Эквайринг «Альфа-Банка» позволяет оборудовать системами безналичной оплаты рестораны, розничные и оптовые торговые точки, курьерские службы и интернет-магазины. Большой выбор самого современного оборудования и программного обеспечения позволяет привлечь к сотрудничеству немало предпринимателей. Всех потенциальных клиентов интересует, как подключить эквайринг от «Альфа-Банка» с наибольшей выгодой для себя.
Содержание
- Условия подключения эквайринга в «Альфа-Банке»
- Какие документы нужны для заключения договора?
- Договор эквайринга с «Альфа-Банком» и его основные положения
- Установка терминала
- Интеграция эквайринга «Альфа-Банка» с 1С
Условия подключения эквайринга в «Альфа-Банке»
Эквайринг «Альфа-Банка» доступен фирмам с любой формой собственности. Основным условием предоставления услуги является их оформление на территории РФ в соответствии с законодательными нормами страны. Собственник фирмы может быть иностранным гражданином, но его пребывание в России должно быть зафиксировано в соответствующих инстанциях, даже если Вы решили открыть фирму в Австрии. Владельцам компаний, имеющим российское гражданство, доступно оформление эквайринга для филиалов, расположенных за границей.
Одним из важных требований является наличие действующего расчетного счета.
«Альфа-Банк» предоставляет три вида услуги, по каждому из которых выставляются определенные условия. Например, для подключения торгового эквайринга необходимо подготовить место для установки аппаратов и обеспечить наличие отдельной интернет-линии.
Подавать заявку на интернет-эквайринг могут магазины, чьи сайты соответствуют требованиям банка:
- не имеют ссылок на подозрительные ресурсы;
- не перегружены рекламными баннерами;
- не торгуют запрещенными товарами, алкоголем и табаком;
- не распространяют информацию эротического характера;
- дают возможность клиентам вернуть товар в установленные законом сроки.
Справка. Предлагаемый на сайте ассортимент необходимо согласовать с банком при заключении договора. Товар, продаваемый в сети, не должен отличаться от заявленного в договоре.
Если фирма полностью отвечает требованиям банка, она получает возможность оборудовать стационарные или выездные торговые точки и интернет-ресурсы устройствами и программным обеспечением для оплаты картой. «Альфа-Банк» предоставляет терминалы, поддерживающие наиболее современные способы безналичного расчета. Это бесконтактная оплата и работа со всеми популярными платежными системами.
При заключении договора клиент получает сразу несколько видов услуг:
- платежи в мобильном сервисе;
- быструю и простую интернет-оплату;
- интеграцию с 1С;
- инвойсинг;
- онлайн-кассу;
- интеграцию с CRM;
- прием валютных платежей;
- подключение аналитики продаж;
- быстрое зачисление средств;
- возможность подключить кредитование для покупателей.
Какие документы нужны для заключения договора?
Количество документов для заключения договора о сотрудничестве зависит от статуса потенциального клиента. Списки для ИП и для ООО отличаются, но независимо от формы собственности фирмы оформление эквайринга начинается с заполнения анкеты. Это можно сделать на официальном сайте в онлайн-режиме или в отделении банка во время личного визита. В анкету-заявку вносят:
- юридическое название фирмы (для ООО);
- Ф.И.О. предпринимателя (для ИП);
- город, где расположена фирма;
- электронный адрес;
- телефон контактного лица;
- ссылку на ресурс (для интернет-эквайринга);
- номер документа о регистрации фирмы.
Далее остается передать в банк пакет документов и подписать договор.
Для ИП нужно предоставить:
- паспорт предпринимателя;
- ИНН;
- выписку из Госреестра;
- данные о расчетном счете;
- бухгалтерскую отчетность.
Для ООО пакет документов немного больше.
Если фирма имеет расчетный счет в «Альфа-Банке», часть данных не потребуется. При первичном обращении в банк юридическое лицо предоставляет:
- устав фирмы с последними правками;
- документы о регистрации в государственных органах контроля;
- паспорта директора и главного бухгалтера;
- приказы о назначении директора и главного бухгалтера;
- финансовую отчетность;
- сведения о расчетном счете.
Договор эквайринга с «Альфа-Банком» и его основные положения
При составлении договора эквайринга «Альфа-Банк» постарался предусмотреть все возможные нюансы сотрудничества. Документ получился довольно масштабным, но при этом он охватывает все стороны взаимоотношений между банком и клиентом.
- Первый блок соглашения посвящен расшифровке терминов. Далее следуют общие положения о правах и обязанностях обеих сторон. Также описаны принятые варианты оформления сопутствующих документов и сроки предоставления справок.
- Блок «Порядок взаиморасчетов» требует особого внимания при ознакомлении. В нем указан размер комиссии, наличие или отсутствие дополнительных платежей, формулы расчетов и периодичность удержаний. В данном разделе также регламентируется срок перечисления средств на расчетный счет клиента.
- Раздел «Ответственность сторон» регулирует правила ремонта и замены установленного оборудования, настройки программного обеспечения. Также здесь указаны обстоятельства, при которых одна из сторон может быть освобождена от необходимости исполнять взятые на себя обязательства.
- В последнем разделе описаны нормы законодательства, на основании которых составлен документ, и варианты решения спорных вопросов.
Установка терминала
При подключении торгового эквайринга установка терминала производится в течение 10 дней после подписания документов. Клиент должен обеспечить сотрудникам банка доступ к месту установки и интернет-подключение.
При использовании мобильного эквайринга времени на настройку оборудования потребуется гораздо меньше. Устройства не привязаны к определенному месту и подключаются к любому смартфону или планшету через bluetooth.
Настройка интернет-эквайринга не требует выезда специалистов на место. Все операции проводятся удаленно.
В большинстве случаев интеграцию с 1С проводят специалисты банка при настройке оборудования. Для самостоятельной настройки нужно предварительно получить у менеджера набор интеграционных драйверов.
Изначально полученные файлы устанавливаются в операционную систему. В системной папке «C:Program Files/cv81bin» нужно создать и зарегистрировать библиотеки. Далее подключается эквайринговое оборудование и при помощи специальной программы проводится загрузка параметров библиотек с предварительной настройкой.
После перезагрузки системы нужно запустить 1С и выполнить следующие действия:
- авторизоваться как администратор;
- войти в раздел «Подключение оборудования»;
- выбрать пункт «Эквайринг»;
- выделить терминал нужного банка;
- при отсутствии строки с нужным устройством загрузить вручную;
- в окне «Настройка системы» нажать «Ок».
На этом процесс установки завершен. Остается только протестировать работу системы.
Лучше всего поручить интеграцию систем специалисту. Однако при необходимости с работой справится любой сотрудник, знакомый с 1С и уверенно пользующийся компьютером.
В «Альфа-Банке» также предусмотрена специальная система для интеграции с 1С. «Альфа-Линк» позволяет максимально автоматизировать процесс обмена документами с банком и бюджетными организациями.
Эквайринг в «Альфа-Банке» — это возможность использовать наиболее современное оборудование и программное обеспечение для получения безналичных платежей. Быстрое оформление документов и короткие сроки установки аппаратов обеспечивают наиболее комфортный для клиентов способ перехода на новую систему расчетов. Договор сотрудничества позволяет решить все спорные вопросы в короткий срок. При необходимости клиенты могут воспользоваться помощью техподдержки банка или пригласить специалистов для ремонта и настройки оборудования.
Наличные и карты — одно устройство
Онлайн-касса с уже встроенным эквайрингом — готовое решение, чтобы начать работать удобно и с минимальными вложениями.
Касса MSPOS-D «2 в 1» со встроенным модулем эквайринга
- Принимает все виды оплаты
- Высокопроизводительный 4-х ядерный процессор
- Работает без подзарядки до 24 часов
- Наличие 3G, 4G, 5G, Wi-Fi, Bluetooth
Состав комплекта
- Планшетный компьютер
- Компактная сенсорная касса с диагональю 5.99″
- Фискальный накопитель
- Базовое кассовое ПО «AlfaCASH»
- Принтер чеков
Все характеристики
Тарифы подключения эквайринг в Альфа-банке
Как установить эквайринг Pax S300 от Альфабанка и подключить к программе товара-учета Фронтол, Контур-маркет, 1С Розница 2.3/Розница 3.0
Рейтинг: 3/5 — 1
голосов
Как установить эквайринг Pax S300 от Альфа-Банка и подключить к программе товара-учета Фронтол, Контур-маркет, 1С Розница 2.3/Розница 3.0
Во-первых, важно понимать, что в некоторых случаях будет очень сложно подключить эквайринговой терминал pinpad/inpad pax s300 без специалиста из банка.
В каких случая такое происходит?
- Когда вы приобрели эквайринг не у Альфа банка и там нету прошивки данного банка;
- Терминал физически не исправен и не загорается при подключении к компьютеру;
При получении данного терминала он настроен как автономный/у вас нету оригинального мульти провода для подключения данного терминала к компьютеру посредством USB, COM-port’a или ethernet’a.
Если все эти условия учтены, то давайте попробуем разобраться!
Вторым важным моментом является то, что специалист из банка, партнер Альфы зачастую настроит эквайринг быстрее чем вы. Поэтому мы рекомендуем позвонить напрямую вашему менеджеру в Альфа-Банке бизнес и попросить перевести на специалиста по эквайрингу. Номера из интернета могут не дать желаемого результата, вас будут футболить, составлять заявки, но результата будет не много! Но лучше начать с этого. Специалиста из банка можно попросить подключить к вашему компьютеру через программы удаленного доступа, такие как Any Desk, Supremo или другие. При разговоре с оператором может потребоваться ваш ИНН, номер терминала (можно нажать единичку, и он отобразиться) или адрес установки.
Если специалисты из банка так сказать «морозятся» и не отвечают. То можно не ждать ответа от «Павликов Морозовых» и попробовать настроить оплату картой своими руками.
Драйвер эквайринга состоит из двух частей:
- Сам файлик драйвера, который устанавливаться на устройство PAX S300 (его пруд пруди в интернете). Если при установки данного драйвера в Диспетчере устройств отображается восклицательный знак на желтом фоне, то проделайте эту инструкцию!
- Программа Dual connector – для настройки и проверки эквайринга. Кстати, драйвер пунктом выше входит в пакет установки Dual connector.
Так же в некоторых случаях потребуется обработка для программы товара-учета. В 1с можно попробовать различные варианты, для них понадобиться дополнительная DLL. В контур-маркет можно выбрать необходимую галочку!
Чтобы совершать безналичные операции, взаиморасчет с клиентами по банковским картам, предусмотрен эквайринг в Альфа Банк. Существует несколько вариаций этой услуги, которые подходят, как для интернет-магазинов, которыми владеют частные предприниматели, так и для крупных предприятий. Такой вид взаимоотношений при покупке/продаже товаров/услуг удобен, как покупателям, так и продавцам. Уникальность услуги – это быстрота расчета, безопасность и возможность отслеживания движения денежных средств через мобильные сервисы.
Содержание
- Принцип работы эквайринга
- Тарифы для ИП и юридических лиц
- Онлайн касса
- Как подключить
- Плюсы и минусы
- Аренда терминала
- Сравнительная таблица
- Советы, частые ошибки
- Отзывы
Принцип работы эквайринга
Если пользоваться эквайрингом от AlfaBank, предприниматели и крупные бизнесмены смогут оптимизировать процесс денежного оборота в своих торговых точках, работу кассирам и бухгалтерам, формирование отчетности, а также минимизирует затраты на инкассацию. С помощью безналичного расчета с помощью кассовых аппаратов теперь не нужно искать сдачу, каждый день заказывать машину из банка, а потом вручную сводить кассовую книгу. Эквайринг дает возможность:
- активировать сразу несколько опций по программам лояльности Альфа банка;
- получать кэшбэк и персональные скидки от партнеров банка;
- совершать прием платежей любых популярных платежных систем: Visa, MasterCard, Maestro, МИР и т.д.;
- доступна оплата с виртуальных кошельков или через систему бесконтактных платежей – Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay и т.д.
Можно выбрать стационарный или переносной кассовый аппарат, вид эквайринга: торговый, мобильный или для предпринимателей, которые работают через интернет. Все варианты ККТ от Альфа банка соответствуют установленными законом требованиями. Их можно приобрести в собственность, взять в аренду, а потом сдать, выкупить или обменять.
Тарифы для ИП и юридических лиц
Все варианты тарификации для индивидуальных предпринимателей и владельцев организаций:
| Тарифы | Цена за ежемесячное обслуживание | Переводы юр лицам и ИП | Переводы физлицам | Снятие наличных денег |
| «Просто 1%» | 1% до 1000000, 2% — до 30000000, 3% — от 3000000 в месяц | без комиссии | бесплатно до 6 миллионов руб. | бесплатно до 1,5 миллионов руб. |
| «Лучший старт» | 490 руб. | 3 бесплатно, далее по 50 руб. за платежку | до 150000 — 0,5% + 50 руб. | до 150000 руб. — 1,25%, плюс — 159 руб. |
| «Удачный выбор» | 1 690 руб. | 10 бесплатно, далее по 25 руб. за платежку | до 150000 руб. — 0,5% + 25 руб. | до 500000 руб. — 1,5%, плюс — 159 руб. |
| ВЭД + | 3 690 руб. | 15 бесплатно, далее по 25 руб. за платежку | до 150000 ₽ — 0,5% + 25 руб. | до 300000 руб. — 0,75%, плюс — 180 руб. |
| «Все, что надо» | 9 900 руб | бесплатно | до 300000 руб. — 0,5% + 25 руб. | Бесплатно до 500000 руб. |
Для того, чтобы пользоваться эквайрингом от Альфа банка, необходимо открыть расчетный счет.
Для предпринимателей предлагается два варианта сотрудничества с Альфа банком:
| Процентная ставка | 1,9% | 2,1% |
| Стоимость подключения | Без комиссии | |
| Требования к обороту на один терминал | Больше 500000 руб. | От 200000 до 500000 руб. |
После проведения операции, зачисление денежных средств происходит на следующий день с момента оплаты покупки. Частный предприниматель сможет выбрать любой тариф, открыть счет, заключить договор об установки терминала без оплаты за мобильный и интернет-банк, независимо от тарифа. Также партнеры Альфа-банка включат компанию в программу лояльности, создадут сайт и настроят первую рекламу бесплатно.
Для ООО может выбрать любой тариф, в зависимости от оборота предприятия. Можно купить или арендовать оборудование, выбрать интернет или торговую тарификацию. Совершать оплату покупок клиенты могут через личный кабинет, если выбран мобильный эквайринг или через онлайн кассу. Тарифы для интернет-эквайринга:
| Процентная ставка | 2,4% | 3,5% |
| Стоимость подключения | Бесплатно | Бесплатно |
| Абонентская плата в месяц | Нет | Нет |
| Расчеты | На следующий день | Зачисления онлайн |
Процент от платежей для интернет-эквайринга выше, чем тариф «торговый», но банковское предприятие не взимает плату за ежемесячное сотрудничество.
Онлайн касса
Можно выбрать тариф по эквайрингу с интеграцией и без нее. Чтобы платежный терминал формировал РКО, требуется подключение. С его помощью можно осуществлять не только прием платежей во время торговли, но также полностью вести бухгалтерию и отчитываться перед Налоговой службой. Альфа банк предлагает продукцию (оборудование) своего партнера — компании Эвотор, которая считается одним из самых надежных операторов фискальных данных на территории РФ.
Если выбрать мобильный вариант, то предприятие получает планшет со встроенным фискальным накопителем и ПО. В любом случае, торговая точка получает современную технику с высоким показателем бесперебойной работы.
Еськова Наталья
Эксперт по банковскому делу. Кредитный эксперт. Опыт работы в банковских организациях более 8 лет.
Задать вопрос
Как подключить
Подключение можно провести при личном посещении офиса или через официальный сайт Альфа банка. Дистанционный вариант:
- Оставить заявку на портале через раздел «Малый бизнес и ИП».
- Найти вкладку «Эквайринг» и заполнить форму. В ней указывается номер мобильного телефона, номер расчетного счета.
- С человеком свяжется сотрудник финансового учреждения для уточнения информации.
Служба безопасности Альфы некоторое время проверяет клиента: оборот, кредитную историю, репутацию. Если заявка будет одобрена, то между банком и новым клиентом происходит обмен документами в онлайн режиме или подписание контракта происходит в офисе.
Плюсы и минусы
Преимущества и недостатки эквайринга от Альфа банка:
Много вариантов тарифов, которые можно менять
Можно оформить сотрудничество без визита в офис
Гарантировано комплексное обслуживание и круглосуточная помощь специалистов
Предусмотрена комиссия за транзакции и процент за снятие денег свыше установленных лимитов
Любой вид эквайринга гарантирует быстрые безналичные расчеты и полную сохранность данных об операциях.
Аренда терминала
Если ИП или компания заключила договор и решила пользоваться оборудованием компании, то за технику платить не нужно. Это не безвозмездный подарок, а предоставление ККТ или планшета во временное пользование Если ежемесячный оборот фирмы (ООО) будет менее 500000 руб. в месяц, то комиссия за использование терминала составит 799 руб. на каждый аппарат. Для индивидуальных предпринимателей лимит по операциям – 200000 руб. в месяц и выше, иначе придется платить комиссию в размере 490 руб.
Сравнительная таблица
Чтобы убедиться, что сотрудничество выгодно, следует сравнить тарифы терминала для оплаты банковскими картами Альфа банк с предложениями других банков:
| Название банка | Описание | Рейтинг |
| Альфа банк – «Лучший старт» | Абонплата – 490 руб. 5 платежей в месяц — бесплатно, далее по 50 руб. Бесплатные переводы до 6000000 руб. | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| ВТБ – «На старте» | Бесплатное обслуживание. 5 платежей в месяц — бесплатно, далее по 100 руб. за каждый последующий платеж | ⭐⭐⭐⭐☆ |
| Райффайзен – «Старт» | Бесплатное обслуживание. До 100 000 руб.
переводы физическим лицам без комиссии, далее по 99 руб. 1,5% — комиссия за снятие наличных до 400 000 руб. |
⭐⭐⭐☆☆☆ |
| Форбанк | Бесплатное обслуживание. Одна платежка – 75 руб. Комиссионные за внутренние переводы – 0,5% свыше 100000 руб. | ⭐⭐⭐⭐☆ |
| Дело банк | Абонплата — 552 руб/мес. Стоимость одной транзакции – 39 руб. Бесплатных платежек – 5 шт. Процент на остаток – 1,5% | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Уралсиб «Старт с нуля» | Абонплата– 1200 руб/мес. 5 платежей в месяц — бесплатно, далее 90 руб. На личный счет до 300 000 ₽ в месяц — бесплатно | ⭐⭐⭐⭐☆ |
| УБРиР – «Промо» | Бесплатное обслуживание. До 100 000 руб. в месяц — 0.5% от суммы. 89 руб. каждый платеж на счет других банков. 0,5%
комиссия за снятие наличных до 300000 руб. процент на остаток – 1% |
⭐⭐⭐⭐⭐ |
Вывод! Лидерами рейтинга становятся: Альфа банк, УБРиР и Дело банк. Их преимущества: взимается небольшая комиссия за переводы и большой процент на остаток по счету.
Советы, частые ошибки
Если торговый эквайринг позволяет списывать деньги с карты через пос-терминалы, «интернет» вариант требует установку спецприложений, потому что взаиморасчет происходит напрямую через продавца и покупателя. Клавиша «купить» которая есть в меню терминала, посылает команду о списании денежных средств со счета клиента. То есть интернет эквайринг требует наличие посредника (продавца/кассира). Этот вид более надежный, но и комиссия за его использование выше, чем у других систем (до 3%).
Мобильный вариант – самый удобный, потому что для денежных операций не требуется установка терминала, вся процедура проходит через приложение, которое обладает всем функционалом ККТ. % — 2-3,5%. В Альфа банке владелец бизнеса или ИП может выбрать любой вид услуги, который сочтет более оптимальным для своей фирмы. Принцип работы:
- Ввод стоимости товара или считывание штрихкода.
- Прикладывание карточки к терминалу, затем ввод пин-кода.
- Обмен данными, списание и зачисление средств.
Информация о платеже обрабатывается и сохраняется на специальном сервере, который защищен от взлома.
Именно с этой базы потом можно взять данные для формирования отчетов для бухгалтерии и Налоговой службы.
Отзывы
Олеся, 33 года, г. Москва
Давно сотрудничаю с Альфой. Вне зависимости от того, какой эквайринг выбран: мобильный или торговый, предоставляются юридические услуги на бесплатной основе, помощь в подключении, настройке оборудования, а также гарантирована круглосуточная техподдержка, чего нет в других организациях.
Олег, 45 лет, г. Краснодар
По итогу, у банков не сильно отличаются условия: разница в копейках, а бонусные программы созданы лишь для привлечения клиентов. При заключении договора и подключения РКО, по некоторым тарификациям торговое оборудование предоставляется бесплатно, но как только оборот падает, будут снимать плату.
- Об авторе
- Недавние публикации
Эксперт по банковскому делу.
Кредитный эксперт.
Опыт работы в банке более 8 лет.
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )