional clients served variously by the bank’s global banking and markets, commercial banking, and global transaction banking divisions. HSBCnet is also the brand under which HSBC markets its global e-commerce proposition to its corporate and institutional clients.^[138]

HSBC Advance[edit]

HSBC Advance is the group’s product aimed at working professionals. The exact benefits and qualifications vary depending on country, but typically require a monthly direct deposit or maintain US$5,000 of deposit/investments or residential mortgage. Business owners may use commercial relationship to qualify. Advantages may vary depending on country, such as day-to-day banking services including but not limited to a Platinum Credit Card, Advance ATM Card, Current Account and Savings Account. Protection plans and Financial Planning Services. A HSBC Advance customer enables the customer to open accounts in another country and transfer their credit history.^[139]

HSBC Premier[edit]

HSBC Premier is the group’s premium financial services product.^[140] It has its own portfolio of credit cards around the world. The exact benefits and qualification criteria vary depending on the country. Customers have a dedicated premier relationship manager, global 24-hour access to call centres, free banking services, and preferential rates. A HSBC Premier customer receives the HSBC Premier services in all countries that offer HSBC Premier, without having to meet that country’s qualifying criteria («Premier in One, Premier in All»).^[141]

HSBC Jade[edit]

HSBC Jade is an invite-only financial services product aimed at individuals with net worths typically between $1 million and $5 million in investible assets held with HSBC. Before invitation, members must be HSBC Premier members for a designated period of time. In addition to HSBC Premier benefits, HSBC Jade have select concierge services, estate planning services, and access to Jade Centres around the globe.^[142]

Leadership[edit]

Current leadership[edit]

• Group Chairman: Mark Tucker (October 2017 to present) ^[143]
• Group Chief Executive: Noel Quinn (March 2020 to present) ^[143][144]

List of previous Group Chairmen[edit]

The position of Group Chairman was formed in 1991; the preceding position, Chairman of The Hongkong and Shanghai Banking Corporation, remains an active position today.^[145]

1. Sir William Purves (1991–1998)^[146]
2. Sir John Bond (1998–2006)^[147]
3. The Lord Green (2006–2010)^[148]
4. Sir Douglas Flint (2010–2017)^[149]

List of previous Group Chief Executives[edit]

The position of Group Chief Executive was formed in 1991; the preceding position, Chief Executive of The Hongkong and Shanghai Banking Corporation, remains an active position today.^[145]

1. Sir William Purves (1991–1993)^[150]
2. Sir John Bond (1993–1998)^[151]
3. Sir Keith Whitson (1998–2003)^[152]
4. The Lord Green (2003–2006)^[148]
5. Michael Geoghegan (2007–2010)^[153]
6. Stuart Gulliver (2011–2018)^[154]
7. John Flint (2018–2019)^[155]

Controversies[edit]

Money laundering[edit]

In both 2003 and 2010, U.S. regulators ordered HSBC to strengthen its anti-money laundering practices.^[156] In October 2010, the United States OCC issued a Cease and Desist Order requiring HSBC to strengthen multiple aspects of its Anti-Money Laundering (AML) program. The identified problems included a once massive backlog of over 17,000 alerts identifying suspicious activity, failure to file timely suspicious activity reports with U.S. law enforcement, failure to conduct any due diligence to assess risks to HSBC affiliates before opening correspondent accounts for them, a three-year failure by HBUS from mid-2006 to mid-2009 to conduct any AML of $15 billion in bulk cash transactions from those same HSBC affiliates, failure to monitor $60 trillion in annual wire transfers by customers in countries rated lower risk by HBUS, and inadequate and unqualified AML staffing, resources, and leadership. It was noted that HSBC fully cooperated with the Senate investigation.^[157]

In 2012, HSBC was fined by $14 million by Argentina for failure to report suspicious transactions in the country in 2008.^[158]

On 19 July 2012, India investigated alleged violation of safety compliance, in which Indian employees were believed to be involved.^[159] On 9 November 2012, Indian activist and politician Arvind Kejriwal said he had details of 700 Indian bank accounts hiding black money with a total value of ₹60 billion (US$750 million) with HSBC in Geneva.^[160] In June 2013, a media outlet in India did an undercover expose where HSBC officers were caught on camera agreeing to launder «black money.» HSBC placed these employees on leave pending their own internal investigation.^[161]

In November 2012, it was reported that HSBC had set up offshore accounts in Jersey for suspected drug-dealers and other criminals, and that HM Revenue and Customs had launched an investigation following a whistle blower leaking details of £700 million allegedly held in HSBC accounts in the Crown dependency.^[162]

Following search warrants and raids beginning in January 2013, in mid-March 2013 Argentina’s main taxing authority accused HSBC of using fake receipts and dummy accounts to facilitate money laundering and tax evasion.^{[163][164][165]}

In early February 2013, appearing before UK’s Parliamentary Banking Standards Commission, CEO Stuart Gulliver acknowledged that the structure of the bank had been «not fit for purpose.» He also stated, «Matters that should have been shared and escalated were not shared and escalated.»^[166] HSBC has also been accused of laundering money for terrorist groups.^[166][167]

In June 2015, HSBC was fined by the Geneva authorities after an investigation into money laundering within its Swiss subsidiary. The fine was 40 million Swiss Francs.^[168]

In 2018, HSBC was fined 15 million rand by South Africa’s central bank for weaknesses in its processes meant to detect money laundering and terrorism financing, though it also added that HSBC was not found to have facilitated any transactions involving money laundering or the financing of terrorism in South Africa.^[169]

In 2020, HSBC told AUSTRAC that it may have broken Australia’s anti money laundering and counter-terrorism laws after allegedly failing to report thousands of transactions to AUSTRAC.^[170][171]

In July 2021, HSBC disclosed that in 2016 it discovered a suspected money laundering network that received $4.2 billion worth of payments which has raised questions over whether it disclosed this appropriately to US monitors as the bank was still under probation by U.S. authorities over anti-money laundering concerns.^[172][173]

In December 2021, HSBC was fined 64 million pounds ($85 million) by British regulators for failings in its anti-money laundering processes spanning eight years.^[174]

US Senate investigation (2012)[edit]

In July 2012, a US Senate committee issued a report^[175] which stated that HSBC had been in breach of money-laundering rules, and had assisted Iran and North Korea to circumvent US nuclear-weapons sanctions.^[176][177]

In December 2012, Assistant U.S. Attorney General Lanny Breuer suggested that the U.S. government might resist criminal prosecution of HSBC which could lead to the loss of the bank’s U.S. charter. He stated, «Our goal here is not to bring HSBC down, it’s not to cause a systemic effect on the economy, it’s not for people to lose thousands of jobs.»^[156]

In December 2012, HSBC was penalised $1.9 billion (US), the largest fine under the Bank Secrecy Act, for violating four U.S. laws designed to protect the U.S. financial system.^[178] HSBC had allegedly laundered at least $881 million in drugs proceeds through the U.S. financial system for international cartels, as well as processing an additional $660 million for banks in US sanctioned countries. According to the report, «The U.S. bank subsidiary [also] failed to monitor more than $670 billion in wire transfers and more than $9.4 billion in purchases of physical dollars from its Mexico unit.»^[178] As part of the agreement deferring its prosecution, HSBC acknowledged that for years it had ignored warning signs that drug cartels in Mexico were using its branches to launder millions of dollars, and also acknowledged that HSBC’s international staff had stripped identifying information on transactions made through the United States from countries facing economic sanctions such as Iran and Sudan.^[156]

A December 2012 CNNMoney article compared the 1.9 billion dollar fine to HSBC’s profit «last year» (2011) of 16.8 billion.^[156]

In 2016, HSBC was sued by Mexican families involved in deaths by organized-crime gangs for processing funds («money laundering») for the Sinaloa cartel.^[179]

FinCEN Files (2020)[edit]

The FinCEN Files showed that HSBC continued to serve alleged criminals and corporations involved in government corruption, including $292 million for the Waked Family company Viva Panama between 2010 and 2016 before the United States Department of the Treasury declared it a drug money-laundering organization. HSBC’s activities took place while the bank was under probation from the U.S. government; six former HSBC employees reported to the International Consortium of Investigative Journalists that the a deferred prosecution agreement for HSBC marked a «cultural shift» in the organization toward profit-making motives. Employees working in compliance at HSBC also expressed concern to Buzzfeed about what they felt were inadequate efforts to combat money laundering, including hasty investigations and unachievable internal investigation quotas.^[180][181] In response to the report HSBC said it is «continually seeking ways to improve» its financial crime compliance regime.^[182]

Forex, Libor and Euribor scandals (2014)[edit]

The bank was fined US$275m by the US CFTC in 2014 for taking part in the Forex scandal.^[183] The bank also settled for US$18m in the related Libor scandal and EUR 33m for the Euribor rate scandal (relative to other banks a small amount).^[184][185] In October 2020 HSBC was fined about $2.2 million over the Euribor rate scandal in Switzerland.^[186]

Belgian tax fraud, money laundering charges (2014)[edit]

In November 2014, HSBC was accused of tax fraud and money laundering by Belgian Prosecutors for helping hundreds of clients move money into offshore tax havens.^[187][188]

In August 2019, HSBC agreed to pay $336 million to settle the case.^[189][190]

Tax avoidance schemes (2015)[edit]

In February 2015, the International Consortium of Investigative Journalists released information about the bank’s business conduct under the title Swiss Leaks. The ICIJ alleges that the bank profited from doing business with tax evaders and other clients.^[78] The BBC reported that the bank had put pressure on media not to report about the controversy, with British newspaper The Guardian claiming bank advertising had been put «on pause» after The Guardian‘s coverage of the matter.^[191] Peter Oborne, chief political commentator at The Daily Telegraph, resigned from the paper and in an open letter claimed the newspaper suppressed negative stories and dropped investigations into HSBC because of the bank’s advertising.^[192]

In November 2017, HSBC agreed to pay $352 million to settle a French investigation into the case.^[193]

In August 2019, the former head of HSBC Swiss from 2000 to 2008, Peter Braunwalder pleaded guilty in a French court for helping wealthy clients hide $1.8 billion. He was fined $560,000 and received a one-year suspended jail sentence.^[194]

In December 2019, HSBC Swiss agreed to pay a $192 million United States fine for the case.^[195][196]

$3.5 billion currency scheme (2016)[edit]

In July 2016, the United States Department of Justice charged two executives from HSBC Bank over an alleged $3.5 billion currency scheme which defrauded HSBC clients and «manipulated the foreign exchange market to benefit themselves and their bank».^[197] «Mark Johnson and Stuart Scott, both British citizens, are being accused».^[198] «Johnson was arrested late Tuesday [19 July 2016] at JFK International Airport in New York City.»^[198] «Stuart Scott, who was HSBC’s European head of foreign exchange trading in London until December 2014, is accused of the same crimes. A warrant was issued for Scott’s arrest, but he fled to Britain. In July 2018 the High Court of Justice ruled against extraditing him to the United States since most of the alleged crimes took place in Britain and because Scott has no significant connection to the United States.^[199][197]

Mark Johnson was later convicted of nine counts of wire fraud and conspiracy to defraud related to front running the currency trades of HSBC clients and sentenced to two years in federal prison.^[200][201] He was released after serving three months in prison and was allowed to return home to the U.K. while he pursued an appeal. November 2020 the U.S. Supreme Court declined to hear an appeal of his 2017 conviction, which was previously upheld by the United States Court of Appeals for the Second Circuit. It meant he would have to return to the U.S. to serve his sentence.^[202] In February 2021 a judge ruled that Johnson would not need to report to prison until he is vaccinated against COVID-19.^[203] In January 2018 HSBC agreed to pay a $101.5 million fine over the case.^[204][205]

Defense industry (2018)[edit]

In December 2018, The Jerusalem Post reported that HSBC confirmed that the bank would divest from Elbit Systems Ltd., Israel’s largest non-government-owned military contractor,^[206] active in numerous defence-related industries. HSBC justified its decision by claiming it «strongly supports observance of international human rights principles as they apply to business.»^[207] In response, the group Palestine Solidarity Campaign (PSC) released a press release in which it «declared a victory» and quoted PSC director Ben Jamal saying the decision demonstrates «the effectiveness of Boycott, Divestment, and Sanctions as a tactic.»^[208] JewishPress.com reported that multiple sources claimed HSBC’s decision was not influenced by the BDS movement but was an «investment decision.»^[209]

In an editorial titled «Bad Banking», The Jerusalem Post wrote, «HSBC, if this is your final decision, you will go down on the wrong side of history. Do you understand that Israel is using Elbit technology to protect itself against Palestinian terror, and not to undermine the rights of the Palestinian people? If you are really concerned about human rights, perhaps you might consider using some of your own income to invest in the Palestinian economy, and boost cooperation between Israeli and Palestinian institutions.»^[210]

Housing crisis fine (2018)[edit]

In 2018, HSBC agreed to pay a $765 million fine to settle claims it mis-sold Residential mortgage-backed securities between 2005 and 2007.^[211][212] Forbes noted the settlement was the lowest of 11 banks that settled with the Department of Justice.^[213] HSBC has said in statement that it has been improving relevant control mechanisms since the financial crisis.^[214]

Support for China’s Security Law for Hong Kong (2020)[edit]

In June 2020, on the eve of the anniversary of the Tiananmen Square protests, HSBC took the rare step of wading into political issues by publicly backing Beijing’s controversial new national security law for Hong Kong.^[215] The chief executive for HSBC’s Asia-Pacific division, Peter Wong, signed a petition supporting the law and stated in a post on Chinese social media that HSBC «respects and supports all laws that stabilise Hong Kong’s social order.»^[216][217]

Though HSBC moved its headquarters to London in 1993, Hong Kong remains its largest market accounting for 54% of its profit, a third of its global revenue, and 50,000 local staff.^[218][219] In response, Joshua Wong, a top Hong Kong pro-democracy activist decried the bank’s position stating that HSBC’s stance demonstrates «how China will use the national security law as new leverage for more political influence over foreign business community in this global city.»^[217] Alistair Carmichael, the U.K. chairman of the All Parliamentary Group on Hong Kong, said HSBC made a serious error by bending to China’s will regarding the security law, calling it «a colossal misjudgment» since it would be seen as a large British corporation advocating for «a fairly flagrant breach of international law» when banks rely on a rules-based system.^[215] Human Rights Watch alleged that «the new national security law will deal the most severe blow to the rights of people in Hong Kong since the territory’s transfer to China in 1997.»^[218]

British Foreign Secretary Dominic Raab also commented on HSBC’s stance, saying «Businesses will make their own judgment calls, but let me just put it this way – we will not sacrifice the people of Hong Kong over the altar of banker bonuses».^[220]

Since August 2020, HSBC has frozen the accounts of numerous pro-democratic organizations and activists, and their families, including Jimmy Lai, Ted Hui and the Good Neighbour North District Church.^[221][222]

In January 2021, the CEO of HSBC defended its relationship with Chinese authorities in Hong Kong and freezing of Ted Hui’s account to the United Kingdom’s parliamentary foreign affairs committee.^[223][224]

In February 2021, more than 50 members of the Inter-Parliamentary Alliance on China called for the immediate unfreezing of funds belonging to Ted Hui and his family,^[225][226]

In 2023 an All-party parliamentary group released a report regarding the actions of the bank’s operations in Hong Kong.^[227] The report found that HSBC was complicit in human rights abuses by bank’s cutting off the pension plan after the Hong Kong authority cut off pension funding for those that fled the anti-democratic crackdown on the region. The group was chaired by Alistair Carmichael who stated that the bank has been «complicit in the repression of the human rights of innocent Hong Kongers».^[228]

Sterling Lads (2021)[edit]

EU antitrust regulators fined HSBC 174.3 million euros for foreign exchange market rigging by exchanging sensitive information and trading plans through an online chat room dubbed «Sterling Lads».^[229][230]

Other[edit]

Data loss (2008)[edit]

In 2008, HSBC issued a statement confirming it had lost a disc containing details of 370,000 customers of its life insurance business. HSBC said the disc had failed to arrive in the post between offices and it was not encrypted.^[231] The bank was later fined over £3 million by the Financial Services Authority for failing to exercise reasonable care with regards to data protection in connection with this and other lost customer information.^[232]

Breaching Iran sanctions for Huawei (2009–2014)[edit]

From 2009 to 2014, in breach of United States sanctions on Iran, the bank facilitated money transfers in Iran on behalf of the Chinese company Huawei.^[233]

Gaddafi Libya claims (2011)[edit]

According to Global Witness and cited by BBC, «billions of dollars of assets» were held by the bank for the Libyan Investment Authority, controlled by Colonel Muammar Gaddafi. Following Gaddafi’s overthrow the bank declined to reveal information about the funds citing customer confidentiality.^{[234][235][236]}

Deforestation claims (2012, 2018)[edit]

In the report titled «In the Future There Will Be No Forests Left» produced by Global Witness, the bank was accused of supporting the seven largest Malaysian timber conglomerates, which are responsible for deforestation in the Malaysian state of Sarawak.^[237] The bank declined to divulge its clients, citing client confidentiality, but maintains that the accusations are not accurate.^[238] The environmentalist group Greenpeace has also alleged that the bank is contributing to the deforestation in Indonesia and subsequent hazardous impacts in the region by providing funds to palm oil producers for new plantations. The bank has denied these claims, citing its sustainability policy that prohibits the bank from financing projects that «damage high conservation value forest.»^[239]

Money-laundering policies (2014)[edit]

The bank was reported to have refused large cash withdrawals for customers without a third-party letter confirming what the money would be used for.^[240] Douglas Carswell, the Conservative MP for Clacton, was alarmed by the policy: «All these regulations which have been imposed on banks allow enormous interpretation. It basically infantilises the customer. In a sense, your money becomes pocket money and the bank becomes your parent.»^[240]

Payments-processing failures (2015)[edit]

In August 2015, the bank failed to process BACS payments resulting in thousands of salaries not paid, house purchase and payment for essential home care failures.^[241]

Spam phone calls (2020)[edit]

In January 2020, HSBC agreed to pay a $2.4 million settlement for a lawsuit filed in 2015 by customers who stated they received spam phone calls from the company.^[242]

Racism report (2021)[edit]

HSBC banker Ian Clarke alleged a failure of HSBC to retain or promote black and other ethnic minority staff, a lack of such people in senior positions, and insufficient policies to address these problems. HSBC did not address the specifics of Clarke’s assertions and he resigned shortly thereafter.^[243][244]

Climate change (2022)[edit]

Stuart Kirk, the bank’s global head of responsible investing, was suspended in May due to his speech in which he said «There’s always some nut job telling me about the end of the world.» He quit his position in July, criticising the «cancel culture» in his Linkedin post, and blaming it for his suspension and resignation.^[245] In October, the company had its two advertisements banned due to being misleading about the company’s activities for reducing the effects of climate change. The Advertising Standards Authority (ASA), who was behind the ban, stated that the posters omitted material information about how HSBC planned to tackle the climate change and reduce its impact.^[246]

Logo[edit]

The group announced in November 1998 that the HSBC brand and the hexagon symbol would be adopted as the unified brand in all the markets where HSBC operates, with the aim of enhancing recognition of the group and its values by customers, shareholders and staff throughout the world. The hexagon symbol was originally adopted by the Hongkong and Shanghai Banking Corporation as its logo in 1983. It was developed from the bank’s house flag, a white rectangle divided diagonally to produce a red hourglass shape. Like many other Hong Kong company flags that originated in the 19th century, and because of its founder’s nationality, the design was based on the cross of Saint Andrew. The logo was designed by Austrian graphic artist Henry Steiner.^[247]

In 2018, HSBC made minor changes to their logo. The wordmark was repositioned from left to the right, resized to be smaller, and was switched from Serif to a licensed custom font called Univers Next for HSBC. The logo red was made slightly darker red.^[248]

[edit]

Having sponsored the Jaguar Racing Formula One team since the days of Stewart Grand Prix, HSBC ended its relationship with motorsport after seven years when Red Bull purchased Jaguar Racing from Ford.^[249]

In the mid-2000s, HSBC switched its focus to golf, taking title sponsorship of several events such as the HSBC World Match Play Championship, HSBC Women’s World Match Play Championship (now defunct), WGC-HSBC Champions, Abu Dhabi HSBC Golf Championship, HSBC Women’s Champions, HSBC Golf Business Forum and HSBC Golf Roots (a youth development programme). HSBC was named the ‘Official Banking Partner’ of the Open Championship, in a five-year deal announced in 2010.^[250]

In October 2010, the International Rugby Board announced that they had concluded a 5-year deal with HSBC which granted them status as the first-ever title sponsor of the World Sevens Series. Through the accord, HSBC is paying more than $100 million for the title naming rights to all the tournaments. HSBC opted to sub-license the naming rights to all but one of the individual tournaments while retaining its name sponsorship of the overall series and the Hong Kong Sevens.^[251] The company also sponsors the Hong Kong Rugby Union and the New South Wales Waratahs team in Super Rugby. It sponsored British & Irish Lions during their 2009 tour to South Africa and 2013 tour to Australia.^[252]

HSBC is the official banking partner of the Wimbledon Championships tennis tournament, providing banking facilities on site and renaming the junior event as the HSBC Road to Wimbledon National 14 and Under Challenge.^[253]

HSBC’s other sponsorships are mainly in the area of education, health and the environment. In November 2006, HSBC announced a $5 million partnership with SOS Children as part of Future First.^[254]

See also[edit]

• HSBC lions
• List of banks in the United Kingdom
• List of buildings and structures in Hong Kong
• List of investors in Bernard L. Madoff Investment Securities
• Peking University HSBC Business School
• Primary dealer

References[edit]

External links[edit]

• Official website

• Business data for HSBC Holdings plc:
  • SEC filings
• HSBC companies grouped at OpenCorporates

HSBC Holdings plc
Тип	Открытая публичная компания с ограниченной ответственностью (plc)
Листинг на бирже	LSE: HSBA SEHK: 0005 NYSE: HSBC
Основание	1865
Основатели	Томас Сазерленд
Расположение	Великобритания: Лондон
Ключевые фигуры	Стюарт Гулливер (исполнительный директор) Дуглас Флинт (председатель совета директоров)
Отрасль	Финансы и страхование
Собственный капитал	▲ $199,978 млрд (2014 год)
Оборот	▼ $61,248 млрд (2014 год)[1]
Операционная прибыль	▼ $16,148 млрд (2014 год)[1]
Чистая прибыль	▼ $14,705 млрд (2014 год)[1]
Активы	▲ $2,670 трлн (2015 год)[2]
Капитализация	$148 млрд (11 декабря 2015)[3]
Число сотрудников	266 тыс. человек (2014 год)[1]
Дочерние компании	The Hongkong and Shanghai Banking Corporation, HSBC Bank USA[d], HSBC Bank[d], HSBC Bank Armenia[d], HSBC Bank Canada[d], HSBC Bank (Chile)[d], HSBC Bank Egypt[d], как проверить баланс[d] и HSBC North America Holdings[d]
Аудитор	PricewaterhouseCoopers LLP
Сайт	www.hsbc.com

HSBC Holdings plc, банк «Эйч-эс-би-си» — один из крупнейших финансовых конгломератов в мире. В рейтинге крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 в 2015 году занял 15-е место, а в списке самых дорогих брендов — 36-е место^[4]. Штаб-квартира расположена в Лондоне.

История[править | править вики-текст]

HSBC — это аббревиатура от Hongkong and Shanghai Banking Corporation (Банковская корпорация Гонконга и Шанхая). Банк с таким названием был основан в 1865 году в Гонконге для финансирования торговли между Китаем и Европой. Он стал первым банком в этой британской колонии, до этого в Гонконге работали только представительства зарубежных банков^[5].

Банк начал быстро развиваться и стал доминирующим не только в Гонконге, но и на Дальнем Востоке в целом. К концу первого десятилетия работы он имел представительства в семи странах Азии, Европы и Северной Америки: Иокогама (1866 год), Калькутта (1867 год), Бомбей (1869 год), Сайгон (1870 год), Кобе (1870 год), Осака (1872 год), Манила (1875 год), Сан-Франциско (1875 год)^[6]. Банк финансировал международную торговлю чаем, шёлком, хлопком, сахаром и серебром. Уже с первого года своего существования он начал печатать бумажные деньги Гонконга, также печатал деньги Китая, Таиланда, Сингапура, Пинанга и Японии. Важным направлением деятельности стало размещение государственных займов, в первую очередь правительства Китая^[5].

С началом Второй мировой войны большинство отделений были закрыты, а активы вывезены в Великобританию. После окончания войны банк начал восстанавливать свою деятельность, однако с приходом в 1949 году в Китае к власти коммунистов присутствие HSBC в этой стране резко сократилось, а с 1955 года работал только офис в Шанхае.

Потеря китайского рынка вызвала необходимость расширения деятельности в другие страны. В 1955 году в Калифорнии был учреждён дочерний банк The Hongkong and Shanghai Banking Corporation of California, ставший плацдармом для расширения операций в США. В 1959 году были поглощены два британских банка: The Mercantile Bank, который вёл деятельность в Индии, и The British Bank of the Middle East (первоначально, в 1889 году, он был основан как The Imperial Bank of Persia в Иране, затем, в 1940-х, перенёс деятельность из Ирана в другие страны Ближнего Востока). В 1965 году стал держателем контрольного пакета акций конкурирующего гонконгского Hang Seng Bank^[6].

В 1980 году был приобретён 51 % акций американского банка Marine Midland Banks, Inc., а в 1987 году — оставшаяся доля. Позже был переименован в HSBC USA, Inc. В 1981 году было зарегистрировано канадское отделение HSBC Bank Canada, которое начало быстро расширятся за счёт поглощений и стало крупнейшим не канадским банком в Канаде.

С 1987 года начался процесс поглощения гонконгским банком английского банка Midland путём скупки акций. В 1992 году поглощение было завершено образованием HSBC Holdings plc, компании со штаб-квартирой в Лондоне; Hongkong and Shanghai Banking Corporation стал дочерней компанией HSBC Holdings plc, его штаб-квартира осталась в Гонконге. В значительной мере создание новой головной компании со штаб-квартирой в Лондоне было продиктовано приближением даты передачи Гонконга Китаю (1 июля 1997 года)^[5].

В 1997 году были приобретены Banco Bamerindus do Brasil S.A., позже ставший HSBC Bank Brazil (Бразилия) и Grupo Roberts, теперь часть HSBC Bank Argentina S.A. (Аргентина).

С 1998 года красный шестиугольник стал логотипом всех отделений HSBC. В 2003 году открылась новая штаб-квартира холдинга в Лондоне, 8 Canada Square, расположенная в деловом квартале Канэри-Уорф.

После 2000 года HSBC наращивал своё присутствие в Европе, Азии и Америке за счёт поглощений. Наиболее значимыми из них были приобретение французского банка Crédit Commercial de France (2000 год, теперь HSBC France), турецкого банка Demirbank (2001 год)^[7], мексиканского банка Grupo Financiero Bital (2002 год, теперь HSBC Mexico)^[8], американской кредитной группы Household International (2002 год, теперь HSBC Finance Corporation)^[9], бразильские банк Banco Lloyds TSB S.A.–Banco Múltiplo и компанию Losango Promotora de Vendas Limitada (обе в 2003 году), бермудского банка The Bank of Bermuda Limited (2004 год), 20-ти процентной доли в Шанхайском банке Bank of Communications (2004 год)^[10], американской кредитной компании Metris (2005 год)^[11], крупнейшей банковской группы Центральной Америки Grupo Banistmo S.A. (2006 год), тайваньского банка The Chinese Bank in Taiwan (2007 год).

Хотя финансовый кризис 2007—2008 годов сравнительно мало затронул HSBC, после 2008 года компания взяла курс на оптимизацию своей деятельности, продавая или закрывая убыточные подразделения. В 2011 году HSBC продал половину из своих 470 отделений в США американскому банку First Niagara Financial Group Inc, а в 2015 году объявил о намерении продать дочерние общества в Турции и Бразилии.

Собственники и руководство[править | править вики-текст]

Почти все акции HSBC находятся в свободном обращении. Рыночная капитализация банка на май 2015 года — $167,7 млрд^[12]. На конец 2014 года у компании было 216 тысяч акционеров в 127 странах и территориях. Крупнейшими акционерами были JPMorgan Chase (около 8 % акций) и BlackRock, Inc. (около 6,5 % акций)^[13].

Председатель совета директоров банка — Дуглас Флинт (Douglas Flint). Занимает этот пост с 2010 года. В HSBC с 1995 года, когда был назначен генеральным финансовым директором группы (сохраняет эту должность и в настоящее время). До этого работал в Peat Marwick Mitchell & Co. (в настоящее время входит в KPMG). Родился в 1955 году в Глазго (Шотландия)^[14].

Генеральный исполнительный директор — Стюарт Гулливер (Stuart Gulliver). Занимает этот пост с 2011 года. В HSBC с 1980 года. Также возглавляет The Hongkong and Shanghai Banking Corporation. Родился в 1959 году в Дерби (Англия)^[14].

Деятельность[править | править вики-текст]

Деятельность HSBC ведётся в пяти регионах: Европа, Азия (до 2014 года этот регион был разделён на Гонконг и остальную Азию), Ближний Восток и Северная Африка (MENA), Северная Америка и Южная Америка (всего 6100 офисов в 72 странах и территориях мира). Банк осуществляет все направления банковской деятельности, включая управление активами, расчётные операции, проектное финансирование, эмиссия банкнот и др.

Основные глобальные подразделения HSBC Holdings plc:

• Retail Banking and Wealth Management (розничный банкинг и управление активами) — обслуживание частных лиц (всего около 50 млн потребителей); включает приём на хранение депозитов, выдачу кредитов, финансовые консультации, инвестиционные услуги, страхование. Активы — 499 млрд, на счетах клиентов — 581 млрд.
• Commercial Banking (коммерческий банкинг) — обслуживание компаний, начиная от небольших частных предприятий и заканчивая транснациональными корпорациями. Активы — 373 млрд, на счетах клиентов — 364 млрд.
• Global Banking and Markets (глобальный банкинг и рынки) — управление крупными финансовыми потоками для правительственных, корпоративных и институциональных клиентов. Активы — 1 840 млрд, на счетах клиентов — 319 млрд.
• Global Private Banking (глобальный частный банкинг) — обслуживание состоятельных клиентов и их семей (хранение депозитов, обслуживание кредитных карт, инвестиционные услуги). Активы — 88 млрд, на счетах клиентов — 85 млрд^[13].

В рейтинге из двух тысяч крупнейших публичных компаний мира (The Forbes Global 2000) за 2015 год HSBC Holding занял 15-е место. В этом списке он занял 4-е место по размеру активов, 26-е место по прибыли, 36-е место по рыночной капитализации и 91-е по выручке. В списке самых дорогих брендов HSBC Holdings занял 36-е место^[12].

В 2010 году в списке 50 самых надёжных банков мира, публикуемом журналом Global Finance, банк помещён на 19 место^[15] — наивысшее среди британских банков.

Американское отделение, HSBC Bank USA, является одним из пяти банков, участвующих в Золотом фиксинге, наряду с Bank of Nova Scotia, Barclays Bank, Deutsche Bank и Société Générale^[16].

Финансовые показатели в млрд долларов США

Год	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014
Оборот					81,682	66,181	68,247	72,280	68,330	64,645	61,248
Чистая прибыль	14,258	15,873	16,871	20,455	6,498	6,694	14,191	17,944	15,334	17,800	14,705
Активы	1 280	1 502	1 861	2 354	2 527	2 364	2 455	2 556	2 693	2 671	2 634
Сотрудников, чел.	253 000	284 000	312 000	315 820	312 866	289 485	307 000	298 000	284 786	268 795	264 767

HSBC в России[править | править вики-текст]

HSBC имеет дочерний банк в России — ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)». Активы этого банка во втором квартале 2015 года составили 73,4 млрд руб. (на конец 2014 года — 126,3 млрд руб.^[17]) (82-е место среди российских банков, по данным «Интерфакс-ЦЭА»), капитал — 13,05 млрд руб. (55-е место), прибыль до налогов — 1,96 млрд руб. (19-е место) ^[18].

С середины 2009 года у банка 4 отделения в Москве и 1 отделение в Санкт-Петербурге. С июня 2011 года HSBC решил свернуть розничный бизнес в России, сконцентрировавшись на обслуживании корпоративных клиентов^[19].

Дочерние общества[править | править вики-текст]

Европа[править | править вики-текст]

• HSBC Bank A.S
• HSBC Bank Malta plc
• HSBC Bank plc
• HSBC France
• HSBC Bank International Limited — офшорное банковское подразделение, штаб-квартира на острове Джерси
• HSBC Trinkaus & Burkhardt AG
• HSBC Private Bank — штаб-квартира в Женеве (Швейцария)

Гонконг[править | править вики-текст]

• Hang Seng Bank Limited
• The Hongkong and Shanghai Banking Corporation

Остальная Азия[править | править вики-текст]

• HSBC Bank Australia Limited
• HSBC Bank Malaysia Berhad

Ближний Восток[править | править вики-текст]

• HSBC Bank Middle East Limited
• HSBC Bank Egypt S.A.E

Северная Америка[править | править вики-текст]

• HSBC Bank of Bermuda
• HSBC Bank Canada
• HSBC Bank USA, National Association — дочернее общество в США, штаб-квартира в Нью-Йорке. Образовано из Marine Midland Banks.
• HSBC Finance Corporation

Латинская Америка[править | править вики-текст]

• HSBC Bank Argentina S.A.
• HSBC Bank Brasil S.A. – Banco Multiplo
• HSBC Mexico, S.A., Institucion de Banca Multiple, Grupo Financiero HSBC

Критика[править | править вики-текст]

Скандалы с отмыванием денег[править | править вики-текст]

Начиная с 2005 года против HSBC выдвигались обвинения в том, что он участвовал в отмывании денег мексиканских и колумбийских наркокартелей, а также террористов. Кульминацией расследования стали слушания в сенате США в середине 2012 года. По результатам расследования банк заплатил штраф в размере $1,92 млрд^[20][21][22].

Скандал с уклонением от уплаты налогов (Swiss Leaks)[править | править вики-текст]

В 2013 году Эрве Фальчиани (Hervé Falciani), французский гражданин и бывший сотрудник HSBC Private Bank в Женеве, дал интервью немецкому журналу Der Spiegel, в котором рассказал о том, что в двухтысячных годах в швейцарском отделении банка HSBC использовались схемы по уходу от уплаты налогов. В числе клиентов, прятавших деньги в швейцарском отделении HSBC (общей суммой около $88 млрд, ещё 180 млрд были переведены на счета в офшорных зонах) оказались нечистые на руку предприниматели, чиновники, звезды шоу-бизнеса, а также члены преступных сообществ из Европы и России^[23][24]. Позже он передал материалы прокуратурам Франции и других стран. На основании данных, похищенных Фальчиани у HSBC в 2008 году, Международный консорциум журналистских расследований (ICIJ) провел собственное расследование и в начале 2015 года обнародовал данные о счетах бывших и действующих чиновников России, Украины, Великобритании и других стран в швейцарском банке HSBC^[25]. Через несколько дней после этого руководство HSBC в лице исполнительного директора Стюарта Гулливера опубликовало письмо с извинениями за незаконную деятельность банка, имевшую место в прошлом^{[26] [27]}. В феврале 2015 года руководители HSBC были приглашены для дачи объяснений перед Комиссией по финансам британского парламента^[28].

В июне 2015 года HSBC и швейцарская прокуратура пришли к соглашению о закрытии дела за выплату штрафа в размере 40 млн швейцарских франков (€38 млн)^[29].

В конце ноября 2015 года Федеральный уголовный суд Швейцарии заочно признал Эрве Фальчиани виновным в экономическом шпионаже и приговорил его к пяти годам тюрьмы. Фальчиани проживает во Франции и на заседания суда не являлся^[30].

Примечания[править | править вики-текст]

Ссылки[править | править вики-текст]

	HSBC на Викискладе?
	HSBC в Викиновостях?

• Глобальный официальный сайт банка  (англ.)
• Официальный сайт банка  (рус.)
• Материалы Международного консорциума журналистских расследований  (англ.)

База расчёта индекса Dow Jones Global Titans 50

Abbott Laboratories · Allianz · Apple · AT&T · Banco Santander · Bank of America · BASF · Berkshire Hathaway · BHP Billiton · BP · Chevron · Cisco Systems · Citigroup · Coca-Cola · Commonwealth Bank of Australia · ConocoPhillips · Eni · Exxon Mobil · Газпром · General Electric · GlaxoSmithKline · Google · HSBC · IBM · Intel · Johnson & Johnson · JPMorgan Chase · Merck & Co. · Microsoft · Mitsubishi UFJ Financial Group · Nestlé · Nokia · Novartis · Oracle · PepsiCo · Pfizer · Philip Morris International · Procter & Gamble · Qualcomm · Roche · Royal Dutch Shell · Samsung Electronics · Sanofi · Schlumberger · Siemens · Telefónica · Total · Toyota · Verizon Communications · Vodafone · Wal-Mart

База расчёта индекса Hang Seng Гонконгской фондовой биржи
Финансы	AIA • Bank of China • Bank of Communications • Bank of East Asia • BOC Hong Kong (Holdings) • China Construction Bank • China Life Insurance • Hang Seng Bank • HKEx • HSBC • ICBC • Ping An Insurance
Коммунальное обслуживание	China Resources Power • CLP Group • Hong Kong and China Gas • Power Assets
Недвижимость	Cheung Kong Property Holdings • China Overseas • China Resources Land • Hang Lung Properties • Henderson Land • Link REIT • New World Development • Sino Land • Sun Hung Kai Properties • Wharf Holdings
Производство, торговля, услуги	Belle • Cathay Pacific • China Merchants Holdings • China Mobile • China Resources Enterprise • China Shenhua Energy • China Unicom • CITIC Pacific • CK Hutchison Holdings • CNOOC • Galaxy Entertainment • Hengan • Kunlun Energy • Lenovo • Li & Fung • Mengniu • MTR • PetroChina • Sands China • Sinopec • Swire Pacific • Tencent • Tingyi • Want Want China

База расчёта индекса FTSE 100 Лондонской фондовой биржи

3i • Aberdeen Asset Management • Admiral Group • Anglo American • Antofagasta • ARM • Ashtead • Associated British Foods • AstraZeneca • Aviva • Babcock • BAE Systems • Barclays • Barratt • Berkeley • BG Group • BHP Billiton • BP • British American Tobacco • British Land • BT Group • Bunzl • Burberry • Capita • Carnival • Centrica • Coca-Cola HBC • Compass Group • CRH • Diageo • Direct Line • Dixons Carphone • EasyJet • Experian • Fresnillo • G4S • GKN • GlaxoSmithKline • Glencore • Hammerson • Hargreaves Lansdown • Hikma • HSBC • IAG • Imperial Tobacco • Inmarsat • InterContinental Hotels Group • Intertek • Intu Properties • ITV • Johnson Matthey • Kingfisher • Land Securities • Legal & General • Lloyds Banking Group • LSE Group • Marks & Spencer • Meggitt • Merlin Entertainments • Mondi • Morrisons • National Grid • Next • Old Mutual • Pearson • Persimmon • Prudential • Randgold • Reckitt Benckiser • RELX • Rio Tinto • Rolls-Royce • Royal Bank of Scotland • Royal Dutch Shell • Royal Mail • RSA Insurance Group • SABMiller • Sage Group • Sainsbury’s • Schroders • Severn Trent • Shire • Sky • Smith & Nephew • Smiths Group • Sports Direct • SSE • St. James’s Place • Standard Chartered • Standard Life • Taylor Wimpey • Tesco • Travis Perkins • TUI • Unilever • United Utilities • Vodafone • Whitbread • Wolseley • WPP

Британская многонациональная банковская и финансовая холдинговая компания

HSBC Holdings plc

штаб-HSBC квартира в Кэнэри-Уорф, Лондон
Тип	Открытая компания с ограниченной ответственностью
Торгуется как	LSE : HSBA. SEHK : 5. NYSE : HSBC. Euronext : HSB. BSX : HSBC.BH. FTSE 100 Component
Отрасль	Банковское дело, Финансовые услуги
Основание	Впервые учреждено 3 марта 1865 г.; 155 лет назад (1865-03-03) в Британском Гонконге (как The Hongkong and Shanghai Bank ) Впервые зарегистрировано 14 августа 1866 года; 154 года назад (1866-08-14) ( как The Hongkong and Shanghai Banking Corporation ) 25 марта 1991 г.; 29 лет назад (1991-03-25) в Лондоне (как HSBC Holdings plc, как материнская холдинговая компания юридического лица в Гонконге, которая теперь является дочерней компанией)
Основатель	Сэр Томас Сазерленд
Штаб-квартира	8 Canada Square, Canary Wharf, Лондон, Соединенное Королевство
Территория обслуживания	По всему миру
Ключевые люди	Марк Такер. (Председатель группы ). Ноэль Куинн. (Генеральный директор группы )
Продукция	Финансовые услуги
Услуги	Розничный банкинг, Корпоративный банкинг, инвестиционный банкинг, ипотечные ссуды, частный банкинг, управление капиталом, финансы и страхование
Выручка	56,1 млрд долларов США (2019)
Операционная прибыль	13,3 млрд долларов США (2019)
Чистая прибыль	8,71 млрд долларов США (2019)
Общие активы	2,715 трлн долларов США (2019)
Общий капитал	192,668 млрд долларов США (2019)
Количество сотрудников	235 351 (2019)
Дочерние компании	Дочерние компании Банковская корпорация Гонконга и Шанхая Hang Seng Bank HSBC Bank plc HSBC Finance HSBC Bank Canada HSBC Bank India HSBC Bank Малайзия HSBC Bank Middle East HSBC Bank USA HSBC México HSBC Шри-Ланка HSBC UK Bank plc MS Financial Services plc
Веб-сайт	www.hsbc.com

HSBC Holdings plc — это британский международный инвестиционный банк и финансовые услуги холдинговая компания. К 2020 году он был 6-м по величине банком в мире и самым крупным в Европе с совокупными активами 2,715 триллиона долларов США (по состоянию на август 2020 года). HSBC ведет свое происхождение от гонга в Британском Гонконге, его нынешняя форма была создана в Лондоне Банковской корпорацией Гонконга и Шанхая действовать как новая группа холдинговая компания в 1991 г.; его название происходит от инициалов этой компании. Банковская корпорация Гонконга и Шанхая открыла филиалы в Шанхае в 1865 году и была официально зарегистрирована в 1866 году.

HSBC имеет около 3900 офисов в 65 странах и территориях Африки, Азии, Океании и Европы., Северная Америка и Южная Америка и около 38 миллионов клиентов. По данным журнала Forbes, по состоянию на 2014 год он был шестой по величине публичной компании в мире.

HSBC разделен на четыре бизнес-группы: коммерческий банкинг, глобальный банкинг и рынки. (инвестиционный банкинг ), розничный банкинг и управление благосостоянием и глобальный частный банкинг. В 2020 году банк объявил, что он объединит свое подразделение розничного банковского обслуживания и капитального управления с Global Private Banking с целью создания банковского обслуживания для клиентов и физических лиц.

HSBC имеет двойной первичный листинг на Гонконгской фондовой бирже. и Лондонская фондовая биржа и входит в состав индекс Hang Seng и индекс FTSE 100. По состоянию на 6 июля 2012 года она рыночная капитализация в размере 102,7 млрд фунтов стерлингов, что являлось по величине компанией, зарегистрированной на Лондонской фондовой бирже, после Royal Dutch Shell. Он имеет вторичные листинги на Нью-Йоркской фондовой бирже, Euronext Paris и Бермудской фондовой бирже.

Содержание

• 1 История
  • 1.1 Происхождение и до 2000
  • 1,2 2000-2010
  • 1,3 2010-2013
  • 1,4 С 2013
• 2 Операции
  • 2.1 Размер, прибыль и аудиторы
  • 2.2 Brexit
  • 2.3 Основные дочерние компании
    • 2.3.1 Азиатско-Тихоокеанский регион
    • 2.3.2 Европа
    • 2.3.3 Америка
    • 2.3.4 Ближний Восток и Северная Африка
  • 2.4 Основные бизнес-группы и подразделения
    • 2.4.1 Коммерческий банкинг
    • 2.4.2 Global Banking and Markets
    • 2.4.3 Global Private Banking
    • 2.4.4 Розничный банкинг и управление капиталом
    • 2.4.5 Центры обслуживания групп
• 3 Глобальные продуктовые линейки
  • 3.1 HSBC Direct
  • 3.2 HSBCnet
  • 3.3 HSBC Advance
  • 3.4 HSBC Premier
  • 3.5 HSBC Jade
• 4 Лидерство
  • 4.1 Текущее руководство
  • 4.2 Список предыдущих председателей группы
  • 4.3 Список предыдущих групп руководителей Рук оводители
• 5 Противоречия
  • 5.1 Отмывание денег
  • 5.2 Расследование Сената США (2012)
  • 5.3 Скандалы с Forex, Libor и Euribor (2014)
  • 5.4 Схемы ухода от налогов (2015)
  • 5.5 Валютная схема на 3,5 миллиарда долларов (2016)
  • 5.6 Оборонная промышленность (2018)
  • 5.7 Поддержка китайского закона о безопасности для Гонконга (2020)
  • 5.8 Файлы FinCEN (2020)
  • 5.9 Другое
    • 5.9.1 Потеря данных (2008)
    • 5.9.2 Нарушение санкций Ирана в отношении Huawei (2009-2014)
    • 5.9.3 Заявления Каддафи в Ливии (2011)
    • 5.9.4 Заявления о вырубке лесов (2012, 2018)
    • 5.9.5 Чрезмерная политика отмывания денег (2014)
    • 5.9.6 Центральный север Лондона Финансирование мечети и ХАМАС (2014)
    • 5.9.7 Сбои в обработке платежей (2015)
• 6 Логотип
• 7 Реклама
• 8 См. Также
• 9 Ссылки
• 10 Внешние ссылки

История

Истоки и до 2000 года

Главное здание HSBC в 1901 году в Гонконге, штаб-Гонконгская квартира Шанхайской банковской корпорации с 1886 по 1933 год для работы в Гонконге Здание HSBC в 2005 году в Шанхае, штаб-квартира Гонконга и Шанхая. Hai Banking Corporation с 1923 по 1955 год для работы в Шанхае

Банк Гонконга и Шанхая был основан шотландец Томасом Сазерлендом в тогдашней британской колонии Британский Гонконг. 3 марта 1865 г. и в Шанхае месяцем позже, благодаря началу торговли в Китае, в том числе опиумом. Он был официально зарегистрирован как Гонконгская и Шанхайская банковская корпорация Постановлением Законодательного совета Гонконга 14 августа 1866 года. В 1980 году HSBC приобрел 51% акций США. основанный Марин Мидленд Бэнк, который был передан в полную собственность в 1987 году. 6 октября 1989 года он был переименован Законодательным советом в соответствии с поправкой к его постановлению, установленому в 1929 году в Гонконге и Шанхай. Banking Corporation Limited был зарегистрирован в качестве регулируемого банка тогдашним уполномоченным по банковскому делу при правительстве Гонконга.

HSBC Holdings plc, используем зарегистрированный в Англии и Уэльсе, был неторговым, бездействующим полком компании, когда она завершила свое преобразование 25 марта 1991 года в материнскую холдинговую компанию в Гонконге и Shanghai Banking Corporation Limited, теперь в качестве дочерней компании, в рамках подготовки к покупке британского Midland Bank и грядущая передача суверенитета для Гонконг в Китае. Приобретение HSBC Holdings Midland Bank было завершено в 1992 году и обеспечило присутствие HSBC на рынке Соединенного Королевства. В рамках условий для приобретения HSBC Holdings plc обязана переместить международную штаб-квартиру из Гонконга в Лондон в 1993 году.

Основные приобретения в Южной Америке начались с покупки Banco Bamerindus of Brazil за 1 миллиард долларов в марте 1997 года и приобретение Roberts SA de Inversiones из Аргентины за 600 миллионов долларов в мае 1997 года. В мае 1999 года HSBC расширил свое присутствие в Штатах, купив Republic National Bank of New York за 10,3 миллиарда долларов.

с 2000 по 2010 год

Главное здание HSBC в Гонконге, которое было спроектировано Норманом Фостером и завершено в 1985 году

Расширение в континентальной Европы произошел в апреле 2000 года с приобретением Crédit Commercial de France, крупного французского банка, за 6,6 млрд фунтов стерлингов. В июле 2001 года HSBC купил Demirbank, неплатежеспособный турецкий банк. В июле 2002 года Артур Андерсен объявил, что HSBC USA, Inc. через новую дочернюю компанию Wealth and Tax Advisory Services USA Inc. (WTAS ) купит часть налоговой практики Андерсена. Новая группа обслуживания клиентов HSBC будет обслуживать потребности состоятельных физических лиц в консультациях по благосостояниям и налогообложению. Затем в августе 2002 года HSBC приобрел Grupo Financiero Bital, SA de CV, третий по величине розничный банк Мексики за 1,1 миллиарда долларов.

В ноябре 2002 года HSBC расширила свою деятельность в США. Под председательством Джона Бонда она потратила 9 миллиардов фунтов стерлингов (15,5 миллиардов долларов США) на приобретение Household Finance Corporation (HFC), эмитента кредитных карт в США и субстандартного кредитора. В статье на обложке 2003 года The Banker отмечал, что «когда историки банковского дела оглядываются назад, они могут сделать вывод, что [это] было сделкой первого десятилетия 21 века». Под новым названием HSBC Finance подразделение стало вторым по величине субстандартным кредитором в Штатах.

Новая штаб-квартира HSBC Holdings по адресу 8 Canada Square, Лондон официально открылся в апреле 2003 года.

В сентябре 2003 года HSBC купил польский польский банк Polski Kredyt Bank SA за 7,8 миллиона долларов. В июне 2004 года HSBC расширила свою деятельность в Китае, купив 19,9% Банка коммуникаций в Шанхае. В Соединенном Королевстве HSBC приобрела Marks Spencer Retail Financial Services Holdings Ltd за 763 миллиона фунтов стерлингов в декабре 2004 года. В 2005 году были приобретены компании Metris Inc, американского эмитента кредитных карт на сумму 1,6 миллиарда долларов в августе и 70,1% акций Dar es Salaam Investment Bank of Ирака. в октя. В апреле 2006 года HSBC купил 90 филиалов Banca Nazionale del Lavoro в Аргентине за 155 миллионов долларов. В декабре 2007 года HSBC приобрел китайский банк на Тайване. В мае 2008 года HSBC приобрел ILFS Investment, индийскую брокерскую фирму в сфере розничной торговли.

В 2005 году журнал Bloomberg Markets обвинил HSBC в отмывании денег для наркодилеров и государственных спонсоров. терроризма. Он сказал, что «это было единичное и полное расследование по международным инструкциям банка», но оно было проведено точным и доказанным, что банк участвовал в отмывании денег для картеля Синалоа и по всей Мексике. Помощник генерального прокурора США Лэнни Брейер охарактеризовал соблюдение требований HSBC в этот период как «ошеломляющие неудачи взоре и даже похуже». Показатели дисфункции, которые преобладали в HSBC в течение многих лет, были поразительны ». HSBC списал свои запасы субстандартных ипотечных ценных бумаг на 10,5 миллиардов долларов, став первым показателем, который сообщил о убытках из-за разворачивающегося ипотечного кризиса.

Согласно Bloomberg, HSBC по некоторым представителям является одним из сильнейших банков мира ». Когда Казначейство Великобритании потребовал от всех британских банков увеличить свой капитал в 2007 году, группа в считанные часы перевела 750 миллионов фунтов стерлингов в Лондон и объявила, что только что ссудила 4 миллиарда фунтов стерлингов другим британским банкам.

В марте 2009 года HSBC объявил о закрытии филиальной сети своего финансового подразделения HSBC в США, что приведет к потере почти 6000 рабочих мест и оставлению только бизнеса кредитных карт для продолжения работы. Председатель Стивен Грин заявил: «HSBC имеет репутацию компании, которая рассказывает все как есть. Оглядываясь назад, можно сказать, что это приобретение, которое мы хотели бы не предпринимать ». По словам аналитика Колина Мортона, «поглощение было абсолютной катастрофой».

В марте 2009 года было объявлено, что в 2008 году было получено 9,3 миллиарда долларов США прибыли, а также объявлено 12,5 миллиарда фунтов стерлингов (17,7 миллиарда гонконгских долларов). 138 миллиардов долларов) выпуск прав, чтобы ему ему покупать другие банки, которые изо всех сил пытались выжить. Однако неуверенность в последствиях выпуска институциональных инструментов вызвала нестабильность на фондовом рынке Гонконга: 9 марта 2009 года цена акций HSBC упала на 24,14%, при этом за последние несколько секунд торгово было продано 12 миллионов акций.

2010–2013 гг.

8 Canada Square, всемирная штаб-квартира HSBC в Canary Wharf, London

11 мая 2013 года новый исполнительный директор Стюарт Гулливер объявил, что HSBC переориентирует свою бизнес-стратегию и планирует крупномасштабное сокращение операций, особенно в розничном секторе. HSBC больше не будет стремиться быть «местными банком мира», поскольку расходы, связанные с этим, растут, и к 2013 году необходимо сэкономить 3,5 миллиарда США с целью снижения накладных расходов с 55% дохода до 48%. В 2010 году тогдашний председатель Стивен Грин планировал покинуть HSBC, чтобы получить назначение в министерство торговли. Главный исполнительный директор группы Майкл Геогеган должен был стать следующим председателем. Однако в то время как многие нынешние и бывшие высокопоставленные сотрудники поддерживали традицию выдвигать главного исполнительного директора на пост председателя многие акционеры вместо этого настаивали на внешнем кандидате. По сообщениям, в совете директоров HSBC произошел раскол из-за планирования преемственности, и инвесторы были изменены тем, что скандал нанесет ущерб компании.

23 сентября 2010 года Геогеган объявил, что уходит с поста генерального директора HSBC. Его сменил на посту генерального директора Стюарт Гулливер, а Грина сменил на посту председателя Дуглас Флинт ; Флинт был финансовым директором HSBC (главным финансовым директором). Август 2011: В дополнение к плану генерального директора Стюарта Гулливера по сокращению расходов на 3,5 миллиарда долларов в течение следующих двух лет HSBC объявил, что к 2013 году сократит 25 000 рабочих мест и покинет 20 стран в дополнение к 5 000 сокращений рабочих мест, объявленных ранее в этом году. Подразделение потребительского банкинга HSBC сосредоточит свои усилия на Великобритании, Гонконге, быстрорастущих рынках, таких как Мексика, Сингапур, Турция и Бразилия, а также в небольших странах, где он занимает ведущую долю рынка. Согласно агентству Reuters, главный исполнительный директор Стюарт Гулливер заявил средствам массовой информации: «Будут и другие сокращения рабочих мест. В период с настоящего момента и до конца 2013 года ликвидировано около 25 000 должностей ».

В августе 2011 года «для согласования наших действий». HSBC продавал 195алов в Нью-Йорке и Коннектикуте First Niagara Financial Group Inc., и отделена от KeyCorp, Community Bank, NA и Five Star Bank на сумму около 1 миллиарда долларов, а также объявила о закрытии 13 филиалов в Коннектикут и Нью-Джерси. Остальная часть сети HSBC в США будет составлять лишь половину от общего числа 470 отделений до продажи. 9 августа 2011 года Capital One Financial Corp. согласилась приобрести бизнес по выпуску кредитных карт HSBC в США за 2,6 миллиарда долларов, получив чистую прибыль HSBC Holdings после уплаты налогов в размере 2,4 миллиарда долларов. В сентябре было объявлено, что HSBC намеревается продать свой бизнес по общему страхованию примерно за 1 млрд долларов.

В 2012 году HSBC стал предметом слушаний в США. Постоянный подкомитет Сената по расследованию серьезных недостатков в его методах борьбы с отмыванием денег (см. Споры). 16 июля комитет представил свои выводы. Среди прочего, он пришел к выводу, что HSBC переводит банкноты на 7 миллиардов долларов от своей мексиканской дочерней компании в США (большая часть из которых была связана с торговлей наркотиками ), игнорировал связи с финансированием терроризма и активно обходил гарантии США, чтобы блокировать транзакции с террористами, наркобаронов и мошеннических режимов, включая транзакции с Ираном на сумму 19,4 миллиарда долларов. Это расследование последовало расследований Федеральной резервной системы США и финансового управления США, установило «значительный потенциал для незарегистрированного отмывания денег или финансирования терроризма».

11 декабря 2012 года HSBC согласился заплатить рекордный штраф в размере 1,92 миллиарда долларов по делу об отмывании денег. «Сотрудники банка неоднократно игнорировали внутренние предупреждения о том, что системы мониторинга HSBC неадекватны, — заявило министерство юстиции. В 2008 году, например, генеральному директору HSBC в Мексике, что у мексиканских правоохранительных органов есть запись, на которой мексиканский наркобарон говорит, что HSBC Мексика является местом для отмывания денег «. Министерство юстиции США, однако, решило Не преследовать уголовное наказание, и это решение Нью-Йорк Таймс назвало «темным днем ​​для верховенства закона». Исполнительный директор HSBC Стюарт Гулливер сказал: «Мы берем на себя ответственность за свои прошлые ошибки.

32-страничная брошюра, опубликованная на сайте HSBC, сообщает подробное описание результатов 2012 года с точки зрения рынков, стратегий и бизнеса, а также краткое изложение планов на них.

В июле 2013 года Алан Кейр был назначен главным исполнительным директором HSBC Bank plc после того, как Брайан Робертсон ушел со своего поста. В обязанности Кейра входит надзор за подразделениями фирмы в Великобритании, Европе, Ближнем Востоке и Африке.

С 2013 года

В июне 2014 года косвенная дочерняя компания HSBC Life (UK) Limited согласилась продать свои £ 4,2 миллиарда британских пенсионных предприятий для Swiss Re. В феврале 2015 года Международный консорциум журналистов-расследователей опубликовал информацию о деловом поведении HSBC под заголовком Swiss Leaks на основе взломанных в 2007 году учетных записей HSBC от информатора Эрве. Фальчиани. ICIJ утверждает, что банк получил прибыль от ведения бизнеса с коррумпированными политиками, диктаторами, уклоняющимися от налогов, торговцами кровавыми алмазами, торговцами оружием и другими клиентами. В 2012 году следователи Сената США запросили у Фальчиани и французских властей взломанные учетные записи HSBC, но так и не получили данных.

HSBC объявил в августе 2015 года, что будет продавать свое бразильское подразделение Banco Bradesco за 5,2 миллиарда долларов после нескольких лет неутешительных результатов. В 2015 году HSBC был признан самым надежным иностранным банком в Индии по версии The Brand Trust Report 2015.

В 2016 году банк неоднократно упоминался в связи с расследованием Panama Papers. Многие сирийцы были возмущены, когда их счета были признаны рискованными и закрыты, несмотря на то, что банк, как сообщается, сказал Mossack Fonseca, что ему «комфортно» с Рами Махлуфом вкак клиента, хотя Казначейство США в то время против него действовали санкции.

В мае 2016 года HSBC объявил, что закроет 24 из 50 своих филиалов в Индии в течение нескольких месяцев, сократив свое присутствие в стране четырнадцати городов.

20 марта 2017 года британская газета The Guardian сообщила, что сотни банков помогли отмыть связанные с КГБ средства из России, как раскрыт расследованием под Название Глобальная прачечная. HSBC был включен в список 17 банков Великобритании, которые «сталкивались с вопросами о том, что им известно о международной схеме и почему они не отказывались от подозрительных денежных переводов», поскольку HSBC обработал 545,3 млн долларов наличными в прачечной «прачечной», В основном направленными через его Гонконг филиал «. Другие банки, подвергшиеся проверке в рамках расследования, включали Royal Bank of Scotland, NatWest, Lloyds, Barclays и Coutts <107.>. В ответ HSBC заявил, что он подчеркивает необходимость более широкого обмена информацией государственным и частным секторами ».>

1 октября 2017 года Марк Такер Сменил Дугласа Флинта на посту председателя группы HSBC, первого исполнительного и внешнего председателя, назначенного группы. Также в октябре 2017 года HSBC объявил, что Джон Флинт, главный исполнительный директор розничного банк овского обслуживания и управления капиталом, сменит Стюарта Гулливера на посту исполнительного директора группы 21 февраля 2018 года. 5 августа 2019 года было объявлено, что Флинт уходит и его роль будет заполнена на временной основе Ноэлем Куинном, главой глобального коммерческого банка HSBC. Вперед Ноэль Куинн был назначен на эту должность на постоянной основе в марте 2020 года.

В феврале 2020 года HSBC объявил, что сократит 35 000 рабочих мест по всему миру после того, как было объявлено о снижении корпоративной прибыли на 33% в 2019 году.

Операции

Карта, показывающая страны мира, в которых в настоящее время работает HSBC.

Мировая штаб-квартира HSBC находится по адресу 8 Canada Square в Canary Wharf, Лондон.

Размер, прибыль и аудиторы

• По данным Релсбанка, по состояние на 2014 год HSBC был четвертым по величине долларового банка в мире активам (с 2670,00 млрд долларов), вторым по величине с точки зрения доходов (с 146,50 долларов США). млрд) и самый крупный по рыночной стоимости (180,81 млрд долларов).
• Это также был самый прибыльный банк в мире с 19,13 млрд долларов чистой прибыли в 2007 году (по сравнению с Citigroup 3,62 млрд долларов и Bank of America за тот же период).
• В июне 2006 г. The Economist заявил, что с тех пор, как в конце 2005 года HSBC был признан крупнейшей банковской группой в мире по капиталу первого уровня. В июне 2014 года The Banker занял первое место в Европе и 5-е место в мире по капиталу первого уровня.
• . В феврале 2008 года HSBC был назван журналом The Banker самым дорогим банковским брендом в мире.
• HSBC прошел аудит PwC, одного из аудиторов Большой четверки с 2015 года.

Brexit

В процессе подготовки к Brexit, HSBC объявил, что ему придется столкнуться с 300 миллионами долларов в качестве судебных издержек и гонораров за переезд, поскольку он снова переместить 1000 сотрудников из Лондона в Париж. Во втором квартале 2017 года у банка было 4 миллиона долларов списаний за «расходы, связанные с выходом Великобритании из ЕС». HSBC можно переместить примерно пятую часть своих лондонских инвестиционных банков в свои офисы в Париже, чтобы поддерживать постоянный доступ к единому рынку Европейского Союза. После Брексита, размер дохода в размере 1 миллиарда долларов США останется.

HSBC Банк в Джорджтауне, Пенанг, Малайзия

Основные дочерние компании

Здание HSBC в Маниле, Филиппины Сервисный центр HSBC Group, Шри-Ланка

Это дочерние компании HSBC по всему миру:

Азиатско-Тихоокеанский регион

• HSBC Армения
• HSBC Бангладеш
• HSBC Банк Австралия
• HSBC Банк Индия
• HSBC Банк Индонезия
• Банковская корпорация Гонконга и Шанхая
  • Hang Seng Bank
  • HSBC Китай
• HSBC Банк Малайзия
• HSBC Банк Филиппины
• HSBC Банк Вьетнам
• HSBC Япония
• HSBC Корея
• HSBC Сингапур
• HSBC Шри-Ланка
• HSBC Тайвань
• HSBC Таиланд

HSBC прекратил розничные банковские операции в Таиланде и Японии в 2012 году. HSBC вошел в Бруней в 1947 году, но начал сворачивать свои операции в апреле 2016 года, сославшись на оптимизацию банкоматов своей деятельности. глобальная сеть и выявленная сложность. С 2019 года HSBC прекратил предлагать Amanah (розничный банковский продукт и услугу в соответствии с исламским шариатом) в Бахрейне, Бангладеш, Индонезия, Сингапур и ОАЭ после стратегического обзора своего законного бизнеса в области исламского финансов, в то время как банк продолжает предлагать те же продукты и услуги, соответствующие шариату, в Малайзии и Саудовской Аравии.

Европа

• HSBC Банк (Европа)
  • HSBC Франция
  • HSBC Греция
  • HSBC Trinkaus und Burkhardt AG
• HSBC Bank Malta
• HSBC Private Bank (Suisse) SA
• HSBC UK Bank plc

Кроме того, HSBC Private Bank — это название британского частного банковского обслуживания деление. HSBC Bank International — это офшорное банковское подразделение группы HSBC, расположенное в Сент-Хелиер, Джерси, которое специализируется на предоставлении финансирования и трансграничных услугах. услуги экспатриантам и мигрантам.

Америка

• HSBC Bank Bermuda
• HSBC Bank Canada
• HSBC Bank USA
• HSBC Finance Corporation
• HSBC México
• HSBC Securities (USA) Inc.

Ближний Восток и Северная Африка

HSBC поддерживает свое присутствие в Бейруте, Ливане с 1946 года, таким образом Ближний Восток

• HSBC Банк Египет
• HSBC Банк Иордания
• HSBC Банк Ближний Восток
• HSBC Банк (Турция)
• Саудовский Британский банк
  • HSBC Саудовская Аравия

Принципал бизнес-группы и подразделения

HSBC организует свою работу с клиентами в рамках четырех бизнес-групп: банкинг; Global Banking and Markets (инвестиционный банкинг ); Розничный банкинг и управление капиталом (RBWM); и Global Private Banking.

Коммерческий банкинг

HSBC предоставляет финансовые услуги малым, средним и средним предприятиям. У группы более 2 миллионов таких клиентов, включая индивидуальных предпринимателей, товарищества, клубы и ассоциации, зарегистрированные предприятия и публично котируемые компании.

В декабре 2015 года HSBC объявил, что Ноэль Куинн сменит Саймона Купера на посту главного исполнительного директора Коммерческий банк. Саймон Купер решил покинуть банк, чтобы использовать другие возможности.

Global Banking and Markets

Global Banking and Markets является инвестиционным банковским подразделением HSBC. Он предоставляет инвестиционно-банковские и финансовые продукты для корпоративных и институциональных клиентов, включая корпоративный банкинг, инвестиционный банкинг, рынки капитала, торговые услуги, платежи и управление денежными средствами, а также финансирование с привлечением заемных средств. Он предоставляет услуги в области управления активами, кредитов и курсов, валютного рынка, финансовых рынков и ценных бумаг. Global Banking and Markets имеет офисы в более чем 60 странах и территориях по всему миру и представляет себя как «развивающиеся рынки, ориентированные на финансирование». В настоящее время его флагет бывший трейдер с фиксированным доходом Самир Ассаф, который 10 декабря 2010 года был назначен главой глобального рынка.

Global Private Banking

Бывший главный лондонский офис из HSBC Private Bank в St James’s

HSBC Private Bank — это маркетинговое название частного банковского бизнеса, осуществляемого дочерними частными банковскими подразделениями группы HSBC по всему миру. HSBC Private Bank вместе с частным банковским обслуживанием HSBC Trinkaus, известным под общим названием Group Private Banking, предоставляет услуги состоятельными физическими лицами и их семьей в 93 точках в некоторых странах. 42 страны и территории в Европе, Азиатско-Тихоокеанском регионе, Северной и Южной Америке, на Ближнем Востоке и в Африке. Согласно данным Scorpio Partnership Global Private Banking Benchmark 2014, у банка было 382 млрд долларов США активами под управлением (AuM), что на 4% меньше показателя 2013 года.

В сентябре 2008 года HSBC объявил, что объединит два ее швейцарских частных банка под одной торговой маркой в ​​2009 году, при этом HSBC Guyerzeller и HSBC Private Bank будут объединены в одно юридическое лицо под управлением недавно назначенного генерального директора HSBC Private Bank Александра Зеллера.

В сентябре 2018 года HSBC объявил, что Антонио Симоэс сменит Питера Бойлза на посту генерального директора глобального частного банковского обслуживания с января 2019 года. Питер Бойлс, 43 года проработавший в HSBC, решил уйти из банка.

Розничный бизнес и управление капиталом

HSBC предоставляет более 54 миллионам клиентов по всему миру полный спектр финансовых личных услуг, включая текущие и сберегательные счета, ипотеку ссуды, автокредитование, страхование, кредитные карты, ссуды, пенсии и инвестиции с. Розничный банкинг и управление капиталом (также известное как RBWM) ранее называлось Personal Financial Services (PFS). Это переименование было объявлено во время Дня инвестора HSBC 2011.

Центры обслуживания группы

Офис HSBC в Бангалоре Технологический центр HSBC в Пуне, Индия

As Мера экономии HSBC переводит обработка обработки в сторону более низкой экономии, чтобы снизить стоимость предоставления услуг в развитых странах. В этих местах выполняются такие работы, как обработка данных и обслуживание клиентов, а также внутренняя разработка программного обеспечения в Пуне (Индия), Гургаон (Индия), Бангалор (Индия), Ченнаи (Индия), Хайдарабад (Индия), Вишакхапатнам (Индия), Калькутта (Индия), Гуанчжоу (Китай), Куритиба (Бразилия) и Куала-Лумпур (Малайзия). Главный операционный директор Алан Джебсон сказал в марте 2005 г., что он был бы очень удивлен, если бы в центрахало работало менее 25 000 человек в течение следующих трех лет: «У меня нет точной цели, но я был бы удивлен, если бы у нас было меньше 25 000 человек. 15 (глобальные сервисные центры) через три года «. Далее он сказал, что создание каждого центра стоило банку от 20 до 30 миллионов долларов, но на каждую перемещенную работу банк экономит около 20 000 долларов (10 400 фунтов стерлингов). Профсоюзы, особенно в Великобритании и США, обвиняют эти центры в потере рабочих мест в развитых странах, а также в эффективном введении ограничений заработной платы для их членов.

Глобальные продуктовые линейки

HSBC Direct

HSBC Директ — это прямая банковская операция по телефону / онлайн, которая привлекает клиентов с помощью ипотечных кредитов, счетов и сбережений. Впервые он был запущен в США в ноябре 2005 года и основан на дочерней компании HSBC «First Direct »в Великобритании, которая была запущена в 1980-х годах. Услуга теперь также доступна в Канаде, Тайване, Южной Корее, Австралии, Франции. частью HSBC Advanc е.

HSBCnet

HSBCnet обеспечивает доступ к функциональным возможностям транзакционного банка — платежи и управление денежными средствами для особенностей торговых услуг, а также исследования и аналитический контент от HSBC. Он также включает в себя функции торговли на валютных и денежных рынках. Система широко используется высококлассными корпоративными и институциональными клиентами HSBC, обслуживаемыми различными подразделениями банка по глобальным банковским и рыночным, коммерческим и глобальным транзакциям. HSBCnet также является брендом, под которым HSBC продает свои предложения в области глобальной коммерции своим корпоративным и институциональным клиентам.

HSBC Advance

HSBC Advance — это продукт группы, предназначенный для работающих профессионалов. Точные льготы и квалификация различаются в зависимости от страны, но обычно требуют перечисления заработной платы в размере 1500 США или более каждый месяц или поддержание 25000 долларов США вкладов в сберегательном / текущем долларах или инвестициях. Преимущества могут различаться в зависимости от страны, например, повседневные банковские услуги, включая, помимо прочего, кредитную карту Platinum, карту для авансового банкомата, текущий счет и сберегательный счет. Планы защиты и услуги финансового планирования. Клиент HSBC Advance позволяет клиенту открывать счета в другой стране и передавать свою кредитную историю.

HSBC Premier

HSBC Premier — это премиальный продукт группы финансовых услуг. У него есть собственная элитная карта под названием HSBC Premier World Card. Точные льготы и квалификационные критерии различаются в зависимости от страны. У клиентов есть специальный менеджер по работе с клиентами, круглосуточный доступ к call-центрам по всему миру, бесплатные банковские услуги и льготные тарифы. Клиент HSBC Premier получает услуги HSBC Premier во всех странах, предлагающих HSBC Premier, без необходимости соответствовать квалификационным критериям этой страны («Premier in One, Premier in All»).

HSBC Jade

HSBC Jade — это новый продукт HSBC Premier, предназначенный для частных лиц с чистым капиталом от 1 до 5 миллионов долларов в инвестиционных активах HSBC. Точная квалификация варьируется в зависимости от страны. Есть также предложения по кредитным картам в зависимости от страны. Перед отбором участники должны быть членами HSBC Premier.

Руководство

Текущее руководство

• Председатель группы: Марк Такер (с октября 2017 г. по настоящее время)
• Генеральный директор группы: Ноэль Куинн (с марта 2020 г. по настоящее время)

Список предыдущих председателей группы

Должность председателя группы была образована в 1991 г.; предыдущая должность, председатель The Hongkong and Shanghai Banking Corporation, остается активная позицией и сегодня

1. Сэр Уильям Пурвес (1991–1998)
2. Сэр Джон Бонд (1998– 2006)
3. Лорд Грин (2006–2010)
4. Сэр Дуглас Флинт (2010–2017)

Список предыдущих руководителей группы

Должность руководителя группы Исполнительная была образована в 1991 году; предыдущая должность, главный исполнительный директор Банковская корпорация Гонконга и Шанхая, остается активной должностью и сегодня

1. Сэр Уильям Пурвес (1991–1993)
2. Сэр Джон Бонд (1993 — 1998)
3. Сэр Кейт Уитсон (1998–2003)
4. Лорд Грин (2003–2006)
5. Майкл Геогеган (2006–2010)
6. Стюарт Гулливер (2010–2018)
7. Джон Флинт (2018–2019)

Споры

Отмывание денег

В 2003 и 2010 годах регуляторы США приказали HSBC усилить его методы борьбы с отмыванием денег. В октябре 2010 года OCC США издал Приказ о прекращении и прекращении действия, требующий от HSBC усилить несколько аспектов своей программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Выявленные проблемы включают некогда массивную задержку более 17000 предупреждений, идентифицирующих подозрительную деятельность, отказ временно предоставить отчеты о подозрительной деятельности в правоохранительных органах США, отказ от проведения какой-либо комплексной проверки для рисков для рисков Филиалы HSBC перед открытием для них корреспондентских счетов, трехлетняя неспособность HBUS с середины 2006 до середины 2009 года провести какие-либо AML на сумму 15 миллиардов долларов в транзакциях с тех же Филиалы HSBC, неспособность контролировать ежегодные банковские переводы на сумму 60 триллионов долларов, совершаемые клиенты в странах с низким уровнем риска согласно HBUS, а также неадекватный и неквалифицированный, ресурсы и руководство в сфере ПОД. Было принято, что HSBC полностью сотрудничал с расследованием Сената.

19 июля 2012 года Индия расследовала предполагаемое нарушение правил безопасности, предполагаемое предположительно причастны индийские сотрудники. 9 ноября 2012 года индийский активист и политик Арвинд Кеджривал сообщил, что у него есть данные о 700 индийских банковских счетах, на которых скрываются черные деньги на общую сумму 60 миллиардов драм (840 миллионов долларов США) в HSBC в Женеве. В июне 2013 года одно из средств массовой информации в Индии провело секретное разоблачение, в ходе которого сотрудники HSBC были пойманы на камеру, когда соглашались отмывать «черные деньги». HSBC отправил эти сотрудники в отпуск до их собственного расследования.

В ноябре 2012 года сообщалось, что HSBC открыла офшорные счета в Джерси для подозреваемых в наркоторговле и других преступниках, и что Его Великие налоговые и таможенные органы начали расследование по Причина разоблачителя утечки сведений о 700 млн фунтов стерлингов, предположительно на счетах HSBC в иждивении Короны.

После ордеров на обыск и рейдов, начавшихся в январе 2013 года, в середине марта 2013 года основные налоги Аргентины Власти обвинили HSBC в использовании поддельных квитанций и фиктивных счетов для облегчения отмывания денег и уклонения от уплаты налогов.

В начале февраля 2013 года выступая перед Парламентской комиссией по банковским стандартам Великобритании, генеральный директор Стюарт Гулливер признал, что структура банка была «неизменной». В июне 2015 года HSBC также обвиняется в отмывании денег для террористических групп.

В июне 2015 года он заявил: «Вопросы, которые следовало бы поделиться и обострить, не были переданы на более высокий уровень». HSBC был оштрафован властями Женевы после расследования дела об отмывании денег в его швейцарской дочерней компании. Штраф составил 40 миллионов швейцарских франков.

Расследование Сената США (2012)

В июле 2012 года комитет Сената США опубликовал отчет, в котором говорилось, что HSBC нарушил правила отмывания денег и помог Ирану и Северной Корее обойтиции США в отношении ядерного оружия.

В декабре 2012 года помощник генерального прокурора США Лэнни Брейер предположил Он заявил: «Наша цель здесь не в том, чтобы обрушить HSBC, это не вызвать системный эффект на экономику, это не для лючия». дей, чтобы потерять тысячи рабочих мест ».

В декабре 2012 года HSBC был оштрафован за 1,9 доллара. млрд (США), самый крупный штраф в соответствии с Законом о банковской системе за нарушение четырех тайне США, направленного на защиту финансовой системы США. HSBC якобы отмыл не менее 881 миллиона долларов доходов от продажи наркотиков через финансовую систему США для международных картелей, а также обработал дополнительные 660 миллионов долларов для банков в странах, находящихся под санкциями США. Согласно отчету, «дочерняя компания американского банка [также] не смогла отследить более 670 миллиардов долларов электронных переводов и более 9,4 миллиарда долларов физических долларов в своем отделении в Мексике». В рамках соглашения об отсрочке судебного преследования HSBC признал, что в течение многих лет он игнорировал предупреждающие признаки того, что наркокартели в Мексике использовали свои отделения для отмывания миллионов долларов, а также признал, что международный HSBC удалил идентифицирующую информацию о транзакциях, совершенных через совершенных через них США из стран, столкнувшихся с экономическими санкциями, таких как Иран и Судан.

Статья в журнале Rolling Stone от февраля 2013 г., в которой критиковалась робкая реакция Министерства юстиции США., заявлено: «Да, они наложили штраф — 1,9 миллиарда долларов, или около пяти недель прибыли, — но они не вытащили ни одного доллара или одного дня в одном году ни с одним человеком, несмотря на десятилетие ошеломляющих злоупотреблений» и далее заявили « В данном случае банку сошло с убийство — ну, во всяком случае, пособие и подстрекательство ». В статье CNNMoney за декабрь 2012 года сравнивалась сумма штрафа в 1,9 миллиарда долларов с прибылью HSBC за прошлый год (2011 год) в 16,8 миллиардов.

В 2016 году мексиканские семьи, причастные к гибели преступных группировок, подали в суд на HSBC. средств («отмывание денег ») для картеля Синалоа.

Forex, Libor и Euribor (2014)

США оштрафовали банк на 275 миллионов долларов США CFTC в 2014 году за участие в Forex-скандале. Банк также выплатил 18 миллионов долларов США в связи со скандалом Libor и 33 миллиона евро в связи со скандалом с ставкой Euribor (небольшая сумма по сравнению с другими банками).

Налоги схемы уклонения (2015)

В феврале 2015 года Международный консорциум журналистов-расследователей опубликовал информацию о ведении бизнеса банка под заголовком Swiss Leaks. ICIJ утверждает, что банк получил от ведения бизнеса с уклоня от уплаты налогов и другими клиентами. BBC сообщила, что банк оказывал давление на СМИ, чтобы они не сообщали о споре, британская газета The Guardian заявила, что реклама банка была приостановлена ​​после того, как The Guardian осветила Питер Оборн, главный политический обозреватель The Daily Telegraph, ушел из газеты и в открытом письме заявлении, что газета скрывает негативные сообщения и прекращает расследование HSBC из-за того, что банк

Валютная схема на 3,5 миллиарда долларов (2016)

В июле 2016 года Министерство юстиции США предъявило обвинение двум руководителям банка HSBC по предполагаемой валютной схеме на 3,5 миллиарда долларов, которая обманывала клиентов HSBC и «манипулировали валютным рынком в интересах себя и своего банка». «Обвиняются Марк Джонсон и Стюарт Скотт, граждан Великобритании». «Джонсон был арестован поздно вечером во вторник [19 июля 2016 года] в международном аэропорту имени Джона Кеннеди в Нью-Йорке». «Стюарт Скотт, который до декабря 2014 года был главой европейского отдела валютной торговли HSBC в Лондоне, обвиняется в тех же преступлениях. Был выдан ордер на арест Скотта ». Марк Джонсон был осужден по девяти пунктам обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи и мошенничества, связанного с операциями с клиентами HSBC на валютных торгах.

Оборонная промышленность (2018)

В декабре 2018 года «Джерузалем пост» сообщил, что HSBC подтвердил, что банк будет продан из Elbit Systems Ltd.., Крупнейшего государственного военного подрядчика Израиля, работающего во многих отраслях, связанных с обороной. HSBC обосновал свое решение тем, что он «решительно поддерживает соблюдение принципов прав человека в их применении к бизнесу». В ответ группа «Кампания за палестинскую солидарность» (PSC) выпустила пресс-релиз, в котором «объявила о победе» и процитировала директора PSC Бена Джамаля, заявившего, что это решение продемонстрировет «эффективность бойкота, отчуждения и санкций Как тактика «. JewishPress.com сообщил, что решение HSBC не было вызвано движением BDS, а было« инвестиционным решением ». В редакционной статье под названием« Плохая банковская деятельность »газета« Джерузалем пост »написала:« HSBC, » Понимаете ли вы, что Израиль использует Elbit для защиты от палестинского террора?, а не для ущемления палестинского террора? об использовании части своего собственного дохода для инвестирования в палестинскую экономику и развитие сотрудничества между израильскими и палестинскими учреждениями «.

Поддержка китайского Закона о безопасности для Гонконга (2020)

В июне 2020 года, накануне годовщины протестов на площади Тяньаньмэнь, HSBC предпринял редкий шаг вброд. в политических вопросах, публично поддержав спорный новый закон о национальной безопасности для Гонконга. Исполнительный директор азиатско-тихоокеанского подразделения HSBC Питер Вонг подписал петицию в поддержку закона в сообщении в китайских социальных сетях, что HSBC «уважает и поддерживает все законы, стабилизирующие социальный порядок Гонконга».

Хотя HSBC переместила свою штаб-квартиру в Лондон в 1993 году, Гонконг остается крупнейшим рынком на 54% его прибыли, который его глобальный доход и 50 000 местного персонала. В ответ Джошуа Вонг, ведущий гонконгский продемократический активист, осудил позицию банка, заявив, что позиция HSBC демонстрирует, «как Китай будет использовать закон о национальной безопасности в качестве нового рычага для усиления политического влияния на иностранное бизнес-сообщество в этот глобальный город ». Алистер Кармайкл, председатель британской Парламентской группы по Гонконгу, сказал, что HSBC совершил серьезную ошибку, подчинившись воле Китая в отношении закона о безопасности, назвав это «колоссальной ошибкой», поскольку это будет рассматриваться как крупная британская корпорация, выступающая за «довольно вопиющее нарушение международного права», когда банки полагаются на систему, основанную на правилах. Хьюман Райтс Вотч утверждала, что «новый закон о национальной безопасности коснется самый серьезный удар по правам людей в Гонконге с передачи территории Китаю в 1997 году. «

Британский министр иностранных дел Доминик Рааб также прокомментировал позицию HSBC: говоря:» Компании сами будут судить ls, но позвольте мне сказать так — мы не будем жертвовать народом

FinCEN Files (2020)

FinCEN Файлы показали, что HSBC перевел миллионы денег схемы Понци в 2013 и 2014 годах, несмотря на предупреждения 2012 года.

Другое

Потеря данных (2008)

В 2008 году HSBC выпустила заявление, подтверждающее, что потеряла диск, расширенную информацию о 370 000 клиентов его страхование жизни. HSBC сообщил, что диск не был доставлен по почте между офисами и, он не был защищен паролем, он не был зашифрован. Позднее Управление финансовых услуг оштрафовало банк на сумму более 3 миллионов фунтов стерлингов за неспособность проявить разумную осторожность в отношении защиты данных в этой связи и другой потерянной информацие й о клиентах.

Нарушение санкций против Ирана. для Huawei (2009-2014)

С 2009 по 2014 год, нарушение санкций США в отношении Ирана, банк облегчал денежные переводы в Иран от имени китайской компании Huawei.

Каддафи утверждает, что Ливия ( 2011)

Согласно Global Witness и цитируется BBC, «миллиарды долларов» принадлежащих банку Ливийскому инвестиционному управлению, контролируемому Полковник Муаммар Каддафи. После свержения Каддафи банк отказался раскрыть информацию о фондах, сославшись на конфиденциальность клиентов.

Заявления о вырубке лесов (2012, 2018)

В отчете под названием «В будущем леса не останется» произведенный Global Witness, банк обвинялся в поддержку семи другим Малайзийских лесных конгломератов, ответственных за вырубку лесов в малазийском штате Саравак. Банк отказался разглашать информацию о своих клиентах, сославшись на конфиденциальность, но утверждает, что обвинения не соответствуют действительности. Группа экологов Гринпис также заявила, что банк обеспечения вырубке лесов в Индонезии и последующими опасными воздействиями в регионе, предоставляя производителям пальмового масла средства для строительства новых плантаций. Банк эти претензии, которая запрещает банку финансировать проекты, которые «наносит ущерб лесам высокой природоохранной ценности».

Чрезмерная политика отмывания денег (2014)

Сообщается о банке отказать клиентам в снятии наличных размерах без стороннего, подтверждающего, на что будут сообщения письма деньги. Дуглас Карсуэлл, депутат от консервативной партии Clacton, был встревожен политикой: «Все эти правила, которые имеют навязанные банкам допускают широкое толкование. Это в основном инфантилизирует клиента. В некотором смысле ваши деньги превращаются в карманные, а банк становится вашим материнским предприятием деньги ».

Центральная мечеть их северного Лондона и финансирование ХАМАС (2014)

В 2014 году банк закрыл счет Центральной мечети Северного Лондона и счета многих мусульманских клиентов и групп. Несколько источников сообщают, что это произошло из-за того, что деньги использовались для финансирования связанных с ХАМАС благотворительных организаций во время войны Израиля и Газы в 2014 г..

сбои в обработке платежей (2015)

В августе 2015 года банк не смог обработать платежи BACS, что привело к невыплате тысяч заработных плат, покупке дома и выплатам за существенные отказы по уходу на дому.

.

Логотип

Логотип использовался с 1998 по 2018 год. Логотип используется с 2018 года по настоящее время.

В ноябре 1998 года группа заявила, что бренд HSBC и символ шестиугольника будут приняты в едином бренде на всех рынках, где работает HSBC, с целью повышения узнаваемости группы и ее ценностей клиентов, акционерами и персоналом во всем мире. Шестиугольник был установлен Гонконгской и Шанхайской банковской корпорацией в качестве своего логотипа в 1983 году. Он был разработан на основе флага дома банка, белого прямоугольника, разделенного по диагонали, чтобы образовались красные песочные часы форма. Как и многие другие флаги гонконгских компаний, возникшие в 19 веке, основан на кресте Святого Андрея. Логотип был разработан австрийским художником-графиком Генри Штайнером.

. В 2018 году HSBC внесительные изменения в свой логотип. Текстовый знак был перемещен слева направо, уменьшен в размере и заменен с Serif на Sans-serif.

Sponsorships

2004 Jaguar Racing Автомобиль Формулы-1, который управляет Марк Уэббер

предлагает команду Jaguar Racing Формулу-1 со времен Stewart Grand Prix HSBC прекратил свои отношения с автоспортом через семь лет, когда Red Bull приобрела Jaguar Racing у Ford.

. В середине 2000-х HSBC переключил свое внимание на гольф, взяв на себя титульное спонсорство несколько событий, таких как чемпионат мира по матчевой игре HSBC, женский чемпионат мира по матчевой игре HSBC (ныне несуществующий), чемпионы WGC-HSBC, Абу-Даби HSBC Golf Championship, HSBC Women’s Champions, HSBC Golf Business Forum и HSBC Golf Roots (программа развития молодежи). HSBC был назван «Официальным банковским партнером» Открытого чемпионата в рамках пятилетнего соглашения, объявленного в 2010 году.

В октябре 2010 года Международный совет по регби объявил, что они заключили 5 -годовое соглашение с HSBC, которое предоставило статус первого титульного спонсора World Sevens Series. В соответствии с соглашением HSBC платит более 100 миллионов долларов за право присвоения названий всем турнирам. HSBC решил передать сублицензию на права наименования всех турниров, кроме одного, сохранившееся при этом имя спонсорство всей серии и гонконгских семерок. Компания также спонсирует гонконгский союз регби и команду Waratahs Нового Южного Уэльса Супер Регби. Он спонсировал британских и ирландских львов во время их тура в Южную Африку в 2009 году и в Австралии в 2013 году.

HSBC является официальным банковским партнером чемпионата Уимблдона теннисный турнир с предоставлением банковских услуг на территории и переименованием юношеского турнира в HSBC Road to Wimbledon National 14 и Under Challenge.

Другие спонсорские средства HSBC в основном связаны с образованием, здравоохранением и окружающей средой. В ноябре 2006 года HSBC объявил о партнерстве на 5 миллионов долларов с SOS Children в рамках Future First.

См. Также

• HSBC lions
• Список банков в Соединенном Королевстве
• Список зданий и сооружений в Гонконге
• Список инвесторов в инвестиционные ценные бумаги Бернарда Л. Мэдоффа
• Бизнес-школа HSBC Пекинского университета
• Первичный дилер

Ссылки

Внешние ссылки

Викискладе есть материалы, связанные с HSBC .

• Официальный сайт

• Коммерческие данные HSBC Holdings plc:
  • документы SEC
• Компании HSBC сгруппированы в OpenCorporates

Executive Management Committee

Board of Directors